SDC:一文说透固收黑马Element的7种玩法_AUSDC价格

撰文：Footprint分析师Simon(simon@footprint.network)日期：2021年12月数据来源：FootprintAnalytics在DeFi的世界中用户不论是参与DEX、Leading还是Yield项目都是为了寻求高收益。DeFi的高风险众所周知，除了要承担币价的波动外，大部分平台给出的收益也是浮动的，希望有稳定收益率的用户需求亟需被解决。今年的7月1日在以太网主网上线了解决这一痛点的项目ElementFinance，既今年3月末宣布获得Placeholder和a16z440万美元天使轮领投融资后，于10月再次获得由PolychainCapital领投的3200万美元A轮融资。不到半年时间TVL已约2.18亿美元，目前Element池子支持USDC、DAI及6种CurveLPToken。

来源：ElementFinance例如用户用1000个USDC进行购买，将会获得约1006.078个PT。等到2022年1月28日到期时，用户可以用手上的1006.078个PT1:1的换成USDC从而赚取6.078USDC的利息，此时的固定APR为3.96%。想要了解更多信息，可以通过Pools的界面进入，选择对应的池子。在PoolActions中同样可以直接使用USDC购买PT。

沉睡两年的巨鲸地址将5000万枚GALA转移至Coinbase:4月24日消息，据spotonchain监测，0x3bf开头的巨鲸地址在沉睡2年后，于5小时前将5000万枚GALA转移至Coinbase，平均价格0.041美元，预计实现利润190万美元。这些GALA是该地址在2020年9月以0.003美元的均价购入的，目前仍然持有164,098,773枚GALA。[2023/4/24 14:23:03]

