虚拟资产:韩国特别金融法与市场分析：MakerDAO、Klaytn也是“特金法”的约束对象？_虚拟资产包括哪些科目

对于3月5日韩国国会通过的《特定金融交易信息报告和使用的相关法律》(以下简称《特金法》)修正案，人们最大的误解是认为这一法律的约束对象只包括交易所的相关问题。事实上，包括交易所在内的所有“虚拟资产经营者(VASP)”都是“特金法”修正案的约束对象。经营电子钱包、托管、ICO(首次币发行)、去中心化金融(DeFi)等加密货币(虚拟资产)相关服务的大部分企业都在它的约束范围之内。符合“特金法”所规定资格要件的企业，都能够合法在韩国国内开展服务；相反，资格不达标的企业则将难以继续生存。“特金法”只管交易所？所有相关企业都是约束对象“特金法”修正案定义的约束对象虚拟资产经营者是一个综合性概念，包括买卖、交换、转移、保存管理虚拟资产，为虚拟资产的买卖和交换做中介、介绍、代理以及其他根据总统令规定从事经营行为者。仅从法律条文来看，所有与加密货币相关的企业都属于”特金法”约束对象。那么，具体受到这一法律约束的企业有哪些呢？从区块链技术研究所“HEXLANT”2月26日发布的报告来看，提供空投(Airdrop)、权益质押(Staking)服务的企业首当其冲，属于法律的约束范围。典型的有LuniverseDrops、AirWallet、Cobak、Coinus、Pokiit、CoinonePlus、TerraStation等。其次，提供加密货币保存和管理服务的企业也属于约束对象。包括HEXLANTCustody、UpbitSafe、BlotTrust、DASK、AtomrigsLab、FuzeX等。不过，有解释认为，P2P交易平台和三星钱包、Decent等去中心化钱包、冷钱包如果不实际保管加密资产，则不属于”特金法”的约束对象(不属于”特金法”定义的虚拟资产经营者)。此外，参与权益证明(PoS)主网管理的验证者接受加密货币持有人的资产或权益委托，代为管理节点的EcoinNode、CoinoneNode等提供的服务本质上属于保管行为，很可能也会被列为”特金法”定义的加密资产经营者的范畴。DeFi行业也将受到约束？“非常可能”去中心化金融(DeFi)行业也属于”特金法”的约束对象吗？关于这一问题存在颇多争议。DeFi一般是基于社区投票和智能合约而存在的自动化系统，没有独立的经营主体，因此一直在法律监管的框架之外。但法律界对此有着不同看法。权段律师在去年11月举行的区块链研讨会上表示，“DeFi虽然标榜去中心化，但国内大部分DeFi服务都有明确的经营主体”，“这些经营者如果存在营利行为，就应该受到法律约束”。国外企业也需要接受韩国国内法的约束。提供加密货币贷款服务的MakerDAO也不例外。MakerDAO是稳定币“DAI”和被用作贷款手续费的“MKR”币的发行主体，总部设在美国加利福尼亚州。该公司拥有大量“MKR”，并成立分公司开展营销等活动。权律师表示，“具体要看MakerDAO是否存在经营行为”，“该公司虽然不直接收取DAI利息，但可以通过币价上升，获得间接利益”。分析认为，只要有收益，就可能成为“特金法”的约束对象。转移到国外的ICO企业受影响吗？ICO企业的地位上不明朗。2017年9月韩国金融委员会发布禁止ICO的指导方针后，大部分ICO企业都转移到了海外，这些企业把ICO基金法人设在海外，却在韩国国内开发项目。很明显，设在韩国国内的项目开发公司需要受“特金法”的约束。那么，设在海外的基金法人呢？现在还不够明朗。不过，“特金法”像《资本市场法》一样，也设有“境外适用”条款。“特金法”修正案第3章第6条(适用范围)第2款明示，“虚拟资产经营者在国外从事的金融交易行为影响波及国内的，同样需要接受这一法律的约束”。因此，即便在海外进行ICO，只要面向国内用户进行加密货币销售等营利活动，也将受到“特金法”的约束。因此，Luniverse、Medibloc、Moviebloc、Carryprotocol、Icon、Metadium、Terra、Fleta、Phantom等大部分ICO企业都将在一定程度上受到“特金法”的约束。不过，Klaytn至今只通过私募的形式面向国外的机构投资者发放代币，暂时不属于”特金法”的约束范围。如果该公司未来面向韩国国内投资者或需求者提供代币，就将被纳入法律约束框架。虚拟资产经营者有哪些义务？虚拟资产经营者必须履行“特金法”修正案规定的所有义务。首先是申报义务。经营者必须按照<总统令>的规定，像金融信息分析院院长申报商户名、法人代表的姓名、法人注册经营场所、联系方式等各种信息。经营者还负有对可疑的非法财产交易及大额交易进行报告的义务。加密资产经营者在有正当理由怀疑用户通过金融交易收受的财产属于非法财产时，或者有正当理由怀疑金融交易当事人正在进行或正在筹集危害公众的资金时，有义务向金融信息分析院院长报告相关情况。同时，当用户进行金额超过1000万韩元的现金或其他金融交易时，经营者也必须在交易发生后的30天内向当局报告相关情况。也就是说，虚拟资产经营者将承担和金融机构同样的反义务。符合何种条件的企业可以进行申报注册？“特金法”的核心是使用“申报注册制度”对加密货币相关企业进行管理。企业只有在提交申报注册资料后被当局受理，才能合法展开经营活动。那么，符合什么条件的申报才能被受理呢？首先，需要通过信息保护管理体系(ISMS)认证。ISMS设有信息保护管理系统(16项)和保护对策(64项)等共计80个认证标准，审查所需要的时间超过1年，所需费用也超过1亿韩元，过程非常复杂。对于刚刚成立的初创企业来说，无疑是个极高的门槛。同时，经营者还需要获得通过实名验证的存取款账户(实名账户)。鉴于目前大部分交易所都尚未获得实名账户，新成立的企业想要获得实名账户，预计会更加困难。仅从法律条文来看，刚刚创业的初创企业或者资本力量不足的企业似乎很难进行加密货币相关经营。但也并非全无可能。因为法律同时规定，在制定施行细则时，须对免除ISMS认证和实名账户限制的例外情况作出规定。因此，专家们纷纷评价“特金法”修正案是“魔鬼出于细节”。如果施行细则对申报条件规定得过于苛刻，可能会导致加密货币相关产业干涸而死。业内仍普遍对“特金法”抱有期待由于“特金法”修正案的内容过于宽泛，没有明确规定何种情况需要受到何种程度的约束，业内有不少担忧的声音。某加密货币托管公司的相关人士表示，“特金法”要求开设实名账户的义务应该对我们没有影响”。但究竟有无影响，需要等施行细则出台后方能确定。不过，业界整体还是对“特金法”表示期待，认为新法出台后能够解决市场因法律缺失而存在的各种问题。某区块链项目的相关人士说，“之前一直没有明确的监管指南，营业活动乱象丛生，“特金法”通过后，这样的问题应该多少能够得到一些解决”。*JoinD将根据“特金法”修正案内容，在谈及政府相关政策时，同时使用“加密货币(虚拟资产)”的叫法。JOIND权善娥记者kwon.seona@joongang.co.kr

