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DEF:ETH的可编程金融时代:DeFi崛起_SEFI价格

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时间:1900/1/1 0:00:00

编者按:本文来自

小吒闲谈

,Odaily星球日报经授权转载。

长铗说:如果把过去区块链总结为三个浪潮:2009-2014是数字货币,2014-2019是数字资产ICO,2020-未来则是DeFi。

在这三个阶段都少不了比特币,比特币在三个阶段分别充当了支付、募集、跨链抵押三个功能。

长铗用三浪这个形容词真是有内涵,是不是意味着一浪高过一浪,是不是很有内味。

DeFi熬了两年多终于火了,这一点跟ICO一开始有点像也是不温不火,比如以太坊众筹又有多少人看的懂,又有多少人疯狂加入呢,后来有了财富效应,吸引了一帮人入场。当然这里面泡沫是非常多,但对区块链技术的发展与普及有些很大的推动作用。

有人问,ICO和DeFi的区别是什么?我说,ICO是一台印钞机,DeFi是一台1块变10块的魔术机。

ETH跌破2400美元关口 日内跌幅为12.51%:火币全球站数据显示,ETH短线下跌,跌破2400美元关口,现报2397.6美元,日内跌幅达到12.51%,行情波动较大,请做好风险控制。[2021/5/20 22:23:26]

写一份白皮书,来个故事,再去以太坊上发个币,通过ICO融资,一个上亿市值的项目诞生,还有比这更赚钱的吗?有,那就是印钞机。

DeFi就是金融炼金术,也是魔术,可以把1块钱花出10块钱的效果,你看DeFi的市值,从6月9日破20亿美元,6月18日破30亿美元,现在突破64亿美元。

上面是ICO和DeFi的区别,那他们之间的关系是什么呢?ICO是融资,DeFi是金融杠杆,让资产更好的流通,这两者都属于什么?可编程金融。

回顾区块链2.0时代,ICO是前菜,DeFi是主菜

区块链发展分为三个阶段,也就是常说的区块链1.0\u002F2.0\u002F3.0。

火币连续两日净流入5.1亿美元的BTC、ETH:链上监测数据显示,截至1月12日11时,火币全球站多个资产持续净流入,其中1月11日,净流入1.91亿美元的ETH、1.88亿万美元的BTC;1月12日净流入1.02亿美元的BTC、0.29亿美元的ETH,两大资产连续两日流入约5.1亿美元。

市场分析人士认为,火币全球站在风控安全、流动性、资产规模上的优势,是市场资金持续流入火币的重要因素。据 BitUniverse交易所透明数字资产排行榜显示,火币全球站数字资产规模为118.1亿美元(25.23万BTC+226.62万ETH+8.28亿USDT),是全球性交易所中用户资产规模最大的交易所。[2021/1/12 15:57:19]

区块链1.0,可编程货币时代,以比特币为代表,它构建了全新的、去中心化的数字支付系统,强烈地冲击了传统金融体系。

区块链2.0,可编程金融时代,以以太坊为代表,加入了“智能合约”理念,把区块链的应用范围从单一的货币领域扩大到其他金融领域,如借贷等金融工具。

分析 | 升级之后 ETH无休止的震荡何时了?:分析师K神表示,在上周末以太坊进行伊斯坦布尔升级之后,以太坊交易笔数已降至近一年来的最低水平。截至发稿前,过去24小时,仅完成了44万笔交易,而最近一段时间的24小时交易笔数在60万至70万之间。此外,以太坊的Gas使用量也有所下降,从约500亿一度下降至330亿,目前为400亿。这次升级也没能带来太大的突破,链上交易笔数大幅下降,说明目前市场散户资金交易热情不高,从盘面上也能看出,整体仍处于6月见顶回落的下降通道内,震荡下行姿态已经持续了将近6个月时间,近期的升级也没能带动盘面向上,成交量不活跃,多头力量不足,短期依然联动BTC大盘,近期仍为整理形态。日线MACD水下金叉,成交量依旧萎缩,周线上MACD依旧处于空头趋势,短线仍位于区间143-156美金震荡。[2019/12/10]

