ING:天威诚信第三方支付行业身份认证解决方案：破解商户身份认证困局_PITI币

12月9日，上海某第三方支付机构因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料、与身份不明客户交易四项违法行为，被央行处以罚款人民币305万元，其副总经理被连带处罚11万元。

值得注意的是，就在此前的两天即12月7日，该支付机构就因未确保交易信息的真实、完整、可追溯等三项违规行为，被处以58万元罚款。

美国CFTC官员：国会正在考虑解决匿名和数字身份问题的新法律:金色财经报道，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 委员Christy Goldsmith Romero 在伦敦举行的 2023 年城市周上发表关于非法金融和数字金融的其他主要风险的主题演讲。Romero表示，减少加密货币的匿名性，以此作为管理与数字资产相关风险的一种手段。必须管理与数字资产相关的风险，因为市场诚信、国家安全和金融稳定至关重要，不能妥协。?减少加密货币市场的非法金融风险需要解决身份验证的挑战。

Romero补充称，尽管公共区块链提供了一定的透明度和可追溯性，但混合器和匿名增强技术的使用增加了潜在的重大风险。而国会正在考虑解决匿名和数字身份问题的新法律。[2023/4/25 14:26:11]

仅两日内就被重罚2次，如此快节奏的被罚频率在支付行业实属罕见，引起了各方的关注。

Arrington Capital合伙人Ninos Mansor离职并将创办新的风投机构:金色财经报道，Arrington Capital表示，其合伙人Ninos Mansor计划离职并成立自己的加密风险投资机构，Arrington Capital将成为该基金的第一批投资者。[2022/8/19 12:34:56]

根据现行法规的相关规定，支付机构(属于从事金融业务的其他机构)若存在“未按照规定履行客户身份识别义务”“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”“未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等行为，都会受到行政处罚。

美股股指期货短线走低，标普500指数期货跌0.26%:行情显示，美股股指期货短线走低，纳指期货跌0.4%，道指期货跌0.18%，标普500指数期货跌0.26%。(金十)[2022/7/8 1:59:37]

近几年来，商户问题、反等是支付机构受罚的“重灾区”，据不完全统计，仅2021年以来央行已公布近50张支付罚单，除支付机构外，还涉及机构总经理以及风控、运营等关键部分负责人。伴随着监管趋严的常态化，合规发展俨然成为支付行业发展的主旋律。

对第三方支付机构而言，识别客户身份是一项长期、连续的工作，部分机构存在识别能力不足的技术困局。为长远发展计，第三方支付机构应加强反领域监控力度，比如建立专业的反团队、增强反系统的设计及甄别能力，以及利用更多技术手段，持续增加商户信息识别的有效办法等。

考虑到第三方支付机构对于商户身份认证的迫切需求，天威诚信依托身份认证、数字证书体系及相关安全产品和服务，为之提供第三方支付行业身份认证解决方案，解决商户身份认证和交易过程中敏感信息安全的问题。

天威诚信第三方支付行业身份认证解决方案：打造第三方支付机构竞争新优势

值得一提的是，该方案不仅满足政策监管的要求，而且还具备专业的认证资质，可以为第三方支付机构提供存证服务以及后续法律服务，当支付机构与商户间发生纠纷时，能够提供相应的司法保障，进而维护支付机构的利益。

该方案已在众多支付机构部署应用，技术层面较为成熟，可应用于移动APP支付、微信/支付宝支付、web支付、网关支付等多种场景，在保障支付平台的信息安全的同时，亦可提升用户的使用体验。

来源：金色财经

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