作者:吴卓铖,吴说区块链
编辑:ColinWu
前言
3AC突然曝出的10亿美金大债主Voyager非常神秘,其资产庞大,截止到去年资产高达62亿美元,主要来自于客户存款,数据显示一季度就增长了11.5万名客户,但一季度又亏损了6144万美金;提供的绝大部分是无抵押贷款;Voyager每份财报均强调:根据其尽职调查,本公司认为借款人是优质金融机构,有足够的资金来履行到期债务;原美国货币署审计长原币安美国CEOBRIANBROOKS担任董事。
正文
Voyager是一家加密货币资产经纪商,提供订单执行、市场数据、钱包和托管服务等业务。同时为持有一定数量VGX的客户推出Voyager忠诚计划,以解锁各种Token,包括VGX注奖励、收益奖励提升、加密货币回奖励等。
Beosin:Polygon链上LibertiVault合约遭遇攻击:金色财经报道,据Beosin旗下Beosin EagleEye安全风险监控、预警与阻断平台监测显示,Polygon链上LibertiVault合约遭遇攻击,损失约123ETH和56,234USDT,价值约29万美元。Beosin安全团队正在追踪资金流向。[2023/7/11 10:48:13]
截至2022年3月31日的,一季度总营收为1.027亿美元,同比上升70%,但环比下降38%。该季度净亏损6144万美元,调整后的EBITDA为-5350万美元。
公司的主营业务是为客户提供购买、出售或执行加密资产订单的服务委托订单成交,因此主要的营业收入是交易手续费收入,由于全球市场的原因,Voyager在本季度交易量低迷,因此交易收入减少。一季度交易收入仅3339万美元,同比下降38%。公司声称后续将加强和拓展钱包支付业务,并收购了Coinify以配合商户支付系统的能力。
北京发布互联网3.0创新发展白皮书:5月27日消息,在北京市科协主办的2023中关村论坛平行论坛“互联网3.0:未来互联网产业发展”上,北京市科委、中关村管委会正式发布《北京市互联网3.0创新发展白皮书(2023)》。
白皮书认为,北京在互联网3.0产业发展政策举措、创新企业、科研基础等方面处于全国领先地位。当前,北京正在围绕关键技术、共性技术平台、应用场景、创新生态和监管等方面,谋划开展系列工作举措,加快推动北京建设具有国际影响力的互联网3.0创新高地。
同时,北京不断强化市区协同,推动区域特色化发展。当前,海淀区着力打造原始技术创新高地,朝阳区重点开展创新企业培育和企业集聚发展,石景山区全力打造科幻、体育等标杆场景示范,通州区加快推动文旅、智慧城市场景应用和元宇宙创新中心建设。北京市还支持东城等区依托自身优势,积极谋划本区互联网3.0优势产业发展。
不过,北京互联网3.0产业发展在技术和人才支撑能力、产业链完整性、法律规范等方面仍面临挑战。白皮书建议,北京应加强政策支持与组织保障,加快技术攻关与共性平台搭建,推动“互联网3.0+”应用场景建设,做好风险监管工作,为北京互联网3.0创新发展营造良好生态环境。[2023/5/27 9:45:47]
公司的第二业务是便是加密资产贷款的利息收入。这些贷款协议大多是无抵押贷款,既可以是少于一年的固定期限,也可以是无限期的。一季度利息收入3103万美元,同比增长了3.6倍,该业务正在逐渐取代交易业务。从财报可以看出,抵押品只有贷款总额的约1/10。
白宫新闻秘书:对加密货币需要更严格的监管:金色财经报道,加密货币交易所FTX倒闭后,美国白宫和一些美国立法者呼吁对加密货币进行更严格的监管。白宫新闻秘书Karine Jean-Pierre在周四的新闻发布会上针对FTX危机表示,政府一直认为,如果不对加密货币进行适当的监督,它们就有可能损害美国人的日常生活,而这显然是我们所监控的,我们认为这是一个重要的问题。
Pierre补充说,最近的新闻进一步强调了这些担忧,并突出了为什么确实需要对加密货币进行审慎的监管。白宫与相关机构一起,将再次密切关注事态的发展。[2022/11/13 12:57:06]
截止一季度,Voyager在加密货币方面的应收资产如下:
主要以USDC,ETH和BTC为主,总价值20亿美元。申请贷款的主要有以下7家公司,表格中所述贷款利率均是币本位利率。
香港加密投资平台Q9 Capital已获得迪拜虚拟资产监管局的临时批准:10月31日消息,香港加密投资平台Q9 Capital已获得迪拜虚拟资产监管局 (VARA) 的临时批准,计划在迪拜建立一个区域中心,以帮助发展其虚拟资产生态系统。此外,该公司还计划向全球资产和财富管理公司提供产品创建和执行服务。
据悉,Q9 Capital成立于2020年,其投资引擎和白标解决方案使资产和财富管理机构能够通过单一UI创建、执行、管理和报告数字资产投资策略。[2022/10/31 11:59:16]
