DEFI:DeFi 2.0：发生在以太链之外的 DeFi 1.0 变革_DeFiSocial Gaming

图片来源：网络作者：AnnInw编译、整理：ChenZouNFT的市场狂热已经逐渐降温，加密领域正在迎来又一次「板块轮动」，而现在Defi2.0有可能成为下一个大热点。加密市场有着短注意力的特质，它很容易将目光从一个BlingBling的板块挪到另一个上。而这片市场上的参与者的努力创新和数量的不断增长，使得加密货币领域可能是目前催生新事物最快的领域了。速度没有好坏之分，跳上一个更高收益，或者更有趣的车是投资者追求的常态。而这一次，它将叫做DeFi2.0。这一轮的「板块轮动」得益于NFT这辆特快列车的速度正在放缓。NFT社区开始尝试DAO化，并推出代币，这么做的其中一个显而易见的目的，就是为了躲避法规，避免被监管机构定义为"证券"。总之，加密市场参与者的兴奋阈值已经被拉高到快要炸掉，他们随时都需要一支“强心剂”去安抚他们饥渴的思绪。而DeFi的再度蓬发正好借上这股东风，天时地利人和，它来的正是时候。2020年的第一个DeFi之夏没赶上？车门还没焊死，这可能就是你挖掘下一个AAVE、Sushi和MakerDAO的机会。DeFi2.0——发生在以太链之外的DeFi1.0变革

DeFi2.0很多面，其中一面就是它类似于最初的DeFi热潮，对就是去年的Defi之夏。只是这一次，它并没有发生在以太链上，这次它生根于Avalanche、Solana和Fantom等新兴链上。人群涌入这些平台不是没有原因的，高昂的Gas费使用户在协议和DApp之间的互动变得捉襟见肘，当一个日常用品贵的让你时刻要掏出计算器的时候，冒险自然也就没有了乐趣。普通用户不再愿意很难探索各种DeFi应用的功能，当然有些例外，每个智能合约的执行所需的40美元Gas费是对某些用户来说是九牛一毛，那以太坊的确还是挺好玩的。这也难怪圈内嘲讽，以太链已经变成了名副其实的富豪链。所以当你想长期存储资产以备不时之需时，你可能会选择以太坊，但如果你想参与到一些新的和热门的协议，得到空投，或仅仅为了满足自己的好奇心时，以太坊就不再是最佳选择了。自然而然，人们开始使用较小的、更便宜的竞品公链，去把握前文所说的那些机会。多数情况下，其用户体验也更好。用户可以享受更快的交易速度，新颖的用户界面UI，或者是有趣的新项目。以下就是一些非常典型的例子：TraderJoe

DeFi基础设施2Pi Network疑似遭价格操纵攻击，损失约5万美元:1月19日消息，据智能合约安全研究员oracle_0x转发的推文，2PiNetwork的Optimism金库疑似遭遇闪电贷攻击并损失约5万美元。oracle_0x评论称，看起来这是一个价格操纵漏洞，_withdraw金额（USDC）取决于balance()中的流动性池的瞬时价格，攻击者在提现之前兑换了USDC以提高其他资产的价格。[2023/1/19 11:20:56]

Avalanche链的Uniswap是2021年增长最快的协议之一。在8月12日，该协议的总价值锁定仅为2200万美元。截至10月12日，根据Defillama的数据，锁定的总价值近19亿美元，其中18亿来自于Avalanche。

TraderJoe的原生代币$JOE的价格也从两周前的1.5美元左右提高到2.9美元。10月11日，TraderJoe还推出了BankerJoe，目的是将协议服务扩展到借贷，而不仅仅是交换代币和AMM。作为Avalanche生态少有的人物形象，TraderJoe通过这样的品牌策略大获成功，充满亲和力的品牌形象快速斩获大量粉丝。

