OIN:Coinbase 币海沉浮记_比特币

本文发布于KGA中美论坛，作者：CocoKee。

Coinbase，总部在旧金山的美国最大加密货币交易所，已定于4月14日在纳斯达克上市。碰巧刚读完“哈佛商业评论出版社”新近出版的关于Coinbase的书，"KingsofCrypto-OneStartup'sQuesttoTakeCryptocurrencyoutofSiliconValleyandontoWallStreet".

该书首先是硅谷创业的励志书，讲述了几个年轻人，把对比特币的执着与狂热投入到一家叫Coinbase的公司。其次，该书不失为比特币的发展简史，几起几落的比特币，构成了Coinbase创始人的创业背景板。

以下是我的读书笔记。

01—误入币途

BrianArmonstrong生于长于加州的SanJose，毕业于德州休斯敦的Rice大学，在Airbnb当过软件工程师。他性格内向害羞，脸色苍白，却透着股自信。工作之余，他喜欢上网。

2010年圣诞节，Brian在父母家过节，在网络上读到中本聪的比特币白皮书，被它深深震撼。他一口气把白皮书读了3遍。对比特币的痴迷从此一发而不可收，相信它将给世界带来难以估量的变化。这之后，他白天工作，晚上编程买卖比特币。当时交易比特币不是件容易的事。

资产管理规模排名前100的对冲基金中有10个是Coinbase客户:金色财经报道，Coinbase周二表示，资产管理规模排名前100的对冲基金中有10个是该交易所的客户。此外，最近几个月，Coinbase与包括埃隆马斯克、PNC 银行、SpaceX、特斯拉、Third Point和WisdomTree在内的行业领导者建立了合作伙伴关系。这是Coinbase首次公开提及其与特斯拉的关系。此前2月消息，Coinbase帮助推动了特斯拉购买比特币。[2021/8/11 1:47:34]

2012年，他从Airbnb辞职，带着一个简单的心愿--让更多人能够轻松地交易比特币--报名参加YCombinator孵化器的路演，介绍Coinbase的业务计划。项目成功入围,拿到15万美元的启动资金。

Brian曾经有过一个合伙人，是个英国小伙子，两人在网络上认识，一起编程为项目做准备。就在路演前不久，因为意见不合，Brian毅然决然与他分手。Brian希望打造的交易所，为客户保管秘钥，让客户专注于交易比特币并拥有比特币。

中本聪的“正统”追随者，包括Brian的合伙人，认为Brian要打造的交易所，属于“centralized"(中心化),与比特币的“Decentralized"(去中心化)”的宗旨背道而驰，甚至是背叛。这些人坚守“Notmykeysnotmycoins"的原则。

币赢CoinW将于12月2日8:18开启STM的提币功能和交易功能:据官方消息，币赢CoinW将于12月2日8:18（UTC+8）开启STM的提币功能和交易功能。

据悉，Stream，由新加坡Stream基金会发起，借鉴Ripple和以太坊的优势和特点，加入了共享和新智能合约的因素。基于社区和用户的更合理分配方式，打造可落地的应用生态体系，致力于发展为资产通证化发行，实时流转与清算，去中心化交易为壹体的价值互联区块链。详情点击链接。[2020/12/1 22:41:27]

Brian始终抱定自己的想法，从此与“正统派”比特币追随者结下不解之怨。在以后的日子里，Coinbase不断受到他们的攻击，公司发展越大，遭到的攻击也越猛烈，Brian以及一些员工甚至收到过死亡威胁信。

应该说，Brian还是很有运气的。失去了英国合伙人，却碰上了来自东岸的FredEhrsam。Fred出身“高贵”，颜值爆表，能言善辩。不但是学霸，还是运动健将。大学毕业后进了高盛交易外汇。Fred的父亲毕业于哈佛商学院，对儿子要求很高。Fred所做的每件事，都是为了让父亲满意。貌似无限风光的他，内心却枯槁如死灰，他一点都不喜欢在高盛的工作。

一个偶然的机会，他在Reddit网站上读到关于比特币的介绍文章，马上领悟到这种数字货币与众不同。当时比特币最活跃的地方在加州。于是，Fred辞掉高盛的工作搬去加州。

