Terra如何一步步打造自己的商业帝国,生态中的总锁仓量已突破200亿美元。
12月24日,Terra的代币LUNA价格再创新高,突破100美元,Terra生态中的总锁仓量也突破200亿美元,仅次于以太坊。作为最早一批算法稳定币的代表,回顾Terra的发展史,Terra首先依靠其商业背景从线下应用切入,然后官方主导孵化了Anchor等基础DeFi项目,保证了LUNA的锁仓和UST的应用。现在,更多的知名机构参与主导Terra中重要项目的设计,形成了庞大的Terra生态,已足以和其它链相媲美。
根据Terra的机制,销毁1美元的LUNA可以铸造1UST,同样,1UST也可以赎回1美元的LUNA,通过套利者的活动让UST稳定在1美元。在一开始没有共识的情况下,Terra的这一套机制无异于“凭空”发行了稳定币。如果LUNA一文不值,那么可以铸造的UST总量也就忽略不计。
但是截至12月24日,LUNA的市值已经进入加密货币的前十,UST超过DAI成为市值最大的去中心化稳定币。LUNA和UST是怎么一步步互相助力,成为现在的主流加密货币的呢?
香港虚拟资产交易所HKVAX:获香港证监会颁发虚拟资产交易平台牌照的原则上批准通知书:8月11日消息,香港虚拟资产交易所HKVAX发文称,HKVAX获香港证券及期货事务监察委员会(证监会)颁发原则上批准通知书,可进行第一类及第七类受规管活动,将成为香港第三间持牌虚拟资产交易平台。HKVAX 将提供三类核心产品,包括场外交易(OTC)经纪商服务,兼具缩窄差价及高流动性特点,令用户可于法定货币和虚拟资产间轻松交易;机构级交易平台;以及 100% 保障的托管服务,当中资产存取权及控制明确,客户与公司本身持有的资产亦分隔清晰。
HKVAX 由香港企业家创立,其联合创始人兼营运总监为霍兆樑,联合创始人兼行政总裁为吴炜樑博士。HKVAX 旨在建立数字资产交易新标准,为本地与环球市场创建传统金融与数字金融之间的桥梁,目标成为证券型代币发行(STO)或资产支持代币(ABT)等新产品类别的行业基准。[2023/8/11 16:20:51]
从现实应用出发,联合推广UST的使用
早在2020年4月,DeFi还未爆发,GameFi等概念还未形成,Terra中用于支付的Chai就已成为日活最高的DApp。以2020年7月19日的数据为例,Chai每天的活跃用户为4.43万人,远超第二名Forsage的1.6万人。一种以去中心化方式生成的算法稳定币,却能在现实中被很多用户所使用,在早期这可能得益于项目方的背景。
央行副行长:人民银行将有序推进数字人民币研发试点:4月9日消息,中国人民银行副行长宣昌能表示,人民银行将有序推进数字人民币研发试点,持续完善顶层设计和生态体系建设,强化产品和应用创新,逐步建立健全管理框架,不断深化试点成效。[2023/4/9 13:52:16]
Terra的创始人DanielShin是韩国电商巨头TMON的前CEO,同时还是FastTrackAsia的联合创始人及董事会成员。在2018年创立初期,Terra即获得了BinanceLabs、OKEx、HuobiCapital、PolychainCapital等机构的3200万美元投资。依靠着创始人的关系,Terra与WoowaBrothers、Qoo10、Carousell、Pomelo、TIKI等电商合作伙伴共同成立了Terra联盟。
2020年7月,Terra的支付AppChai发布了实体支付卡,Chai拥有受韩国政府监管的法币支付网关,可直接连接到10多家银行。从下图可以看到,从2019年上线以来,Terra的用户一直保持稳定的增长。过去一周,Terra每天的新注册账户数平均为3199个。
Lookonchain:某BLUR巨鲸地址正亏本减持BLUR并购入GMX:3月6日消息,据 Lookonchain 监测数据显示,一巨鲸地址于今日亏本出售 110 万枚 BLUR,获得 450 枚 ETH,抛售均价约为 0.68 美元(平均购买成本约为 1.21 美元),此后将 450 ETH 兑换为 10,855 枚 GMX。
据悉,该巨鲸地址于 2 月 20 日首次斥资 2,000 枚 ETH(约合 341 万美元)购买 252 万枚 BLUR,平均购买价格为 1.35 美元。此后于 2 月 22 日再次斥资 1000 枚 ETH 加仓 167 万枚 BLUR,平均购买价格为 0.99 美元,当时共计持仓 4,187,211 枚 BLUR(约合 410 万美元)。[2023/3/6 12:45:20]
除了内部生态之外,Terra还通过一系列激励措施,将LUNA和UST部署到以太坊、Fantom等链上。12月21日,Terra论坛中还发起了一项新的提案,希望将社区池中200万美元资金用于激励UST在Solana、Oasis、NEAR/Aurora上的使用。
数据:Arbitrum生态原生Dex Solid Lizard近24小时交易量超1200万美元:金色财经据报道,DeFiLlama数据,过去一周,Arbitrum生态原生Dex SolidLizard TVL和交易量均有十倍增长。
当前,SolidLizard TVL近1.2亿美元,为Arbitrum上TVL第五大协议,近24小时交易量超过1200万美元。[2023/2/22 12:21:44]
TerraformLabs推出DeFi产品矩阵
除了支付领域的Chai之外,TerraformLabs官方孵化的项目还包括提供储蓄服务的AnchorProtocol、合成资产协议MirrorProtocol、DeFi储蓄和支付产品PylonProtocol等,这三者都将治理代币的一部分分发给了LUNA的质押者。