韩国地方检察厅证实将于本月底启动虚拟资产联合调查组:金色财经报道，韩国首尔南部地方检察厅7月11日宣布，将于本月底启动虚拟资产联合调查组。该办公室发言人通过短信证实，该部门将致力于调查与数字资产相关的犯罪行为。[2023/7/12 10:50:01]

韩国投资者关于2017年Bithumb宕机事件提起的赔偿请求遭到法院拒绝:7月26日消息，因加密货币交易所Bithumb的计算机故障而遭受损失的约600名投资者们向法院提出了损害赔偿请求，赔偿金额总计113亿韩元（约940万美元），但法院没有判处Bithumb需承担赔偿责任。据悉，2017年11月12日，Bithumb下午4点发生计算机故障，当时每小时的订单量从约10万涨至20万以上，并且交易失败率超过50％。该交易所在约1小时30分钟内恢复了交易，但投资者仍提起诉讼称他们在此期间无法进行交易。对此，首尔中央地方法院民事24庭法官表示，鉴定人称报告公司方面很难预测订单量暴增或预先应对，不能认定计算机障碍的发生是故意或过失导致。（韩联社）[2020/7/26]

Joseph Young评韩国加密税：政策与政府初衷不一致:7月22日，针对韩国将对数字货币交易征税一事，加密货币分析师Joseph Young发推称，韩国政府称，要成为区块链和加密的领导者，建立经济特区并加快发展。但刚刚又说，从2021年开始对加密征税。政策与其出发点不一致。[2020/7/22]

动态 | 韩国交易所 UpBit 将下架 6 种隐私币，包括门罗币、达世币、Zcash:韩国交易所 UpBit 在其网站上宣布将下架 6 种隐私币，包括门罗币（XMR）、达世币（DASH）、Zcash （ZEC）、Haven （XHV）、BitTube （TUBE）和 PIVX，UpBit 将从 9 月 30 日起停止这些币种的交易。Upbit 在公告中表示，此次下架是为了阻止等金融犯罪的可能性。继 OKEx 韩国宣布下架隐私币后，UpBit 是本月第二个宣布下架隐私币的韩国主流交易所。此前报道， OKEx 韩国宣布将下架 5 种隐私币，包括门罗币（XMR）、达世币（DASH）、zcash （ZEC）、horizen （ZEN）和超级比特币（SBTC）， OKEx 韩国透露下架原因是由于其违反了 FATF 的「旅行规则」，支持这 5 种代币的交易将于 10 月 10 日结束。[2019/9/21]

韩国Kakao公司成立区块链子公司:今日（3月5日），Kakao公司对外称，“我们正在准备建立一个子公司来提供基于区块链的服务。”Kakao公司高层说：“我们一直在研究区块链的各个方面，但具体细节尚未决定。”Kakao已经通过一个简单的支付结算公司“Kakao Pay”运行基于区块链接的授权认证服务，至于是否会ICO，还不得而知。此前，Kakao公司已持有Upbit所在公司Dunamu的20%左右的股份。Kakao的竞争对手Naver于1月下旬成立'Line Financial'，通过其日本子公司“Line”经营数字货币业务的公司。Line Finance在日本开展业务，包括数字货币兑换，交易业务和基于区块链的高级金融服务。[2018/3/5]

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