金色相对论 | Andy：?Filecoi的价值在技术及生态两个方面:在今日举行的金色相对论之Filecoin系列特辑终集的直播中，针对“Filecoin的价值在哪里”的问题，算力互联Andy He表示，目前?Filecoin的价值个人觉得在技术及生态两个方面。技术上Filecoin网络的技术价值还是比较高的，用到了很多前沿技术，包括零知识证明、支付通道、跨链交易等。是一个去中心化存储网络，让云存储变成一个算法市场。其挖矿效率直接与存储活跃度成比例，为客户提供有用的服务。当用户数据存储和检索时，为他们提供存储空间赚取代币。Filecoin目前在生态上也有一定价值。从技术生态上讲，因为IPFS是属于开源的，需要很多的团队间接的加进来建设，完全利用了开源的社区的通行规律的推广方式以及商业模式。从商业角度来看，Filecoin从营销以及其他方面来看，有很多分布式储存的团队突破了组织，间接或直接的加入Filecoin团队里面，都在持续不断的宣传Filecoin这个项目。Filecoin它的社区生态建设相对完备。从整个区块链投资来看，社区建设是非常重要的一环，也已经有许多专门的社区聚集在?Filecoin上。并且还有许多矿机厂商也加入了Filecoin项目。这些生态逐步凝聚，也形成了看好Filecoin的共识。[2020/5/21]

Fred和Brian，这两个来自东岸和西岸，背景不尽相同的年轻人，“一见钟情”。那年，Fred23岁，Brian29岁。他们并肩携手，废寝忘食地编程。2012年11月，在Brian的YCombinator路演后的4个月，Coinbase诞生了。

分析 | Coindesk：比特币或出现小幅回调:据Coindesk分析，比特币在7000美元上方企稳，短期上涨至三周高点7128美元，收于100日均线上方，预示着从8月14日低点5859美元反弹趋势将延续。但4小时图技术指标显示，相对强弱指数（RSI）位于70.00上方，表明当前处于超买区。比特币上行可能会在7180美元处受阻，并有可能出现小幅回调。上行比特币若突破7180美元，将会面临下一阻力位7330美元。[2018/8/29]

2010年5月，一住在佛罗里达的美国人，在网络论坛上，提议用10,000枚比特币换两块比萨饼，与一英国人成交。Coinbase诞生时，比特币已经值几块美元了，能换到不少比萨饼。

02—破墙而过

“Runningthroughbrickwalls”是Coinbase的座右铭。遇到障碍或困难，就好像面前拦着一堵砖墙，你要竭尽全力迎着砖墙猛冲上去，破墙而过。

从交易所正式推出的那天，Brian和Fred带着员工，像一群疯子没日没夜地工作，穿破一道又一道砖墙，常常撞得头破血流，遍体鳞伤；有时候，砖墙没被冲破，自己险些丧命；还有的时候，破墙而过，发现墙的那边，并没有他们想要的。

从一开始，Coinbase就努力把交易所打造成一个合规、干净、像银行一样安全的金融机构。他们的期待不高--别被黑客袭击，别犯法，在银行里有个公司账户。即使是这样简单的诉求，在当时也是奢望。

爱沙尼亚的金融科技公司CoinLoan：使用加密货币资产的贷款平台:2017年11月26日，总部位于爱沙尼亚的金融科技公司CoinLoan今天宣布计划推出一个贷款平台，通过ICO为加密货币投资者创造一种新型的安全的点对点贷款方式。[2017/11/27]

Coinbase是黑客的袭击对象。他们对曾经发生的一次较大袭击事件和损失，守口如瓶。另外，、活动，也让Coinbase非常头痛，每天过得如履薄冰。

2014年，位于东京的Mt.Gox交易所被黑客袭击，造成重大损失。Mt.Gox当时经手全球70%的比特币交易，是全球最大的交易所之一，Mt.Gox也是Coinbase的主要交易对家。Mt.Gox之亡，令Coinbase不寒而栗。

2014年底，比特币被曝光大量用于暗网“丝路”购物网站的非法交易。Winklevoss双胞胎兄弟投资支持的BitInstant的创始人CharlieShrem，被美国联邦机构以等罪名在机场抓捕，抹黑了比特币的名声。

这几个事件叠加起来，对比特币构成重大打击。比特币价格从2013年底的1100美元，跌到2015年初不足200美元。当时市场普遍认为，比特币无非一个噱头而已，蹦跶不了多久。

除了比特币价格暴跌，Coinbase的开户行硅谷银行，提出与Coinbase终止业务关系，这无疑是雪上加霜。在硅谷银行眼里，比特币以及两个创始人的不规范言行，无异于一颗埋在银行里的定时炸弹。

