数字货币:交易所扎推新加坡谋合规_Mech Master

编者按：本文来自蜂巢财经News，作者：嚯嚯，Odaily星球日报经授权转载。3月27日，新加坡金融监管局正式公布符合《2019年支付服务条例》的企业名单。有统计显示豁免名单内的414家企业中，提供“数字令牌支付服务”的约有194家，占比达46%。火币、OK、币安三家头部数字资产交易平台在新加坡的主体获得了特定期限内的经营权。不过，豁免经营并不意味着已经被许可或持牌。MAS当局强调，豁免权将在指定期限内有效。目前，提供数字支付令牌服务的终止日期为7月28日。自今年1月28日新加坡《支付服务法案》生效后的6个月，在新提供数字令牌支付服务的企业均可申请三类牌照中的两种。这批定期豁免经营的主体正是申请牌照的企业。名单内从事数字货币托管业务公司人士张先生认为，涉及数字支付令牌服务的企业到底谁能最终持牌还是未知数。最近两年，合规是很多数字资产交易所积极谋求的资源。即便在一些明确规定禁止数字货币交易的国家里，“HBO”三大头部平台都想法建立各自的非涉币主体，以技术服务、科技研究等方式提前布局。谋求合规是一个进展缓慢的过程，原因之一是各国需要对数字货币及其监管手段深思熟虑。区块链安全机构PeckShield联合创始人JeffLiu认为，基于区块链去中心化、匿名性等数据特性产生的数字资产，在链上锁定追踪的难度和成本很大，令多国金融监管机构头疼。HBO在新主体获4个月经营权

链上ChainUP与共识生态交易所CEEx达成合作:据官方消息，近日链上ChainUP与共识生态交易所CEEx达成合作，链上ChainUP将为CEEx平台提供技术与安全双重保障。

据了解，共识生态交易所（CEEx）由DCM生态的分布式组织和新加坡共识生态基金会共同发起，由专业技术团队倾力打造，目前已开启下载注册，并同步开通多帀种交易。

链上ChainUP是区块链技术服务商，目前已为全球600多家客户提供了区块链技术服务，覆盖全球五大洲，30多个国家和地区，累计触达6000多万用户。在非小号排名前100的交易所中，链上ChainUP的客户占比超过30%。[2021/1/29 14:18:27]

3月27日新加坡金融监管局公布的取得期限内经营的企业名单中，除了阿里巴巴、支付宝、亚马逊等涉及支付服务的传统巨头外，加密资产领域内的企业登上了豁免名单，其中就包括提供数字令牌支付服务的数字资产交易平台及托管企业。消息从新加坡传入国内币圈，华语币民熟悉的OK、币安、火币三大头部交易平台在新加坡的主体公司均在名单内，分别是OKCOINPTE.LTD、BINANCEASIASERVICESPTE.LTD和FEUINTERNATIONALPTE.LTD。名单一出，社交网络上快速出现了各种交易所在新主体被豁免经营的快讯，引发行业讨论。按照新加坡金融管理局1月28日起生效的《支付服务法案》后，提供数字令牌支付服务的企业可以在指定期限内申请支付许可牌照。在7月28日前允许在新经营的币圈企业也是已经提交申请的公司。但需要注意的是，MAS已经强调，获得豁免权并不意味着这些实体已经在新加坡取得了经营特定支付服务的许可证，豁免权将在指定期限后中止。

SEELE上线新加坡BitSG币星交易所:据官方消息，SEELE将于新加坡时间4月9日17:00(GMT+8)正式上线币星。

据介绍，SEELE（元一）引入全新的神经网络共识算法，并针对大规模异构节点高通量并发，构建“异构森林”价值交换的区块链生态系统。元一代币（Seele Token）主要用于奖励节点维护和支付交易费用。

币星BitSG是新加坡本土数字资产交易所，2017年创立。已获节点资本，链上产业基金等多家机构战略投资，旗下的币星实验室，已为超过200个项目提供了合规，法务，孵化等一站式服务。币星也是新加坡首批在金管局申请支付服务牌照的交易所，通过区块链技术赋能实体经济。[2020/4/9]

