USD:Coinbase和Gemini的「拉储」之争，MakerDAO有望扭亏为盈？_maker币

中心化机构从DeFi中获得了巨大利益，如稳定币USDC的发行公司Circle用用户铸造USDC的储备金购买国债，自身从中获得大量利润。持有USDC最多的是Maker:PSM-USDC-A合约，但MakerDAO却陷入亏损。根据makerburn页面的估算，截至11月3日，按照当前的数据，MakerDAO预计一年将亏损560万美元。这一矛盾在Circle配合美国财政部制裁TornadoCash相关地址后进一步激化，MakerDAO的抵押品中USDC占比超过一半，为MakerDAO带来中心化风险。逐步减少暴露在USDC的风险成了MakerDAO的必然选择。面对亏损的双重压力，积极采用抵押品中的稳定币获得利润似乎是一个不错的途径。近期，Coinbase和Gemini竞争MakerDAOPSM中的稳定币市场份额，让MakerDAO和其它DeFi协议找到了新的盈利途径。

TAG Associates高管：建议通过对冲策略而Coinbase等平台投资加密货币:管理着86亿美元资产的投资机构TAG Associates的董事兼投资组合经理Ted Katramados表示，随着客户兴趣的增长，整个金融服务行业被迫开放其思维，以了解如何接近正在崛起的数字资产世界。Katramados称，其公司不建议客户通过Coinbase或其他托管机构和经纪公司等平台对加密货币进行投资，而是采用投资于围绕套利的对冲基金策略，他们选择的几家基金希望从代币与比特币信托和期货之间的价格差异中获利。（福布斯）[2021/4/23 20:49:31]

Coinbase提议通过CoinbasePrime赚取收益

在今年年初，MakerDAO就通过MIP13c3-SP12表达了希望通过资产负债表中的稳定币投资短期债券的意向。6月份，MakerDAO就通过了分配5亿DAI购买国债和债券的投票，这些DAI会通过PSM先兑换成USDC，再用于投资。9月7日，Coinbase在MakerDAO论坛提出MIP81:CoinbaseUSDCInstitutionalRewards提案，希望MakerDAO注册CoinbasePrime的账户，将PSM中约33%的USDC转移到CoinbasePrime托管，从而通过Coinbase赚取收益，收益取决于存入的USDC数量，在年化1%至1.5%之间，且不收取托管费用。实际上，USDC正是由Coinbase和Circle联合成立了CenterConsortium所推出。因此作为利益相关方，Coinbase也在不断推进USDC的采用，如开发USDC的产品套件，吸引零售、机构和开发人员发展USDC生态。在此之前，Coinbase就已经在向账户中持有USDC的用户发放奖励。本次提案也是Coinbase首次将USDC奖励计划扩展到机构用户，从MakerDAO开始，未来可能有更多机构或DeFi应用获得USDC奖励。所以，这一举措被视为，在熊市中维持USDC市值的行动。MIP81提案最终在10月24日获得了名义调查投票通过，MakerDAO将使用这些资金参与Coinbase的USDC机构奖励计划，MakerGovernance将可以在CoinbasePrime上近乎瞬时的完成提款。Coinbase每个月根据平台上资产的加权平均值计算奖励，MakerDAO称该提案的实施将为自己带来约每年1500万美元的收入。这将使MakerDAO扭亏为盈。

FD7 Ventures已投资比特币信用卡Bitcoin Black:3月7日消息，全球加密货币投资基金FD7 Ventures 宣布，已经投资了比特币信用卡Bitcoin Black ，获得了该公司33％的A类有表决权的普通股。Bitcoin Black是加拿大第一张比特币信用卡，也是第一张VIP级比特币信用卡，加密货币信用卡公司将于6月15日向首批1000名加拿大客户交付首批所有金属黑色信用卡。Bitcoin Black的团队表示，他们将在2021日历年只发行1000张独家卡。（Businesswire）[2021/3/7 18:22:51]

MakerDAO的治理分为两个部分，先经过民意调查，然后还要经过执行投票。MakerDAO还需要做大量的准备工作才能开始获得这项收入，包括对合同的法律审查，确保MakerGovernance能够控制流动性、任何第三方都没有阻止MakerGovernance执行决策的能力。Gemini加入战局，GUSD流通量近期增长101%

58COIN交割合约24H行情9:00播报:截至9:00，据58COIN交割合约行情：

BTC合约现报价8788.19美元，较现货贴水17.51美元，24h涨跌幅-3.54%。成交量69622.45万手，成交额1239855.34万美元，当前持仓总量233.01万手，较上一交易日变化-13.87万手。

EOS合约现报价2.80美元，较现货贴水0.0068美元，24h涨跌幅-6.61%。成交量209.87万手，成交额1202.32万美元，当前持仓总量378.46万手，较上一交易日变化11.75万手。

