比特币:银行卡卖币被冻？事前预防和事后处理方法论在这里（推荐收藏）_CRE8R DAO

原标题：交易比特币，银行卡被冻怎么办

最近，又有不少人的银行卡被冻，跑去银行询问，一番周折，得到的原因均为：最近卖出比特币，收到了涉案的钱。第一时间知道自己的银行卡被冻，大多数人的反应都是慌张，不知做错了什么。我的这个反应在五年前，后来经历种种，负责过平台风控和涉案追踪，和全国各地警察打交道N+N次，就见怪不怪了。

首先，第一时间知道被冻卡的时候不要慌张，是钱有问题，不是你有问题，买卖比特币是合法的。你是在不知情的情况下收到了涉案的钱，实际上你也是受害者，只要配合说清楚，原则上没有问题。但是，不排除在具体办案过程中，某些地方jc为了破案的高效性，可能存在一些出界的执法手段，这个视具体情况具体分析，原则上不应妥协，可以寻找相对应的法律援助。当然你若看性价比妥协，那做另讲。

930枚BTC从Kraken转移到未知钱包:金色财经报道，据Whale Alert监测，3小时前有930枚BTC(24,646,164美元)从Kraken转移到未知钱包。[2023/6/19 21:46:19]

在这里，举例子，曾经有福建币友被x疆jc追踪一笔电信案找上门，当场要求这位币友把钱转到jc所在分所的卡里，这位币友当年还是大学生，很慌张照做了，后来觉得不妥，再去追讨，这笔钱就没影了。jc只有要求银行冻结的权限，并没有直接划走的权限，这个例子里，jc的做法已经出界，其实没必要配合。银行卡冻结后，解冻方式有几种情况，先去开卡的银行柜台询问，银行人员会告诉你是哪里的jc冻结的，有联系方式，需要你联系上，报上名号，说明情况。联系上后，又分为几种情况，最轻的就是让你写邮件，手持身份证+当地报纸，证明你是本人，不是电信分子，这种两周就可以解冻。

dForce创始人指责Aragon团队通过“重新调整DAO劫持协议金库”:5月10日消息，dForce创始人Mindao发推文称：“Aragon在2017年的IC0中筹集了27.5万枚ETH，我当时也参与了。这是一个资金过剩的DAO，在过去的6年里没有任何实质性的进展，现在，该团队通过‘重新调整’DAO劫持了协议金库，并以‘信托责任’凌驾于代币持有者之上。”[2023/5/10 14:54:06]

还有一种是，jc会上门来需要你配合调查，有的银行呢是jc已经到你的城市来了，才冻结你的卡，所以你一联系，jc很快就能上门。还有一种是，jc在远处遥控冻结，那你就等着。有的jc需要你跑过去他的城市，这种尽量别去，浪费时间精力，就说网络传送资料，不得已硬要去的话带律师去。还有一种情况是，你还不知道你的卡冻结，还没来得及去问，jc已经悄悄上门来。

加密支付基础设施公司XanPool完成4100万美元融资，Target Global参投:11月25日消息，据外媒报道，提供法币和加密货币兑换服务的加密支付基础设施公司XanPool已完成4100万美元融资，报道称这笔融资交易于2022年二季度完成，其中伦敦新晋投资方Target Global参投3500万美元，现有投资方Antlet Elevate参投600万美元，其估值已达4亿美元。

XanPool公司将利用新资金加速欧洲、中东、北非和拉丁美洲市场扩张，并在泰国建立研发中心。（福布斯）[2022/11/25 20:44:55]

这个阶段就是配合，有啥说啥，你心里知道比特币买卖不违法不犯法，你心里就不慌。无非就是提供买卖证据，银行卡转账证明，比特币转账地址+哈希，身份证，居住地址证明等等。当年交易所平台，都有一个团队，专门负责接待jc，协助jc，分析币跑去哪里去了，然后让jc根据币的流通到下一站追踪，当年电信犯一般还都是国内交易所转来转去，所以当年几大交易所工作最密切，关系最好的都是配合jc查案的团队。