根据此前官方公告,这批贷款中包含3AC的15,250枚BTC和3.5亿枚USDC,总价值约10亿美元,占了总量的一半。我们虽然无从得知7家公司确切身份,但根据所欠金额和披露的公司注册地址来看,公司A和B很可能都是3AC。
Solana生态去中心化保险协议Amulet Protocol已启动测试网:9月7日消息,Solana生态去中心化保险协议Amulet Protocol已启动测试网,用户可在测试的同时完成项目团队提供的任务来获得奖励。Amulet 表示目前正在接受Kudelski的审计,主网计划于月底推出。
此前报道,Amulet Protocol于今年4月底宣布完成了由gumi Cryptos Capital领投的600万美元种子轮融资。[2022/9/7 13:14:26]
3AC官网也显示:英属维尔京群岛BVI法院对与本网站、其使用和本条款和条件有关、由本网站产生或与之相关的所有索赔或争议具有非专属管辖权。
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此外,截至2022年3月31日,Voyager还持有2.5万BTC,2.7亿ADA,1.7亿VGX等一系列加密货币,总价值34.3亿美元。因此,Voyager所持有的加密资产和应收的加密资产共56.8亿美元,这几乎是它的所有资产。根据去年年报数据,Voyager的总资产为62.2亿美元,总负债59亿美元,其中56.8亿美元为客户存储的加密资产。一季度客户账户就增长了11.5万个,客户主要在北美,它还聘请四届超级碗冠军RobGronkowski担任形象大使。
我们可以将Voyager视为一家银行,吸收储户的加密资产,提供转账、交易等基础业务的同时,还会将存款借给其他机构以赚取利息。从这个角度分析,我们可以通过两个指标来衡量风险程度,一个是准备金率,一个是坏账率。
Voyager的存款准备金率为60.4%。对于银行而言这是一个很安全的数字,基本不会造成挤兑。不过像Voyager这样的公司其风险承受能力显然不如银行,因此保留更多的准备金是很有必要的。
至于坏账,一般企业或银行的短期贷款坏账率在5%以内是比较安全的,而Voyager的短期贷款坏账率已经高达50%,这是非常危险的。
因为它的业务模式,Voyager在美国面临大量的监管压力,其一季度披露中称,2022年3?29??2022年4?13?期间,公司收到了来?印第安纳州、肯塔基州、新泽西州、俄克拉荷?州和南卡罗来纳州的州证券部?的停?和终?命令,以及类似命令或通知来自阿拉巴?州、德克萨斯州、佛蒙特州和华盛顿州。这些命令通常声称,通过奖励计划,公司以公司客?账?的形式从事未注册的证券或投资合同的发行和销售,允许客?从其合格的加密资产余额中获得奖励。
讽刺的是,每份财报中Voyager都强调:根据其尽职调查,本公司认为借款人是优质金融机构,有足够的资金来履行到期债务。公司对其贷款活动的尽职调查程序可能包括审查借款人的财务状况、借款人在适用资产中的流动性水平、审查借款人的管理层、审查借款人的某些内部控制程序、审查市场信息、并监控公司的风险敞口阈值。本公司风险管理委员会定期召开会议,评估及监控各交易对手的信用风险。
2021年12月,曾担任Coinbase首席法律官、美国货币代理审计长、币安美国CEO的著名行业人士BRIANBROOKS加入Voyager董事会。
Voyager官方于22日宣布将24小时内提款限额由原来的2.5万美元改为1万美元,且最多可提款20次。同时与AlamedaResearch签署协议以获得2亿美元及1.5万枚BTC的信贷额度,以确保Voyager的客户不会受到3AC崩溃的影响。此举可以解决短期流动性危机,但如果3AC始终无法偿还债务,Voyager的这把达摩克利斯剑就会悬而未决。
SBF控制的Alameda早在2021年就成为了它的股东:2021年10?Voyager签订认购协议,以9.71美元的价格向AlamedaResearchLtd.发行和出售7,723,996股公司普通股,总购买价为7500万美元。交易于2021年11?22?完成。
其他资料:
2022年一季度财报https://www.investorx.ca/doc/2205160432437296
2021年全年财报https://www.investorx.ca/doc/2202141905159335
关于3AC的进展https://www.prnewswire.com/news-releases/voyager-digital-provides-market-update-301572971.html
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