GRV:Whitehole & Pacman，Arbitrum 即将 IDO 的两个创新型 DeFi 是什么样的？（Part1）_HIT

作者：veDAO研究院

4月25日，Arbitrum已经开始为生态中的DAO全面发放初始的ARB分配。而就在前不久，Dune数据显示，ArbitrumOne官方跨链桥交易总数已经突破100万笔，达到1,002,597笔，且当前ArbitrumOne桥接存储ETH总量已经达到2,428,922枚，按当前汇率1830美元计，价值超过44亿美元，桥接独立存款用户量也高达635810。

不仅如此，Arbitrum生态各种项目也接二连三的落地，无论是开盘上涨的链上流动性和激励协议WINRProtocol；还是创造15倍开盘涨幅的去中心化交易所Camelot，以及GMX跟单系统Perpy、链上资金管理平台FactorDAO等等。上述项目的每一次IDO，都意味着有了更多的机会来让用户创造财富。

我们看到Arbitrum生态一片欣欣向荣。

这次，veDAO研究院为大家带来还未进行IDO，但即将进行的两个Arbitrum生态DeFi项目分析。作为2023年最热门的板块，Arbitrum上的每一个项目的IDO都值得我们重点关注。

WhiteholeFinance：Arbitrum生态的多资产借贷协议

以比特币计价的人寿保险提供商Meanwhile完成1900万美元融资，OpenAI CEO等投资:6月6日消息，以比特币计价的人寿保险提供商 Meanwhile 宣布在两轮种子轮中完成 1900 万美元融资，第一轮由 OpenAI 首席执行官 Sam Altman 和 Stripe issuing 前负责人 Lachy Groom 共同领投，第二轮由 Gradient Ventures 领投。

Meanwhile 表示，这笔资金使其能够获得保险监管机构百慕大金融管理局的许可和监管，并聘请初始团队推出第一款产品——比特币（BTC）计价的终身人寿保险。[2023/6/6 21:20:13]

项目介绍：

用户在该平台可以方便地存入、借入和使用NFT以及加密资产。据了解，WhiteholeFinance旨在为平台用户打造一个公平的生态系统，并让用户通过使用平台的功能获得公平的回报。

WhiteholeFinance平台代币为GRV，目前确定WhiteholeFinance将于从UTC时间4月25日11点在自身平台开始IDO，时长为3天，与UTC时间4月28日11点30结束，初始IDO售价为0.03U。

Riot Blockchain的Whinstone成为北美最大的比特币采矿场:金色财经报道，Riot Blockchain的Whinstone成为北美最大的比特币采矿场，位于德克萨斯州罗克代尔。[2022/11/7 12:23:56]

在WhiteholeFinance平台，共有5种参与身份：

存款提供商：加密资产所有者可以将自己的资产存入到WhiteholeFinance，并自主设定出借、清算条款。存款人可以通过存入行为获得利息，利息包括以GRV支付的治理奖励利息和以加密货币支付的存款保证金利息。

借款人：借款人可以通过向WhiteholeFinance接触各种虚拟资产来参与。借款人提供加密资产作为抵押品，并可以通过平台借出适合用户需求的其他加密资产。作为借款的代价，借款人需要支付借款利息，但与此同时，借款这一行为同时也会得到官方的GRV代币奖励。目前WhiteholeFinance平台支持ETH、WBTC、DAI、USDT、USDC、ARB六种加密资产的存款和借出。存储借款1124591美元，最大的存款收益率（WBTC)为110%，；借出470450美元。

Solana生态DEX Orca推出集中性流动性功能Whirlpools:3月24日消息，Solana生态去中心化交易所Orca推出集中性流动性功能Whirlpools，开始为期两周的测试阶段。 Whirlpools旨在通过资本效率为做市商带来更高的回报，同时为交易者提供低滑点交易。（BlockWorks）[2022/3/24 14:14:47]

NFT持有人：NFT持有人可以将自己的NFT抵押到WhiteholeFinance平台，借出KLAY。用户可以将借出的KLAY重新放到WhiteholeFinance中进行Farm，在获得Farm收益的同时，还能获得GRV代币的奖励来补偿利息。目前，WhiteholeFinance仅支持SmolBrain和LilPudgys两种NFT的抵押，且整个NFTMarket只有0.988ETH的TVL，和Token借贷相比微不足道。由此可见，WhiteholeFinance当下以及未来较长一段时间，有关NFT的借贷都将不会是主流。

NFT拍卖投标人：当NFT借款人的抵押品价值下降，并出发清算时，用户的NFT将通过拍卖进行清算。其他用户可以以便宜的价格购买NFT。

太阳币SUN已正式登陆WhiteBIT:据官方消息，波场TRON官方首个挖矿项目太阳币SUN已正式登陆WhiteBIT。据悉，太阳币SUN的定位是波场上的比特币，零VC投资，零私募投资，零预挖，零团队预留，完全依靠社区与开源智能合约。太阳币SUN已于9月16日开启正式挖矿，太阳币SUN挖矿请遵守官网的指示公告，支持TronLink、imtoken、Tokenpocket、Bitpie等钱包。[2020/11/20 21:29:56]