2015年，奄奄一息的比特币，导致Coinbase的交易收入锐减，公司士气低迷，三分之一的员工辞职。董事会建议Coinbase进行业务转型，向企业软件方向发展。Brian和Fred为了生存下去，决定大量裁员。

庆幸的是，2015年底，比特币价格回升，峰回路转。

03—贵人

A轮融资时，Coinbase引入了UnionSquareVentures。USV是一家纽约的风投，创办人FredWilson，是受硅谷人敬重的几个东岸投资人之一。更重要的是，他的基金在当时是少有的有意愿投资比特币的基金。大部分风投不是看不懂，就是不敢碰。2013年5月，FredWilson给Coinbase投了250万美元，还拉上RibbitCapital投了250万。RibbitCapital的创始人MickyMalka来自委内瑞拉，他也是比特币的信徒。

2013年5月7日，华尔街日报报道了Coinbase的A轮融资：

该报道引用了Fred的评论：“数字货币，尤其是比特币，是个非常有意思的领域，如果操作得当，会有很大的上行空间。如果比特币真正成为全球货币，被所有国家和企业所接受，Coinbase成为比特币的大通摩根银行，这个公司将值不少钱”。

USV除了带来资本，还为Coinbase建立起与硅谷银行的业务关系。另外，在Fred的一再敦促下，Coinbase开始在合法合规经营方面下功夫，逐步摆脱硅谷软件公司的风格，向金融服务的方向去完善。

在董事会的推动下，Coinbase第一次聘用运营总监COO，财务总监CFO，技术总监CTO，推进正规化经营，打破一些发展瓶颈，对交易系统进行更新升级。这些举措给公司带来了深刻的变化，也留下痛苦的创伤。但是董事会冷酷地认为，这些阵痛绝对有必要。

04—华尔街与主流媒体

相当长时间，华尔街鄙视比特币，认为那是罪犯鼓捣的东西，上不了台面，奉行“blockchain，notbitcoin"(只谈区块链，不碰比特币）。

Coinbase除了服务个人投资者，还发展出服务于机构的业务。Brian清醒地意识到，硅谷尽管不乏创新人才，却没有华尔街的资本厚度，对金融基础设施也知之甚少。Brian派出“东渡使者“，向华尔街伸出橄榄枝，结果遭到一番嘲笑挖苦，空手而归。

大通摩根CEOJamieDimon毫不客气地告诉媒体，比特币不会存活多久。2014年前后，主流媒体大多热衷于这样的标题：”Bitcoin‘sFinancialNetworkisDoomed"(比特币金融网络注定失败）(WashingtonPost华盛顿邮报);"ThisCouldbetheEndoftheBitcoinEra"(YahooFinance雅虎财经）。

直到2016年，华尔街日报、彭博社才开始派记者专门跟踪报导比特币动态。那时，纽约已经出现了Circle和Gemini。

05—Brian其人

没有BrianArmonstrong，便不会有Coinbase的今天。

Brian不是个出色的领导者。他不善言辞，不爱与人打交道，不会讨喜媒体，性格内向。在公司里，常常见他戴上大耳机，任凭天塌下来也不管。他更热衷于编程，热衷于把产品做到极致。程序里但凡有个bug，都令他抓狂。

他对企业文化，员工士气这些东西，从来不以为然，认为如果员工不再相信公司，对比特币没有信仰，还是趁早离开Coinbase。他的为人处事有时近乎绝情。

曾经和他并肩战斗了几年的合伙人FredErhsam离开Coinbase，创办了基金Paradigm；公司的第一名员工OlafCarlsonWee也离开公司，创办了PolychainCapital基金。

Brian之所以能把Coinbase带出来，在于他的远见、执着，在于他对比特币坚定的信念。他始终在为一个目标努力--让更多的人能够轻松地交易比特币，无惧比特币“正统”派追随者的排斥和攻击。他和团队的努力，帮助比特币不断走向主流。

从Brian身上，我们还看到硅谷精神：想别人所不敢想，做别人所不敢做。

06—Coinbase与JPMorgan的握手

2019年春天的一个早上，Brian来到纽约，在大通摩根总部见到了银行CEOJamieDimon。比特币依然存在。

尽管比特币尚未成为世界货币，Coinbase已经在筹备申请银行牌照。这离FredWilson2013年的预言--Coinbase成为比特币的大通摩根--已经过去了近6年。Dimon答应为Coinbase提供银行服务，终于帮Brian洗去被硅谷银行开除的耻辱。

4月14日，Coinbase将登陆纳斯达克，上市后预计市值为1000亿，大通摩根的市值现为4655亿。

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