EFI:2021问与答：加密世界最酷的、坚定看好的、被高估的各是什么_SWAP

采访：潘致雄

不服来辩：2020?年的加密货币世界，最重要关键词是「DeFi」和「比特币」——去中心化金融为区块链找到了一个完美契合的应用场景；比特币则是屡创新高，以让人目不暇接的速度获得了主流机构的青睐。

当然，也不必双叶蔽目，这两个关键词远不能代表这个新兴行业的发展态势。加密世界的发展参差多态：多样化的公链生态在持续发展、以太坊的可扩展性遭遇前所未有的挑战，稳定币为成为进入主流的新杀手应用苦苦奋斗，大量的创新和野蛮试错还在路上。

预测未来是一道难题，但值得尝试。此前，链闻发表了由?TokenDaily?邀请?40多位海外加密社区的行业大咖对?2021年做出的预测。作为补充，我们又邀请了十多位中文加密货币社区的洞察者和最活跃的参与者，快问快答：

2020年最酷的东西是什么？错过了、挺遗憾的有哪些？坚定看好会有爆发式增长的是什么？什么技术或概念被高估？

受访者包括：

赵长鹏，币安创始人SharlynWu，火币首席投资官邓超，HashKeyCapital董事总经理咕噜，MYKEY、币乎联合创始人匹马，ContinueCapital联合创始人ArthurCheong，DeFianceCapital创始人AndrewKang，MechanismCapital联合创始人杨民道，dForce创始人代世超，DODO联合创始人汤洪波，DeBank联合创始人站长，BTC12Capital创始人JenniferLiu，D1Ventures合伙人曹寅，数字文艺复兴基金会

微软与Aptos达成合作，将探索数字支付和代币化:8月9日消息，Aptos Labs宣布与科技巨头微软建立新的合作伙伴关系。除了双方探索与资产代币化、数字支付和央行数字货币相关的“创新解决方案”外，Aptos还将利用微软的Azure OpenAI服务。

两家公司在一份声明中表示，在一开始，双方的合作似乎主要集中在利用微软的人工智能能力来简化用户登录Web3的过程，并帮助“开发人员构建智能合约和去中心化应用程序”。[2023/8/9 21:34:42]

索老头，真本聪社群主理人陆遥远，麦子钱包产品负责人大硕，DAOSquare首席研究员

核心看点

在所有的采访内容中，「比特币」一词仅出现过一次，绝大多数人都提过?DeFi?和DeFi相关的概念或项目。很多人都认为2020年最酷的概念是DeFi，而且更多人会关注在具体的DeFi概念，比如AMM?、PMM?、算法稳定币、DEX?等。另外还有人提及由YFI引发讨论的公平分发机制，以及威胁以太坊长远发展的Layer2解决方案，特别是?ZKRollup?技术。链闻还采访了各位在2020年最遗憾没有参与的项目，大家提及项目和领域就比较分散，包括算法稳定币和Web3，项目则包括OrionProtocol、TheGraph、SushiSwap、Chainlink等——显然，每个人的悲伤各不相同。展望2021，除了上述一直在提的DeFi、算法稳定币之外，还有?AMM、合成资产、波卡生态、Layer2、比特币出圈、Keep3r和Tornado.csh等概念和项目，可能会是在2021年有快速增长的领域和方向。最有意思的是，企业级区块链、流动性挖矿、聚合器、STO?、以太坊2.0都可以算是挺热门的概念，但显然大家看法分歧颇多，每每有人认为这些概念被高估。

dYdX 基金会CEO：中心化交易所将成为 DeFi 的门户:金色财经报道，dYdX 基金会CEO Charles d'Haussy在法国巴黎举行的EthCC会议中表示，不认为中心化交易所是dXdY的竞争对手，中心化交易所将成为DeFi的门户。dYdX 协议最近推出了其最新版本v4的公共测试网，Charles表示，可以想象这样一个世界：一个拥有 KYC（了解你的客户）和客户风险概况的中心化实体将提供内部现货交易，也许他们将为客户提供比DeFi更好的体验，通过更简单的集成和从中心化交易所到 DeFi 的连接。[2023/7/19 11:03:22]

2020年最酷的产品/技术/概念是什么？

ArthurCheong：当然是去中心化金融。这是目前无需许可和公链领域中最具有「产品市场匹配度」的概念，其增长数据已经说明问题了。从年初的10亿美元锁仓资产量到现在超过了?150亿美元。去中心化交易所也有重大突破，增加了他们在整个加密资产交易总量的份额。我预计在可见的未来，DeFi仍将是最具有「产品市场匹配度」的领域。

“麻吉大哥”黄立成抛售14枚MAYC和41个Otherdeed:金色财经报道，据NFT Whale Alert披露数据显示，“麻吉大哥”黄立成今日又抛售14枚“变异猿”MAYC获得187.59 ETH（约合327,108.19美元）、以及41个Otherside元宇宙虚拟地块Otherdeed获得65 ETH（约合113,000美元），当前MAYC地板价已跌至13.39 ETH，过去24小时降幅近5%，Otherdeed地板价同样出现下跌，目前为1.66 ETH。[2023/3/18 13:11:56]

邓超：DEX?的崛起，标志着数字资产交易的一个里程碑。交易从传统的订单簿模式转向AMM模式的探索，从中心化平台开始分流到去中心化协议，用户对自己的资产更有掌控权，将DeFi向分布式金融/分布式商业的长期目标推进了一步。同时，也带来了与DEX交易相关的Oracle、聚合器、保险等新业态或应运而生、或加速成长。但是，相比CEX?，DEX也给行业监管、合规带来一定挑战，需要行业和监管机构一并探索。

