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FIN:一览3个DeFi协议:无许可的链上美债_QFinance

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时间:1900/1/1 0:00:00

从2022年3月开始,美联储将连续加息,一口气将联邦利率提升到4.75%~5%,可以说是有史以来速度最快幅度最大的加息周期。联邦利率5%意味着你什么事都不用做,把钱放进moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的无风险利率。而与此同时,DeFi世界里老牌协议的普遍收益率在0.1~2%之间,为了农这1%利率需要承担的风险有智能合约风险+预言机单点风险+USD稳定币脱锚定风险,而实际上在这一年间也确实出现了数不胜数的黑客攻击事件、预言机报价错误造成坏账、以及USDT和USDC的短时间但大幅度的脱锚。DeFi农民这一年真是难上加难啊,那不如干脆出金买国债去咯,可惜tradfi的种种门槛对于生长在的我们来说是在太高,别说美债了,在国内开个I类户再开个美元帐户存个美元定期都难倒不少人。这时候以MakerDAO为首的DeFi协议就想方设法把真实世界资产带到链上,从而把非旁氏的realyield引入DeFi。但是普通散户并不能分到一杯羹,可以说当前DeFi世界的主要矛盾是:人民日益增长的美债需求和不平衡不均等的美债获取权之间的矛盾,为了争夺这一DeFi圣杯从而成为众多DeFi乐高年化率基石,FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance应运而生。

金色晚报 | 12月21日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:美国、Exmo、EthHub、火币

1.美国财长姆努钦:非托管加密钱包交易报告规则旨在保护国家安全;

2.加密交易所Exmo出现重大安全漏洞 官方已冻结提款;

3.EthHub联合创始人:以太坊改进提案EIP-1559即将实施;

4.CME比特币期货未平仓合约创历史新高;

5.火币生态链Heco主网正式上线;

6.闪电网络客户端Eclair发布0.5.0版本更新 新增集群模式和Watchdog;

7.BCH社区成员:比特大陆已经卖掉大部分持有的BCH。[2020/12/21 16:01:19]

金色午报 | 5月12日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:BTC减半完成、警惕黑平台、0.01BTC地址数

1.BTC完成第三次减半 多数矿工保持观望。

2.江门市发布反诈警示警惕黑平台数字货币。

3.河北廊坊“区块链”助企业尽快恢复生产。

4.EOSLaomao在GitHub发布移除BP提案监测器。

5.余额低于0.01BTC地址数量较上次减半增加235%。

6.观点:比特币减半后在短期内会面临压力。

7.CNBC主持人:人们对比特币的认识和价格之间存在脱节。[2020/5/12]

FluxFinance

FluxFinance是由OndoFinance团队开发的去中心化借贷协议,讲Flux之前必须先介绍Ondo的OUSG,OndoFinance和机构对接在链上发行由国债ETF做抵押的OUSG,只有机构能够铸造和赎回OUSG。看到这你会问:这不还是机构的游乐园吗?还不是没散户的份。这里就是FluxFinance发挥作用的地方了,Flux允许机构抵押OUSG借出其他稳定币,这样就把美债的利率间接的引入了无许可的DeFi,作为散户的你无需SSN无需银行帐户证券账户你就能美美地享受稳定币4%APY。总结

金色午报 | 1月25日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:人民法院、ChainSafe、AT&T、美国

1. 人民法院报:区块链司法应用面临的突出问题是上链数据资源本身的真实性;

2. Ripple CEO:Ripple可能会在未来12个月内上市;

3. 加密社区成员对于Ripple计划IPO的消息反应不一;

4. ChainSafe发布用于Polkadot验证人签名算法的Go 语言实现 Go-Schnorrkel;

5. Dfinity推出基于其Internet Computer平台的开放式社交网络LinkUp;

6. AT&T:对180万美元的加密攻击案没有责任,该诉讼指控存在关键漏洞;

7. 美国H&R Block税务研究所鼓励其客户主动提交加密纳税申报表;

8. BTC当前报价8318美元,24小时下跌0.18%,当前市值1512.37亿美元。[2020/1/25]

现在FluxFinance的总供应已经达到4300万美元,OUSG的市值已经超过一亿美元,规模已经十分巨大。FluxFinance只是OUSGDeFi乐高的第一步,链上美债的未来非常广阔。感兴趣的朋友可以尝试。优点:散户参与无门槛,无需KYC,无许可;FluxFinance是CompoundV2fork所以安全性有一定保证;在Flux上,坏账应该是极不可能发生的,因为它的资产通常非常稳定。作为额外的安全机制,Flux的稳定币预言机永远不会将它们的价格定为超过1USDC,从而降低了外部预言机操纵的风险。缺点:只在以太坊上;白名单清算机制,只有KYC过的地址能够清算。

