月亮链 月亮链
Ctrl+D收藏月亮链
首页 > 世界币 > 正文

USD:一文概览 Liquity Protocol:专注于稳定币+借贷的 DeFi 协议_usda币什么价

作者:

时间:1900/1/1 0:00:00

来源:Leo,TheBlockbeats

随着USDC脱锚危机结束,其流动性恢复,USDC也在昨日回涨至1美元,似乎又恢复了往日的稳定币巨头地位,但此事件过后,其强大的恢复能力也并未削减行业对稳定币的担忧,反而更加剧了对美元挂钩稳定币的担忧。如果USDC不算是稳定的资产类别,那么我们应该在哪储存我们的1美元呢?

本文将介绍一个去中心化借贷协议,也是专注于稳定币的收益协议:LiquityProtocol,并且LUSD也是近期市场谈论较多的稳定币。

LiquityProtocol简介

LiquityProtocol是一个去中心化借贷协议,也称CollateralizedDebtProtocol——抵押债务协议,可以通过抵押ETH申请无息借贷,获得LUSD稳定币贷款,作为DeFi协议,LiquityProtocol具有不可变、非托管、免费治理的特性,是完全的去中心化DeFi协议。

一位Blur Farmer从Blur竞价池中提取7842 ETH:7月6日消息,据Cirrus在社交媒体披露链上数据显示,一位Blur Farmer已从Blur竞价池中提取了7842 ETH(据悉该用户是目前排名第一的Blur Farmer),以表达对Blur Season 2推出属性竞价功能的不满。数据显示,该用户持有的ETH占据Blur竞价池TVL的10%,并且拥有约8%的Blur总积分。此外,Cirrus表示,该Blur Farmer并不是“麻吉大哥”黄立成。[2023/7/6 22:21:46]

LUSD与USDC、USDT类稳定币不同的是,后者是1:1与美元挂钩的,如果资产和负债脱离1:1,那么该类稳定币就会崩盘,不再稳定。LUSD的区别是,LUSD不是与法币挂钩,而是与ETH挂钩。且该协议具抗审查特性,没有监管机构可以禁止LUSD的发行,协议完全由代码操作,代码是不可变的。

OPNX:上周单日交易量曾超5000万美元,日交易量平均为4100万美元:6月26日消息,Three Arrows Capital创始人ZhuSu等人创办的加密索赔和交易平台Open Exchange(OPNX)发推称,信用货币oUSD目前正处于开发阶段;真实世界资产(RWA)奖励对OX质押者开始生效,第一个JusticeToken开始发行,并向OX质押者进行第一次每周分配;OX代币已支持以太坊、Polygon、BNB Chain与Arbitrum等多链网络,用户可桥接OX代币。同时,OPNX上交易量创历史新高,上周交易量首次在单日超过5000万美元,过去7天平均交易量为4100万美元。此外,超过2600万枚FLEX已被转换为OX,已铸造29亿枚OX、已质押15.6亿枚OX,质押率为53.6%。[2023/6/26 22:00:23]

LiquityProtocol免息借贷机制是,该协议收取一次性借入和赎回费用。这一费用会根据最近的赎回时间在算法上进行调整。例如:如果近期发生更多的赎回,则借贷利率将增加,从而阻碍借贷。

Flare团队计划空投FLR代币:金色财经报道,Flare在社交媒体上称,计划空投FLR代币,持有Wrapped FLR 的钱包可以领取前 6.76 亿个 FLR,总共 242 亿个 FLR 将在 36 个月中空投。根据目前的报价,价值约为 7.14 亿美元。[2023/3/18 13:11:29]

在该项目上进行借贷,需要借款人通过以太坊地址开设一个金库,每个地址只能有一个金库,在金库中存入一定数量的ETH,就可以提取相应数量的LUSD,前提是抵押率不能高于110%,最低借贷数量为2000LUSD。当然,用户可以随时清偿债务并关闭金库。虽然ETH也有价格下跌的风险,但该协议会即时清算LUSD到ETH的头寸,以确保协议完全1:1的抵押借贷比例。

LiquityProtocol用例

美元指数DXY日内涨1.00%,现报113.09:金色财经报道,美元指数DXY日内涨1.00%,现报113.09。[2022/10/20 16:30:32]

其用例包括:

-通过抵押ETH借LUSD;

-向稳定币池存入LUSD确保流动性;

-质押LQTY赚取借入和赎回LUSD所支付的费用;

-当LUSD低于1美元时,用1美元LUSD兑换价值1美元的ETH。

Liquity收益来源分别是:

-LUSDBonds

-质押LQTY

-LUSD稳定池

LUSDBonds收益

Bond具有加强的自动复合收益率,既可持有也可用于交易。通过三种不同的来源将其收益转化为bLUSD,也实现了收益增长。Bond本身在技术层面可以作为NFT,并在OpenSea上交易。

Tokenview以太坊浏览器新增NFT图片及详情展示:6月15日消息,Tokenview区块链浏览器增加NFT图片及详情展示,包括该NFT的Token ID、拥有者地址、合约地址、交易笔数和交易列表信息等多种信息。[2022/6/15 4:27:48]

bLUSD的优势分别是:

相比在稳定池中存入LUSD,它提供了更高的收益;

产生的收益是自动收获和复合的;

