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DAI:DAI 的变形之旅_Zone of Avoidance

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时间:1900/1/1 0:00:00

编者注:本文讲的是一系列在以太坊网络上出现的、名字中带有DAI的金融产品,可以把它们都当作稳定币DAI的金融衍生品。我认为,既可以把本文当作一窥DeFi新产品的门径,也可以视为对以太坊“可组合性”的实证研究。DeFi已经到达逃逸速度了!现在基本的元素都已经齐备了,在以太坊社区无穷无尽的创造力推动下,我们正进入一个新产品的组合爆炸时代。新产品每天都有,让人简直无法跟进所有新项目和新工具。别担心,本文这就来帮你了解一下这些新产品。DAI

最本原的由抵押品来背书的稳定币,是由MakerDAO始创的。它已经成为了DeFi生态系统中最常用的记账单位。Dai使用抵押债仓来为自身的价值背书,现在只有ETH能作为抵押品。多抵押Dai已现出曙光,只剩下少量更新就可以面世了。MakerDAO.com上可以了解更多信息。xDAI

xDAI是最早的DAI衍生品。一开始,xDAI是放在一个权威证明侧链上的,在上面人们可以用xDAI无摩擦地极速转账。现在,xDAI运行在一条DPoS侧链上,该侧链使用POSDAO共识算法。POSDAO是通过一套通用的BFT共识协议来实现的。该协议还安排了一个可调整的奖励结构来激励验证者,让后者的利益与整个网络的根本利益相协调。该算法也提供了抗女巫机制,用于管理验证者集合、分发收益、报告并惩罚恶意验证者。你可以在xdai.io上使用xDAI。iDAI

Coinbase主管:Richard Heart关联钱包持有超7亿枚DAI,占流通量的15.5%:7月31日消息,Coinbase主管Conor Grogan在社交媒体发文表示,Richard Heart地址目前持有至少7.03亿枚DAI,占DAI流通量的15.5%。

金色财经曾报道,美国SEC早些时候起诉了Richard Schueler(亦称Richard Heart),指控其涉嫌出售未注册的证券,违反了联邦证券法。据SEC称,Heart通过为这些项目出售代币筹集了超过10亿美元。[2023/8/1 16:10:03]

iDAI是由bZx在2018年7月的一篇与MakerDAO共同撰写的文章中提出的概念。其技术详述则是在2019年3月放出的。iDAI是最早将“代币化出借资金池”这一强大的理念引入社区的。iDAI的价值会不断累积,其价格也会不断上升,因为其底层资产会被出借给贷款人。iDAI有两个突出特点:一是,其利息是以秒来计算的;二是,如果底层资产池蒙受了损失,其价格也会下降。这就使得人们很适合在它的基础上开发风险管理衍生品。你可以用fulcrum.trade铸出iDAI。cDAI

去中心化借贷协议Compound在2019年4月首次提出了cToken和cDAI的概念,那时候正值他们发布Compoundv2。cDAI跟iDAI相似,也是代币化的出借资金池,会因为底层的DAI不断出借给贷款人而不断积累价值。cDAI跟iDAI在架构上有两点核心区别:一,它仍然是以区块为单位来计算利息的;二,哪怕底层资金池遭受了损失,cDAI与DAI的比价也不会下降。如果爆发了黑天鹅事件,这一点可能会导致挤兑,那么最后一个取出资产的借款人就会承担全部损失。可在compound.finance上铸出。rDAI

Cream Finance攻击者在过去6个月内将2100万枚DAI换成1.15万枚ETH:金色财经报道,据派盾预警监测,Cream Finance闪电贷攻击者将50万枚DAI兑换为约278枚ETH,并转入TradeOgre地址,在过去6个月内已将2100万枚DAI换成1.15万枚ETH,并将其转移到TradeOgre地址。

该地址目前持有价值1200万美元的加密货币,包括3,890枚ETH和500万枚DAI。此前去年10月消息,DeFi协议Cream Finance遭闪电贷攻击,损失超1.3亿美元。[2023/5/18 15:10:32]

Rtoken,或者叫ReedemableToken,是一种ECR20代币,它与背后的ERC20代币是1:1可赎回的。底层的代币会根据分配策略投入到生息协议中,比如Compound和Fulcrum协议中。RToken的持有者可以用一个叫做hat的定义来指定利息的受益人。Rtoken可以用于社区基金、慈善、众筹,等等。它也可以作为dApp的组件,如果人们使用那个dApp需要锁定代币,但用户又不想放弃利息的话。可在redeem.money处了解更多。gDAI

gDAI是CryptoManiacsZone在ETHBoston黑客松期间开发出来的。它使用了Fulcrum来出借资产,同时使用GasStationNetwork、Kyber和Uniswap,让用户可以用DAI来支付Gas费。这是链上出现的第一种可以赚取利息,同时无需考虑Gas的DAI。可以在gdai.io上试着用一下。dDAI