来源：ElementFinance有意思的是，在Pools的界面会看到有一些池子的固定APR比在Yearn存入的VaultAPR还要高。VaultAPR虽然在未来有可能升高，不过此时通过Element投资反而比直接去Yearn能获得更高的收益，并且在投资时便已明确了APR，不用担心后续在Yearn中是否会降低。那Element是如何实现对用户的固定收益的呢？这便是由本文第2点的这些用户提供的。2.寻求本金流动性的用户当用户即想持有本金投资对应的收益，又想有本金的流动性时，可以通过Element中Mint&LP界面对基础资产进行拆分。将拆分后的PT在对应的Pool中进行卖出，当然将会以打折的方式卖出，具体折扣率根据到期日的远近和供求随时变动。这种模式类似于传统金融中的息票分离和零息债券，当卖方需要流动性将资产打折卖出时，买方便可以折价买入资产，折扣率在交易时就形成了确定的固定APY。卖方用户此时仍然拥有基础资产的可变利率，但原本占用的本金得以释放。假如用户原本存入1000个USDC，预计APR为10%，当用户通过拆分资产卖出1000个PT时，打折收回990个USDC。折价使用户损失10个USDC，但如果APR能比折价率大，用户仍然是净收益。此时，用户手中仍有990个USDC，但却拥有1000个USDC对应的收益敞口。由原来被锁定的1000个USDC变为可以自由使用的990个USDC，且不会有清算风险。用户可以利用钱包中的990个USDC再进行一次投资以弥补折价发生的损失，这就相当于用户未使用任何本金却拥有一项利息收入。3.寻求杠杆的用户在第2点的基础上，如果想更冒险一些，用户可以使用这990个USDC不断地再投资，增加他的杠杆。通过不断的对基础资产进行拆分、卖出PT再换回基础资产的循环，累计YT从而不断加大利息的敞口。这种被称作收益通证复利的策略相比于Abracadabra这种超额抵押借贷平台的杠杆策略是无清算风险的。需要注意的是，这里的折价率是变动的，YT的APY也是随时变动的，最终的APY是否会如买入时高是无法确定的。如果不能平衡好折价率和APY反而会不如简单的放入Yearn中收益高，甚至会发生亏损。同时不要忘记每一次的交易还需要支付gas费，在以太坊上这笔费用更是不容小觑。4.寻求折价购买的用户与上述操作相反的是卖掉收益部分的YT但长期持有PT，适合想折价购买或提前确定收益的用户。假如用户同样将1000个USDC进行拆分，将拆分后的1000个YT立即卖出换回了100个USDC，相当于用户只用了900个USDC就拥有了1000个PT，当到期后用户用这1000个PT1:1的换回1000个USDC。这种操作其实与第1点类似，都相当于锁定了一个固定的APY，用户可以通过计算PT池子中买入PT折算后的APY与YT池子卖出YT后的APY进行比较选择更高收益率的那种方式。第一点显然对不想花费时间研究的用户更友好，也更节省gas费。对于不想承受Yearn中APY浮动风险的用户，当觉得池子给出的APY符合其预期时，可以及时卖出PT提前锁定并收到未来的收益。5.寻求变动弹性利率的用户由于PT和YT都是可以交易的，更看好YT未来浮动收益率的用户可以通过使用基础资产只买入YT。用户可以把原来准备作为本金投资的1000个USDC全部用来购买YT，当到期后用户将获得剩余的变动利息。用户需要关注Yearn中的VaultAPY与买入池子对应APY的情况，对于有经验的用户可以通过此方式获得不错的回报。6.寻求赚取手续费的用户对基础资产进行拆分后，除了对PT和YT的买卖，还可以通过提供流动性从而赚取手续费。需要注意的是提供流动性时(LP)，要留一部分基础资产与PT或YT进行组对。Element主要使用Balancer的AMM，Element与其他平台相比最突出的特点是提供流动性是没有无偿损失的。因为币对分别为基础资产以及与基础资产相对的PT，作为同类型的PT价格最终会收敛于与基础资产相同的价值，因此用户在到期赎回时将按1:1的比例兑换。当用户的PT被换成基础资产或反向操作时，由于两种资产都是相等价值的，因此最终留下的不论是基础资产还是PT的价值都是一样的。用户可以把原来用于投资的1000个USDC，用500个USDC拆分成PT和YT，用剩下的500个USDC与PT和YT组对提供流动性。如果APY为10%，到期用户获得的收益为50个USDC外加收取的手续费，与原本将1000个USDC全部投入获得100个USDC的收益相比是赚是赔无法确定，但可以参考Element提供的LPAPY与池子的活跃程度进行评估。

委内瑞拉加密交易所CoinCoinX：因监管原因暂停运营，用户资金安全:4月19日消息，委内瑞拉加密货币交易所CoinCoinX表示已“暂时停止”运营。据报道，此举导致“成千上万”客户无法提取他们的资金。

在一份推特声明中，该交易所表示，用户的资金是“安全的”和“受保护的”。它将“暂停业务”归咎于“委内瑞拉目前的监管形势”。该公司声称，它将“暂时”停止“运营”，等待监管部门的批准。（Cryptonews）[2023/4/19 14:14:17]

