ARK:探秘方舟投资金融科技创新基金 惊人业绩背后的秘密_DEST

方舟投资（ARK Invest）是2020年美国市场上最风光的投资公司之一，旗下产品净值2020年暴涨170%，被誉为“女版巴菲特”。方舟投资由凯瑟琳伍德于2015年创办，目前ARK旗下有八只主动管理ETF分别是ARK创新主题ETF、自主技术和机器人ETF、下一代互联网ETF、基因革命ETF、金融科技创新ETF和太空探索与创新ETF（2021年3月推出），3D打印ETF、以色列创新基金ETF。

2020年，在所有美国主动管理基金中，ARK旗下的五只基金平均收益率达到170%,ARK也从此前的名不见经传一举成为美国2400多只基金中排名第一的基金。不过由于2021年以来科技股持续下跌以及中概股的持续调整，ARK基金的投资收益也有所下降，但是综合来看，该基金自2020年以来的回报率也是非常惊人的。

ARK Invest旗下基金回报

Web3增长堆栈Aki Network以4000万美元估值获得种子轮融资:金色财经报道，Web3增长堆栈Aki网络宣布获得由Akatsuki的Web3基金Emoote和Mask Network领导的种子轮融资，Aki Network估值为4000万美元。其他投资者包括MZ Web3基金、Incuba Alpha、Meteorite Labs、CatcherVC、Alchemy Pay、Futurism Labs和Oxbull。天使投资者包括SynFutures、CyberConnect、DODO和Hooga Gaming的创始人。[2023/5/17 15:07:00]

本文主要分析ARK Invest旗下的金融科技创新基金（ARK Fintech Innovation）的总体情况、投资方向以及重点投资标的。

ARK Invest金融科技创新基金

金融科技创新ETF是ARK Invest的旗下基金之一，主要投向金融科技领域，根据公司网站的介绍，金融科技创新ETF（ARKF）是一个主动管理型交易所交易基金，寻求资本的长期增长。旨在通过在正常情况下主要（至少80%的资产）投资于从事金融科技创新领域的公司境内外股权和证券来实现这一投资目标。

尼日利亚人民抗议政府为推动采用CBDC而导致现金短缺:金色财经报道，尼日利亚人民最近走上街头抗议政府为推动该国采用其中央银行数字货币 (CBDC) 而采取的政策造成的现金短缺。抗议者袭击了银行的自动取款机并封锁了街道，一些城市的示威活动演变成暴力。尼日利亚的暴力抗议表明，让普通人接受CBDC可能比政府官员希望的要困难。[2023/3/11 12:55:26]

ARK金融科技创新基金基本情况

对于哪类公司可以称得上是一家金融科技公司，ARK Invest也有自己的标准，有两个主要条件：一是公司的收入或市场价值的很大一部分来自金融科技创新；二是已声明其主要业务是以金融科技创新为主题的服务。同时公司将“金融科技创新”定义为引入技术支持的新产品或服务，有可能改变金融部门的运作方式，ARK认为包括但不限于以下几个方面：交易创新、区块链技术、风险转化、无摩擦融资平台、面向客户的平台、新中介。

Binance否认正与韩国Kolon集团名誉会长在韩构建新加密交易平台报道:金色财经报道，Binance方面否认考虑与韩国 Kolon 名誉会长李雄烈（音译）在韩国构建新的加密货币交易所的报道。Binance表示，去年我们与 Kolon 就韩国区块链行业的发展和慈善行业的实施进行了讨论，但我们还没有讨论过建立一个新的交易所。[2023/2/28 12:34:11]

同时，该基金明确金融科技创新公司是指可能开发、使用或依赖创新支付平台和方法、销售点提供商、电子商务、交易创新、商业分析、减少欺诈、无摩擦融资平台、P2P借贷、区块链技术、中介交易所、资产配置技术、移动支付以及风险定价和汇集聚合(保险)的公司。

金融科技创新基金资金投向

目前，ARK金融科技创新基金的规模为40亿美元，从其资金投向来看，交易创新占比27.6%、面向客户的平台22.9%、无摩擦融资平台16%、新型中介14%、风险转换10.7%、区块链技术8.7%。

独立研究机构MoneyMoon的Valour加密产品现已上市:金色财经报道，上市公司 Valour Inc (NEO: DEFI) 宣布独立比较平台 MoneyMoon上周开始上市Valour产品。Valour Crypto产品现在可以在独立研究机构MoneyMoon获得。Valour提供完全对冲的数字资产ETP，管理费用低或无管理费用，并为欧洲交易所、银行和经纪平台提供产品。[2022/12/26 22:07:29]

ARK金融科技创新基金投资方向?

