DEFI:加密资产下跌，难阻DeFi持续扩张-ODAILY_AllWin DeFi

|DeFiTVL与aTVL

自5月初比特币价格大幅回撤以来，DeFi板块遭到了重创，这可以从所有协议上锁定的加密资产总价值(TVL)的下降中看出。

据统计，过去两个月，DeFi协议上的TVL已经从1540亿美元下降到1087亿美元，下滑了大约30%。这看起来似乎很糟糕，但该数据从去年的20.2亿美元增长到如今的1100亿美元，年同比增长仍高达5500%。

TVL指由DeFi协议上锁定的所有加密资产的美元价值。由于加密资产的波动性，TVL下降的最直接原因通常是加密资产价格下跌，但不一定代表着DeFi协议上锁定的加密资产被撤出。

元宇宙相关加密资产总市值超480亿美元:11月25日消息，据CoinMarketCap数据，当前元宇宙相关加密资产总市值超过488.5亿美元。[2021/11/25 7:10:16]

2021年Q2TVL、aTVL以及ETH锁仓量

关于这个问题，我们可以参考调整后的TVL指标，该指标可以准确反映DeFi上的加密资产是否出现流失。对比2020年7月3日的aTVL数据，近期aTVL指标已经翻倍。尽管锁定在DeFi中的ETH数量有所下降，但其他类型的DeFi抵押资产的流动性，如稳定币、DeFi治理token和其他ERC-20token等都有所上升。

|DEX交易量创新高

DEX的交易量是衡量DeFi生态系统情绪的关键指标。据统计，DEX今年Q2的交易量为4049亿美元，创下有史以来的最高单季记录。

CFTC专员：加密资产在内的纯商品属于CFTC管辖范围而非SEC:8月5日消息，美国商品期货交易委员会（CFTC）专员Brian Quintenz发推称，包括加密资产在内的纯商品属于CFTC的管辖范围，美国证券交易委员会（SEC）对纯大宗商品或其交易场所没有管辖权力，无论这些大宗商品是小麦、黄金还是石油或加密资产。

在此之前，SEC主席Gary Gensler在近日发表关于加密行业监管的声明表示，只要投资产品被视为证券，加密货币的众多领域均可能涉及了证券法，需要接受SEC的监管。几年前CFTC也曾宣布，包括比特币在内的加密货币是商品。（Bitcoin.com）[2021/8/5 1:35:55]

OKEx徐坤：流动性宽松趋势对于加密资产崛起是重大利好:8月6日午间，OKEx首席战略官徐坤发微博称，宏观环境的变化，促使全球投资者重新评估各类资产，流动性宽松的趋势，对于加密资产的崛起是重大利好。而当前，比特币收益率在众多资产中，表现优异。[2020/8/6]

DEX季度交易量

如上图所示，2021年Q2的DEX交易量比2020年Q2增长了11751%，表明DeFi在过去一年中实现了显著的增长。尽管Q2加密市场有走熊迹象，但DEX交易量仍比Q1增长了83%。

DEX每月交易量

从DEX月交易量来看，数据从5月份的2035亿美元下跌到6月份的951亿美元，但这一数字仍然是有记录以来第三高的月度交易量。Uniswap4月份曾受到PancakeSwap的短暂冲击，但5月份和6月份，Uniswap重新占据了主导地位，交易量占所有DEX的40%以上。

动态 | 日本新经济联盟向金融担当大臣提出“关于新设加密资产规章制度的要求”:据华尔街见闻消息，日本新经济联盟向金融担当大臣提出“关于新设加密资产规章制度的要求”，综合了联盟会员企业的建议。建议的构成如下：

1.投资型ICO：明确“第一项有价证券”的对象。

2.结算型ICO：明确发行方和交易所的责任。

3.监管业务：明确监管对象的范围。

4.衍生交易：依照第一种金融商品交易业进行处理。

5.其他（税制）：申报分离课税和损益总计。[2019/2/14]

|Layer2协议继续发展

以太坊上的DeFi在2021年呈爆炸式增长，根据DuneAnalytics的数据，DeFi用户总数已从1月初的110万增长到7月份的约300万。

面对如此迅速的用户增长，Layer2解决方案旨在为以太坊网络带来更高的扩展性和更低的费用。虽然Polygon前段时间发展势头凶猛，但还有其他几种Layer2解决方案可以挑战Polygon。

Arbitrum和Optimism将在今年Q3推出“optimisticrollups”，这是令人期待的技术产品，因为它能够把数千笔交易捆绑到一个rollup区块中。这将会给以太坊的扩展性和DeFi的操作体验带来很大的提升。

以太坊上的Layer2项目

|固收市场是未来发展方向

固定收益产品指任何能够产生稳定和可预测现金流的工具，如公司债券、国库券和固定收益共同基金等。固定收益投资包括证券化和分级、固定利率借贷和利率掉期。

根据Messari数据分析公司报告，目前一些新兴的以固定收益为重点的DeFi协议包括SaffronFinance(SFI)、Barnbridge(BOND)、Yield(YLD)和Pendle(PENDLE)。可见，传统金融上的玩法正在不断地被搬到DeFi领域，DeFi的项目也一直在进行着创新迭代。

|比特币加入DeFi阵营

一提起DeFi，我们都会直接联系到以太坊、BSC等公链项目，但是未来，比特币可能也可以用来玩转DeFi。据SquareCEOJackDorsey表示正在建立一个新部门，将专注于构建使用比特币的DeFi服务。这将是一个开放的开发者平台，其唯一目标是轻松创建非托管、无需许可和去中心化的金融服务，主要重点是比特币。

众所周知，比特币网络目前不具备智能合约功能，这使得它很难与基于以太坊的DeFi及其可互操作的“金融乐高积木”竞争。比特币的DeFi依赖于额外的基础设施，如桥接和侧链来启动智能合约。

目前，以太系的AAVE拥有92.1亿美元的TVL，位居榜首，BSC系的PancakeSwap拥有37.6亿美元的TVL，位居第八。

相比之下，TVL上排名最高的基于比特币的项目是闪电网络，排名第102，TVL仅为5929万美元。当然，TVL可能不是衡量闪电网络效用的最佳方式。

除了Square的最新项目，另一个有助于比特币进军DeFi的消息是11月中旬进行的Taproot升级，或将为比特币链上智能合约打开大门。

综上，尽管整个DeFi领域都存在短期看跌情况，但随着主流金融继续拥抱DeFi，长期来看，该行业仍然拥有巨大的发展潜力。

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