加拿大投资人Kevin O’Leary将成立DeFi投资公司:加拿大投资人及《鲨鱼坦克》真人秀明星Kevin O’Leary透露其是加拿大初创公司DeFi Ventures的主要股东，并为该公司领导了一轮2000万美元的筹款。目前，该公司还未上线。据报道，Kevin O’Leary的投资组合中加密货币资产的配置为3%，但随着DeFi发挥更大的作用，这一比例可能会增加。此外，Kevin O’Leary表示，比特币最近的波动和下跌实际上促进了其DeFi投资，推动了利润的增长。（Cryptopotato）[2021/5/26 22:45:53]

GeistFinance

GeistFinance是另一个DeFi2.0浪潮下的宠儿。这是一个基于Fantom链的借贷协议。它的出现似乎很突然，没有风投，完全来自匿名的开发者，有一群加密圈重量级的KOL做背书，该协议很快获得了足够的发动燃料。它在短短一天内将交易量从几亿锁定到20亿，Fantom原生代币更是因此价格飙涨30%。

去中心化交易平台DeversiFi宣布推出DeFi Pooling:4月30日消息，去中心化交易平台DeversiFi宣布推出DeFi Pooling，直接借出到Layer-2协议，即时、隐私并且0 gas。[2021/4/30 21:13:53]

TraderJoe和Geist，只是众多例子中的一小部分。除此之外还有Fantom链上TraderJoe的模仿者SpiritSwap，Tarot、Wonderland，以及跨链的Abracadabra等等。都是这些后起之秀中的佼佼者。DeFi“蓝筹股”的尴尬境地

DeFi1.0的顶级项目通常被称为DeFiboomers。早期参与者都不会忘记这些协议是如何铸就了最初的DeFi，AAVE、Yearn和Uniswap都是先驱者，同时也是幸存者。但事实证明，情怀是情怀，投资者更在乎的是利益，他们永远都想要得到更多。而且他们也的确有一些合理的抱怨。产量不大，机会不多

对DeFiboomers最常见的吐槽是它们已经变得有些无聊，收益率不像以前那么有吸引力了，而DeFi2.0提供了很多创造性的Defi“乐高”模块。即使你只是交易他们的代币，这一点也并没有什么改变，即便是在波动巨大加密市场上，像AAVE这样的代币价格都已经逐渐趋于稳定，而稳定还有一个同义词，就是“无聊”。阉割版的基础设施

MDEX CTO SKY：用户在参与DeFi流动性挖矿时需要注意四点:4月1日下午，火币钱包联合金色财经举办了主题为《DeFi时代如何做更好用的钱包？》的线上AMA问答，在被问及如何看待使用 DeFi 协议和参与流动性挖矿面临的各种风险时，MDEX CTO SKY为用户给出以下四点建议：

首先，所有参与的协议必须是经过安全审计的，如果一个创新团队连审计都不愿意做，或者审计都没做好就要上线，这是非常危险的。

第二，合约开源，开源的合约以便更多社群用户对产品进行监督，如果有问题的合约也能更快找出问题及时补救。

第三，需要对投资标的本身进行审核衡量，要了解项目的具体操作方法，任何时候要有风险意识，投资如同开车，看前路，也要时不时看后视镜。

最后，如果可以最好有两个或多个钱包地址，用户可以将资产分散布局。[2021/4/1 19:38:00]

大量的协议正在其他区块链和二层上部署。但它们和以太坊的原始项目有些区别。在大多数情况下，它提供的功能和机会更有限。像Sushistaking这样的功能在没有足够的流动性的情况下，在Polygon和Arbitrum这样的链上根本没法使用，如果你是Sushi的用户，你想用这个功能，那么你只能回到以太坊。而有个人，他把资金转移到MakerDAOvault地址，但事实证明不存在Arbitrum版本的那个金库。因此他相当于向一个不存在的智能合约地址汇款，换句话说，他把自己的钱烧掉了。而这些种种的不便，显然给TraderJoe或Geist等“本地”协议巨大的生存空间。最终变成了自己讨厌的那种人

DeFi 概念板块今日平均涨幅为3.45%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为3.45%。47个币种中32个上涨，15个下跌，其中领涨币种为：CRV(+26.24%)、JST(+24.27%)、AST(+18.80%)。领跌币种为：HDAO(-3.41%)、NEST(-3.28%)、WNXM(-2.83%)。[2021/1/15 16:13:02]

