EFI:DeFi 3.0：躺赢的日子终于来了吗？_BoleToken

在去年的 DeFi 夏天后，整个 DeFi 领域就进入了一个休眠期，TVL 和 Token 价格出现了明显的下滑。但令人欣慰的是，DeFi 却没有停止创新。不到半年，DeFi 2.0 就以「协议控制流动性」的方式横空出世，试图解决 1.0 流动性不稳定的问题。现在，DeFi 2.0 连脚跟都还没站稳，打着「Farming as a service」旗号的 DeFi 3.0 就已经杀了出来。那么 DeFi 3.0 与 2.0 又有什么区别？它解决了什么问题？

在 DeFi 领域，我们常会看到一个词——「金钱乐高」（money lego），这个比喻形象地捕捉到了 DeFi 的特征与潜力，对于这个领域来说，单打独斗很难有未来，只有像积木一样拼在一起，才能建造出庞大的帝国。DeFi 3.0 就是建立在 DeFi 1.0 与 2.0 的基础之上，把高效率、专业化的 Farming 策略作为一项服务，提供给对 DeFi 或者 Crypto 相对陌生的普通人，即「farming as a service」。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为7.15%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为7.15%。47个币种中41个上涨，6个下跌，其中领涨币种为：MKR(+37.30%)、CRV(+25.53%)、BAND(+20.18%)。领跌币种为：SWFTC(-8.32%)、DMG(-1.16%)、HDAO(-0.99%)。[2021/4/16 20:25:41]

建立在以太坊上的 Multi-Chain Capital（MCC）是最早掀起这波浪潮的项目。用户通过购买 MCC Token 为协议的金库提供资金，项目再利用这些资金去参与其他各类 DeFi 项目，并用 Yield Farming 所获得的收入回购 MCC，推动 Token 价值的提升。换句话说，Token 的价值是协议 Farming 战绩的间接映射，而用户所需要做的就是持有 Token。

DeFiBox数据播报：DeFi总锁仓量203.9亿美元:据DeFi门户DeFiBox实时数据显示，今日DeFi市场真实锁仓量依然维持在高位，其中Maker资产的锁仓量达到34.4亿美元。DeFi挖矿平均回报在SushiSwap、yAxis等项目的带动下达到48.83%。另外Dex交易量达36.6亿美元，创阶段性高点。[2021/1/4 16:26:03]

这个概念听上去似乎并不是非常新颖，毕竟 Yearn Finance 早就提供过类似的服务，然而在仔细研究一些有代表性的 DeFi 3.0 项目后，会发现它们确实为 DeFi 带来了一些新变化：

我们会发现，DeFi 3.0 项目的名称里往往都带有「cross chain」「multi-chain」等词汇。一年前，想要成为一位优秀的「DeFi 农民」并不难，因为以太坊占领了几乎所有的 DeFi 市场，最好的收益也必然来自这里。然而随着 AVAX、BSC、FTM 等公链的发展，如今的 DeFi 生态已经变得极为复杂，投资者需要对行业保持高度关注，且频繁的在各个公链之间转移资金，以确保获得最佳回报。更别说刚刚接触 DeFi 的小白了，繁琐的操作和越来越高的 gas 可能就会直接将他们拒之门外。DeFi 3.0 解决了这个问题，寻找最好平台、制定最佳策略这些工作都由协议来完成，用户唯一要做的就是持有 Token，甚至都不需要质押，可以说直接去掉了接纳门槛。

DeFi协议Balancer总锁仓量较昨日骤降40.64%，已减少约2亿美元:据DeBank数据显示，非托管投资组合管理服务Balancer总锁仓量（TVL）较昨日骤降40.64%，目前为3.126亿美元，排名第10位。DeBank初步分析称Balancer总锁仓量较10月5日已减少约2亿美元，包括WETH锁仓量已减少约4700万美元，USDC已减少约2200万美元，WBTC已减少约2300万美元，renBTC已减少约2300万美元，YFI已减少约1100万美元。[2020/10/7]

阅读过《公链爆发 vs 以太坊 DeFi 疲软，Multicoin Capital 联创告诉你背后的联系》的读者应该知道，DeFi 1.0 遇到的一个问题就是：机构能够依靠庞大的资金和复杂的算法，准确地狙击矿池的流动性，导致散户的收益不断被挤压。也就是说，巨鲸成为了 DeFi 1.0 普及道路上的一大障碍。为了解决这一问题，DeFi 2.0 通过协议自己控制流动性，保证了流动性的稳定，但却带来了另一个问题，就是收益的可持续性。律动编者之前在《APY 70,000%，被 OHM 分叉们支配的 DeFi 2.0》一文中提到，很多 DeFi 2.0 协议为了快速扩充金库，提供无法长期持续的高 APY，由于 Token 稀释得过快，一些协议的寿命甚至连一周都到不了。

AOFEX第四期抵押OT参与DeFi流动性挖矿活动100万OT额度售罄:据官方消息，AOFEX交易所今日正式启动第四期抵押OT参与DeFi流动性挖矿活动，100万OT抵押额度仅25秒即售罄，OT现报价16.37AQ。据悉，该活动抵押周期为7天，平台使用等值于100万OT的USDT参与CRV、SUSHI、YFII流动性挖矿，所得收益将全部按照用户抵押比例进行分配。

AOFEX将持续为用户筛选优质流动性挖矿项目并实时监控，用户抵押OT即可参与。

AOFEX是数字货币金融衍生品交易所，旨在为用户提供优质服务和资产安全保障。[2020/9/22]

