每当加密资产市场行情陷入低迷,社区总会产生一些针对?Tether?公司的质疑之声,包括 USDt 的随意增发、价格波动或有暴雷风险等等。然而 Tether 公司自 2014 年推出基于美元的加密资产 USDt 以来已经过去七年时间,目前 USDt 的总市值已经达到了 642.5 亿美元,使其在稳定币板块占比依然稳居第一。
数据来源:TheBlockCrypto
为什么经常看到 Tether 与 USDt 相关的负面消息,但 USDt 依旧是流动性最强的稳定币呢?在此之前,我们先对 USDt 的负面言论进行逐一分析。
报告:到2027年,全球区块链供应链市场预计将达到349亿美元:10月8日消息,据ResearchAndMarkets.com的报告,2020年全球区块链供应链市场估计为5.196亿美元,预计到 2027年将达到修订后的349亿美元,在2020-2027年期间以82.4%的复合年增长率增长。(businesswire)[2021/10/8 5:47:43]
USDt 与美元是 1:1 承兑,也就是每增发 1 USDt,Tether 就需要在相应账户中存入 1 美元的资产。USDt 作为加密资产世界与现实世界的桥梁,其增发逻辑在本质上属于被动性增发。比如在市场行情火热时,机构投资者向 Tether 公司转账一定的美元以增持某些数字资产,而 Tether 公司才会增发等量的 USDt 转账到对方的地址当中。还有一种情况是在 USDt 发生链转移时,比如根据交易所的要求需要将 OMNI 上的 USDt 转移到 ERC20 的地址上,由于 ERC20 上突然增加一笔 USDt 的增发,也容易让对 USDt 了解不深的社区成员产生误解。
法官驳回Bithumb用户的两项索赔请求,涉及2017年黑客事件:首尔中央地方法院一名法官驳回用户针对交易所Bithumb的两项索赔请求。这些人分别要求12.6万美元和3.8万美元的损失赔偿,涉及2017年发生的一次数据泄露事件。
据Fn News报道,原告Hong和Seo(均以姓氏命名)表示,他们因网络钓鱼攻击(该攻击使用在Bithumb黑客攻击中提取的私人数据)而蒙受损失。第三名索赔人Jang获得5000美元,以弥补全部损失。这一数额比他最初索赔的27200美元低得多。在这三起案件中,法院都表示,交易所存在过失,因为它们本可以在安全方面分配更多资源,以防止大规模数据泄露事件。
然而,法官认为Bithumb和Jang都负有部分责任,并指出受害者提供的细节并未包含在最初从交易所流出的数据中。为了实施攻击,网络罪犯冒充Bithumb客户中心的代理人,向Jang提供了他认为只有Bithumb员工才能有的信息。黑客随后告诉Jang,其账户上有一次可疑的登录尝试,需要向其电话号码发送一个验证码,以帮助阻止可疑的访问。一旦获得许可,这位黑客就着手将Jang持有的XRP和ETH转化为法币。(Cointelegraph)[2020/9/4]
在 2021 年上半年,加密资产市场行情火热,也促进了投资者对于 USDt 的需求。USDt 从 2021 年 1 月 1 日总市值 211.11 亿美金一路增长,截至到 5 月份其总市值便超过了 600 亿美金。但是自从行情开始出现低迷后,USDt 也因为市场需求的下跌,没有持续增发。相反,在行情低迷、投资者入场热情不高的情况下,某些其他稳定币的发行却在逆势上涨,是不是更不符合逻辑呢?
日本消费厅:2017年消费者数字货币交易、ICO查询次数超2016年三倍:日本消费厅数据显示,2017年日本消费者对数字货币交易和ICO产品的查询次数为2016年的三倍多,2014、2015、2016年的查询总数仅为2017年一半左右。日本金融服务局表示,这些查询大都集中在交易平台的安全措施以及某些ICO的合法性方面。[2018/4/30]
“暴雷”是一个金融术语,一般指公司因为诸多原因出现无法兑付的情况,进而导致平台倒闭,投资者受损。加密社区对 Tether 公司的“暴雷”风险更多的是特指 USDt 的承兑问题,即 Tether 是否有充足的资金能够承受 USDt 的兑换。
摩根士丹利:2017年对冲基金在加密数字货币上砸了20亿美元:银行巨头摩根士丹利(Morgan Stanley)估计,对冲基金今年投资了20亿美元的加密货币。该投资银行进一步说明,在过去六年里有超过100个与加密有关的对冲基金出现了,但是在2017年就启动了84个。传奇对冲基金经理Bill Miller表示,他的MVP1基金有50%都投入了比特币和比特币现金。[2017/12/20]
数据来源?https://tether.to/
2021 年 5 月份,Tether 公司披露了其储备明细。截至 2021 年 3 月 31 日,Tether 公司持有的储备资产包含了 75.8% 的现金及现金等价物、24.2% 信托存款,100% 支持 USDt 的兑换。并且,Tether 的官网上将储备金明细进行了公布且每日进行更新,任何人都可以进行查看。
USDt 最主要的应用领域在于加密资产市场的交易,而后者由于市场价格的剧烈波动,也会影响投资者对与 USDt 的需求。在通常情况下,USDt 与美元的兑换比率上下会波动 1% 左右,这属于正常情况。而在类似“94”、“312”、“519”等极端情况下,USDt 与美元的兑换比例也会出现大幅度波动,正负溢价甚至超过 10%。
USDt 背后充足的储备金以及长久建立起来的共识,会促进投资者进行套利。就像市场在经历剧烈波动后会回归理性一样,USDt 也会在经历短暂的波动后回归正常。因而这并不是一个问题,相反却是机会难得的套利空间。具体套利方式为:当 USDt 价格低于 1 美元时,可以选择购入 USDt,待价格回归后再兑换为法币;当 USDt 价格高于 1 美元时,可以选择将 USDt 置换为法币或者在 UDSt 交易对市场以折扣价购入数字资产。
综上所述,USDt 存在的风险更多的是被夸大了,那么为什么会出现这种情况呢?笔者个人分析背后的原因有多种:1,哗众取宠,阴谋论永远都有市场。自媒体作者为了吸引社区更多的目光,选择通过危言耸听的方式以博取社区的眼球,增加自身的关注度;2,稳定币竞争者的管用套路,通过放大 USDt 的不足,已体现出自己的优势。3,树大招风,USDt 是存在最久且共识度最强的稳定币,因为站在最高处,所以也更加容易受到质疑。就像比特币自诞生之初到现在,一路上也是备受争议。
USDt 自诞生以来已经陪伴加密资产行业走过了大半的旅程,经受住了时间和市场的考验,相对而言 USDt 是加密资产领域最值得信赖的稳定币。长年的用户积累和头部效应正不断促进 USDt 的开疆扩土,在全球加密资产市场,几乎所有具备规模的交易平台都会接纳 USDt,这也包括 Coinbase 为了进一步获取用户流量而于今年 4 月底上线了 USDt 交易对。不仅如此,USDt 凭借安全、便捷以及庞大的用户基础,在国际背景下也具有显著优势,未来将在跨境支付 / 交易、贫困地区金融服务替代方案等方面探索更多的应用场景。
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