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NAN:币圈投资者:慎入“代投”陷阱_elk-finance

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时间:1900/1/1 0:00:00

在投资币圈项目的一众参与者中,常有“代投大哥”振臂一呼:或是强调自己了解币圈私募项目优劣,实操经验丰富;或是透露自身持有特殊资质,拥有优质私募项目的额度。那么,投资者是否可以信赖这些收集资金的主体,“代投大哥”的操作通常会涉及哪些法律风险?本文旨在对该等问题作出分析,供各位读者参考。

产生的原因

由于缺乏有效引导规范,我国币圈私募散户投资者的数量较多。然而,在94号文件对币圈的否定与严苛的限制之下,大量散户投资者很难获取项目的实质性信息。同时,由于“合格投资者”的概念未能在币圈私募的监管中以法律形式树立,币圈对于投资者的准入缺乏明确门槛,这就使得大多投资者对币圈私募项目方提供的白皮书等公示信息缺乏细致研究的能力与意愿。

巴西国会拟对加密货币提高税收:金色财经报道,巴西立法者正在推进一项立法,该立法将提高对海外持有的加密货币的税收。据当地报道,国会的一个委员会已经批准了一项法案的修正案,该法案将加密货币认定为 \"金融资产\",用于海外投资的税收目的。此外,该法案草案还对加密资产价格相对于巴西法定货币的波动以及外汇汇率波动带来的收益征税。据国会议员Merlong Solano称,此次修订旨在促进平等的税收待遇,因为目前海外加密货币投资获得的税收减免较低。

根据新规定,海外收入不超过6000巴西雷亚尔(约1200美元)将免税。收入在6000到50000英镑(~ 10000美元)之间的税率为15%。超过这个起征点,税率为22.5%。国会将于8月28日对该法案进行投票。如果获得批准,新的税收将于2024年1月生效。[2023/8/13 16:22:44]

基于前述情况,一些自称了解币圈项目内幕的人士给出了帮助代币运营,控制投资风险的币圈私募项目渠道。此举契合了散户投资者的现实需求,币圈私募的“代投大哥”们得以应运而生。

SEC:CZ为逃避美国监管分别创立BAM交易、管理公司,从私人投资者处筹集约2亿美元:6月6日消息,美 SEC 在针对 Binance 的诉讼文件中提到,CZ 和 Binance 为规避美国对 CZ、Binance 和 Binance 网站的监管,在美国成立了 BAM 管理公司和 BAM 交易公司,并公开声称这些实体独立控制着 Binance US 平台的运营。

由 CZ 和 Binance 控制的 BAM Trading 和 BAM Management 向投资者谎称了其对 Binance US 平台实施的控制措施,从 BAM Management 的私人投资者那里筹集了大约 2 亿美元,并吸引了数十亿美元的交易量,这些交易量来自希望在 Binance US 平台进行交易的投资者(包括零售和机构投资者)。[2023/6/6 21:17:41]

“代投大哥”在做什么?

币安现货推出API自成交预防(STP)功能:1月25日消息,币安现货推出API自成交预防(STP)功能,上线时间为2023年01月26日16:00。STP是自选功能,且仅能通过API使用,网页端、移动端和桌面端用户不会受到影响。[2023/1/25 11:29:41]

币圈项目“代投大哥”的主要操作模式为向散户投资者吸收虚拟货币,用于投资币圈私募项目,并将投资所得的虚拟货币代持或分发。

为满足散户的投资形式的需求与回报形式的要求,“代投大哥”有时会协助散户投资者进行法币与虚拟货币之间的兑换。

此外,据飒姐团队的了解,部分“代投大哥”在以各种许诺吸收散户投资者的虚拟货币后,为攫取利益,甚至将虚拟货币挪作他用,未用于币圈私募项目。

Appota Group完成新一轮融资,将开发其区块链生态系统:6月8日消息,越南技术解决方案和数字娱乐内容提供商Appota Group宣布完成新一轮融资,Mirae Asset Venture Investment领投。这笔融资资金将专门用于开发其区块链生态系统。

