数字资产:加密托管难题：利益冲突与技术标准_加密货币和数字货币的区别

PANews特约作者|AlexandreKech编译|Keira编辑|Tong本文由OnChainCustodian的创始人兼CEOAlexandreKech为PANews独家供稿，他认为，独立的第三方托管为行业填补基础空白的同时，也解决了行业混业经营存在的潜在利益冲突。而现有的监管框架并不适用于加密资产的托管，除了监管许可，行业技术标准化同样亟待同业们携手解决。

以下为全文，PANews在不改变原意情况下进行编译。加密资产和区块链行业给社会带来了变革。许多人认为这项革新技术会带互联网进入web3.0时代。在web3.0时代中，当前的平台将得到进化，允许个人和企业之间进行无争议而透明的价值转移，且无需不必要的中间人。此次web3.0的变革将使无银行账户的人也能接触到金融产品，最简单的操作是以更便宜的手续费进行转账。而通过在区块链上将权利代币化和分散所有权，区块链还使得人们能接触到传统只为小部分利基市场投资者提供的投资产品，例如房地产、高级艺术品和私募投资。该行业还处于起步阶段，技术还有待成熟，监管尚不明朗。由于其后端是在区块链上运行，是代币化的，用户看不见，甚至可以说是和用户无关的，很多问题还需解决。可能最大的挑战是来自对持有数字资产的安全考量。持有公钥和私钥才能拥有并获得加密资产及区块链生态中的其他代币。公钥和私钥已经成为区块链上加密资产的特征，并且是该技术的重要组成部分。简单来说，这些密钥证明了区块链中资产的独特性及其所有权。没有它，区块链只是一个分布式数据库。而挑战也随之而来，如果某人掌握了这两把“钥匙”，他就拥有了对应的资产，而你将失去所有权。这正是数字资产交易所被“黑客攻击”时所发生的情况。当投资者丢失密钥时，由于没有管理区块链的中央机构，因此没有人可以重置密码或恢复访问权限。解决办法很简单——独立的第三方托管机构。

加密托管平台Fireblocks新增支持FTM主网和ERC-20代币:9月8日消息，Fantom 宣布加密资产托管平台 Fireblocks 已经增加了对 FTM 主网和 ERC-20 代币的支持。通过 Fireblocks 平台，持有 FTM 的机构可以安全地存储与转移他们的代币，并且可以通过质押 FTM 代币以获得更多的 DeFi 机会。此外，Fireblocks 还向 Fantom 基金会提供资金管理服务，帮助其与加密货币资本市场直接相连，并提供自动交易审批和治理以及即时结算服务，帮助基金会实现投资组合收益的最大化。[2021/9/8 23:08:33]

行业混业经营的利益冲突第三方托管机构是根据投资者要求独立保护数字资产的中立机构，这些投资者通常都是持有大量数字资产的机构投资者和持牌投资者。第三方数字资产托管机构出现得相对比较晚，最早成立的公司也只有短短几年的历史。他们填补了阻碍加密资产行业成为主流行业的空白。第三方托管机构致力并专注于托管资产的网络安全性。他们将所有的资源用于保护区块链资产。由于专注于安全性，托管机构如OnchainCustodian(ONC)比交易所、基金或首次进入加密资产行业的大公司更安全。第三方托管机构是中立的。他们由客户指定进行托管，不与任何其他业务活动相关联。这可以防止出现潜在的利益冲突，如今的加密行业正在被这种利益冲突毁灭。有多少交易所在混业经营？他们同时提供托管、做市和场外交易服务，按照传统的资本市场行业规则，正确的职责分离在哪里？有多少基金经理同时也是顾问、做市商、场外交易经纪人并计划推出自己的交易所？他们的客户如何确定比起只使用交易服务的客户，其不会在场外交易中为购买他们咨询服务的客户提供特权？由于没有明确的核心业务和恪尽职守的精神，这个行业可能会陷入困境。大多数托管机构都致力于托管业务。客户同时能获得他们提供的增值服务，以及他们的合作伙伴提供的服务。至少在OnchainCustodian(ONC)，中立和正直是我们DNA的一部分，托管行业的所有参与者也应如此。

