来源:Leo,TheBlockbeats
随着USDC脱锚危机结束,其流动性恢复,USDC也在昨日回涨至1美元,似乎又恢复了往日的稳定币巨头地位,但此事件过后,其强大的恢复能力也并未削减行业对稳定币的担忧,反而更加剧了对美元挂钩稳定币的担忧。如果USDC不算是稳定的资产类别,那么我们应该在哪储存我们的1美元呢?
本文将介绍一个去中心化借贷协议,也是专注于稳定币的收益协议:LiquityProtocol,并且LUSD也是近期市场谈论较多的稳定币。
LiquityProtocol简介
LiquityProtocol是一个去中心化借贷协议,也称CollateralizedDebtProtocol——抵押债务协议,可以通过抵押ETH申请无息借贷,获得LUSD稳定币贷款,作为DeFi协议,LiquityProtocol具有不可变、非托管、免费治理的特性,是完全的去中心化DeFi协议。
一位Blur Farmer从Blur竞价池中提取7842 ETH:7月6日消息,据Cirrus在社交媒体披露链上数据显示,一位Blur Farmer已从Blur竞价池中提取了7842 ETH(据悉该用户是目前排名第一的Blur Farmer),以表达对Blur Season 2推出属性竞价功能的不满。数据显示,该用户持有的ETH占据Blur竞价池TVL的10%,并且拥有约8%的Blur总积分。此外,Cirrus表示,该Blur Farmer并不是“麻吉大哥”黄立成。[2023/7/6 22:21:46]
LUSD与USDC、USDT类稳定币不同的是,后者是1:1与美元挂钩的,如果资产和负债脱离1:1,那么该类稳定币就会崩盘,不再稳定。LUSD的区别是,LUSD不是与法币挂钩,而是与ETH挂钩。且该协议具抗审查特性,没有监管机构可以禁止LUSD的发行,协议完全由代码操作,代码是不可变的。
OPNX:上周单日交易量曾超5000万美元,日交易量平均为4100万美元:6月26日消息,Three Arrows Capital创始人ZhuSu等人创办的加密索赔和交易平台Open Exchange(OPNX)发推称,信用货币oUSD目前正处于开发阶段;真实世界资产(RWA)奖励对OX质押者开始生效,第一个JusticeToken开始发行,并向OX质押者进行第一次每周分配;OX代币已支持以太坊、Polygon、BNB Chain与Arbitrum等多链网络,用户可桥接OX代币。同时,OPNX上交易量创历史新高,上周交易量首次在单日超过5000万美元,过去7天平均交易量为4100万美元。此外,超过2600万枚FLEX已被转换为OX,已铸造29亿枚OX、已质押15.6亿枚OX,质押率为53.6%。[2023/6/26 22:00:23]
LiquityProtocol免息借贷机制是,该协议收取一次性借入和赎回费用。这一费用会根据最近的赎回时间在算法上进行调整。例如:如果近期发生更多的赎回,则借贷利率将增加,从而阻碍借贷。
Flare团队计划空投FLR代币:金色财经报道,Flare在社交媒体上称,计划空投FLR代币,持有Wrapped FLR 的钱包可以领取前 6.76 亿个 FLR,总共 242 亿个 FLR 将在 36 个月中空投。根据目前的报价,价值约为 7.14 亿美元。[2023/3/18 13:11:29]
在该项目上进行借贷,需要借款人通过以太坊地址开设一个金库,每个地址只能有一个金库,在金库中存入一定数量的ETH,就可以提取相应数量的LUSD,前提是抵押率不能高于110%,最低借贷数量为2000LUSD。当然,用户可以随时清偿债务并关闭金库。虽然ETH也有价格下跌的风险,但该协议会即时清算LUSD到ETH的头寸,以确保协议完全1:1的抵押借贷比例。
LiquityProtocol用例
美元指数DXY日内涨1.00%,现报113.09:金色财经报道,美元指数DXY日内涨1.00%,现报113.09。[2022/10/20 16:30:32]
其用例包括:
-通过抵押ETH借LUSD;
-向稳定币池存入LUSD确保流动性;
-质押LQTY赚取借入和赎回LUSD所支付的费用;
