近来,随着监管日趋严格,大量矿商不断出海,除此之外,在我们日常生活中银行卡冻卡的出现也日趋频繁。
一位律师说,“不知情的交易者可能因卷入而被冻卡,收了黑钱但自己不知道。”由于虚拟货币的匿名性,场外交易成为网络等黑灰资产的重灾区,此前就已成为监管部门反的重点监察领域,近期“冻卡”现象则更加。
某投资者反映,使用微信支付交易无法付款,并被限制交易功能,微信支付的答复是,“当前交易涉嫌欺诈风险。”
蓝贝壳学院总结了以下三点供大家参考:
一、如何防范收黑钱
1、一定要收付分离!将收款卡和付款卡分开,分成不同的两张或者多张卡。这样做的好处就是为了安全,目前来看收款卡是最不安全的卡,所以资金要过滤一下,放在安全的付款卡里;
LBank蓝贝壳于6月4日21:30上线BANANA 开放USDT交易:据官方公告,6月4日21:30,LBank蓝贝壳上线BANANA(ApeSwap Finance),开放USDT交易,6月4日18:00开放充值,6月7日14:00开放提现。资料显示,ApeSwap 是币安智能链上的去中心化交易所 (DEX),专注于提供一流的交易体验。[2021/6/4 23:12:21]
2、单张银行卡余额不要太多;
3、一定要开KYC人脸识别,并要求付款方为实名付款(平台实名和银行卡付款名字一致),可以最大范围防止收到第一手的黑钱;
4、当收到非实名付款,要求原路退回(退回时备注:打错了)。
二、遇到黑钱后如何解冻,去警察局流程:
1、材料准备:
LBank蓝贝壳将于4月26日开启Integral Protocol认购:据官方消息,LBank蓝贝壳将于4月26日11:00开启“Integral Protocol(ITGR)”认购,本次认购分“Integral Protocol(ITGR)”Option 1 和 “Integral Protocol(ITGR)”Option 2 两场售卖。认购币种为USDT,认购无上限。待官方认购结束后蓝贝壳将根据用户参与金额同比例分发ITGR,具体分发时间以官方消息为准。
ITGR (Integral Protocol) 是建立在获取其他交易所流动性的交易所,由JeyLabs开发和维护。其致力于建立“最后一个交易所”,意图通过吞噬其他 DEX 流动性的吸血鬼手段来打造出一家深度最好、交易费用最低的现货交易所。所有的治理权将在$ITGR代币持有人之间分配。[2021/4/25 20:56:42]
必备材料:身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);额外辅助材料:能证明自己收入来源、工作身份的材料:如果你自己经商或者有正经工作,买卖数字货币只是业余喜好,一般都容易摆脱嫌疑。所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件,会有很大帮助。
LBank蓝贝壳于4月22日22:00上线SAITO:据官方公告,4月22日22:00,LBank蓝贝壳上线SAITO(Saito),开放USDT交易,4月22日21:00开放充值,4月25日18:00开放提现。
LBank蓝贝壳将于4月22日21:00开启”充值&交易SAITO瓜分10,000 USDT“活动。用户净充值数量不少于1,000枚SAITO ,可按净充值量获得等值1%的SAITO的USDT空投奖励。单个用户最高奖励200 USDT,本部分总奖池4,000 USDT;交易赛将根据用户的SAITO交易量进行排名,前30名可按个人交易量占比瓜分 6,000 USDT。详情请点击官方公告。[2021/4/22 20:48:06]
2、基础流程了解:
流程通常会涉及四个地方。「地方派出所」报案以后收集证据,上交给当地「反中心」,由「反中心」实施冻结,并将案件移交给刑侦或者经侦。所以您应该先去刑侦,若依旧没解决问题再去「反中心」;
LBank蓝贝壳ENJ5L上线6小时最高涨幅超64%:据官方消息,LBank蓝贝壳 ETF 专区于4月8日 17:00 上线ENJ5L/USDT 交易对,上线6小时最高涨幅超64%。LBank蓝贝壳目前正在举行“交易5倍ETF 蓝贝壳护航”活动,活动期间用户参与5倍 ETF 代币交易产生的亏损均由平台补贴,每人最高补贴200USDT,仅限前200名用户,详情见官网公告。
LBank蓝贝壳杠杆ETF是锚定现货涨跌幅的永续杠杆产品,采用再平衡风控,自动复利,无需保证金,无爆仓规则,仓位利用率更高,可在 “ETF专区”购买。[2021/4/9 20:00:09]
90%的此类冻结案件,仅需提交流水证明,都会给您解冻。如果案件性质严重,当地警察也不敢担责的,您可以要求其只冻结涉案金额,例如您的冻结账户有22万,可能涉案金额就6万,协商让只冻结6万,剩下16万解冻;
三、话术交易虚拟货币法理上不犯法,因此不必惊慌。一定要和警察实话实说,将具体情况属实表明;必要时,可动之以情,晓之以理。
一、银行卡冻结在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使银行卡被冻结。如果银行卡已经被冻结了,应该如何处理呢?
首先要在工作日联系开户银行,咨询以下问题:
银行卡冻结方式属于哪一种?
银行卡总共被冻结多长时间?
冻结机关是哪里?
通常银行卡冻结包括以下2种情况:银行冻结和司法冻结。
银行冻结,又分两种情况:
A、银行转账系统冻结
冻结原因:某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易,所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;
或者因为此账户的行为,如深夜大额转转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该银行的反系统。
一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
解决办法:
联系您的开户银行,带上银行要求的材料,配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。
如何防止?
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感字眼。
第二,第二,不要仅使用一张银行卡,可多准备几张,每隔一段时间换一张。
B、司法冻结
冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。
不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被者向报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。
司法冻结的情况两种:
1、临时冻结通常冻结36小时-72小时,且您不是直接接受黑钱的卡。
处理办法:
耐心等待,配合调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
2、提请人民法院冻结通常冻结时间在半年到1年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
处理办法:尽快联系冻结你所在地的局,带上近期交易证明,银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地的要求,提供相关材料。
当以上材料提供给,一般一星期左右会解冻(这个每个局的规定不一样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
在法律意义上,如果您真的没有参与电信或者,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。
蓝贝壳学院特别提醒:
被冻结后,联系开户行或银行的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。
本周BTC出现了强劲的反弹,从30000美元附近最高反弹到40000美元上方。本文将回顾衍生品和链上数据,以评估此次拉升能否为市场的后续盈利能力奠定基础.
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