比特币:关系图谱铸造风控之盾 百融云创助推智慧金融_RAT

随着互联网金融的发展，玲琅满目的信贷产品相继问世，层出不穷的营销活动让欺诈分子有了可乘之机。金融欺诈形式不断更新，欺诈手段日益高明，欺诈成本逐步降低。在这种情况下，传统反欺诈技术势单力薄，难以招架，因而金融机构需要寻找更加有效的反欺诈手段。人工智能技术的高速发展让关系图谱技术快速渗透、深度拓展，在金融反欺诈环节有了用武之地。

华为：在与ChatGPT相关的大模型领域早有布局，正通过建立联合体推动产业化:金色财经报道，对于华为在类似ChatGPT方向上的布局，华为计算产品线相关负责人表示，公司2020年开始在大模型开始有布局，2021年发布了鹏城盘古大模型，是业界首个千亿级生成和理解中文NLP大模型。在大模型产业化方面，华为已发起了智能遥感开源生态联合体、多模态人工智能产业联合体，智能流体力学产业联合体等。华为将以联合体的模式把科研院所、产业厂商等结合起来，更好地让大模型产业形成正向的闭环回路。[2023/2/10 11:58:52]

作为国内领先的人工智能与大数据应用平台，百融云创基于复杂的网络技术推陈出新，开发了一整套高效灵活的关系图谱构建与应用解决方案。通过主体确认、关系建立来建立逻辑推理，并通过图谱检索、算法识别判定欺诈团伙，将关系图谱变身为反欺诈的“奇门遁甲”。

MicroStrategy公布2022 Q4财报：净亏损2.5亿美元，比特币总持有量增加到13.25万枚:金色财经报道，根据其最新的收益报告，MicroStrategy 第四季度持有比特币的减值费用为 1.976 亿美元，高于第三季度的 727,000 美元。该公司的数字资产减值反映了比特币价格相对于比特币收购价格的下降。根据标准会计规则，加密货币等数字资产的价值必须按成本记录，然后仅在其价值受损或下跌时才进行调整。但如果价格上涨，除非资产被出售，否则不会被报告。

比特币的价格在第四季度开始时约为 19,100 美元，在本季度（和年度）结束时约为 16,500 美元。本季度末，MicroStrategy 进行了比特币适度净购买，使其持有量达到 132,500 比特币，总收购成本约为 40 亿美元。截至年底，这些代币的价值约为 18.4 亿美元。到 2023 年为止，该价值已大幅上涨，因为比特币已上涨近 50% 至略低于 24,000 美元。除了加密货币的巨大收益外，MicroStrategy 的股价在 2022 年下跌了 35%，今年迄今已翻了一番。[2023/2/3 11:44:28]

百融云创的关系图谱使用人工智能技术，挖掘大数据价值，为金融机构提供人工智能决策平台，帮助企业有效、主动地应对日益复杂的风险环境，最终实现全方位的智能防护，保障企业的金融业务安全。同时，百融云创引入海量合规数据源，丰富可验证数据，提升图谱挖掘复杂关系网的能力。

萨尔瓦多政府提交《数字资产发行法》法案，将建立加密货币发行框架:金色财经报道，据Revista GatoEncerrado发推称，萨尔瓦多政府已向立法会提交《数字资产发行法》法案，将建立加密货币发行法律框架，为公开发行的任何数字资产所有权的转让操作提供法律确定性，以及规范发行人、数字资产服务提供商和其他参与公开发行过程的参与者的要求和义务，以促进数字资产市场的高效发展和保护购买者的利益。[2022/11/23 8:00:02]

多方配合的团伙作案及成熟的欺诈产业链是防范欺诈的一大难点。百融云创借助关系图谱识别欺诈团伙成员之间的数据关联性这一软肋，结合授权采集的设备信息以及他们在各个金融机构的申请行为，通过共享实体找出强连通图，从而有效快速地发现隐藏的共同特征，展现错综复杂的交易主体与资金流向关系，精准追踪交易轨迹并层层关联，进一步提升风控团队应对日益多变的欺诈挑战的能力。

虽然各类欺诈手段层出不穷，但在严密的规则模型下，欺诈举动难免会暴露破绽和疏漏之处。百融云创充分发挥关系图谱的优势，既能提供各类关系直观的可视化展示，又能从复杂的关系网络中挖掘客户潜在需求，识别关系中潜在风险，尤其是对团伙欺诈行为的识别，有着得天独厚的优势，通过识别疑似团伙账户和设备，实时拦截异常交易。

未来，百融云创将持续利用新技术、新手段、新模型，结合智能风控场景的新特征，进一步探索行之有效的方法迭代反欺诈体系，充分融合人工智能与大数据分析等技术手段，为智能反欺诈、信贷风控和智能决策提供强有力的科技支撑，助推金融行业智能化转型。

来源：金色财经

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