CEL:Celsius 的暴雷 会是加密领域的“雷曼时刻”吗_SIU2022

如LUNA的崩溃是加密货币的贝尔斯登时刻，那么CelsiumNetwork有可能成为该行业的雷曼时刻，这种失败加剧了市场危机。

Celsius类似于银行，自诩为一家民主化的利息收入和借款平台，在周末冻结提款后，据传已经破产。据该公司称，Celsius成立于2018年，截至今年5月，已向客户提供了超过80亿美元的贷款，管理的资产达120亿美元。

在提款冻结之后，Coinbase、BlockFi和Crypto.com宣布裁员，同时加密对冲基金三箭资本也开始出现破产传闻。

除了短期影响之外，在六周的时间里，600亿美元在LUNA危机中蒸发，Celsius的麻烦也随之而来，对加密货币行业的整体信任度正在降至新低。

数据安全专家：Worldcoin的去中心化和开源或导致伪造的数据窃取设备激增:金色财经报道，The Block报道称，部分数据安全专家表示，制造Worldcoin球体的去中心化和设计指令的开源可能会导致非法设备的激增，这些设备会在没有适当保护的情况下窃取生物识别数据。

Halborn 首席安全官兼联合创始人 Steven Walbroehl 表示，可以设计假球体，将未加密的数据传输到网络犯罪分子手中，他建议Worldcoin 聘请独立的第三方审计师来评估 Orb 推出的硬件和软件，增强对其全球人格证明工作的信任和信心。[2023/8/3 16:16:53]

在过去的几周里，CoinDesk收到了来自Celsius用户的多份报告，其中一些人担心在该公司的CEL代币支持的数百万美元贷款被清算后会失去“家园”。首席执行官AlexMashinsky经常在直播中将这些贷款吹捧为“巨额交易”。

尽管多次尝试联系Celsius和Mashinsky，但CoinDesk尚未收到正式回复，尽管Mashinsky周三在推特上表示，他和他的团队正在不停地工作以解决这些问题，该公司已聘请了重组律师。

Nansen：两小时前“Jump Trading”向未知地址转出 20 万枚 ETH:12月17日消息，链上数据显示，Nansen 标记为“Jump Trading”的 0xeA3ec 开头地址于两个小时前向某 0x73AF3 开头地址转出约 20 万枚 ETH（约 2.34 亿美元）。[2022/12/17 21:50:39]

利用DeFi产生收益

虽然停止提款和转账的决定让投资者感到意外，但Celsius的问题及其产生高收益的方式早已埋下了祸根。

链上数据表明，在过去几个月中，Celsius一直在使用多种DeFi协议，包括Terra的Anchor和以太坊的中坚力量Lido和Curve，以利用客户资金支付17%的APY收益率。区块链分析提供商Nansen确定进行这些交易的钱包与Celsius有关。

以这种方式产生收益将是战略的转变。两年前，Celsius是向个人或机构交易者放贷，它通过要求这些借款人提供抵押品来控制风险。

“对于收益率的来源，人们有很多困惑，”Mashinsky在2020年的一段视频中说。“Celsius通过借贷资产产生一定的利润，类似于银行的做法。”我们以短期的方式把它们借出去。这些并不是贷款。把金融资产借给玩家，他们可以通过套利、做市或做空某些股票或数字资产进行交易并为自己创造收入。”

欧洲央行行长：数字欧元可能在欧盟以外更受欢迎:金色财经报道，欧洲中央银行（ECB）行长Christine Lagarde表示，数字欧元“很可能”在欧盟以外更受欢迎。

Lagarde称，欧元的数字版本应该是“无国界的”，应该受到“监管和适当监督”。它可以在很大程度上促进跨境支付，欧盟、美国和其他司法管辖区的当局需要比较央行数字货币，以更好地对其进行监管。（CoinDesk）[2022/9/28 22:37:25]

“我们相当于数字世界中的证券借贷，”Mashinsky说，指的是华尔街的一种长期做法。

他将此描述为一种比DeFi更为保守的策略，在这种策略中，不向个人或公司提供贷款，而是向由代码控制的资金池提供贷款，尽管也有充足的抵押品。

但自2021年初以来，当DeFi变得更具吸引力时，Celsius迅速变得更加肆无忌惮地试图创造高收益。

为DeFi提供借贷与Celsius之前的模式有着不同的风险状况。

“一方面，有智能合约风险，有协议风险，”加密投资银行GalaxyDigital的全公司研究主管AlexThorn说。“此外，DeFi中的借贷使你显著暴露于市场波动中，而向信誉良好的机构借款人贷款则大不相同，风险与依靠加密货币市场价格来维持或增长是不一样的。”