山东省首发政务数字藏品“数仔”:金色财经报道，山东省大数据局7月21日宣布与“海豹数藏”联合重磅推出首款政务数字藏品“数仔”并完成空投首秀。根据“十四五”数字强省规划安排，从今年起，山东将每年举办数字强省宣传月活动。[2022/7/21 2:28:17]

现在完全otc后，其实jc查案更加不方便，毕竟收款的人五湖四海，天南地北。再强调一下，在这个过程中，由于很多地方jc不懂比特币，可能有出界执法，你最好打印好五部委文件等等，做好主动普及知识工作，证明你只是买卖比特币，并不涉及案件。jc可能会冠以涉嫌xq的罪名等等，你需要及时做好法律援助。这些顺利调查后会告一段落，你若问jc什么时候能解冻，这个问话很多余，jc会说破案后解冻。但这种案件实际上很难说，若真的破了，那你的会自动解冻；若还没破，银行卡就会一直冻的状态，半年为一个周期，半年后你再看，若还没解冻，那么就是jc申请了续冻，你再半年后再看。根据当年的说法，百分之九十九的都会在两年内解冻。刚一直说案件，大部分是电信案件、菠菜出入金，极少部分是海外sk敏感案件，这类分子一收到钱，就会往下分销，分销的人就会去买比特币，然后把比特币充值到海外平台提现，大多是这个流程。

BurgerCities与区块链域名服务商Unstoppable Domains达成合作:据官方消息，基于BNB Chain的元宇宙项目BurgerCities与区块链域名服务商Unstoppable Domains达成合作。用户可以使用Unstoppable Domains NFT域名登陆BurgerCities平台。[2022/7/17 2:18:49]

现在各种平台上线视频验证发币，其实就是隔离违法分子。案件金额从几千到几千万不等。所以，有时候你的银行卡几百万，但卖币只卖了几万元，也可能全部被冻结。以上就是冻卡的过程以及冻卡后和jc打交道的经验，若有遗落欢迎补充。以下说一下，作为普通持币者，如何尽量避免被冻卡。根据多年的经验，我自己目前的做法是，办一个地方银行卡，然后多次少卖，这样就极大可能避免被冻卡的几率了，即使被冻卡，也不会有多大的损失。

对于otc平台来讲，t+1或t+2有没有用，从业务层面来讲，没几把用，极少看到银行转账一两天内就会冻卡的，实际上的冻卡往往是你交易几个月甚至半年后才会冻卡，所以t+1或t+2没啥用；但在现实里，有点威慑作用，电信分销分子面对t+0平台和t+1、t+2的时候，会选择t+0的，简单来说就是t+0的子更多一些。

同样的道理，没有人脸识别认证发币的平台呢，就比人脸识别认证的平台上的子多一点，这里涉及到电信分销分子往往去网购身份证+银行卡套餐，然后注册平台买币，人脸识别认证发币平台则是减少了这类事情，买卖身份证+银行卡套餐是行不通的，除非连人也收买了。Otc厂商可能有着更五花八门的经验，各种网商银行+支付宝+国付宝+证券等等倒来倒去，但这个都是有时效性，这个只是网络隔离。

支付宝你也可以视作是一个地方银行，但支付宝有着强大的大数据分析能力，若检测到交易异常，会主动让你不能再用支付宝。地方性银行其实是类似物理隔离。地方性银行的意思是，这个银行只有你本地有，其他地方没有或很少。这个主要是考虑到jc冻卡的操作和性价比，一般来说，涉案的钱，不会只流向你一个人的账号，而是几十个甚至几百个账号，那么若是大银行账号，异地冻结非常方便，jc可能就在他的所在地远程冻结，当冻结金额超过了涉案金额，然后再看你是地方性银行，他要去冻结的话要申请飞机票，那么可能就先不冻结你的了。还有两个基本通行原则：

1.专卡专用，这张卡就应该只是买卖币的；

2.入金先确认是否冻结状态。

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附：一位币友解冻卡的过程，我觉得挺不错的：

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这个帖子我微博发过，后面总有人问起，今天公众号就再发一下，大家可以保存一下，以后朋友有需要的话就发给他。当然，还是祝大家交易比特币都顺顺利利，心情愉快！

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