而 DeFi 3.0 则与 2.0 相反，采取了紧缩型的 Token 设计。就拿 Multi-Chain Capital 来说，无论是买入还是卖出 MCC，每笔交易都会产生 10% 的滑点，其中 5% 会等额分配给 Token 的持有者，另外 5% 则会放入协议金库以投入 Farming 或进一步提供流动性。此外，与 2.0 协议不同，DeFi 3.0 协议的回购政策是固定的，一般每周回购一次，且被回购的 Token 也大多是被销毁。还是以 MCC 为例，现在该协议回购的 Token 已经占总流通量的 35%，为用户收益的可持续性提供了相对有力的保障。更重要的是，DeFi 3.0 项目基本没有私募，团队成员也没有配额，进一步降低了 Rug 和巨鲸带来的风险。

火币“DeFi预言家”项目对话：AKRO是协议级别的管理代币:8月25日，火币全球站“DeFi预言家”活动正式启动，邀请到活动中四个DeFi项目线上对话。来自Akropolis项目的联合创始人Kate Kurbanova分享了近期生态建设的最新进展。Kate表示，AKRO是协议级别的管理代币，使命是为人们提供一种能确保储蓄、投资品以及未来必需品安全性的工具，让人们不再需要依赖于地理位置与集中交易对手进行金融交易的撮合，也不必被其它金融中介攫取基本利益。

目前正在开发基于AkropolisOS的两种产品：Sparta和Delphi。Sparta能使用户获得不足额抵押贷款（借款人仅提供50％的抵押），通过不同的DeFi协议被动产生收益；Delphi能使用户简单地参与不同的收益耕种，被动地赚取COMP，BAL，SNX，CRV, AKRO等，并在可变的流动性池中（例如BTC）执行自动平均美元成本。[2020/8/25]

和 DeFi 2.0 一样，「farming as a service」的概念一出，各种分叉就开始遍地开花。律动编者整理了各公链上一些值得关注的 DeFi 3.0 项目。

Multi-Chain Capital 是「DeFi 3.0 开创者」，投资策略专注于 DeFi 生态的跨链 Farming，其最新的 V3 策略将 90% 的资金部署在了 Fatom 公链，由稳定币、低 IL 算稳挖矿以及 DeFi 2.0 三个主要领域构成：用流动性高的主流稳定币（USDC、DAI、USDT）在 Curve 等平台 Yield Farming，APY 约 7～20%；挖矿 FTM 及挂钩 FTM 的算稳 TOMB，获得的收益再进行复利投资，APY 约 451%；质押主流 DeFi 2.0 协议，如 Olympus DAO、Wonderland、Hector DAO 等，APY 可达 80,000%。而除 Multi-Chain Capital 外，Reimagined Finance（ReFi）也是以太坊上值得关注的 DeFi 3.0 项目。

Cross Chain Capital 是 MCC 在 Avalanche 上的分叉，它更像是一个「基金 DAO」，尝试投资和管理各种 DeFi 以外资产。CCC 计划通过积累蓝筹 NFT、元宇宙地产、P2E 可租赁资产等方式进军元宇宙以及 GameFi 领域，并希望对这些领域的营销、文化和收入产生持久的影响。除此之外，CCC 金库还会用来参与加密领域的私募以及 IDO，以提高金库的收益。

在 Token 用例方面，CCC Token 会被赋予治理这个「基金 DAO」的权利，以确保用户资金的安全和资金管理的透明度。团队还在开发挂钩 CCC Token 的算稳资产（Wrapped CCC），用于打造协议自己的借贷服务，这样 Token 持有者就可以在「躺赢」的基础上获得更多的收益。另外 CCC 还打算建立自己的 DeFi 2.0 项目，以此扩充金库的收入来源。

Cross Chain Farming 是 BSC 上的第一个 DeFi 3.0 项目。利用 BSC 生态的优势，CCF 除了进行 DeFi 领域的 Farming 之外，还会拓展去中心化 Token 发行及上市、链上链下安全审计等方面的业务，这些所有的收益都将用于 CCF Token 的回购和分红，以提升 Token 的价值。同时 CCF 还会建立现货投资组合，并向 Token 持有者发放空投。

Scary Chain Capital 是 Fantom 上的 DeFi 3.0 项目，旨在推动 FTM 公链生态的建设。SCC 希望打造自己的 Launchpad，并为 Token 持有者发放 Launchpad 上新项目的空投。

去中心化跨链交易所 EmpireDEX 的 DeFi 3.0 项目。ECC 意图弥合传统金融 (TradFi) 和 DeFi 世界之间的差距，主要涉及链上链下的 Yield Farming、开发合成股票并包装为链上 NFT、部署资本到其他领域技术初创公司以及参与 IPO 等。

短短两个月时间，DeFi 3.0 就发展成了形式多样的「金融乐高」游戏，以 DeFi 为中心辐射至整个加密甚至传统金融领域，试图打造出一个活跃的金融生态。但就目前来说，这些美好的叙事还只是愿景，大部分 DeFi 3.0 项目没有经过时间和市场的检验，无论市值还是团队都无法与当前的主流 DeFi 项目相提并论。

另外，这些项目的主要收益来源仍然是依靠跨链的 DeFi Farming，其中就包括尚未成熟的 DeFi 2.0，加上协议 Token 的价值只是金库收益的间接映射，价值的提升依赖于协议的回购政策，使其更容易受市场波动的影响。作为加密领域的投资者，不能被美好叙事蒙蔽双眼，必须意识到与之伴随的巨大风险。

标签：EFIDEFDEFIKENYearn DeFi ForkEarn DeFi Coin99DEFI价格BoleToken

币安app官网下载热门资讯