ETH合约现报价207.32美元，较现货贴水0.44美元，24h涨跌幅-4.48%。成交量413.99万手，成交额4364.55万美元，当前持仓总量164.76万手，较上一交易日变化13.69万手。[2020/5/4]

Coinbase的做法似乎让其它稳定币发行商找到了发展壮大的机会。9月29日，GUSD发行机构Gemini的联合创始人兼首席执行官TylerWinklevoss在MakerDAO论坛发布了GUSD和MakerDAO合作公告的帖子，其中最主要的是Gemini对MakerDAO的营销激励，希望能在MakerDAO生态中更多地使用GUSD。按照Gemini提出的方案，从2022年10月1日开始，在接下来的3个月内，只要每个月PSM中GUSD的月均余额超过1亿，Gemini将向这些GUSD提供年化1.25%的固定利率收益。从CoinGecko上可以看到，当时GUSD的发行量只有3.11亿，而在MakerDAOPSM中的数量几乎为零。但是Gemini的方案比Coinbase的方案更为安全、便捷，并不需要MakerDAO转移PSM中的代币，只需要保证PSM中有足够数量的GUSD，数据也可以直接通过DuneAnalytics跟踪。三个月到期后，可以根据结果按照同样的方案延期或者更新方案。唯一需要MakerDAO做的就是以一个KYC实体，接收Gemini的奖励，再按照MakerGovernance的指示转移奖励。

动态 | 美国法官同意OneCoin案同谋律师延长提交动议的时间:金色财经报道，美国律师Mark Scott因帮助OneCoin加密货币局在11月被定罪，并面临50年监禁。12月4日，Scott获了得更多时间让其法律团队为其准备动议。据报道，Scott请求纽约南区法院（NYSD）法院法官Edgardo Ramos延长1个月，以便他的律师准备重审和无罪开庭的动议。根据法庭备案文件，Scott必须在2019年12月20日之前提交这些动议。[2019/12/11]

此举能够让MakerDAO有更多机会获得资金，且与之前相比，并不会增加额外的信用风险和托管风险。加密创业者EricKryski在MakerDAO论坛中表示，从监管机构和大多数律师、学者的角度来看，Paxos和Gemini的稳定币的存款信托结构比Circle更好。存款信托是受监管的金融机构，在结构和监管要求上更接近银行和信用合作社。和Circle的货币传输器相比，GUSD更类似于存款收据。倘若金融机构破产，两者的索赔权不同。这一做法已经如愿使Gemini的GUSD的市场份额显著提升。如上图所示，10月份，PSM中的GUSD余额平均约2.83亿，已经达到Gemini的奖励标准。根据CoinGecko的数据，截至11月3日，GUSD的流通量创下历史新高，为6.25亿，与9月29日的3.11亿相比增长了101%。从Etherscan上可知，目前存在于Maker:GUSDPSM中的GUSD为3.03亿，占GUSD总量的47.3%，甚至超过了Gemini中的数量。DuneAnalytics上的图表也显示，近期GUSD的总量和MakerDAO中的GUSD数量急剧上升，而DEX中的数量减少。

高性能支付比特币BPP（Bitcoin Payment Performance）元旦前完成分叉:高性能支付比特币BPP于区块高度501888完成分叉，确切时间是2017年12月31日晚8点30分。在区块高度501888前持有比特币的用户将获得BPP分叉币糖果奖励，国内外家加交易所将陆续开放BPP的提取与交易。[2018/1/1]

DaiStats数据显示，PSM中共有28.9亿USDC、4.96亿USDP、3.03亿GUSD。在USDC和GUSD均给到MakerDAO激励的情况下，USDP显得有些尴尬，是否加入竞争不得而知。向Coinbase提供5亿美元抵押贷款

与MIP81同一时期进行的MIP82提案投票虽然支持率不如MIP81，但也获得了通过。按照该提案，MakerDAO将5亿美元的USDC转移给对冲基金Appaloosa和加密经纪人Monetalis的财团，将这些USDC借给Coinbase。这笔借款将以BTC和ETH作抵押，预期年化收益率在4.5%～6%之间。

直接借款的做法更为激进，但也能扩大MakerDAO的盈利能力，将USDC的潜在交易对手风险转换成对Coinbase的借贷风险。因为有BTC和ETH抵押品作为支撑，Coinbase本身合规且有较好的声誉，并不会让MakerDAO承担过高的风险。未来这种DeFi和CeFi结合的方式可能进一步发展。小结

随着Gemini和Coinbase的竞争，MakerDAO将有望扭亏为盈。GUSD的流通量在过去一个多月的时间里增长101%，或许能让更多的稳定币发行商看到机会，加入战局。而MakerDAO这类拥有大量稳定币的DeFi协议也有望改变以往“打工人”的局面，能够分享到稳定币发行商的收益，MakerDAO的成功也让其它DeFi协议看到盈利的希望。直接向Coinbase发放贷款的做法则更为激进，DeFi和CeFi的结合可能带来更大的利润增长空间。

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