FAT:FATF对数字资产监管将有什么新动作？-ODAILY_数字资产有哪些类型

近日，金融行动特别工作组在提交给20国集团财政部长和央行行长的关于稳定币的报告中，提出了新的监管意向。

此前，稳定币被认为有可能刺激金融创新，提升效率并改善金融包容性。稳定币如火如荼的发展，也让人担心容易被罪犯和恐怖分子用来ML/TF。

FATF发现，由于其具有匿名性、覆盖全球和非法资金分层的潜力，稳定币与某些数字资产具有许多相同的潜在ML/TF风险。根据设计方式，它们可能允许通过非托管钱包进行匿名对等交易。这些功能具有ML/TF漏洞，如果大量采用，则漏洞会加剧。

动态 | FATF将于10月28日开始对日本虚拟货币行业进行相关检查:国际反跨国组织金融行动特别工作组（FATF）将于10月28日开始对日本虚拟货币行业进行相关检查，日本加密货币交易所和相关公司预计将受到审查。金融行动特别工作组表示，在实际访问中，审查小组将根据该国的风险情况与选定的公共和私营企业代表会面。注：FATF上周三到周五举行会议，会后声明称，FATF已经就对如何评估各国是否为推行加密货币监管的新要求而采取必要的步骤达成一致，并且开始检查成员国如何执行加密货币监管标准。（jp.cointelegraph）[2019/10/23]

动态 | FATF将稳定币明确定性为方面的一种“全球性的风险”:据FATF官方消息，就在刚刚，反金融行动特别工作组（FATF）专门声援了国际清算银行（BIS），用“全会报告”中的专题形式将稳定币明确定性为方面的一种“全球性的风险”。

FATF“全会报告”是 FATF 主要成员展示接下来工作重点的文件。FATF 目前主席国是中国。其中专题如果将某种新型支付工具定义为“重大风险”，那么接下来在一年会出现为这种工具量身定做的《基于风险的风控指引》(Risk-Based Guidance)。

分析人士指出，这个轮回在 2015 年对“虚拟货币”整体发生过。目测会在 2020 年会对稳定币发生。专题《风控指引》一旦发出，所有 FATF 成员国将必须提出相应举措，实施指引。因此，目前形态的法币绑定稳定币 （Fiat-Backed Stablecoins）很可能在 1 年受到监管的强烈冲击。分析人士进一步指出，进一步发展不太明朗，有几种可能。例如，可能稳定币只能留下**不**合规的，因为目前合规接受主要国家监管的稳定币的基本形态可能都不会被允许存在。另外，真正去中心化的（例如基于合约和自动买卖机器人 autonomous agents) 的稳定币可能会得到切实的发展。[2019/10/19]

为打击、资助恐怖主义和大规模毁灭性武器扩散等筹资，FATF制定了国际标准——《反金融行动特别工作组标准》，对个人和金融体系之间的中介机构进行了专门的反和打击资助恐怖主义义务的规定。为了减轻数字资产的ML/TF风险，FATF于2019年6月修订了其标准，要求数字资产服务提供商实施针对ML/TF的全方位预防措施。

动态 | 日本SBI集团加密交易所采用了新技术 以帮助满足FATF标准:日本SBI集团旗下加密交易所VC Trade目前正在整合新技术，以帮助其遵守金融行动特别工作组(FATF)今年6月发布的国际客户验证标准。该解决方案由区块链安全公司CoolBitX提供，该公司开发了一款基于其KYC和反 (AML)的加密货币交易和安全解决方案钱包产品。（coindesk）[2019/8/8]

2019年10月，二十国集团要求反金融行动特别组织考虑与稳定币，特别是“全球稳定币”有关的AML/CFT问题。当时的报告阐述了FATF对与稳定币有关的AML/CFT问题的分析。来自金融稳定委员会，国际货币基金组织的补充报告考虑了稳定币的其他影响，包括其金融稳定性和宏观经济影响。

FATF认为，具有大规模采用潜力的稳定币将在一定程度上由可识别的中央开发商或治理机构集中管理。这些开发商和治理机构通常将是金融机构或VASP以及根据修订后的FATF标准“参与或提供与数字资产相关金融服务”。它们将根据经修订的FATF标准承担AML/CFT义务，这是减轻稳定币带来的ML/TF风险的重要控制措施。此外，其他非中心化的实体也需要承担相应的AML/CFT义务。

FATF认为，目前不需要再修订FATF标准。但是，鉴于稳定币是一个快速发展的领域，必须对其进行严密监控，并且辖区必须有效地执行修订后的标准。重要的是，必须以持续不断的前瞻性方式分析所谓稳定币的ML/TF风险，尤其是具有大规模采用和增加匿名性的ML/TF风险，并在启动此类安排之前降低其风险。

因此，FATF提出了四项建议：

1.FATF呼吁所有司法管辖区优先实施修订后的关于数字资产和VASPS的FATF标准。

2.金融行动特别组织将在2021年6月之前审查修订后的标准的实施情况和影响，以考虑是否有必要进行进一步更新。这将包括对数字资产、数字资产市场以及可能会促进大规模采用匿名点对点交易的提案进行监管。

3.FATF将为管辖区提供稳定币和数字资产的指南，详细说明AML/CFT控制如何应用于稳定币，包括可供司法管辖区用来解决由匿名托管钱包通过匿名对等交易所带来的ML/TF风险的工具。

4.FATF将加强数字资产服务提供商监管框架，以供当局协调和共享有关数字资产服务提供商的信息，增强其监管的能力。

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