-当LUSD低于1美元时,用1美元LUSD兑换价值1美元的ETH。
Liquity收益来源分别是:
-LUSDBonds
-质押LQTY
-LUSD稳定池
LUSDBonds收益
Bond具有加强的自动复合收益率,既可持有也可用于交易。通过三种不同的来源将其收益转化为bLUSD,也实现了收益增长。Bond本身在技术层面可以作为NFT,并在OpenSea上交易。
Tokenview以太坊浏览器新增NFT图片及详情展示:6月15日消息,Tokenview区块链浏览器增加NFT图片及详情展示,包括该NFT的Token ID、拥有者地址、合约地址、交易笔数和交易列表信息等多种信息。[2022/6/15 4:27:48]
bLUSD的优势分别是:
相比在稳定池中存入LUSD,它提供了更高的收益;
产生的收益是自动收获和复合的;
也是一种ERC-20token,可以用作底价上涨的抵押品。
质押LQTY
通过质押LQTY赚取部分协议费用,开始质押后,用户可以按比例赚取借款和赎回费用。DefiLlama数据显示,LiquityProtocol在过去24小时内按费用排名第11位。
LiquityProtocol的赎回机制是,用户可以按照价格无限制地将1美元LUSD赎回为1美元ETH,LUSD则被销毁,但赎回过程需要支付一定费用,如前文所说,随着赎回量的增多,收取的借贷费用也会增加,从而降低借贷的吸引力,这种机制可以防止新的LUSD进入市场并将价格推低至1美元以下。
LUSD稳定池
将LUSD存入稳定池中赚取LQTY收益与清算中的ETH收益,目前的APR约为8.42%,如上文所说,清算的收益来自于trove,当用户存入ETH借出LUSD后,随着ETH价格下跌,用户并未进行加仓或者偿还部分债务,就会导致抵押率低于110%,进而发生trove的清算。
LUSD的特殊机制
那么LUSD如何保持与ETH稳定挂钩并维持自己循环供应的呢,LUSD有几种特殊的机制。
硬挂钩机制指的是LUSD可以1:1兑换为ETH,系统收取一次性赎回费用,每次赎回费用都会增加,若随着时间的推移没有发生赎回,则逐渐减少至零。LUSD在赎回时被销毁。
例如,Peg=0.98美元,套利者以0.98美元买入LUSD,以1美元赎回,获得0.02美元的利润,LUSD的买入压力会使其价格上涨;Peg=1.15美元,套利者以110%的抵押率取出最大借款并出售LUSD,以获得0.05美元的利润。LUSD卖出压力使价格降低。
软挂钩机制指的是,LUSD还受益于间接的的美元平价机制,将LUSD美元平价作为谢林点是其中之一,由于LiquityProtocol将LUSD视为等同于美元,因此两者之间的平价是协议的隐含均衡状态。
此外,LUSD的借贷与赎回费用相同的机制也防止了防止LUSD供应失控,存入ETH借贷LUSD,借贷费用与赎回费用具有相同的运作方式。
LiquityProtocol作为流动性储备的稳定池也是清算头寸中偿还债务的流动性来源,如果稳定池因清算而耗尽,债务和抵押品将被平均分配,该机制也是LiquityProtocol面对风险的缓冲器。
LiquityProtocol还有着特殊的恢复模式,旨在应对大规模清算,当系统的总抵押率低于150%时启动,抵押率低于150%的头寸可被清算,恢复模式旨在鼓励存入ETH和偿还债务。
LUSD获取方式
除了抵押ETH获得LUSD,用户还可以在其他Cex或Dex上获得LUSD
Dex:Uniswap、Curve
CEX:Gemini
LiquityProtocol合作伙伴与token经济
LiquityProtocol的合作阵容也非常强大,分别都有PanteraCapital、Polychain、NexusMutual、Synthetix、Coinbase、Velodrome、OlympusDAO、Gemini、Huobi,而LUSD也是市值前十的稳定币。
LQTY的最大供应量为一亿,循环供应0.91亿,Coinmarketcap上显示目前其市值约为2.85亿美元
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