新加坡MAS特别强调了“豁免”的定义及期限新加坡的首批豁免名单中，除了一些头部交易平台的在新主体外，还存在一大批不太知名的交易平台主体、借贷机构、Token发行方等。有媒体统计，豁免名单内的414家企业中，提供“数字令牌支付服务”的企业约有194家，占比高达46%。梳理MAS此前公布的“支付服务经营牌照申请指南”后可见，此次获得豁免权的数字货币企业主要是因为其在2020年2月27日之前完成了牌照申请备案。换句话说，在2月27日前向MAS提交牌照申请备案的企业，便可获得豁免权。去年12月18日，MAS在其官网公布了最新的《支付服务商牌照申请指南》，并上传了4份申请表格样本。“新指南”明确了企业完成支付牌照的申请条件、要求与流程。申请条件包括本地永久商业办公室、基础资本金要求、缴纳担保金、技术风控、内部审计等。满足上述条件后，企业按要求提交证明材料即可完成申请。“币圈企业获得豁免权的门槛不高，而且与最终能否持牌没有必然关系。”一名业内人士称。按照MAS的规定，为期4个月的豁免经营仅限于新加坡当地，对于豁免企业在海外经营的业务，还需遵守当地的监管法规。这意味着，交易平台在新主体不能向中国境内的消费者提供服务。MAS仍在探讨数字令牌支付细节

动态 | Soxex交易所跑路资金已有超100万USDT流入交易所:据PeckShield数字资产护航系统（AML）数据显示，今天上午，Soxex交易所被曝疑似跑路，目前交易所网站已经无法打开，卷走投资者数亿资金，涉及BTC、ETH、HT、OKB等多个主流币种。PeckShield安全人员根据受害者提交的部分地址（不完全统计），锁定目标资产（USDT部分）流向发现，1G8cEC、1GLsou开头的目标地址汇总了超100万个USDT，在经过一两次转移之后，随后转移至1HckjU开头的火币交易所共计转入100万USDT。PeckShield正协助相关交易所对赃款实施封堵，并持续监控追踪其余赃款流向。目前尚有ETH、BTC等资产尚未监控到异动，存在进一步流向交易所的可能。[2019/7/4]

新加坡2019年出台的《支付服务法案》让该国成为了少数几个对数字货币领域有明确监管的国家，这对从事数字货币行业的企业来说，无疑是个利好。至少，从3月27日豁免条例公布到7月28日的4个月时间里，在新开展数字货币服务的交易所们获得了争取持牌的窗口期。到底最终谁能持牌，还需要关注MAS在7月28日之后的信息。《支付服务法案》今年在新加坡生效后，在新提供账户发行、国内汇款、跨境汇款、商业收购、电子货币发行、数字支付令牌和货币兑换服务的企业，需要均需要申请支付牌照。可申请的三类牌照包括货币兑换牌照、标准支付机构牌照（SPI)和大型支付机构牌照(MPI)。货币兑换牌照仅适用于买卖或兑换外币的企业，只能提供法币兑换服务。提供数字货币的服务商更符合后两种牌照的申请要求。

声音 |Cryptopia交易所：注意辨别推特上的山寨Cryptopia账号:新西兰交易所Cryptopia今日发布推特称：推特上有很多山寨Cryptopia账号，这些账号企图我们的用户，请注意辨别，真正的交易所账户是@Cryptopia。[2019/3/6]