SharlynWu：公平分发从根本上改变了区块链世界的权力结构，也展现出非合作博弈世界的全新可能性。

Web3所有权共享平台pieFi完成460万美元种子轮融资:1月17日消息，Web3所有权共享平台pieFi完成460万美元种子轮融资，Kickstart Seed Fund领投，Origin Ventures等风投机构参投。[2023/1/17 11:17:15]

赵长鹏：DeFi，围绕流动性挖矿和?AMM?的创新，尤其是对稳定币交易的创新，非常有趣。我相信这个趋势会继续保持。DEX也非常适合小型且处于发展初期的代币上架，这为像币安这样的大型CEX提供了一个很好的验证基础。

AndrewKang：最酷的概念是?AMM?。这是一个已经存在一段时间的概念了，但在加密货币网络通过可组合性和流动性资本市场的优势赋予AMM之前，都没有见到真正的应用。AMM创新将在未来十年内继续发展，并在世界各地的市场中引领流动性的改善。

杨民道：算法稳定币，包括?ESD?和?Basis?的推出，进一步把货币试验推到一个新高度，我们看到国内也有类似Yuan这样基于人民币的rebase算法币，这些都是我认为属于最原生的加密货币试验，也是我认为2020最酷的有亮点的产品。

DeFi初创公司Thala Labs获得600万美元种子轮融资:金色财经报道，去中心化金融公司Thala Labs获得600万美元种子轮融资，ParaFi Capital、White Star Capital和Shima Capital共同领投，其他投资者包括Beco Capital、LedgerPrime、Saison Capital和Infinity Ventures Crypto。

Thala Labs将在Aptos区块链上构建DeFi应用程序，并且已经在开发去中心化的稳定币。（the block）[2022/10/26 16:38:42]

因为相比借贷、交易而言，这类型的货币试验是在传统金融环境里无法进行，完全属于原生的加密试验。

汤洪波：AMM，因为他们降低了给特定类型资产提供流动性的门槛和成本。

匹马：闪电贷！

索老头：2020年我认为最酷的产品一定是?YFI，作为早期持币者，全程见证了YFI的成长过程，开启社区公平分发热潮，加密极客和理想主义的精神，理财收益聚合器的横空出世给人的惊艳感，以及年末首创币圈先河的一系列收购操作。毫无疑问YFI是今年我认为最酷的产品。

大硕：DAO?第一次被所有人关注；ZK?Rollup/OptimisticRollup。

陆遥远：今年最酷的区块链产品非DeFi莫属，如果要选一个具体的应用，个人会把SushiSwap?排第一，流动性挖矿、持币者质押分红、YFI生态合作让它具备长期存在的的资格了，它的出现所涉及的事件都非常戏剧，现在的发展也出乎意料，期待SushiSwap在Layer2和Polkadot生态的扩张。

NFT?赛道遇到了一个暂时不能说出名字的应用，该NFT平台功能规划得不错，目前主要是拍卖质押功能，单款NFT分成独家/半稀有/公开独家最贵可以挖矿，剩下就是公募的创世NFT。其次每个NFT的品质都不错，导致制作成本相对较高。每个作品作者都至少在他们的行业有人生轨迹，NFT技术本身并不稀奇，但平台展现的主题主要是时尚，它会比艺术更接地气。再则该平台资源和想法都挺不错，结合VR线上音乐节，永久会员等各种活动，与其他NFT平台打通而不是孤零零发展。

最重要的一点是目前估值较低，相比未来的成长空间很大大。

咕噜：最酷的是基于ZKRollup的?L2，有极大的希望从根本上扩展区块链的吞吐量，且不需要L1的大改动。

曹寅：当然是?DeFi?了，无需解释，数据说话，2019年的时候，我在某次采访里面预测2020年DeFiTVL可以到50亿，我记得采访的时候TVL都没有到2亿，结果现在超过了200亿，明年可能会有?1000亿资产上DeFi。

站长：SushiSwap，自从DeFi兴起，AMM中出现独角兽Uniswap之后，能与其竞争的AMM产品似乎只有SushiSwap，并且经历创始人出逃等风波之后，能获得重生，并且产品不断迭代，增加各种附加值产品，SushiSwap在创新层面一直在做尝试，借贷，衍生品，无gas费的限价单等新功能将逐渐上线。尽管从用户粘性，活跃程度等方面，SushiSwap距离Uniswap仍有非常大的差距，但币圈最吸引人的就是后来居上的故事。正如币安超越了所有先行者，中心化交易所版图的变局，在DEX领域也有可能发生。

代世超：PMM?算法。PMM算法是对订单簿市场的高度压缩，参数简单，却极度灵活。不仅可以实现跟随外部市场价格的主动做市，还可以实现0资本需求的自动做市算法、完全自定义的做市算法、众筹建池，还可以退化成AMM模式。我认为PMM是全面优越于PMM的新一代流动性算法。将会有不断的产品随着时间去验证。

在2020年错过了且没有参与的产品/技术/概念是什么？

杨民道：SushiSwap的流动性「吸血鬼」的攻击，我没参与挖矿，但是这个是非常有意思的模式创新。当时，大部分人认为是一个简单的fork项目，但是，现在看来SushiSwap的流动性留存还是非常不错，这是DeFi历史上最成功的?growthhacking?的案例。?

ArthurCheong：Web3?领域，我认为这个方向仍然非常早期，还在寻找它自己的「产品市场匹配度」，但它具有很大潜力。

汤洪波：没太参与的算法稳定币。

赵长鹏：2020年的遗憾是没有练出6块腹肌。

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