对DeFiboomers最大的不满之一是他们体量变得太大、太"TradFi"，他们已经不再对散户投资者那么友好了。这些DeFiboomers开始变成了初涉加密市场的机构投资者的游乐场。开始研究DeFi的对冲基金会把AAVE或Yearn作为一个起点。例如法国兴业银行子公司正向MakerDAO提议提供2000万美元贷款，并使用银行的债券作为抵押品。这也难怪，加密社区的人感觉这些项目和他们渐行渐远。这些DeFiboomers已经变得与机构投资者过于接近，过于谄媚，他们正试图从这个群体中挖掘市场。而最糟糕的是，他们也变得过于顺从政府，选择开启KYC。完全失去了以前加密朋克的气质。UniSwap退市100个代币，协议创建一个独立的平台，就是为了符合监管机构的要求。DeFi2.0的创新

前文说了DeFi2.0有很多面。除了DeFiboomer，还有许多独特的，令人心动的点子。其中一个最靓的仔就是OlympusDAO。

OlympusDAO所提供的是DeFi以前鲜有耳闻的东西——不与法币挂钩的加密货币的稳定币。它引入了债券的概念。把你的加密货币抵押品，以折扣价获得OHM，Olympus将使用抵押品作为储备资产。OHM相对于该资产的价值将决定该协议是增加供应OHM还是燃烧它们。工作原理类似于一个储备银行。有趣的是，Olympus没有VC，没有预售，也没有空投。他们计划永远不在中心化交易所上架。Olympus希望最终所有参与者都能获利。这就是他们所谓的3,3方案博弈理论。例如，当价格上升时，收益率就会下降。但是，当OHM的价格下降时，你的质押代币就会获得更多的收益。项目方也为整个流程制作了教学视频。

OlympusDAO令人印象最深刻就是他们从一开始就努力追求真正的加密货币精神——绝对公平的分配，没有风投的参与，可持续和持久的增长，此外还解决了加密货币的主要问题，即对法币稳定币的高度依赖。AbracadabraMoneyAbracadabraMoney是另一个DeFi2.0的代表。在Twitter加密话题里，最近可能会经常听到关于$SPELL。访问其官网，你会觉得有点懵。但不要被表象所蒙蔽，这个项目值得了解。引用官方的话说，它们的财富密码很简单，但很精彩。像xSushi这样的有息代币进去，被称为MIM美元的神奇互联网货币就会出来。把你的代币存入，你就会得到一个稳定币，后面你还可以将其兑换成USDC或DAI，并随心所欲地使用它们。投资者参与质押，以获得有利息的代币的利息。这些代币，在AbracadabraMoney上，可以作为抵押品，从而为你赚钱，同时允许你借出其价值的90%。显然，它提高了你的资本效率。由于抵押品是生产性资产，可以说你的抵押品实际上在帮助你偿还债务。在DeFi2.0中，你会听到越来越多的「自我偿还贷款」。AbracadabraMoney的原生代币叫做SPELL，是用来激励用户的。投入它，你会获得sSPELL的分红和投票权。DeFi2.0目前是在第一层发生的。但在可预计的未来，它会生根发芽再拓展至二层，如Arbitrum。新的热潮已经到来，每天都有全新的项目在吸引人们追逐财富的梦想。整个过程里最有趣的部分就是见证这些创新。先驱建设者们正在创造性地拓展协议，它们向着具有最大的利润，最大的资本效率，和最大的分散性，以及最大的其他一切这个巨大的目标出发。虽然有些东西确实存在，但最终利弊上的制衡仍然需要时间去验证，毕竟万物皆是等价交换。目前看来，人群的兴奋可能会掩盖一切问题。市场从DeFi第一阶段学到了很多。这个过程中铸造了大量的成就和犯下了许多的错误。但有一点可肯定的是这个领域正在日趋成熟，不仅在社会采用或技术方面，而更多的是像Olympus这样的项目正试图重新唤起人们开始忘记的去中心化精神，因为加密市场正在与传统“旧”社会逐渐融合。本文来自比推Bitpush.News，星球日报经授权转载。

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