区块链3.0,可编程社会时代,超越金融领域,应用范围扩大到了整个社会,区块链技术有可能成为“万物互联”的一种最底层的协议,提高整个社会系统的运转效率。

分析 | TokenInsight:ETH 较昨日略有上涨,ERC20 生态持续恢复:据 TokenInsight 数据分析,近 24 小时内,ETH 链上转账数 559,181,同比 24 小时前持平;活跃地址数 343,326,同比 24 小时前增长 3%;交易所成交量 14.8 亿美元,同比 24 小时前略有回落;基于 ERC20 标准开发的 700 个项目总市值 121.9 亿美元,同比增长 1%,BNB 以 12.05 亿美元的市值暂居榜首。

TokenInsight 认为,目前 ETH 报价同比昨日略有上升,与 ERC20 生态的恢复不无关系。此外,以 BNB 为首的 ERC20 头部通证表现坚挺,可能给 ETH 带来利多机会。[2018/10/5]

从区块链发展阶段看,ICO是区块链2.0可编程金融时代的融资应用,而DeFi才是可编程金融时代的武器库。

从这个角度看,不觉得ICO像前菜,而DeFi更像主菜吗?而这与长铗的未来是DeFi的思想很吻合。

这么看,那也就意味着DeFi的未来空间很大,那还有谁有类似的观点呢?孟岩

孟岩说,他去年六月份判断DeFi是区块链最重要的应用之一。今年二月份,认为DeFi将成为区块链最重要的应用当中最早成功的,没有之一。

DeFi的发迹路径:生于国外,弘于国内

DeFi从今年3月份一些打击中,资产总值从12亿美元的最高峰一路暴跌到5亿美元左右。

如今已突破64亿,呈现指数增长,数字资产正在大量、快速地涌入DeFi,基本可以归结为Compound,借贷即挖矿,瞬间引爆市场。

现在市面上看到的DeFi项目,说的上如Make,Compound、Aave、Bancor、Uniswap、dYdX、Synthetix等,基本上为国外项目,国内项目很少,但个人觉得国内会把DeFi玩的更溜。为什么这么说呢?

区块链生态中许多东西都是从国外传到国内,而国内把他们做大做强,比如:

1)比特大陆、嘉楠耘智、比特微等排名前列矿机商都是国内的;

2)币印、鱼池等前几大矿池也都是国内的;

3)币安、火币、OKEX等几大有影响力的交易所中国占了大份额;

4)ICO也是中国玩的最疯狂,虽然一些融资天王级项目不是中国的,但背后都是中国人在推动的,如EOS等;

……

接下来,估计能看到不少国内DeFi项目会登场。

当然目前的DeFi是纯粹加密数字货币圈里的“玩意儿”,各种奇技巧,鹤舞九天,我心飞扬,就是脚不沾地,跟现实世界的经济没啥关系。而其各种千姿百态的创新和玩法,很多都是零和博弈。

DeFi要突破的点,就是再度出圈,COMP让DeFi出圈,让区块链人员开始重视DeFi,并多看它几眼,说实话多看它几眼,绝大部分人是因为赚钱效应。

什么理想,都是故事和泡沫的燃料。唯有赚钱才是吸引广大群众关注他的点。

那么DeFi产品的发展又会有什么发展趋势呢?

DeFi产品的创新路径,从搬运开始

DeFi会经历什么样的演化?这里引用MichaelAnderson的《DeFi如何演化:四个阶段》。

第一阶段诞生更多是对传统模式的模仿。

“大爆炸”时刻,把传统金融产品移植到区块链上,如Maker和Compound等超额抵押借贷业务。

好比上世纪90年代中期的网络繁荣:像电子邮件和原始搜索这样的产品模拟线下的类似服务。

第二阶段有了原生模式的突破。

突破时刻,认识到去中心化是优势,并尝试开发加密原生的金融产品,如synthetic和DEX崛起。

好比上世纪90年代的互联网中,一些像雅虎和网景这样公司的崛起,为网络用户提供了原生应用。

第三阶段重回传统产品以寻求更高规模。

利用去中心化潜力的“传统”产品获得越来越多的优势,超越了之前链和账本的限制。这阶段低抵押的消费者保险和票据保理将是潜力产品。

好比亚马逊和Ebay的迅速崛起,让人们相信在线商务改变生活。

第四阶段可能会诞生出目前无法想象的产品。

不知道它什么时候到来,也不知道它会包括什么,但将会创造我们现阶段无法想象的概念和产品。

好比微信和淘宝开启了人类联系的新方式,这在20年前,几乎不可想像,如今已经成为生活中的基本组成部分。

不管如何演化,DeFi已经获得了足够的动能,并将深刻改变金融世界,它释放出来的威力可能会出乎很多人的意料。

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