GRV质押人：通过将GRV进行锁仓，来行使投票权和获得质押利息。

如何运作？

存款和利息结算：WhiteholeFinance中，将加密货币添加到借贷池期间赚取的所有利息比例份额以gToken的形式出现。在GRV首次上线时，gToken与Token的兑换率为1:1，此后利息收入则会累计并立即反映在代币的价值中。

举个例子：在GRV首次上线时，A用户存入10个ETH，那么此时他的本金和利息的关系就是：ETH：gETH=1:1，A用户获得对应10个gETH；

当GRV上线一段时间后，B用户存入10个ETH，此时关系就会变成ETH：gETH=1:1.5，那么B用户获得15枚gETH。

声音 | WhiteBlock：EOS是美化了的云计算服务不是区块链:在一项新实验中，基准测试公司WhiteBlock得出结论，EOS令牌（及其RAM市场）本质上是一种用于计算的云服务 ，并且是建立在完全中心化的前提下。 因此，它缺乏区块链的一些最基本的方面，如不变性。这些测试由区块链实体ConsenSys公司委托进行的，目的是为基准层区块链协议建立指标。[2018/11/1]

而当存款人取出存款的时候，WhiteholeFinance会立即将用户的gETH转换为ETH并支付，之后gETH将被及时销毁，而用户则获得ETH，后者的数量会随着利息的增加而增加。

如何清算：WhiteholeFinance是超额抵押，用户可以选择ETH、BTC在内的6种加密资产的借贷路径，每个路径的LTV不同。

举个例子：

作为抵押品，借款人A存入价值1000美元的ETH

ETH的清算门槛为75%，LTV为70%。(在这种情况下，借款人最多可以借贷700USDT。)

借款人A目前借款总额为700USDT。

当借款人的ETH抵押品价值从1000USDT下降到900USDT时LTV从70%(借入700USDT/抵押品1000USDT)增加到77.8%(借入700USDT/抵押品900USDT)。

现在LTV比率高于ETH75%清算阈值77.8%，该协议将清算借款人的抵押品。该协议(清算高达50%的借入资产)作为抵押品，并为借款人的700USDT债务偿还350USDT，它还收取35USDT的10%清算费。

也就是说，借款人最终会归还350USDT+35USDT的抵押物。之后，用户持仓LTV为67%，抵押品价值为515USDT，贷款余额为350USDT。

代币经济学：

WhiteholeFinance代币有两种：

GRV：平台治理币，承担利息兑付的功能

最大供应1,000,000,000枚。

合约地址：0x10031e7CFf689de64f1A5a8ECF4fBBc7Aa068927。

分配：

社区激励:未来10年40%的社区激励奖励

预售($GRVIDO):10%

生态系统(营销):10%(保留用于营销奖励，在多重签名中预先铸造)

团队:20%的核心贡献者在3年内线性归属

储备金:10%(在多重签名中预先铸造)

协议拥有的流动性:10%(在多重签名中预先铸造，5%用于初始流动性)

veGRV：GRV代币的质押模式

用户需要质押GRV才能获取到veGRV，用户可以通过veGRV来参与生态治理，但不能被交易和转账。值得注意的是，GRV与veGRV的兑换并非是1:1刚性，而是基于用户的GRV锁仓规模以及质押时间来做加权Boost。根据WhiteholeFinance白皮书说明：veGRV加权将按比例从0.96%上升到100%。

举个例子；A用户将1个GRV质押4周，将获得0.0384veGRV；B用户将1个GRV质押2年，将获得1个GRV。当质押到期后，用户所获veGRV将消失，同时GRV将解锁，用户可以自行Claim。

生态评分系统：

在WhiteholeFinance的金库界面，我们能看到在用户状态栏右侧有一个「Ecoscore」的界面。

EcoScore分为5个区域，区域越高，收益呈指数级增长。相反的情况导致低利润。其中，红色代表用户未质押GRV计价的初始保证金。WhiteholeFinace的长期目标是通过在生态系统中GRV价值的不断增加并保持高APR的良性循环，让资金不断涌入。因此平台本身鼓励用户质押初始保证金GRV，通过这一行为，用户在获得常规利润的同时，还能获得veGRV数量增益所带来的利润回馈。

整体来看，WhiteholeFinance在行业热度并不算高，至少目前全网几乎看不到对该项目的拆解和分析。根据veDAO数据，目前WhiteholeFinanceTwitter粉丝数为61209，但大V追随数量较低，头部KOL追随数量1；资产巨鲸追随数量8；NFT巨鲸追随数量1。

不仅如此，WhiteholeFinance自身无论是加密货币借贷TVL还是NFT借贷TVL，相较于其他夹带DeFi产品，均处于较低的一个水平。但WhiteholeFinance作为通过合约审计，且根植于Arbitrum上的创新性DeFi生态，依然具有一定的财富想象空间。

以上是veDAO研究院为大家带来的Arbitrum上，即将IDO的创新型DeFi项目的上半部分，后续veDAO研究院会对PacmanFinance展开研究。事实上，之所以选择这两个项目研究，一方面是因为它们在DeFi玩法上确实有一定创新性，另一方面，这两个项目在IDO方式上也有所特殊，WhiteholeFinance选择在自己的平台上自我进行IDO；而PacmanFinance则更像是融合了社会实验类项目XEN的玩法，在IDO的基础上又给用户提出了「首次代币质押发行」的VeIDO概念。更多详情，请继续关注veDAO。

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