FootprintAnalytics：ElementLiquidity目前Element上池子流动性最多的为USDC占37%，其次为STETH占35%，剩余也多为稳定币的池子。7.寻求套利的用户对于熟悉市场的资深用户也可以通过套利来实现收益。如通过其他二级市场买卖资产，利用与Element不同池子之间的差价实现收益；通过观察浮动APY与固定APY之间的差异进行套利；根据经验设定阈值，当池子中APY小于阈值时买入，超过阈值时卖出，从而赚取差额套利。除了以上的方式，用户甚至还可以通过同时卖掉PT和YT进行其他的投资组合。Element为用户提供了非常多的可能性可以进行探索。结语因投资Facebook、Twitter而出名的风投机构a16z一向对前沿科技和新兴领域有着敏锐的嗅觉，这次a16z投资的Element对解决用户资金效率问题进行了创新。与超额抵押的项目比没有清算风险，与一般的AMM相比提供流动性不会有无偿损失，可以与其他DeFi项目组合搭建更多的乐高模型。但Element相比与其他项目确实有更高的门槛。在提供跟多玩法的同时，也需要用户投入更多精力了解其机制，通过对市场的判断来计算未来可能收到的实际收益，同时要合理评估自身可以承担风险的范围，否则可能适得其反。在实际交易中，还需注意多次交易产生的gas费及折扣率，交易池子的深度及滑点问题。尤其目前Element仅在以太坊上有部署，如果交易的本金不够大，获取的收益可能还不足以覆盖交易中损失的费用。目前Element还未发行平台token，但不断提高用户的资金效率是DeFi项目能够不断增长的关键，Element就这一点来说是一个可以继续关注并期待其发展的项目。以上内容仅为个人观点，仅供参考、交流，不构成投资建议。如存在明显的理解或数据错误，欢迎反馈。关于FootprintAnalytics：FootprintAnalytics是一个一站式可视化区块链数据分析平台。Footprint协助解决了链上数据清理整合的问题，让用户免费享受0门槛的区块链数据分析体验。提供千余种制表模板和拖拽式的作图体验，任何人都可以在10秒内建立自己的个性化数据图表，轻松洞察链上数据，了解数据背后的故事。FootprintAnalytics官网：https://www.footprint.network/Discord社群：https://discord.gg/3HYaR6USM7微信公众号：Footprint区块链分析(FootprintDeFi)

Mask Network宣布收购社交策展协议RARA团队:4月4日消息，Mask Network 宣布收购社交策展协议 RARA 背后的团队。作为 Web3 社交构建者 Mask 生态系统的一部分，该团队将继续为 RARA 构建应用程序和开发人员工具。据悉，RARA 使任何人都可以在社交应用程序和 NFT 市场上向 NFT 添加社交评论。[2023/4/4 13:43:14]

市场分析：美联储会议纪要中可能被视为鹰派的信息都将被进一步放大:金色财经报道，CMC Markets首席市场分析师Michael Hewson撰文称，尽管美联储主席鲍威尔在2月会后的新闻发布会上坚称，美联储将进一步加息，而且美联储不考虑今年降息，但他未能断然反驳有关市场对今年降息预期的直接问题，导致市场对利率的定价与美联储对经济可能如何发展的预期之间出现了更大的分歧。Hewson表示，在上次会议上，有多少其他美联储成员认为加息50个基点有令人信服的理由；此外，鉴于最近美国数据的强劲，在过去几周，这一点可能会发生多大变化。会议纪要应会回答第一个问题，第二个问题需要看到更多的数据，但考虑到最近的证据，鉴于近期数据的强劲，周三会议纪要中任何可能被视为鹰派的信息都将被进一步放大。[2023/2/22 12:23:04]

ContentFi创始人：目前NFT行业在四个方向都存在一定的困局:金色财经现场报道，ContentFi创始人Hayden 在Coinlive和moledao主办的线下活动上表示：在通过对市面的各个方进行调研时发现，目前NFT行业在四个方向都存在一定的困局。

对于项目方而言，当前没有足够的资金来丰富IP相关的内容和体验，对于愿意提供内容、服务或产品的创作者而言，没有足够的共建意愿。

对于拥有携带商业使用权的NFT的投资者而言，对NFT的版权价值找不到需求方和使用场景。

对于愿意购买某IP相关的内容、服务或产品的粉丝消费者而言，当前难以找到所有和IP相关的产品，热爱无处寄托。通过分析发现，项目方的困局在于行业内卷，freemint成为趋势，版税机制难以强制等；NFT创作的困局在于参与共建门槛过高，共建收益以NFT增值来表达，变现意味着丧失所有权对职业长期发展的帮助不够明朗。NFT持有者的困局则在于，授权的需求侧和供给侧没有匹配的渠道，

对于NFT粉丝群体而言，他们的困局则是当前的NFT平台没有没有基于IP的关系表达。[2022/11/9 12:39:29]

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