WEB:数字货币交易频发冻卡事件?看看主流比特币交易所的风控机制_WEB3

在币圈，场外交易无疑占据着非常重要的位置，因为用户进入加密市场的第一步便是交易，即通过使用法币购买主流数字货币。

但由于区块链自诞生以来始终奉行的是全球化、去中心化、无需许可的特性，它同时成为了走私、、贩等灰色活动青睐的一种“支付方式”，这是一把双刃剑。其中，由于资金的不停流动，法币交易用户的账户在不知情之下很容易遭到黑钱的交叉感染，因此需要格外慎重。

今年6月，冻卡潮悄然席卷币圈。先后有多名加密资产用户称，他们的银行卡在近期被冻结，比特币知名矿工孙小小也是其中之一。孙小小微博表示，主要有以下几种资金流入银行卡可能会导致冻卡，而且很不幸，目前这几块是除了机构以外主要的入场资金，所以，冻卡情况未来有可能会越来越严重。

链游开发工作室InfiniGods发布首款游戏InfiniMerge:1月20日消息，链游工作室 InfiniGods 正式推出以古希腊神话为背景的休闲益智游戏 InfiniMerge。有超 1000 名玩家参加了该游戏测试版本，首日与次日留存率分别为 40% 与 10%。[2023/1/20 11:23:43]

虚拟货币交易所，多采用OTC场外交易形式进行法币与虚拟货币的兑换。常见的场外支付渠道，一般有支付宝、银行卡、微信。以支付宝和银行卡居多。银行渠道，自不用说，无论是13年文，还是94文，之后多次的清查、重申文件，金融机构都不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受虚拟货币或以虚拟货币作为支付结算工具；不得开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务等。

英国行业机构成立加密货币联盟，就数字英镑进行磋商:金色财经报道，伦敦金融城公司、数字英镑基金会、支付协会、TheCityUK 和 UK Finance 宣布组成了一个联盟，以帮助指导该国加密货币的未来。

该联盟表示，他们的目标是围绕数字货币制定更好的政策、实践和监管。通过结合五个协会的专业知识和扩展网络，该集团将寻求为创新者提供一个安全可靠的环境，以促进其发展并吸引国际投资进入英国，同时帮助在代表现任者和代表两者的协会之间建立建设性桥梁。该行业的新兴参与者。[2023/1/11 11:06:36]

银行机构、支付宝、微信对场外交易明确的禁止态度，但并不影响个人用户私下进行交易。

联合广场风投联创：个人更看好ETH，因其基础经济模型最优:金色财经报道，Union Square Ventures联合创始人Fred Wilson发文预测2023年技术、初创公司、Web3、气候等发展情况，其指出，Web3中，比特币和以太坊将开始吸引更多投资者的兴趣，并且在2023年应该会表现良好。Fred Wilson表示个人更看好ETH，因为ETH拥有所有Web3资产中最好的基础经济模型。与更广泛的初创企业和科技行业相比，Web3目前存在更大的悬念。有些实体已经资不抵债但尚未重组，有些基金目前处于水深火热之中，可能会被迫清算。这些活动至少会在2023年第一季度甚至更长时间内对Web3代币产生持续的抛售压力。[2023/1/3 9:50:07]

部分交易平台还会善意的提醒用户，转款过程中，请勿使用BTC等与虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结。回看文初某律师那番话，之所以引起那么大争议，不止是说法太偏颇，更是反了大家的认知，因为现实中多数个人用户仍然很安稳的在炒着币。虚拟货币作为一个“新生”事物，在我国面临着很多的监管新问题。目前我国主要打击的是以此为名开展的非法集资类活动，或者相关的犯罪活动。毕竟这些犯罪活动影响到了正常的金融秩序，也影响到了普通百姓的利益。

安全团队：NFT系列Smircs的Discord服务器被入侵:金色财经报道，据CertiK监测显示，NFT系列Smircs的Discord服务器已被入侵，提醒用户勿点击社群发布的任何链接。[2022/12/1 21:15:04]

对于日常交易，毕竟每日交易基础量太大了，想要完完全全的禁止，也是不切实际的。但这和行为性质并没有直接的关系。普通买卖虚拟货币，不坑不，想要涉嫌刑事犯罪，还是很难的。但还是要注意区分合法持有虚拟货币、违法取得虚拟货币、以及犯罪获得虚拟货币。

我们需要明确一件事，赃款最终流入交易所并非交易所的问题，交易所很难完全有效识别资金的合法性，也是赃款流入的受害者之一。为此，对于头部的交易所，如何建立一套成熟的风控制度来防止赃款自由流动，尤为关键。这里我们拿主流比特币交易所中币来做个例子。

中币相关负责人曾说过，中币平台内部自建一套黑币地址名单，并不定期有专人更新，系统监测到黑币地址一经转入到中币平台，马上冻结该账户；法币交易区的广告主，可灵活设置交易对手的多维度条件，比如交易T+1天才能提币等，防范黑钱及黑币转移。另外，中币在其网站和app设置了“全民一键举报”按钮，用户可快速便捷地举报其认为可疑的其他客户。中币CEOOmar曾发表演讲，在讲述中币稳健发展的原因时提到：中币交易安全设置具备许多严格的风控和安全辅助功能；钱包以及托管服务的核心技术也是中币7年的核心，我们的托管服务也为很多领先的交易所服务。2017年底之前的中币用户，几乎没有不赚钱的，这是很多老币民的共识。中币早期带火了很多明星币：ETH、ETC、HSR、Qtum,EOS等等，使得大量散户纷纷涌入。巅峰时期，中币占据全球50%以上ETH交易量和70%以上的ETC交易。

时至今日，中币依然是全球最大的华语散户平台。根据LongHash出台的2019年11月份区块链数据报告，中币当月交易量位于全球第四，但用户访问量却远超过二三名的火币和OK。显示出后二者的机构交易占优势，中币平台以散户居多。网站数据统计平台SimilarWeb的访客数据显示，中币的月访客量为215万，与Bitfinex的249万接近。另外，中币华语区专属域名ZB.center的访客量有66万，来自华语区的用户占比高达93.4%。

数字货币交易所目前所面临的反等合规问题依旧严峻，在处理赃款流入问题上依旧有很大的提升空间，希望交易所们可以探索出更加高效透明的反处理方案，为投资者提供一个更加安全可靠的交易环境。

来源：金色财经

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