EFI:盘点四大老牌 DeFi 协议的新招式，将带来哪些协同效应？_aave币什时候上线的

作者：Chinchilla

编译：DeFi之道

有一些项目为我们衔来了DeFi的火种。

如今，出于某些原因，他们又同时开始为这个生态带来创新。

这些创新将为这个领域带来什么样的改变？

文章将提到：

?Aave?GHO

?Synthetix?V3

?Curve?CrvUSD

?MakerDAO?StarkProtocol

这些初代DeFi协议看似各自为政，但又产生协同作用，再次推动这个领域向前发展。他们都已经成功抢占了自己的市场份额。虽然他们都在推出新功能，但可以互相获益。

据?DefiLlama.com?数据显示，DeFi总锁仓量为约500亿美元。

而上述协议占到了很大的一部分：

?MakerDao72.3亿美元；

动态 | 封面盘点2019十大酷科技 区块链上榜:1月5日，由封面新闻最新盘点的2019十大酷科技出炉，其中包括区块链，代表企业：支付宝。过去一年，支付宝区块链技术落地超过40多个场景，也从不同的场景给用户带来便利和安全。据公开信息显示，支付宝与阿里巴巴已经蝉联两年全球区块链技术专利申请量最多的互联网公司，其在共识机制、智能合约、可信计算、隐私保护、跨链交互上都取得了突破。[2020/1/6]

?Curve49.4亿美元；

?Aave48.1亿美元；

?Synthetix4.44亿美元。

尽管Synthetix的锁仓量要小得多，但他们加起来约占DeFiTVL的35%。

Aave

在主网进行V3升级后，Aave刚刚为其期待已久的稳定币$GHO启动了测试网。

动态 | 区块链未能上榜汉语盘点2019年度国际词:汉语盘点2019年度候选字词中，巴黎圣母院、区块链、贸易摩擦、黑洞照片、脱欧上榜国际词。12月20日，国家语言资源监测与研究中心、商务印书馆、央视新闻等单位联合举办的“汉语盘点2018”揭晓仪式在北京举行。最终，“奋”“改革开放四十年”“退”“贸易摩擦”分别当选年度国内字、国内词、国际字、国际词。（央视新闻）[2019/12/21]

这是一个由多个加密资产支持的超额抵押稳定币。通过其Facilitators，这是用一篮子波动或稳定的资产铸造的。

它的利率不受供求关系的影响，而是由Facilitators和DAO决定的。

$AAVE质押者有借贷折扣，这仍可能导致购买压力。

但我的目的是强调V3在资金效率方面的改进。

分析 | 交易所资金进出量全面下降 市场将迎来变盘点:据合约帝交易所链上转账报告显示，截至北京时间7月24日18:00，今日BTC流入交易所15522个，较昨日下降29.2%，流出交易所21563个，较昨日下降13.39%。今日ETH流入交易所299081个，较昨日下降16.34%，流出交易所317349个，较昨日下降11.27%。合约帝入驻实盘分析师天启资本分析认为，持续多日的震荡行情依旧接近三角区间的末端，随着交易所资金进出量和成交量的全方位下滑，近日市场将要迎来变盘点。[2019/7/24]

这归功于“E-mode”，它允许用户在借入价格与其抵押品相关的代币时拥有更高的抵押权。

这意味着用户可以通过减少抵押来借入更多资金。

的确，这种机制只能对相关的代币对实施。例如，稳定币有自己的波动率/相关性。

但这并不是事实的全部。

此外，如下图?所示，Aave可以与知名项目一起提高整个系统的流动性。

盘点：红杉资本曾投资火币、Filecoin、Orchid Protocol、IOSToken、Ontology等加密数字货币项目:今日币安赵长鹏在推特宣布，未来所有在币安上币的项目都需要披露是否与红杉资本有直接或间接的关联。消息一出，多个与红杉资本的项目在币安的价格大幅下跌，业内人士认为这是赵长鹏对红杉资本起诉币安的一次强力反击。早在2014年，红杉资本投资火币，是火币第一大机构股东，目前火币是全球排名前三的交易所。红杉资本还曾投资过Filecoin、Orchid Protocol、IOSToken、Ontology等加密数字货币。[2018/5/7]

Synthetix

该协议在文章提及的几个DeFi项目中TVL/市值比率最小。

但我们不应忘记，它是最早讨论去中心化衍生品的协议之一。它的贡献是不容小觑的，但没有达到最初的预期。

雅虎财经2018年2月7日加密峰会盘点:

