DEF:DeFi信任危机_DEFLA

编者按：本文来自蜂巢财经News，作者：嚯嚯，Odaily星球日报经授权转载。距离DeFi借贷协议bZx资产被盗过去6天，而此事趋生的信任危机仍未平息。2月15日和18日，攻击者分别两次利用DeFi借贷协议bZx的“合约漏洞”，在不足15秒内，成功“套利”近百万美元。尽管bZx协议开发者采用了紧急管理权限，成功将攻击者的部分收益锁住，但开放着拥有一键暂停功能的操作也引来了市场质疑。不仅如此，在bZx第二次遭受攻击当天，DeFi生态中锁定资产价值在数小时内下跌1.42亿美元，DeFi生态的信任危机爆发。有人将此事视为“DeFi丧钟”，也有人将它视为成长的阵痛。不可否认的事实是，bZx事件让币圈注意到了还未成气候的DeFi生态。同时，也给每个从事DeFi应用开发的创业者带来了警示。bZx攻击者三天套利近百万美元

“匿名借别人的钱来攻击项目，最后再归还脱身，这在传统金融体系下是不可能实现的。”2月24日，智能合约审计公司Quantstamp联合创始人RichardMa的一番话在推特上引发不少讨论。距离DeFi借贷协议bZx资产被盗已过去6天时间，事情造成的负面影响仍在延续。2月15日，在不足15秒的以太坊单位区块时间内，有攻击者利用DeFi借贷协议bZx的“合约漏洞”，在5个DeFi产品间来回调用智能合约机制，以零资金成本成功“套利”了价值35万美元的代币。三天后，bZx再次遭遇类似攻击，价值64万美元的代币被成功套走。“两次攻击根本原因都是因为去中心化交易协议Uniswap共享了池中的交易对价格，当攻击者通过多种方式操控市场价格时，就会产生套利空间。”慢雾安全团队Yudan告诉蜂巢财经。以第一次套利为例，“攻击者”先将借贷来的1万个以太坊中的5500枚存入了抵押借贷DAppCompound中，借出了112个WBTC。WBTC是比特币的Token化代币，与比特币间的兑换比例是1:1。之后，攻击者从剩下的4500个ETH中拿出了1300个，存入借贷协议bZx，并以5倍杠杆借出了5637个ETH，之后马上兑换为WBTC。由于bZx接入了代币交易协议Kyber，而该协议又可链接至去中心化交易协议Uniswap里的WBTC交易池，导致WBTC价格被拉高。攻击者通过一系列操作获得了51.34WBTC，不过这一步尚未产生任何收益。此时，WBTC的价格已经在Uniswap上拉高3倍多。套利发生在最后一步。攻击者把Compound借出来的112个WBTC，通过bZx高价卖出，进而获得了6871.4个ETH，不仅清了5000ETH的原始债务，还成功套利了约1271ETH，按当时ETH280美元价格计算，攻击者获利约35万美元。

DeFi利率掉期AMM协议Voltz Protocol推出v2版本:4月11日消息，DeFi利率掉期AMM协议Voltz Protocol推出v2版本，新版本通过构建一个通用模块，任何DEX都可以在其上运行，将允许用户在多平台使用单一保证金账户。[2023/4/11 13:57:01]

攻击者套利示意图Yudan认为，“在DeFi生态中，价格共享本该是一件好事，大家共享一个市场，防止每个DeFi应用中的价格出现不一致而产生其他风险。但这同时也引入了过度依赖第三方价格的问题。当第三方价格市场被人为操纵，依赖这些第三方数据的DeFi项目就有可能出现损失。”事件引发的众多讨论声中，不少人都将此次攻击当成是针对DeFi生态问题的精准伏击。虽然两次攻击损失的金额不敌中心化交易所一次被盗的规模，但从bZx两次攻击只相差了3天时间，DeFi项目的安全问题引发了业界及用户的担忧。DeFi生态锁定资产蒸发2亿美元2月18日，bZx再遭攻击当天，据分析平台DeFiPulse统计，DeFi生态中锁定资产价值在数小时内下跌1.42亿美元。

DeFi平台Beta Finance获得575万美元融资，红杉资本印度领投:11月1日消息，去中心化金融（DeFi）平台Beta Finance 周五表示，已获得575万美元融资，由红杉资本印度领投，ParaFi Capital, DeFiance Capital, Spartan Group, GSR, Delphi Digital和Multicoin Capital等参投。Beta Finance为用户提供借贷和做空加密货币解决方案，致力于为用户提供一种更容易的对冲风险的途径。（Techcrunch）[2021/11/1 21:15:08]

DeFi生态锁定资产跌至10.8亿美元数据显示，本月初时，DeFi协议中锁定的资产总价值首次突破10亿美元大关，并于2月15日创下历史新高，达到12.2亿美元。bZx事件后，生态中锁定资产价值已从高点的跌至如今的10.72亿美元。bZx事件导致DeFi生态出现了信任危机，“大家害怕锁定的资产会丢失。”有业内人士称。如今，bZx协议开发者采用了紧急管理权限，成功把攻击者的部分收益锁住了。但项目方拥有“一键暂停”功能的操作又引来了市场质疑——这是否有悖去中心化的理念？有人认为，这让整个Defi生态暴露了“原罪”。“这就是我不相信DeFi的原因。”莱特币创始人李启威在推特上直言，大多数DeFi可以被一个中心化的部门关闭，所以它只是一个去中心化的“戏院”，“除非我们增加更多的中心化，否则没有人能避免黑客攻击或漏洞被利用。”面对外界对DeFi生态的质疑，长期观察DeFi生态的机构投资者Blockpower创始人杨民道给出了另一种解读。他告诉蜂巢财经，“相比于DeFi去中心化金融，我更喜欢开放金融(openfinance)这个说法。开放金融的特点是开放、透明和信任最小化，非去中心化的权限管理并不意味着中心化的运作。”Yudan也持相同看法，他认为，外界不应该就此次安全事件而否定整个DeFi生态，“DeFi的初心是开放金融，一个DeFi产品上线，也意味着存在很多未知风险。而项目方的管理员私钥则是在遭遇‘黑天鹅’事件后的最后一道防火墙，这个管理员操作在链上也是公开的，公众可以通过链上交易进行监督。”Yudan认为，未来只要项目方合理利用好这样的超级权限，一定程度上有利于项目更好的发展，并且在引入这种中心化的超级权限时，完全可以将这样的权限进行分权，“比如使用多重签名，来降低项目方内部作恶的风险。”DeFi市场规模增3倍安全迎挑战