德意志银行计划提供加密托管和大宗经纪服务:在世界经济论坛一份报告中显示，德意志银行已经加入了越来越多的大型金融机构探索加密货币托管的行列，并希望为投资该资产类别的对冲基金提供高接触服务。德意志银行数字资产托管原型旨在开发“一个完全集成的托管平台，为机构客户及其数字资产提供与更广泛的加密货币生态系统的无缝连接”。该银行表示，这项服务将针对资产管理公司、财富管理公司、家族理财室、企业和数字基金。在业务模式方面，德意志银行表示，将先收取托管费，然后对代币化和交易收取费用。（Coindesk）[2021/2/13 19:40:39]

行为守则，标准和监管行业参与者应当通力合作，通过制定行为守则来填补诚信和监管方面的空白。例如全球数字金融发布的行为守则，旨在通过行业自治，并积极影响监管机构，以确保监管机构采用适合我们行业的规则，而不是盲目地照搬当今银行和资本市场的监管框架。技术标准化也是正在研究的议题，即不论是哪个托管机构，使API接入托管机构的方式都应相似。证券型通证发行和支持它们的智能合约是否应该在不同的区块链或不同的平台之间拥有巨大的不同？这些问题肯定有协调的空间，但托管机构的参与也是十分重要的。为此，ONC加入了GDF、ISO和其他行业组织。另一方面，监管机构到目前为止还几乎未涉足数字资产托管行业。日本和印度尼西亚等一些国家要求交易所和资产管理人员必须使用第三方托管服务，但这往往会陷入现有的托管框架，这种框架不一定适合数字资产行业，也未必符合数字资产的特性。明确了解每个司法管辖区的监管立场对于第三方托管机构在规划其业务增长和覆盖范围方面至关重要。以NGC所在的新加坡为例，当地目前非常欢迎加密资产公司，他们对数字资产和实用型代币采取观望态度，放任该行业现在不受管制，这意味着托管机构不需要许可牌照。新加坡金融管理局也对证券型代币明确表明了立场，表示它们适用于《证券与期货法》，这意味着托管机构需要取得资本市场服务许可证。第三方托管机构旨在保护客户的数字资产，让客户安心。客户可通过单一窗口访问不同的区块链代币协议，还能使用我们的合作伙伴提供的服务，如借款和场外交易。第三方托管降低了将加密资产存在交易所的风险，减轻了所有参与者的操作和技术负担并降低了自我保管的成本。为用户提供复杂的私钥管理服务，为整个生态系统带来安全、信任和透明。

外媒：OCC代理署长称美国银行机构寻求与Coinbase等加密托管机构合作:美国货币监理署（OCC）代理署长Brian Brooks在接受采访时表示，据他所知，美国银行机构已经与Anchorage和Coinbase等加密托管机构接洽，以获得他们的服务：“我听说，银行已经联系了许多大型加密托管机构诸如Anchorage、Coinbase和其他一些机构，询问它们是否愿意成为国家银行的第三方托管提供商，因为这些银行的客户想要投资比特币。”

Brooks还推测，由于比特币托管的复杂性，银行将试图与托管方合作或收购它们来管理客户的加密货币。此外，他还表示，美国银行提供比特币和其他加密货币服务的举动将大大增加散户投资者投资比特币的意愿，并将导致比特币的需求进一步上升。（Crypto News Flash）[2020/11/1 11:21:58]

富达数字资产将加密托管服务扩展到亚洲地区:富达数字资产(Fidelity Investments)旗下子公司正在与新加坡的Stack Funds合作，以满足亚洲对加密货币日益增长的需求。该合作将使Stack的地区客户能够使用富达数字资产提供的安全托管服务。富达表示，所有通过Stack担保的资产都将接受每月审计，并将获得保险。[2020/10/29]

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