从被投资公司的规模来看，超大型公司（市值1000亿美元以上）占比47.7%、大型公司（100亿美元-1000亿美元）43.6%、中型公司（20亿-100亿美元）6.4%、小型公司（3亿-20亿美元）2.1%。因此，可以看出ARK Investment所投资的企业都是规模较大，比较成熟的上市公司。

香港特区政府发表虚拟资产政策宣言，正研究数字港元等试验计划:10月31日消息，香港特区政府今日发表有关虚拟资产在港发展的政策宣言，阐明政府为在香港发展具活力的虚拟资产行业和生态系统而订定的政策立场和方针。政策宣言涵盖以下层面：

1. 愿景和方针：香港是国际金融中心，对全球从事虚拟资产业务的创新人员抱持开放和兼融的态度。政府现正与金融监管机构缔造便利的环境，以促进香港虚拟资产行业得以可持续和负责任地发展。我们会适时订出所需规限，按照国际标准缓减实际和潜在风险，让虚拟资产创新能够在香港以可持续方式蓬勃发展。

2. 监管：我们认为透过一致、明确和清晰的整全监管框架，有助奠定稳固的基础，以迎接由全球虚拟资产急速发展所带来的金融创新和科技发展。在加紧筹备新虚拟资产服务提供者发牌制度的同时，我们也乐意联系全球虚拟资产业界，邀请有关交易所在香港开拓商机。

香港证券及期货事务监察委员会将会就新发牌制度下零售投资者可买卖虚拟资产的适当程度展开公众谘询。对于可否在香港引入虚拟资产交易所买卖基金（ETF），政府抱持欢迎态度。

政府对于日后检讨代币化资产的产权和智能合约的合法性，抱持开放态度，以便利其在香港的发展。

香港金融管理局稍后会就稳定币的监管制度发布谘询结果和下一步工作。

3. 试验计划：政府和监管机构正研究推出下列试验计划，以测试虚拟资产带来的技术效益，并尝试把有关技术进一步应用于金融市场。这些试验计划包括为2022年香港金融科技周发行非同质化代币（NFT）、绿色债券代币化及数字港元。

4. 展望：我们会透过便利的政策、整全和平衡的监管、风险为本的规限，以及各项试验计划，落实这份政策宣言所载的愿景。政府诚邀全球虚拟资产业界与我们携手合作，凭借香港作为国际金融中心的地位，遵从最佳国际标准和做法，在清晰、灵活和便利的监管环境下发挥金融创新的潜力。[2022/10/31 12:00:10]

? ?ARK金融科技创新基金投资的公司规模

从细分行业来看，信息技术占比38.2%、通讯服务22.8%、可选消费品16.3%、金融15.6%、房地产4.1%、医疗2.9%、其他0.1%。

ARK金融科技创新ETF投资领域

ARK金融科技创新基金是真正的金融科技基金吗？

金融科技创新基金自2019年2月成立以来，截止2021年8月底，总收益率为162%，回报率还是非常可观的，也足以说明金融科技过去几年获得了飞速发展，尤其是过去一年由于疫情的发展，金融科技尤其是支付、加密货币、电子商务等领域的发展尤其令人瞩目。

但是，如果我们仔细分析金融科技创新基金的投资标的，我们就可以发现该金融科技创新基金很难称得上是名副其实的金融科技创新基金。至少按照国内对金融科技的界定来看，还不能算是真正的金融科技创新基金。

ARK金融科技创新基金的投资组合前十大持仓股票来看，持股公司涉及支付、电子商务、房产信息服务、加密货币和云服务等领域，前十大持仓股票分别为Square、Shopify、Zillow、Sea Ltd、Coinbase、Mercadolibre、Paypal、Adyen、Twilio、OPENDOOR TECHNOLOGIES，前十大持仓股票占比达到51.87%，超过一半。前十大重仓股中，电子商务公司有三家，分别是SHOPIFY INC、SEA LTD、MERCADOLIBRE INC，还有两家是房产服务平台，Zillow Group和OPENDOOR TECHNOLOGIES,另外有一家是云服务平台TWILIO。因此前十大重仓股中，严格意义上的金融科技公司只有4家，其中3家是支付公司，另外1家则是加密货币交易所公司，其余6家并非严格意义上的金融科技公司。

ARK 金融科技创新基金前十大重仓股

数据截止2021年8月27日?

从ARK金融科技创新基金投资的46家公司来看，ARK金融科技创新基金投资的范围非常广泛，而且从严格意义上来讲，其投资的公司很多都不能属于金融科技领域，至少很多公司从国内的视角来看都不能算是金融科技公司，比如房产信息平台Zillow Group和Opendoor Technologies，还有像Alphabet（谷歌母公司）、Facebook、亚马逊、腾讯、京东、阿里巴巴、美团这类互联网巨头公司，以及互联网医疗公司Teladoc Health、平安健康医疗科技，社交媒体公司Pinterest、Snap等，还有大量的电子商务公司比如拼多多、Shopify、Sea Ltd、Mercadolibre、Etsy、Farfetch，甚至还有体育公司DRAFTKINGS。

从具体投向来看，ARK金融科技创新基金投资的脸谱、亚马逊、美团、阿里巴巴、京东等互联网巨头公司占比为10.01%，阿里巴巴和谷歌母公司ALPHABET的占比分别仅为0.01%，电子商务公司投资占比为19.86%。因此，互联网巨头和电子商务公司的占比非常高！

虽然，该金融科技创新ETF基金投资的很多公司严格来看不能算是金融科技公司，但是并不妨碍基金的业绩非常好，对投资人来说，投资回报最重要！

?ARK金融科技创新基金投资的46家公司

数据截止2021年8月27日

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