据悉,ChainVerse项目旨在让开发人员专注于构建优秀游戏,为数百家本地独立游戏工作室提供服务。AceStarter是下一代Launchpad,可在全球范围内策划和启动区块链项目。Appota将于今年年底推出与游戏公会管理平台和Web3游戏直播平台相关的产品。(PRNewswire)[2022/6/8 4:10:22]

涉及的法律风险

根据以上描述,飒姐团队评析“代投大哥”涉及的法律风险如下:

首先,从基本业务模式来看,“代投大哥”的操作是常见的私募投资行为。但由于我国并未颁发币圈私募用途的私募牌照,“代投大哥”的业务模式之本质是在不具备行政许可的情况下私募财产性利益,

如“代投大哥”募集的资产均属于虚拟货币,根据监管文件的表述,去中心化的虚拟货币在我国暂不属于真正意义上的货币。依照目前司法实践倾向,因吸收虚拟货币而构成非法吸收公众存款罪的可能性较小。但如果“代投大哥”募集的资产为法币,就有可能构成刑法第一百七十六条的非法吸收公众存款罪。

此外,就行政规制的角度而言,该行为还可能会因为缺乏行政许可与对金融市场秩序的破坏而收到金融监管部门的行政处罚。至于“代投大哥”与散户投资者所签订的民事合同,则可能因违反效力性强制性法律规定而归于无效。

其次,从“代投大哥”独立或协助进行的虚拟货币与法币兑换行为来看,如该行为通过某些海外开设的兑换平台完成,则平台的客观行为表现将符合我国刑法第二百二十五第三项“非法从事资金支付结算业务”的入罪规定,“代投大哥”可能因此构成非法经营罪的帮助犯。如该兑换行为通过场外交易的形式进行,部分地区的司法实践中也有将其认定为非法经营罪的倾向,但由于财产利益与法币个人交易并未违反国家规定,故而飒姐团队对此倾向并不认可。

最后,从最为极端的挪作他用的操作模式来看,飒姐团队认为,“代投大哥”将有价虚拟货币挪作他用的行为已违背了他对散户投资者的陈述与保证,使得散户投资者基于错误认识向“代投大哥”交付财产性利益,除金额标准未确定外,已符合我国刑法第二百六十六条罪的犯罪构成,相较于前述罪名,罪在自由刑方面的刑事责任更为严峻,这是需要币圈朋友格外注意的。

给散户投资者的建议

币圈的投资行为并未得到我国各部门法律的妥善保护,相反,由于虚拟货币在各领域的定性,有关部门甚至会对虚拟货币的流转进行干涉。因此,在币圈投资行为从灰色地带迈出之前,飒姐团队为散户投资者在本文涵盖事宜项下提出建议如下:

除非特别信赖,否则尽量不要将虚拟货币交给所谓专业人士打理,投资交易尽量由自己完成。避免在圈内介绍渠道的行为,否则当渠道涉嫌犯罪时,介绍人可能会因为该帮助行为而受到牵连。不要过分相信白纸黑字的约定,因为币圈投资的环节并未充分得到法律保护,当合同条款本身违背有关规定时,其约束各方的效力将存疑。仔细研究项目提供的公示信息,向币圈领域的“合格投资者”靠拢。由于交易对方的承诺与表述可能因监管限制而无法落实到实操当中,对于复杂的交易设计可求助于专业人士。写在最后

集合复数投资人向项目出资是各金融领域发展到一定程度必然出现的形态,但这样的形态需要有关部门予以制度性的支持,使得交易各方拥有法律保障。在较为保守的我国当下,讳莫如深的立法与监管尚未对币圈投资行为作出详尽规范,参照成熟金融投资领域的做法势必会造成大量的法律风险,这是我们不愿意看到的。对于币圈投资者来说,至少在今天,应当踽踽独行的时间还没有结束。

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