MakerDAO正投票决定5亿枚DAI的投资策略分配方式:6月28日,据官方治理网站,MakerDAO正在投票决定5亿枚DAI在不同的投资策略之间分配的方式。分配方案包括100%购买美国短期国债和80%购买美国国债+20%购买IG Corp债券以及否决上述分配方式,80%购买美国国债+20%购买IG Corp债券的方案目前已获得18,829枚MKR赞同,支持率为69.12%。投票已于北京时间6月28日凌晨0时开始,将于7月1日凌晨0时结束。

据悉,虽然在之前的民意调查中,100%购买美国短期国债的方式获得了最多支持率(52%),但MakerDAO将按照链上投票的决定执行资本部署。

此前MakerDAO在MIP65中加入并激活一个RWA财库,该财库通过PSM收购USDC,并将其投资于经批准的债券策略。[2022/6/28 1:35:51]

dDAI就是rDAI遇上gDAI。dDAI使用了Fulcrum的iDAI来借出资产,用GasStationNetwork实现无需用ETH来支付Gas的交易。它扩展了rDAI中的hat,创建了“收据”。这些收据让人们可以向接收合约发起回调函数,而且还可以在callback函数中加入数据。它整合了GSN,所以用户可以用DAI来支付交易手续费。这是一个在KyberDeFi黑客松期间开发的项目,可在dDAIDevpost处了解更多信息。LSDai

MakerDAO发起有关基本利率及Dai储蓄率差额等的投票:金色财经报道,根据MakerDAO的博客文章,Maker基金会临时风险小组已将一系列治理民意测验放入投票系统,以对基本利率、Dai储蓄率差额和一系列MIP进行调整。其中,基本费率投票支持的范围选项为-4%到4%,Dai储蓄率差额投票的范围选项为0%至4%。该治理投票于北京时间6月9日0点开始,为期三天,结果将于6月13日0点公布。[2020/6/9]

LSDai是一个基于Market协议和rDai构建的DAI利率衍生品市场,首次亮相是在ETHBerlin。LSDai创造了一种与离岸美元类似的结构,也就是在合约存续期间对CompoundDai存款利率的期货。这是用Market协议来实现的,后者可以通过“iron-crossoption”来构建指数型期货。LSDai通过看涨和看跌代币解耦了双方的风险。可以在lsdai.market上尝试用一下。IdleDAI

IdleDAI是一种用作代币化DeFi再平衡机制的DAI。IdleDAI是在GitcoinBeyondBlockchain期间诞生的。把你的DAI存入Idle合约以后,可以可以收到IdleDAI,然后你的DAI会自动出借给Fulcrum或者Compound市场上的贷款人,端看哪个市场上的存款利率高。IdleDAI是一种代币,因此它可以很容易与其它协议相组合。你可以在Idle.Finance处了解更多。SwanDAI

动态 | 大多数DAI直接存储在用户钱包中 仅6%放在交易所:据MakerDAO日前发布的博客,相关图表统计了市场流通中90%以上的DAI,发现超过半数DAI直接存储在用户的私人钱包中,20%的DAI被存放在各类DApp(DeFi)中,7%存放在多签钱包,而仅有6%被放在了交易所中。与绝大多数加密货币大量堆积在交易所不同,DAI在货币分布上呈现出很强的去中心化特性,用户偏向在钱包中留存DAI,并且在DApp(DeFi)中使用。分析指出,这一数据也应辩证看待,由于币安、火币、OKEx并没有开放DAI的交易(对),所以钱包中的存储份额自然会升高。[2019/10/11]

-NassimTaleb的新标志-SwanDAI是一种合成资产,使用Coinbase交易所的DAI/USDCAPI以指数形式跟踪DAI与锚定价格的价格偏差。到期时,合约将完全以指数价格成交。买家获得时间溢价,作为对他们减轻了DAI脱锚风险的报酬。iSwanDAI

iSwanDAI是一种合成资产,使用Fulcrum智能合约来跟踪iDAI的价格与其被记录的最高价格之间的偏差。到期时,合约会完全按指数价格成交。卖家获得时间溢价,作为对他们承担风险的报酬。不像SwanDAI只能覆盖DAI脱锚的风险,iSwanDAI实际上覆盖了iDAI合约被黑、Fulcrum不能正常清算贷款人、DAI脱锚等多种风险。重点是,这种模式只对iDAI有用,对Compound的cDAI没用,因为iDAI的价格可能会下降,而cDAI的不会。iSwanDAI还没有开发好,所以暂且当成是个黑客松点子就好。AztecNote

