加密货币:加密货币的隐私和匿名性：如何看待日益增长的恐怖主义担忧？_FAT

编者按：本文来自Unitimes，作者：LukeFitzpatrick&WesMessamore，编译：Summer，星球日报经授权发布。

在一场似乎无情的噩梦中，加密货币世界的声誉再次遭受到了打击。最近，总部位于华盛顿的媒体平台MiddleEastMediaResearchInstitute(MEMRI)发布的一项研究显示，恐怖组织正在使用比特币和加密资产为其恐怖主义活动融资。MEMRI指出，在过去5年时间里，加密货币融资活动已经从鼓励圣战分子借助博客上向ISIS、基地组织(Al-Qaeda)、哈马斯(Hamas)、穆斯林兄弟会(MuslimBrotherhood)以及其他许多组织捐赠“数百万美元”比特币，发展到了鼓励恐怖组织及其支持者在社交媒体上使用各种加密货币募捐。MEMRI的研究发现，如今恐怖分子筹款的主要平台是加密信息应用Telegram。恐怖组织经常在Telegram、Facebook、Twitter等在线平台上公开他们的比特币地址，并通过视频、PDF和其他形式向潜在捐赠者展示如何使用加密货币捐款。此前在2019年6月，金融行动特别工作组(FATF)已经为其成员国发布了有关如何处理加密货币的全新指南。FATF在报告中表示：“金融创新极大地改变了金融格局。新技术、新服务和新产品为传统金融产品提供了有效的替代品，并能改善金融包容性。与此同时，这些创新产品发展的速度和匿名性可能会吸引犯罪分子和恐怖分子，他们希望利用这些产品来和资助他们的非法活动。”在今年6月底于日本举行的G20峰会上，20位财政部长和央行行长正式承诺将执行FATF的指导方针。在G20决心遵守FATF标准之后，我们很快就会看到世界各地对该标准的实施。对于加密货币用户来说，他们将被要求放弃自己的隐私(对于一些人来说，这也意味着放弃自己的意识形态)，从而才能使用受到监管的加密货币市场服务。这对整个区块链社区意味着什么呢?加密货币的隐私性正遭受攻击

报告：零售商仍然对使用加密货币进行支付的未来持乐观态度:金色财经报道，根据德勤 6 月份进行的一项名为“商家为加密货币做好准备”的调查，尽管存在担忧，但零售商仍然对使用加密货币进行支付的好处持乐观态度。近一半的零售商认为此举将改善客户体验并增加客户群。报告称，我们预计，与业内受监管和成熟的机构建立进一步的合作伙伴关系将有助于实现数字货币的好处，并将继续建立必要的信任基础。虽然使用加密支付的能力对一些加密用户来说可能是个好消息，但记住这些资产可能高度波动仍然很重要，专家通常建议只投资你准备损失的金额。[2022/7/30 2:47:14]

数据隐私保护和抗审查性能够确实可以为非法交易提供便利。当加密货币错误地被使用时，它们可能被当做规避政府监管的手段。其结果是，加密货币的隐私性已经成为被攻击的对象。MEMRI在报告中表示：“随着一系列恐怖组织利用区块链技术提供的匿名性来筹款和融资，加密货币已经进入了恐怖主义领域。”MEMRI指出一些圣战领导人正在支持使用加密货币和诸如Telegram等加密通讯服务获得融资。因此，政府当局已经在对线上匿名性进行严格审查。根据加密货币交易平台Amplify的首席执行官JustinTabb所说：“过多地关注匿名性在任何平台上的负面使用都有可能对所有用户的隐私带来限制。换句话说，为了确保所有用户的自由，需要保证一定程度的匿名性。”这就是为何需要以一种微妙的方式来对待匿名性，而不是将所有的平台用户都当成恐怖分子，这是很重要的。加密货币监管的推动

俄罗斯总理：现在是时候将比特币和加密货币整合进俄罗斯经济了:3月26日消息，据俄罗斯媒体报道，俄罗斯总理米哈伊尔·米舒斯京表示，有必要将加密货币流通机制整合到该国的金融体系中。

米舒斯京在与自民党成员的会议上强调，加密货币监管有关的问题只能与中央银行共同解决，以评估加密货币对俄罗斯货币流通造成的风险。他补充说，应采取措施进一步规范加密货币矿业。[2022/3/27 14:19:47]

2017年，美国政府呼吁国土安全部研究恐怖分子如何使用比特币；同样，英国政府也提高了对数字货币的监管要求，以遏制数字匿名犯罪行为。这对加密货币的匿名性有何影响呢?成立于1989年的金融行动特别工作组(FATF)旨在打击，该组织已经制定的新指南，将影响加密货币和恐怖主义融资。随着FAFT全新指南的推出，诸如Fidelity、Kraken和Coinbase等加密货币相关的公司将必须收集更多的用户信息。除了进行合规的的KYC、CFT(打击恐怖主义融资)和AML(反)审查，这些公司还需要收集有关资金接收者的数据。这看起来无关痛痒，但实则是一个非常重大的变化，且这些新的监管规定将对加密货币构成重大威胁！对此，加密货币交易平台CryptoRocket的负责人TedFoxworth认为FATF的要求将可能会失败。Foxworth表示：“在诸如区块链等新兴技术中使用旧规则来进行治理，这些旧规则常常会被误解。最终，如果FATF想要收集用户的交易数据，那FATF应该需要谨慎关注一些将被发明解决方案，这些方案将用于规避FATF本来试图实现的目标。”“没有比特币，美国的银行和政客依旧肆无忌惮地参与恐怖主义融资”