2020年3月,为了解决LUNA质押率过低的问题,Terra的联合创始人DoKwon在论坛中提出了Anchor的原型。因为Luna质押的年化收益超过10%,高于Cosmos和Tezos等PoS网络,但质押率更低,团队认为这可能是投资者担心LUNA的价格波动造成的,因此需要能够保护本金的质押平台。
Twitter:从2月9日开始公司将不再支持免费访问Twitter API:金色财经报道,Twitter表示,从2月9日开始,公司将不再支持免费访问Twitter API,取而代之的是付费的基本层(Basic Tier)。[2023/2/2 11:43:25]
Anchor允许用户先以LUNA铸造bLUNA,可将bLUNA用作借贷的抵押品,同时bLUNA也可获得底层LUNA头寸的质押收益;担心LUNA价格波动的用户也可以用稳定币UST进行理财,获得存款收益。由于UST由燃烧LUNA铸造,锁定的UST越多,流通的LUNA也就越少。
这些都发生在DeFi兴起之前,此时Terra就已在准备储蓄利率产品Anchor的创建。由于链上能够提供明显高于商业银行的利率,对于将法币存在银行的用户,Anchor提供的稳定币UST储蓄服务可能更有吸引力。通过CoinList等官方合作伙伴,用户可以在几分钟内将法币换成UST,再存入Anchor中,以获得20%左右的年化收益。截至12月23日,Anchor中锁定的资产已经超过100亿美元,其中包括50亿美元的bLUNA、和4亿美元的bETH抵押物,以及47.5亿美元的UST存款。
Terra生态中的另一早期重要应用即合成资产Mirror,虽然Synthetix几年前就声称将允许铸造股票类合成资产,但可能考虑到法律等方面的因素,股票类合成资产迟迟没有推出,使得Mirror抢占了先机。
Mirror允许用户超额抵押Terra稳定币,如UST,铸造跟踪传统资产价格的mAsset。和其它抵押借贷平台一样,协议使用预言机来跟踪真实的股票等价格,若用户的抵押品价值小于所需的最低保证金,用户将面临清算。mAsset通过去中心化的方式铸造,交易无需许可,也不受传统金融市场中的时间限制,可7x24小时地交易。相比在传统金融市场中购买股票,Mirror还提供额外的收益,做多与做空均可参与挖矿。当前,Mirror已提供20多种股票和其它资产的合成。
同样地,Mirror在上线时也给LUNA质押者发放了空投,且后续的质押者也会获得额外的MIR奖励,增加LUNA的价值。
通过TerraformLabs早期官方孵化的一系列项目,Terra增加了UST的用例,也就减少了LUNA的总量。同时,Anchor中bLUNA的引入也增加了LUNA的质押量,并为质押者提供了更高的资金利用率。
多方参与,生态项目因可组合性互相支持
在TerraformLabs构建了基础的DeFi应用之后,越来越多的应用在Terra上搭建,锁定了更多的资产,也造成Terra链上TVL的上升,并进一步推升LUNA的价格。今年7月,Terra也推出了1.5亿美元的生态基金,以扶持Terra生态中的应用。
以近期锁仓空投的Astroport为例,它的目标是成为Terra生态中的交易中心。该项目由DelphiLabs、TerraformLabs、We3、AtticLabs共同打造,根据其锁仓空投规则和代币机制,背后可能更多的是DelphiLabs的身影。
Astroport可以提高资本效率并减少滑点、提供流动性引导拍卖服务,可以进行双挖,交易费用的一部分将自动用于回购ASTRO。在锁仓空投的第一阶段,已有约12亿美元的流动性被锁定在Astroport中,使得Astroport在还未正式上线就已成为最大的去中心化交易所之一。锁仓空投第一阶段的参与者,也将分享ASTRO总量7.5%的空投奖励。
Terra中的借贷协议MarsProtocol,由DelphiLabs和IDEOCoLab孵化,采取和Astroport类似的锁仓空投与代币机制,也即将在Astroport之后发布。
类似地,由DELIGHTLABS开发的TerraSwap,一直位于潜在空投名单的TVL榜首。在还未发币的情况下,TerraSwap中已有20亿美元的流动性,仅次于以太坊上的Curve、Uniswap、SushiSwap、Balancer,以及BSC上的PancakeSwap和Avalanche上的TraderJoe。
截至12月23日,DefiLlama收录的Terra生态中的项目只有13个,其中TVL超过1亿美元的只有8个。但是,去中心化交易所、借贷协议、流动性质押、收益聚合器等主要DeFi协议都已有代表性项目,生态的整体发展比较均衡。
在Terra官网公布的经济系统中,已经收录约70个Terra生态中的项目,如DEX中的Terraswap、Astroport、EdgeProtocol、LoopMarkets,借贷协议AnchorProtocol、LevanaProtocol、MarsProtocol、Nexo,衍生品领域的VegaProtocol,GameFi中的Crypto11、TerraRoll等,生态正在逐步完善。
因为Terra稳定币的铸造需要燃烧LUNA,在Terra生态中的资产被需要时,如Astroport这类协议的上线需要锁仓大量资产时,除了反应在TVL等数据增长带来的利好之外,燃烧机制使LUNA比其它一层网络的原生资产有更多的上涨动力。在下跌行情中,LUNA所面临的风险也更大,但在经历了多次暴跌行情之后,UST仍能锚定1美元,LUNA再创新高,也证明这一套系统强大的抗风险能力。
来源:金色财经
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