EFI:DeFi的新世界正在打开，简易操作初级篇-ODAILY_稳定币和加密货币哪个好

2020年是区块链行业创纪录的一年，尤其是DeFi在其中茁壮成长。

Dapp的交易额超过2,700亿美元，其中95％来自以太坊的DeFi生态系统，DeFi成为区块链行业的重要推动力量。

DeFi的发展是飞速的，现在DeFi的总锁仓量为约340亿美元而在一年前DeFi市场总锁仓量仅仅只有7.77亿美元，一年的时间增长了35倍，DeFi用户也达到了120万。

排名前8的，锁仓的金额都已经达到20亿美金了，排名第一的Mkr已经锁仓高达42亿美金了。

那么，DeFi是什么呢？

DeFi，即去中心化金融，是指从当今的封闭式金融系统向基于可互操作、可编程且可组合的开放式协议的开放式金融经济转变的范式。

那么，DeFi有什么用呢？

DeFi信贷协议和无抵押贷款平台TrueFi新增支持USDT:6月21日消息，DeFi信贷协议和无抵押贷款平台TrueFi通过社区投票通过对USDT的支持，USDT池的推出是TrueFi针对多资产借贷的V3协议升级的一部分。TrueFi是一个DeFi信贷协议和无抵押贷款平台，其最新的V3版本引入了DeFi信用模型。

目前平台锁仓价值逾2.82亿美元，其中TUSD池锁仓价值达6828万美元，USDC池锁仓价值达9852万美元，新上线4天的USDT池已锁仓8724万美元。于此同时，超过1.15亿TRU（超过30%的总流通供应量）被质押在协议上，为贷款人提供部分违约保护。[2021/6/21 23:54:03]

可以自由的在DeFi的市场上操作任何事情，而不会和在中心化市场上，受到任何监管亦或者是任何“迫害”或者是任何“福利”，例如币安的Cover事件，就不会发生，亏了的就认赔，挣了的就挣了，快照应该拿Cover的，就继续拿Cover，这就是个没人管理的地方。

刘昌用：推动本轮牛市的重要因素是比特币减半、DeFi和金融机构入场:重庆工商大学区块链经济研究中心主任刘昌用表示，牛熊周期是此次加密货币上涨的主要原因。此轮暴涨的大背景是经历了2018-2019年大熊市和2020年调整复苏之后，密码资产市场的大牛市已经启动。他进一步分析，推动本轮牛市的三个重要因素是比特币减半、DeFi和金融机构入场。比特币减半带来持续的供不应求，DeFi创造了极大降低交易费用的新金融模式，金融机构陆续入场带来持久的大规模新资金。（重庆商报）[2021/2/23 17:41:44]

那么，DeFi有哪些板块呢？

稳定币

去中心化交易所

抵押借贷

预言机

聚合理财

合成资产

锚定BTC的

那么DeFi要如何参与呢，接下来就是本篇文章的中心了。

分析师：山寨币即将反弹，看好DeFi和NFT:加密货币交易员和市场分析师Elliot Wainman预测，山寨币或即将飙升。他表示，在其他投资者关注比特币的时候，他正在研究山寨币市场，并认为由此产生的资本转移将是“不可避免的”。Wainman预测，DeFi资产在短期内将继续表现良好，有可能出现指数级反弹。他给出了自己最中意的项目，包括API3、Marlin（POND）和Allianceblock（ALBT）。Wainman还看好NFT，并称这个新生市场有强大的基本面。（Crypto Globe）[2021/1/30 18:28:36]

金融DeFi世界的大门正在向你打开，注意关注以下的东西，他将展示在你面前，一个波澜壮阔的世界。

第一步，需要有一个自己的“钱包”可以供选择：

imtoken.tp钱包.麦子钱包；

MateMask小狐狸钱包电脑插件

硬件钱包；

第二步，创建”钱包：

Chainlink联合创始人：黑客将继续攻击DeFi协议，除非它们改变数据获取方式:11月30日消息，Chainlink联合创始人Sergey Nazarov表示，黑客将继续以DeFi协议为攻击目标，除非他们改变获取价格信息的方式。他解释说，所有攻击都与使用单个中心化交易所作为价格来源有关，这是有风险的，黑客能够操纵价格并窃取资金。即使协议开始从两个或三个来源获取数据，此类攻击仍将继续发生。除非DeFi项目从许多来源获取数据。据悉，黑客已攻击多个DeFi项目，造成损失超过1亿美元。(Decrypt)[2020/11/30 22:31:15]