历史上的今天 | 美国国税局已开始审核纳税人的加密货币资产:2019年6月22日，俄罗斯财政部副部长：将在两周内通过加密法案可能会允许进行加密货币交易；

2019年6月22日，日本金融厅修订行政指导方针草案 更新与ICO和IEO相关的指导意见

2019年6月22日，美国国税局已开始审核纳税人的加密货币资产；

2019年6月22日，报告：Facebook庞大的分销渠道和用户群或可无缝地引导Libra采用。[2020/6/22]

此前，美国财政部长StevenMnuchin在新闻发布会上对加密货币进行了诋毁。Steven试图通过与和资助恐怖主义有关的联系来抹黑加密货币行业。他表示自己“严重担心”比特币可能被“者和恐怖主义金融者”滥用。而具有讽刺意味的是，就在Steven发表其抹黑言论的第二天，KeyCorp股价下跌，因有消息称这家俄亥俄州银行发现了一起价值9,000万美元的薪资处理欺诈案。事实是，在没有比特币的情况下，大规模欺诈和不法的计划一直就是传统银行业的通病。而且，美国政府本身比任何人都更有可能资助恐怖主义。美国的银行在没有使用比特币的情况下参与的案例：虽然有些人可能采用了比特币进行/恐怖主义融资，但犯罪分子利用传统的银行系统却没有多大困难。通常情况下，银行本身也直接参与了非法操作。1.富国银行(2010年，3,780亿美元)：2010年，富国银行收购的美联银行(Wachovia)因未能实施控制而被罚款1.6亿美元。墨西哥贩集团通过该银行3,780亿美元。2.摩根大通(2018年，53亿美元罚款)：2018年10月，美国财政部对摩根大通处以53亿美元罚款，原因是该行违反了“古巴资产控制条例、伊朗制裁和大规模杀伤性武器制裁87次”。3.汇丰(2012年，19亿美元罚款)：2012年，汇丰(HSBC)为恐怖主义、贩集团和被制裁的政府，被罚了19亿美元罚款。4.丹麦银行(2017年，2,000亿欧元)：2017年，丹麦银行被发现将价值2,300亿美元的黑钱从俄罗斯和一些前苏联国家转移到一些西方银行。5.渣打银行(2000年，2,500亿美元)：2000年，渣打银行为伊朗2,500亿美元。美国政府通过法币资助恐怖主义的历史：1.美国旋风行动(OperationCyclone)曾资助了圣战者组织(1979-1989)：众所周知，美国中央情报局在20世纪80年代向巴基斯坦和阿富汗境内最暴力的恐怖组织提供了数亿美元。有一部好莱坞电影是关于这个主题的，由汤姆·汉克斯主演的《查理·威尔森的战争》。2.由美国前总统里根资资助的萨达姆政权(1980年代)：曾经萨达姆·侯赛因领导的伊拉克在1980年代是美国的附庸国，是对抗苏联和伊朗的代理人，这已经不是什么秘密了。此外，众所周知，尽管伊拉克被列入1979年支持恐怖主义的国家名单，但美国依旧为萨达姆提供了武器和资金。3.向塔利班提供4,300万美元的资助(2001年5月：令人震惊的是，就在世贸中心和五角大楼遭受袭击的四个月前，美国国务院宣布向塔利班提供4,300万美元的援助。4.布什/奥巴马时代的美国ATF机构向贩集团出售支(2006-2011)：布什-奥巴马时代的ATF(美国烟酒、火器与爆炸物管理局)在行动中故意向暴力的墨西哥贩集团FastandFurious出售支。5.奥巴马为基地组织在苏丹的分支机构提供资金(2015年)：2015年，奥巴马政府向苏丹的一个组织提供了20万美元，美国财政部10年前曾将该组织列为恐怖主义融资机构。结语

动态 | fTLD Registry Services正考虑禁止加密货币服务注册域名:据mashable报道，经营新顶级域名扩展名.bank和.insurance的fTLD Registry Services正考虑禁止加密货币服务注册域名。该登记处由“来自世界各地的银行、保险公司和金融服务行业协会组成的联盟”管理。上月底，该登记处宣布了对其登记资格政策的拟议修订。fTLD同时就有关修订开放公众谘询期;它将持续到8月24日。[2019/8/3]

毫无疑问，FATF的全新监管条例将提高加密货币交易平台的合规成本。严格的隐私规定将使大多数加密交易所损失一定量的用户，因为更多的用户更愿意以直接和匿名的方式进行交易。这些监管规定将促使更多的人意识到到匿名性的重要性。此外，随着数据日益变得更具价值，监管机构将不得不拿出更好的解决方案，在不限制我们的隐私自由的情况下打击恐怖主义。同时，如果我们担心和恐怖主义融资，我们有比比特币和加密货币更紧迫的担忧。或许，我们更应该让那些参与/恐怖主义融资的政府和银行对它们在全球犯罪企业中扮演的角色负责。

动态 | 美国众议院新工作组将审查区块链和加密货币:据Coindesk报道，美国众议院正在启动一个专门针对包括区块链在内的金融科技的新工作组，称为FinTech特别工作组。该工作组本周四由众议院金融服务委员会口头投票通过，将审查区块链和加密货币工具等。支持区块链的议员Warren Davidson、Tom Emmer和Josh Gottheimer是该小组的三名新成员。其中，Davidson已两次向国会提出“代币分类法”。此外，加密货币今天也在国会受到了批评，其中包括加利福尼亚州众议员Brad Sherman。他周四呼吁推出禁止所有加密货币的法案，这也是他过去一直倡导的。[2019/5/10]

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