MAS可申请的牌照类型张先生供职的一家数字货币托管公司也在此次的豁免经营企业名单内。他介绍，法案当中比较复杂的部分是涉及到好多类型的业务，很多运营数字货币业务公司比较注重F类业务——DigitalPaymentToken这一块。但事实上，F类还有很多东西要澄清。去年12月，MAS发布了一个有关“E-money和DigitalPaymentToken范围”的咨询书，到现在这一部分还处于商议过程中，“可见这两种业务还有一些细节性的内容需要厘清。”据他了解，很多公司想要将StableCoin归类到E-money里处理，“因为法案对电子货币的定义及额度要求都和StableCoin类的币很像。”如果归入其中，使用的实际情况会和规定可能会有一些冲突，比如每人每天只能交易5000元，这个额度在数字货币领域行不通，在应用场景上也有一些细节问题，比如使用StableCoin是否涉及跨境支付。针对数字令牌支付服务商来的两种支付牌照——小额的SPI牌照和大额的MPI牌照，张先生介绍，他了解到的很多公司都想申请MPI，虽然申请门槛比较高，但也是可以满足的，主要看交易量，公司可以做到符合额度要求，申请的主体条件也相对容易满足。当然，MAS对这类公司的监管就会比较严。”对于最终申请结果的预期，张先生认为，如果所有符合要求的公司都被许可的话，可能最终会有好几百家公司都能持牌经营，“这种方式就是MAS全批后让各个公司充分经营和竞争，监管会监督你的真实业务情况，最终存活下来的就成为行业中的老大。”还有一种可能，限制牌照数量，比如申请的有300家公司，但牌照只有150个,“我们也向MAS咨询过，如果是这种方式，那大家按照条件来说大家都是合格的，你MAS如何确定给谁不给谁呢？他们给我们的回复是，这方面还没考虑好。”新加坡此法案的事实展现出进步意义，但豁免期之后，牌照最终“花落谁家”还有很多不确定因素。早在新加坡前，马耳他也曾推出了类似的过渡性条例，允许数字货币交易所按照马耳他《虚拟金融资产法案》中的暂时性条款进行运营，过渡期为1年，截止日期为2019年11月。过渡期满后，交易所仍需向马耳他金融服务管理局MFSA申请经营牌照。但截至目前，尚未有任何一家交易所获得批准。有业内人士根据新加坡法案的内容判断，对于数字货币交易所来说，申请牌照是开放的，但能否最终持牌还不好说，“达到条件是一方面，关键还要看MAS在未来的4个月内对具体的细节是否还有调整。”交易所谋合规大小国家均布局

印度税务部门在多个比特币交易所收集用户数据:印度所得税部门走访德里、海德拉巴、班加罗尔、科钦和普纳的九家加密货币交易所，确认用户身份。收集数字货币投资者身份、交易、银行账户、邮箱等信息，尤其是高资产净值个人的账户。而且目前印度政府不承认其合法货币地位。[2017/12/15]

一直以来，合规是很多交易所谋求的重要资源，头部交易所的嗅觉和动作都更为敏捷，哪怕是在一些尚未监管要求或者明确不允许的国家，头部平台都在提前布局。目前，币安在乌干达和英国泽西岛都上线了分站。前者是一个相对落后的国家，对数字货币的金融监管规则尚未有明确规定。后者泽西岛是英国皇家属地，其对数字资产的监管相对宽松。欧科集团则与马耳他证券交易所共同推出了证券型代币交易平台OKMSX。此外，欧科集团位于美国的主体企业OKCoin则获得了美国MSB牌照，支持美元充值提现的同时也可为美国用戶提供数字资产交易服务。3月30日，欧科集团宣布，其旗下子公司OKCoinJapan顺利通过日本金融厅的审批，成为了头部交易所中首个自申请拿下在日牌照的平台。火币集团则通过在日本、韩国等地设立分站的方式落地合规服务。其中，火币在日本通过收购持牌合规交易所BitTrade实现了“曲线持牌”。此外，火币还通过合作伙伴HBUS进入了美国市场，并在欧洲直布罗陀申请了DLT牌照，获准在欧洲展开数字资产交易服务。可以看到，近年来，随着数字资产走向主流并引发监管关注，许多交易服务平台都把合规提上了日程，争取拿到更多牌照。不过，想要持牌，过程也是极其缓慢。以新加坡为例，《支付服务法案》从起草、咨询到通过国会都经历了一年的时间，正式实施后，从允许申请到持牌至少半年。对于申请企业来说，也是一个长期跟踪、陪跑的过程。区块链安全机构PeckShield联合创始人JeffLiu回复媒体咨询时表示，币圈交易所合规之路进展慢的一个重要原因在于数字资产的特殊属性——基于区块链去中心化、匿名性等数据特性而产生的数字资产，给链上锁定追踪带来了难度，且成本很大。他认为，数字货币具有绕过国家对资金监管的可能性，极易造成资金外逃、犯罪分子等违法行为，这也是令多国金融监管机构头疼的问题。JeffLiu表示，对交易所而言，要做到合规，必须要强化自身KYC和KYT两方面的资产监控。“KYC就是实名制，往后诸如人脸识别等技术手段也可能会利用到。KYT就是对流进流出的每一笔交易做监控，这个可以委托第三方权威安全机构来进行。”各国对数字资产及监管手段的认知在发展，想要获得所在国家的认可，交易所陪跑的时间还很长。

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