AztecNote是一种特殊形式的DAI,它会保证发送者、接收者和转账金额的机密性。Aztec是用零知识证明来实现这一点的,不过不是ZK-SNARK技术,而是一种代数型的零知识证明,它利用了Boneh-Boyen签名来创造一种承诺机制,在每个承诺中都嵌入了一个高效的范围证明。这使得AztecNote变成了一种实用且节约Gas的机密交易。在此处了解更多,或者访问aztecprotocol.com。zkDAI

-我喜欢假装这是一条衔尾蛇-zkDAI使用ZKSNARK来隐蔽交易的发送方、接收方和转账金额。该项目也是ETHSingapore上的MakerDAOAPI奖项得主。它使用的ZKSNARK实现是从Zcash启发而来的。ZKDAI的票据用起来就像UTXO一样。想给接收方发送一定金额时,你要选定一些机密note,这些票据的净价值是大于等于你要传输的价值的。而价值会以一张新的zkDAI票据的形式发送给接收方,而剩余的价值也会形成一张新的、用你的密钥签名的机密票据。这种办法的一个缺点是,ZKSNARK需要耗费大量的Gas,所以用起来可能很贵。pDAI

PoolDAI是一种无风险的捐赠协议,让人们可以把钱汇集在一起,出借这些资金,然后把利息捐赠给一个项目。PoolDAI是建立在Compound、KyberNetwork、TheGraph以及Blocknative之上的。始创者是ZeframLou,Betoken.fund的创始人。aDAI

aDAI当前仍处于开发阶段,但已上线测试网,AAVE团队把它作为DecentralizedLendingPools的一部分。aDAI的原理与iDAI相同,利息以秒来计算并不断积累,如果底层资产池遭受损失,其价格也会下降。这使得aDAI也可以作为一个乐高积木,用在风险管理产品中。nmDAI

nnmDAI可以将NexusMutual的风险整合进iDAI、IdleDAI或者cDAI中。这就使得它变成了一个对冲智能合约被黑风险的风险承担者。该产品还停留在理论阶段,还没被开发出来。HughKarp指出,在实际上线以前,还需在协议上解决一些问题。wxDAI

weDAI是封装的xDAI,作为一种ERC20运行在以太坊主网上。xDAI是xDAI链上的原生代币,但它是由锁定在以太坊主网上的DAI对应在xDAI链上发行的。如果用户用xDAI链桥返回了xDAI,则这些xDAI会被销毁,然后相应数量的DAI也会解锁。如果用户使用wxDAI链桥来传输xDAI,则这些xDAI会在xDAI链上锁定,然后在以太坊主网上放出相应数量的wxDAI。当wxDai解锁的时候,其数量与xDAI是1:1的比例,跟DAI也是1:1。xDAI的一种用途是是锁定在xDAI链桥上,用rDAI的形式实现被锁定的DAI的再抵押。解锁的xDAI,如果要返回以太坊主网,则会使得DAI从rDAI中移除。因此,解锁的xDAI可以通过另一个链桥转为wxDAI,然后回到以太坊主网上为市场提供流动性。yDAI

由Paradigm的DanRobinson提出,使用yDAI使得你可以利用那些使用DAI作为记账单位的看涨资产。购买yDAI在另一方面等价于出借资金来收取利息。yDAI的一个缺点在于它不是永久性的,必须定期滚动利息。而其当前价格与到期价格之间的差价则反映了其实际利率,使得我们可以构建出DeFi中的第一条收益曲线。MetaDAI/MaxDAI/rfDAI

由MetaMoneyMarket的JacobSchiach提出,MetaDAI或者叫MaxDAI是一种很像IdleDAI的代币化再平衡器。MetaDAI当前会在Compound和dYdX两个市场上做再平衡;而MaxDAI将在Fulcrum、Compound和dYdX之间做再平衡。Jacob正在研究如何通过像NexusMutual这样的保险机制让MaxDAI实现无风险利率,初始定名为rfDAI。

标签:DAIXDAIIDADAOYFDAI价格xDai ChainZone of AvoidanceThe DAOX Index

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