法国央行行长：批发型数字欧元的第一阶段实验已经完成，第二阶段今年开始:金色财经消息，法国央行行长Fran?ois Villeroyde Galhau周二表示，批发型数字欧元的第一阶段实验已经完成，第二阶段的实验将在今年开始。预计将启动四到五个新的实验。Villeroyde Galhau说，用于银行间转账和交易的批发型CBDC的重要性将不亚于零售型。据悉，法国央行为潜在的未来系统设计了一种专有的数字分类账技术，称为DL3S。它还制作了一个基于去中心化金融模式的自动做市商平台，可以进行多个CBDC的结算。（Cointelegraph）[2022/7/13 2:09:56]

在这方面，将客户资产放入DeFi市场上的风险明显高于在担保基础上向机构对手方放贷。

然而，Celsius的转向有一个可能的优势，至少对外界来说，DeFi的透明度要高得多。

“所有的加密货币交易员都在关注这些头寸，看看Celsius什么时候会被清算，”Thorn说。“这在传统金融中是不可能的，当然在私人债务安排中也不可能。”

Amber Group：未参与加密信贷市场，所有产品和服务照常运作:6月17日消息，加密金融服务提供商Amber Group发公告称，过去2年未参与加密信贷市场，也从未从事任何涉及承销借款人信用风险的业务，未来也没有计划。目前所有的产品和服务继续照常运作，不会暂停交易、盈利和双币种产品，以及充提币。（Medium）[2022/6/17 4:35:29]

上个月，Terra区块链的算法稳定币UST崩盘；据数据提供商DeFiLlama称，这导致生态系统锚定协议中的TVL从140亿美元降至不到500万美元。TheBlock首次报道的链上数据表明，Celsius在混乱期间匆忙从Anchor协议中撤出5亿美元。

然而Mashinsky声称，"Celsius网络没有任何有意义的风险，尽管有相反的猜测"。

DeFi灾难

2021年6月，以太坊质押服务商Stakehound披露，其丢失了超过38000个ETH的私钥。Nansen提供的链上数据表明，Celsius损失了至少35000个ETH，留下了现在一文不值的StakehoundETH代币。

Celsius没有通知客户这一损失。相反，人们在不久之后的直播中看到首席执行官Mashinsky拿着一个滑板，上面写着"hodl"，。

这是许多不幸事件中的第一个，这些事件损害Celsius应对市场低迷的能力。根据DirtyBubbleMedia的分析，在错误地没收BadgerDAO黑客赔偿金后，Celsius还损失了2200万美元，之后又受到stETH脱锚的影响。

最近几周，包括Alameda和AmberGroup在内的几家资产管理公司已经抛售了大量资金，其中Amber从Curve池中提取了1.28亿美元到一个钱包中，并将其中大部分发送到FTX，可能是为了套现。

根据加密投资者BradMills的分析，6月7日，Celsius的负债超过100万ETH。Celsius流动性储备仅为26.8万ETH，直到合并完成之前还有28.8万个无法使用。推特用户@Crypto_Joe10在一个非常详细的主题中写道，如果用户开始要求提取超过Celsius的流动储备的ether，它将被迫以7%的折扣清算其持有的stETH，这还不包括由于缺乏流动性而产生的滑点。

越来越大的压力迫使Celsius出手

每周Celsius都会在其YouTube频道上主持一个AMA，其既定目标是对用户透明。自5月初Terra暴雷以来，其平台流出量都超过流入量，在5月的第一周，资金外流超过10亿美元。

Celsius5月流出量(Celsius/Twitter)

由于投资者撤出流动性的速度比其他人愿意冒险投入的速度更快，Celsius发现自己处于困境，因为它必须扩大收入来源才能继续向客户支付其高昂的收益。

关于Celsius在LUNA崩盘前从Anchor抽走5亿美元的报道，导致人们进一步质疑Celsius用客户资金承担风险。

展望未来

Celsius及其投资者未来路线仍然不确定，尽管该公司在社交媒体上保持相对平静，但链上数据显示，它正在积极地与做市商和DeFi协议商谈资金和贷款，以确保不会因杠杆头寸而被清算。6月13日，它出售了部分stETH头寸，然后向即将清算的Maker贷款添加抵押品。

Celsius可能面临更多阻力，根据加拿大广播电台的报道，在向公民提供不受监管的贷款服务后，Celsius已陷入监管困境。去年，该公司在肯塔基州被下达了停业令，而阿拉巴马州、新泽西州和德克萨斯州的监管压力也在增加。周四，德克萨斯州和其他四个美国州宣布，正在对Celsius冻结提款的举措进行调查。

在监管不确定的情况下，该公司在最近几周整顿了其风险披露信，还将其Earn产品的访问权限制在经认可的投资者手中。

在概述其停止平台活动原因的官方更新中，Celsius表示，该步骤对于确保其能够履行其提款义务是必要的。Celsius表示其最终目标是稳定流动性并尽快恢复账户之间的提款、转账和交易。在考虑各种选择时，还有很多工作要做，这个过程需要时间。

随着Celsius品牌的破灭，CEL代币现在的交易价格为60美分，比一年前8美元的历史高点低了93%，该公司面临着重建声誉的艰巨任务。

来源：金色财经

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