金色晚报 | 1月15日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:上海、马来西亚、区块链安全、印度央行、BSV、Grin

1. 上海:支持人民银行数字货币研究所在沪设立金融科技公司。

2. 北京市政协委员齐向东发起两会提案 包括加强区块链安全建设等内容。

3.?马来西亚证券委员会授权在注册的IEO平台上进行代币销售。

4. 印度央行:不希望区块链削弱人们对数字支付的信心和信任。

5.?德国驻华大使:区块链技术的应用需要具备恰当的条件。

6. 浙江省财政厅联合蚂蚁区块链建立区块链电子票据平台已开出 1 亿张票据。

7. BSV算力24小时上涨93%,达到1年内高点。

8. Grin预计将于明日达到硬分叉升级区块高度。

9. 比特币震荡上行,最高涨至8900USDT,最低跌至8510USDT,主流币普涨。[2020/1/15]

金色晨讯 | 12月24日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:深交所、比特币算力、天平链2.0、Upbit

1.深交所将于12月24日发布深证区块链50指数。

2. 比特币核心开发人员发推公布2020年发展路线图。

3. 12月22日,BTC算力最高达到111.8666EH/s,创历史新高。

4. 2020年,北京互联网法院将做“天平链”2.0工作。

5.中国科技产业化促进会区块链专业委员会成立。

6. 广东“清远市北江区块链研究院”和“清远日报区块链新闻实验中心”成立。

7. 四川区块链企业注册资本在1000万-1亿的有35家。

8. Upbit黑客钱包地址向未知地址转入2000枚ETH。[2019/12/24]

TProtocol

TProtocol是由JZ团队打造的链上无许可美债产品,项目本身是个Liquityfork。协议内有3种代币:sTBT,TBT,wTBT。sTBT是由KYC过的机构发行的rebasing代币作为TBT的抵押品,同时TBT也是一个rebasing代币,TBT则可以由散户无许可的铸造。至于什么是rebasing代币可以问chatgpt或者参考stETH。wTBT则是TBT的包装版。目前wTBT的APY在4.7%左右,可以把wTBT看成带利息的稳定币。目前已在op上的velodrome有流动性

总结

wTBT这样的realyield基石在CDP稳定币,PCV配置方面都有施展拳脚的空间,听JZ说在跟MIM谈合作,让我们拭目以待。链接优点无许可,无门槛;APR比FluxFinance稍高;目前在以太坊上,但计划扩展到Optimism,似乎也要去BNBChain;正在进行$TPS代币空投,TBT早期铸造者有机会获得空投。缺点界面相比FluxFinance略显粗糙,不过这是Liquityfork的通病;文档页面组织的不够好;一次性铸造费用0.1%,赎回费用0.3%。

Ribbon

RibbonFinance这个项目我是又爱又恨啊,在FTX崩溃之前他们推出了RibbonLend无抵押借贷产品和RibbonEarn保本金期权产品,那时候RibbonLend利息高达13%,我还放了300kUSDC借给Folkvang(人称小FTX),项目方那时候说在某日前存款的有空投,没想到他们耍赖改了日期,我就只赚到利息钱没拿到RBN空投。RibbonEarn的基础年化率就是来自于无抵押借钱给做市商。之后FTX崩溃,他们的RibbonLend和Earn项目也应该算是死绝了,我也侥幸躲过一劫。但是最近他们和BackedFi合作推出了基于国债的保本金期权产品。

由图可见,BackedFi提供的国债产品年化率达到了4.65%,但是可怜的是RibbonEarn基础年化率只有2%远低于其他纯粹做无许可国债的竞争对手。

很多人不懂这种期权产品,我也不懂,所以就复制粘贴文档里的话:让我们通过一个例子来解释一下:步骤1:您将USDC存入R-Earn保险库。步骤2:该保险库投资于IB01国债,并收取利率。步骤3:Ribbon使用该2%年化收益率购买每周的平价敲出障碍期权。结果1:ETH上涨或下跌,但未突破障碍,从而为保险库带来利润;结果2:ETH突破障碍,导致期权毫无价值。但是,由于期权是用借出本金所获得的利息购买的,因此您不会损失任何资金。其实此类产品OKX也有提供,叫做鲨鱼鳍。但是不知道他是如何达到如此高的基础年化率的。

总结

优点UI优美好看RibbonFinance老牌项目值得信赖缺点基础年化率低产品复杂,不是所有人都懂期权虽然Ribbon是多链部署但是RibbonEarn只在以太坊

标签:FINNCENANFINASIL Finance Token V2symbiosisfinance币价格Labra FinanceQFinance

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