WePiggy Ron：DeFi应用更多要从原生性上考虑问题:金色财经现场报道，4月10日，金色财经主办的共为创新大会“DeFi的创新进阶”专场于上海举办，会上WePiggy协议开发团队负责人Ron分享表示，传统金融和DeFi都是有金融，但已经从“不要作恶”变成了“不能作恶”。去中心化金融在极力的将信任从中心化金融迁移向算法和合约。去中心化借贷协议的资产已经托管到链上，借贷利率是根据市场变化随时变化，不会有中心化机构的资金空转问题。

DeFi更多应该要从原生性上考虑问题，不要想着链下的模式直接搬到链上，而是利用链上的元素创新。例如Compound等都塑造了一个范式的创新，链下的价值不能完全转向链上。[2021/4/10 20:05:07]

bZx事件在币圈闹得沸沸扬扬，有人将它视为“DeFi丧钟”，也有人将它视为成长的阵痛。但这次攻击事件，也让币圈开始显露对DeFi生态及应用的兴趣。“不学习Defi，真的跟不上节奏。”有业内从业者在转发bZx事件时感慨。如果说2018年是DeFi的萌芽初期，那么过去的2019年称得上是DeFi发展元年。据DAppTotal数据显示，DeFi全行业的锁仓总值大幅增长，从2019年1月1日的3.02亿美元，飙升至年底的9.31亿美元，涨幅近300%。DeFi是DecentralizedFinance的简称，也称为开放式金融，目前主要在以太坊网络生态内较为活跃，经过两三年的探索发展，衍生出了稳定币、借贷平台、衍生品、预测市场、保险、支付平台等多种金融创新。中央系统控制和调节金融系统是现存的主流状态。DeFi则希望通过分布式开源协议，建立一套具有透明度、可访问性和包容性的点对点金融系统，将信任风险最小化。目前，DeFi在以太坊网络中出现了MakerDAO、Compound等知名度较高的应用，EOS网络上也已经有EOSREX这样的平台，此外不少新兴公链，如Cosmos、Polkadot、Nervos也曾表示未来会在DeFi应用领域中做重点布局。

欧易OKEx DeFi播报：DeFi总市值达到999亿美元:据欧易OKEx统计，DeFi项目当前总市值为999亿美元，总锁仓量为528.6亿美元；

行情方面，今日DeFi代币普涨，欧易OKEx平台DeFi币种涨幅最大前三位分别是LUNA、COMP、GRT；

截至18:30，OKEx平台热门DeFi币种如下：[2021/2/24 17:49:04]

DeFi应用头部排行榜不过，bZx事件让外界注意到，致力于解决中心化金融信任风险的DeFi如今也因安全问题而面临信任危机。“MakerDAO并未受此次事件的影响。”该项目的中国区负责人潘超对蜂巢财经表示，这类攻击对MakerDAO无效，“因为Dai不依赖算法储备池类的DEX提供流动性，也没有使用DEX价格作为预言机喂价。”潘超认为，bZx事件也给每个DeFi从业者都带来了警示，设计产品时要谨慎考虑所接入的其他协议，因为这些外接协议可能隐藏着?险，影响自身系统，“DeFi本身不是问题，问题是协议之间的耦合。”潘超也指出，此次bZx被攻击的漏洞对于独立的单个协议无效，但是几个协议联系起来，就会产生套利风险，用户应该选择经过时间检验的产品。”当DeFi市场不断壮大之时，也给行业安全带来全新挑战。因为，如果DeFi生态是一个所有人都能看到的透明金融池，那么黑客也必是窥视者之一。

CFTC主席：DeFi理念是革命性的，或降低系统性风险:金色财经报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）主席Heath Tarbert周三在活动中讨论了以太坊、DeFi及BitMEX。Tarbert表示，DeFi的整个理念首先是革命性的，且他认为最终可能导致金融系统和传统参与者大规模的非中介化。最后，DeFi甚至可能在某种程度上降低系统性风险，因为我们没有将金融体系集中在这些全球性的、具有系统重要性的大型机构中。Tarbert预计这种转变不会立即发生，可能需要“数十年之久”。对于涉及DeFi项目或由DeFi项目发行的资产如何适用于证券或商品法，Tarbert没有给出明确的回答，指出这可能取决于数字合约的用途和代币的分配方式。对于针对BitMEX的执法行动，Tarbert表示：“我们希望创造一个环境，使数字资产交易的创新者可以在美国成长，他们可以到CFTC这样的地方获得许可证，他们可以从我们的监管制度中获益。我们不希望看到的是那些藐视美国法律的离岸交易所。”Tarbert称，CFTC有“义务”追踪不合规的交易所。当被问及该机构是否也在关注其他平台时，他回答说:“我觉得可能。”[2020/10/15]

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