比特币:虚拟货币交易整治基本完成 未来“常态化监管”指什么新的变化会在何时发生_加密货币市场分析报告

在9月3日央行发布的《中国金融稳定报告2021》中，在“防范化解重大金融风险攻坚战的主要成果”中强调，互联网资产管理、股权众筹、互联网保险、虚拟货币交易、互联网外汇交易等领域整治工作基本完成，已转入常态化监管。

吴说区块链首先注意到了这一点，并且做出了相关报道，海内外媒体纷纷跟进。而事实上，此前央行的表态已有端倪。

7月30日，人民银行召开2021年下半年工作会议，会议第七条（上半年成就部分）提出，严厉打击虚拟货币非法活动。下半年规划第七条提出，对虚拟货币交易炒作保持高压态势。这种表态与上述类似。

上海检察官方发布一起虚拟货币案：非法获利6000个USDT:金色财经报道，9月14日，上海检察官方发布了一起侵犯公民个人信息刑事附带民事公益诉讼案开庭审理的相关情况，该案被告人张某非法获利为6000个USDT（泰达币），浦东新区检察院公益诉讼检察官最终以获利的虚拟币价值计算出公益损害赔偿数额，\t实现了公共利益最大限度保护。

公益诉讼检察官认为，虚拟币在我国不具有法定货币地位，但是其作为工具，易被违法犯罪的人利用，“如果在交易中使用该币种，对违法所得金额，我们仍然可以按照该币种交易市场价值进行计算违法所得金额。[2022/9/16 7:02:11]

8月3日人民银行上海总部召开2021年下半年工作会议，提出今年以来取得成效包括：稳步推进金融监管和风险防控，维护地方金融稳定大局。持续防范虚拟货币交易和1CO代币发行风险，督促新发现违规业务整改。强化支付结算、反、征信、跨境资金等领域的监管、执法检查与处罚，对各类违法违规行为“零容忍”。对于下半年工作，人民银行上海总部指出，严厉打击地下钱庄、跨境、网络炒汇等外汇领域违法违规活动；扎实做好反监管和推动定罪等工作。其中未再专门提及虚拟货币。

西班牙治安守卫队抓捕恶用虚拟货币进行的贩团伙:利用虚拟货币来洗黑钱的贩团伙在西班牙被西班牙治安守卫队（Spanish Civil Guard）抓捕。该贩团伙使用信用卡来买卖，之后将利润换成哥伦比亚的比索，最后更换成具有匿名性特征的虚拟货币。[2018/4/10]

这两次会议已经表现出决策者对于上半年的打击工作感到满意，虚拟货币暂时不再是打击的工作重心，转入常态化监管。

海内外行业、尤其是交易所似乎“松了一口气”。事实上，本轮打击主要是比特币矿业受影响较大，交易所更多是进行了主动的自我限制，尤其头部的自我限制较为严格，例如不准中国的IP/手机号注册，限制中国用户进行合约交易等，Binance 一段时间不再允许中国手机注册，Huobi 关闭了中国新用户使用合约，导致收入锐减。以上举措确实有助于“防范个人风险向社会转移”，外部散户进入“合约”开始变得不再容易。

证监会副主席认为 不愿意让比特币在国内流通的原因是虚拟货币缺乏验证:据了解，证监会副主席方星海在达沃斯谈比特币监管：由于虚拟货币对实体经济的作用还需要验证，我们不愿意让比特币在国内流通、交易，因此我们在去年关闭了比特币交易所。这也是中国金融监管高官在本届达沃斯首次讨论虚拟货币的监管。不过金色财经浏览会议议程发现，本届论坛增加了多场区块链、虚拟货币等相关的场次，与往年有很大不同。[2018/1/23]

既然未来进入“常态化监管”，那么究竟指什么？第一，央行层面，反依然是重点，加密货币用于将继续是打击的重点，因为反是近年来央行的头等大事；第二，层面，非法集资、、等，也是目前的打击重点，披着加密货币外衣的行为，会是长期打击的重点；第三，网络层面，网络与社交媒体对加密相关业务的宣传营销，可能持续性地清理与打击。

参考：解读国务院处置非法集资新规：提及虚拟货币 做理财要小心 损失需自行承担

但是，正如最近对互联网公司、娱乐行业的骤然打击，中国的政策出台并不需要类似美国的长期辩论，因此当出现新的情况时，依然会有可能导致政策突然发生较大的变化。而对矿业的严厉打击，也让行业认识到一旦“真正发力”，其后果并非是所谓的“招数用尽”。

依据过去经验，这些新的情况有可能会导致政策变化。第一，大型比特币挖矿死灰复燃，被官方媒体报道披露，进而引发决策者关注；第二，出现类似4-5月的“动物币狂热”，引发社会热点与讨论，场外散户纷纷进入，机构向外部散户激进营销；第三，美国欧盟等出台相应监管政策，引发中国监管层学习跟进。

行业人士也指出，目前机构与项目，对于中国散户的营销已经变得比较谨慎，更多选择出海扩张。“常态化监管”也意味着未来中国市场的增量将比较有限，更多是存量用户中的游戏。

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