钱包可以创建不同的链，所以根据需求创建不同的钱包，在你下载的钱包里面：

比特币链钱包；

以太坊链钱包；

波卡链钱包；

柚子链钱包；

波场链钱包；

币安智能链钱包；

火币生态链钱包；

LongHash：对比特币的需求和DeFi热潮推动了WBTC增长:金色财经报道，根据Skew数据，WBTC市值目前接近15亿美元，年初至今增长了27,834％。LongHash最近发布的一份报告强调，WBTC在年初时其市值仅为400万美元。LongHash指出，截至10月13日，WBTC占以太坊上所有DeFi代币总市值的近15％，同时表示，可能导致这一飙升的关键原因是人们对比特币的需求和DeFi热潮。[2020/10/23]

第三步交易：

每一个公链都有交易手续费，根据选取的公链不同手续费也有所不同，需要提前充值相应的手续费币种；

常有的手续费有：BTC/ETH/EOS/TRX/BNB/HT；

其中ETH的矿工费是最高的，最近已经达到一天收入2000万美金的地步了，但是95%的Dapp都在ETH上面，也是毫无办法可言；

第四步进入Dapp的世界：

Dapp有很多种，但是这里主要说的是上文说的DeFi板块中的，这里也将逐一介绍起来。

聚合工具篇：

1inch，聚合交易，基本上不会被机器人抢单，手续费较高；

instadapp，聚合借贷，一下借几个，还可以存钱；

debank，可以追踪钱包资产情况，查看DeFi的TVL还有排名；

defipulse，可以寻找新的项目；

（DEX)去中心化交易所：

UniSwap，一个火爆2020年的独角兽；

SushiSwap，一个靠着挟持UniSwap流量进行流动性挖矿而出名的寿司；

Balancer，老牌去中心化交易所；

Curve，一个专门做稳定币兑换的去中心化交易所；

在去中心化交易所上，既可以交易，也可以提供流动性赚取交易手续费，但是要注意了，可能会有巨大的无常损失；

抵押借贷：

Compound，第一个根据借贷即挖矿，直接未公募直接开挖的，目前TVL位居第五；

Maker，之前DeFi的龙头，长年市值排名前二十，现在在40附近，是Dai的发行方，Eth最大的狗庄之一，目前TVL位居第一；

Aave，2020年涨幅最大的DeFi代币，从2019年8月到2021年1月17号，最高涨幅598倍，属于抵押借贷的最大DeFi项目；

Cream，是一个分叉Compousd的项目；

稳定币：

稳定币这个就蛮有意思的，有完全抵押的稳定币，不完全抵押的问题币，靠协议的弹性稳定币，靠机制的算法稳定币；

Usdt.Usdc.Pax.Tusd，靠在银行质押美元，每质押1美元发型一枚；

Dai，完全抵押稳定币，靠着在Maker上抵押Erc20的代币，发型；

Ampl，Yam，弹性稳定币，根据上涨下跌到某个固定值后进行Rebase；

Esd，Dsd，第一代算法稳定币，不会进行通缩，但是有债券系统；

BasisCash,MithCash，第二代算法稳定币，三币模式，也不会进行通缩，只会通胀，并且债券有效期是永久，存在泡沫过大；

Frax，Pusd，第三代算法稳定币，靠着不完全抵押的稳定币的模式，也是三币，但是其中一个币是固定1U的，另外个Share代币会被炒作，目前来看都是闭着眼睛拉盘；

目前算法稳定币，都是被玩成了资金盘的模式，风险巨大，但是更大的就是交易所直接参与，例如Huobi的Bags，火币高控盘，拉升暴跌都在火币的一瞬间，注意风险即可，挖矿风险较低。

DeFi的风险点

DeFi由于其去中心化的特性，所以会发生很多你在中心化不能体会的事情。

咱们在这里细细历数下吧：

这里没有客服，所以一切的一切都要你自己处理，最多人家给你出个步骤，但是错了，就没办法了；

这里一旦一步错了，例如币打错了，或者币被盗了，是没人能帮你的，只能认赔；

在DEX上，很多人会买到假币，买到假币就老老实实认赔就行了；

很多DeFi的合约，都是未经过审计的，你经过授权后很可能会被“盗币”，而这是解决不了的；

当你把钱approve到某个合约上后，然后提供了代币去质押，很有可能你的代币就变成人家的了；

怎么预防呢：

1.玩DeFi最好多用几个”钱包“，例如每个项目都分别用一个钱包，这点比较好，所以UniSwap空投的时候，很多人空投了十几个乃至几十个Uni。

2.然后不要频繁的去和协议交互，因为你完全不知道你交互的到底是什么鬼东西；

3.还有会看合约的话，就老老实实多看点合约，最好的话就是玩点儿审计过的，比较好点；

4.不要只追求APY，而忽略了风险。

End。

|风险提示

梭教授所有文章都不能作为投资建议和推荐，投资有风险，币圈风险更甚，建议评估个人风险承受能力，做好心理准备再入市场。

梭教授微信：txshitbusiness

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