也是一种ERC-20token,可以用作底价上涨的抵押品。

质押LQTY

通过质押LQTY赚取部分协议费用,开始质押后,用户可以按比例赚取借款和赎回费用。DefiLlama数据显示,LiquityProtocol在过去24小时内按费用排名第11位。

LiquityProtocol的赎回机制是,用户可以按照价格无限制地将1美元LUSD赎回为1美元ETH,LUSD则被销毁,但赎回过程需要支付一定费用,如前文所说,随着赎回量的增多,收取的借贷费用也会增加,从而降低借贷的吸引力,这种机制可以防止新的LUSD进入市场并将价格推低至1美元以下。

LUSD稳定池

将LUSD存入稳定池中赚取LQTY收益与清算中的ETH收益,目前的APR约为8.42%,如上文所说,清算的收益来自于trove,当用户存入ETH借出LUSD后,随着ETH价格下跌,用户并未进行加仓或者偿还部分债务,就会导致抵押率低于110%,进而发生trove的清算。

LUSD的特殊机制

那么LUSD如何保持与ETH稳定挂钩并维持自己循环供应的呢,LUSD有几种特殊的机制。

硬挂钩机制指的是LUSD可以1:1兑换为ETH,系统收取一次性赎回费用,每次赎回费用都会增加,若随着时间的推移没有发生赎回,则逐渐减少至零。LUSD在赎回时被销毁。

例如,Peg=0.98美元,套利者以0.98美元买入LUSD,以1美元赎回,获得0.02美元的利润,LUSD的买入压力会使其价格上涨;Peg=1.15美元,套利者以110%的抵押率取出最大借款并出售LUSD,以获得0.05美元的利润。LUSD卖出压力使价格降低。

软挂钩机制指的是,LUSD还受益于间接的的美元平价机制,将LUSD美元平价作为谢林点是其中之一,由于LiquityProtocol将LUSD视为等同于美元,因此两者之间的平价是协议的隐含均衡状态。

此外,LUSD的借贷与赎回费用相同的机制也防止了防止LUSD供应失控,存入ETH借贷LUSD,借贷费用与赎回费用具有相同的运作方式。

LiquityProtocol作为流动性储备的稳定池也是清算头寸中偿还债务的流动性来源,如果稳定池因清算而耗尽,债务和抵押品将被平均分配,该机制也是LiquityProtocol面对风险的缓冲器。

LiquityProtocol还有着特殊的恢复模式,旨在应对大规模清算,当系统的总抵押率低于150%时启动,抵押率低于150%的头寸可被清算,恢复模式旨在鼓励存入ETH和偿还债务。

LUSD获取方式

除了抵押ETH获得LUSD,用户还可以在其他Cex或Dex上获得LUSD

Dex:Uniswap、Curve

CEX:Gemini

LiquityProtocol合作伙伴与token经济

LiquityProtocol的合作阵容也非常强大,分别都有PanteraCapital、Polychain、NexusMutual、Synthetix、Coinbase、Velodrome、OlympusDAO、Gemini、Huobi,而LUSD也是市值前十的稳定币。

LQTY的最大供应量为一亿,循环供应0.91亿,Coinmarketcap上显示目前其市值约为2.85亿美元

标签:USDLUSDLUSETHusda币什么价FLUSDXcelToken PlusVETH2

世界币热门资讯
SIL:Silvergate Capital 宣布将关闭运营并自愿清算 Silvergate Bank_gate.io交易所可靠吗

加密银行SilvergateBank的控股公司SilvergateCapitalCorporation周三宣布将关闭运营,计划以有序的方式并按照适用的监管程序来结束银行的业务并自愿进行清算.

1900/1/1 0:00:00
LSD:LSD 市场争夺战开启,一文梳理 9 个潜力协议_staking ETH

撰文:LouisCooper编译:0x11,ForesightNews上海升级将释放价值超过270亿美元的ETH,这意味着LSD市场的争夺战已经开始,它们将围绕提供最高APR展开.

1900/1/1 0:00:00
OOT:从 Dark Forest 与 Loot 一窥链游形态的顶点:全链上游戏(中)_NFT

作者:Kaspar,MaskNetwork本主题共有3篇,此为→→*全链双雄:Loot与DarkForest有着明确的游戏目的和游戏机制不同,Loot作为一个NFT项目.

1900/1/1 0:00:00
MIN:Mina Protocol:zkIgnite Cohort 1 概览_gemini求婚

作者:MinaProtocolOfficial你准备好开发有趣的的的去中心化应用,利用零知识彻底改变我们与数据的交互方式吗?zkIgniteCohort1为期三个月.

1900/1/1 0:00:00
LGO:分析:Algorand 生态钱包 MyAlgo 攻击事件或导致超 920 万美元被盗_algo币价格今日行情

链上数据分析师ZachXBT?发推表示,由于2月19日至21日Algorand生态钱包MyAlgo遭受的攻击,怀疑超过920万美元在Algorand上被盗.

1900/1/1 0:00:00
PHA:Iron Bank “手撕” Alpha Homora 事件的来龙去脉_Alpha Labz

撰文:Azuma,ODAILY星球日报近期,IronBank和?AlphaHomora之间就逾3000万美元的坏账“闹僵”一事在?DeFi?圈内引发了广泛讨论.

1900/1/1 0:00:00