1. 摩根大通区块链负责人Farooq：区块链将从根本上改变商业的运作；数字货币必须解决问题。

2.Blockchain CEO：数字货币最厉害之处，就是在与任何国家无关的情况下成为金融体系的一部分。

3.DCG（数字货币集团）创始人Barry Silbert：大多数币种没有真正的实用性；希望未来让DCG上市。

4.Fundstrat Global Advisors联合创始人Tom Lee：数字货币市场不仅仅是个“十年的故事”，它将持续存在30年。数字货币市场像新兴市场。如果相信区块链，那就必须相信比特币、以太坊以及所有的公链。

5.Indiegogo股权众筹和加密货币投资负责人：最终将需要与监管机构来一次有意义的、权威的对话。

6.Chain联合创始人兼CEO Adam Ludwin：人们其实希望对数字货币进行监管；以加密方式上发行传统货币以后将是这个领域中的很大一部分。

7.瑞波CEO：瑞波超过50%合作金融机构为日本公司，瑞波币将在3-5年内成功；长期看好比特币，认为比特币不会灭亡，但也不会解决付款问题。

8.Goodwin Procter律所合伙人Grant Fondo：不管某个项目看起来有多好，别把鸡蛋放在一个篮子里。

9.数字商会总裁Perianne Boring：数字货币投资者需要做好研究，同时要有批判性思维。[2018/2/8]

然而，市场催化剂和新版本可能会推动它恢复市场份额，并重新确立其三年前的地位。

例如，不要忘了它的稳定币$sUSD正在一些主流协议中使用。

但关于Synthetix最有趣一点是几天前刚刚发布的V3。

这是该团队在构建一个流畅的无需许可衍生品平台上的尝试。

由于这次重大升级，该协议现在将引入：

?创建现有金融衍生品的可能性——无论它们是基于crypto还是基于TradFi。这包括商品、股票等；

?通过让其他协议从Synthetix平台上获取并路由市场流动性，增强市场流动性；

?通过实施有关债务池和抵押品类型的新机制来简化质押。

正如Synthetix团队所说，这些变化的目的都是为了实现无需许可的资产创建、“流动性即服务”以及更好地控制质押者的信用。

Curve

这个行业巨头一直是提供深度流动性和提供高效互换的领导者，同时保持较低的费用和滑点。

如今，它想通过推出稳定币$crvUSD来巩固自己的地位。

这个超额抵押稳定币带有一些令人印象深刻的创新，例如：

?LLAMA，这将为债务头寸提供持续清算机制，防止市场波动造成损失。

?$ETH和LP抵押。

此外，最近有消息称，这有可能对抵押品采用更高的LTV。

这将意味着用户可以从他们的抵押品中实现资本的最大化，同时减少对清算的担忧。

系统流动性也会更强。

MakerDAO

就TVL而言，这是仅次于Lido的第二个DeFi协议。

尽管$MKR的代币经济学和$DAI的抵押可能会引起激烈争论，但MakerDAO已经催生了加密货币中最常用的生态系统之一。

现在它正在扩大。

Maker的“以增长为重点的分支”SparkProtocol将于4月推出。

有意思的是，它建立在AaveV3之上。

得益于Maker的信用额度，用户将能够以非常低的利率借入$DAI。

此外，SparkProtocol将与固定利率协议合作，以提供这一重要工具。

在TradFi中，此类市场的TVL约为450万亿美元，而加密货币由于其新生的贷款机制及其波动性仍然落后。

此外，Maker将推出自己的$ETH合成资产，称为$EtherDAI。

SparkProtocol将通过提供其流动性质押衍生品$sEtherDAI来帮助创造更多需求。

在总结了这些元老级DeFi项目的创新之后，我想强调的是，这些项目都希望通过与其他协议共享流动性和基础设施来发展业务。

?Aave治理正在讨论锁定他们所有的$CRV以直接释放到$GHO池；

?Spark将$DAI市场利润的10%返还给AaveDAO。

?此外，正如我之前提到的，FraxFinance已经宣布它将帮助引导$GHO的深度流动性。

?Synthetix的目标是成为衍生品的流动性中心。

显然，所有这些行为都不是出于同理心，而是出于发展。

尽管如此，合作和互相帮助仍然可以是整体+EV。

这是迄今为止始终在推动DeFi发展的精神。

但是，他们为什么要构建不同的稳定币？

在这一点上，我同意?@DefiIgnas?的观点。事实上，我认为这些项目有不同的目标。他们的稳定币也有不同的目标。

例如，$crvUsd可以帮助Curve提高资金效率，同时也增加其他稳定币的流动性。

同时，$GHO可能主要是一种增加Aave流动性的工具。

虽然Spark可以成为增加$DAI在DeFi采用率的工具。

因此，虽然我不喜欢资本分散，但我很想知道这些项目将如何协同发展。

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