数字资产:数字资产托管很必要，私钥保管有诀窍-ODAILY_CPUcoin

撰文|刘议骏

编辑|花先生

很少有人会藏大量现金在家里，将钱存进银行就相当于托管了自己的资产。

数字资产也是如此。大量数字资产通过私钥保存，而私钥的保存除了自己保管之外，还可以交给第三方托管。

为什么数字资产需要托管解决方案？

市场上有哪些托管解决方案的类型？

本文将简单明了地解释清楚。

规避风险与满足合规，让托管成为必选项

先说结论：加密货币托管解决方案的主要用途在于保护加密货币资产。

用于进行交易或访问资产的私钥通常是英文字母与数字的复杂组合。它们极难被窃取或破解。

MEV Capital推出一个新的数字资产对冲基金:金色财经报道，MEV Capital推出一个新的数字资产对冲基金“MEV Capital Stablecoin High-Yield Fund SP”，该基金基于数字资产部署和监控趋势不可知的策略，遵循“开放式结构，并在开曼群岛金融管理局 (CIMA) 注册，并由CIMA批准的审计师审计。该基金本月开始认购并以USDC计价，目标是到2023年达到1.3亿美元的资金。

此外，MEV资本管理公司正在寻求在今年晚些时候为ETH计价的策略开设一个高收益基金，并将其扩展到其他Layer 2网络。[2023/6/10 21:27:15]

热钱包是一个常见的解决方案，但它们也容易受到黑客攻击。

Halbert Hargrove首席投资官：较高的利率是导致去年数字资产价格大幅回落的原因之一:金色财经报道，Halbert Hargrove 联席首席投资官?Brian Spinelli 表示，较高的利率通常会降低对风险较高投资的偏好，这可能是去年数字资产价格大幅回落的原因之一。看一眼加密货币总市值图表就清楚地表明，加密货币市场对投资者流动性下降的反应与许多传统股票类似。?

当美联储宣布将于 2021 年 11 月加息时，比特币等加密货币已创下历史新高，资产总市值超过 2.9 万亿美元。然而，到 2022 年 6 月，加密货币市场已跌破 1 万亿美元大关。?

很明显，在整个 2022 年，基准利率上升与投资者将资金投资于加密货币的兴趣丧失同时发生。尽管有明确迹象表明 2023 年正在复苏，但我们尚未看到 2021 年迷人的牛市回归整个景观。?[2023/5/3 14:39:36]

例如数字资产交易所需要存储一部分准备金在热钱包方便用户的提取，但存储热钱包密钥的服务器也承担着被盗的风险。

动态 | SIX旗下数字资产交易所今年已有三位高管离职:金色财经报道，自年初以来，瑞士证券交易所运营商SIX Group旗下数字资产交易场所SDX已有三位高管离职，其中包括两名创始团队成员。三名高管分别为SDX客户和产品负责人Ivo Sauter、首席数字官Sven Roth以及SDX架构负责人Alex Zinder。Roth将继续担任SDX的外部顾问。此前，前首席执行官Martin Halblaubub于去年夏天离任。[2020/1/22]

热钱包被盗案例

其他解决方案包括将私钥离线、保存在纸上或未连接到网络的硬盘(冷钱包)上。

LEXEL链锁数字身份认证技术或可以解决数字资产安全问题:今天EOS被盗200万枚代币，近期数字资产安全问题频出，成为区块链行业最大痛点，对标银行账户交易，数字身份认证技术可以解决区块链上的安全问题，真正确保数字资产安全。以数字证书为核心的加密技术可以对网络上传输的信息进行加密和解密、数字签名和签名验证，确保网上传递信息的安全性、完整性。使用了数字证书，即使发送的信息在网上被他人截获，甚至丢失了个人的账户、密码等信息，仍可以保证账户、资金安全，简单来说就是保障你在网上交易的安全。LEXEL数字安全认证技术将有效解决币圈交易安全问题。[2018/6/14]

但丢失托管的载体(或纸质或电子设备)也是可能的。在这种情况下，收回加密货币资产几乎不可能。

对于比特币的个人持有者来说，丢失私钥是风险;同时，对机构投资者来说，这意味着更大的风险。

所以机构投资者竭尽全力来防范这种危险。据悉，一些主要投资者甚至将纸质钱包的一部分分发到不同地点的多个存储单元以防丢失单份备案，这也是经常提到的多签以及私钥分片。

私钥分片示意图

加密货币托管解决方案存在的另一个重要原因是监管。

根据美国证券交易委员会(SEC)根据《多德-弗兰克法案》(Dodd-FrankAct)颁布的规定，”客户资产超过15万美元的机构投资者必须将所持资产交由合格的托管人保管。”

美国证券交易委员会对此类实体的定义包括银行、储蓄协会和注册经纪自营商。这一定义还包括期货交易委员会、商人和外国金融机构。

在加密货币生态系统中，很少有主流银行提供托管服务。总部位于肯塔基州的托管公司KingdomTrust曾是此类加密货币服务中规模最大的一家，直到被总部位于旧金山的初创公司BitGo收购。

小盘点：数字资产托管市场中的巨头

加密货币托管解决方案是为加密货币提供存储和安全服务的第三方提供商。

这些托管方案的服务主要针对机构投资者，如持有大量比特币或其他加密货币的对冲基金。

解决方案通常包括热存储(或与网络连接的加密存储)和冷存储(或与网络断开连接的加密存储)的组合。两种类型的存储都有优点和缺点。例如，热存储器连接到互联网，因此，提供了更容易的流动性。

但由于网络曝光，热存储选项可能容易遭到黑客攻击，冷库解决方案提供了更高的安全性。然而，由于加密资产的离线特性，在短时间内很难产生流动性。

目前更多的是采用两种储存方式的结合，获取安全与流动性的平衡点。

Coinbase

2019年8月，Coinbase收购了存储提供商Xapo的机构业务，正式进入了机构级托管解决方案领域，并收购了加州注册经纪商KeystoneCapital等公司。根据官网2019年8月公布的信息，Coinbase托管的数字资产价值在70亿美元以上。

BitGo

位于加利福尼亚的数字资产托管公司，以提供数字资产流程化解决方法闻名，其中最出名的是1亿美元的保险政策和多种类型的API接口。

GeminiCustody

加密货币交易所Gemini9月10日宣布，正在通过推出名为GeminiCustody的专用分支来扩展其托管服务。Coinbase托管服务还与多家经纪自营商合作，为其客户提供对其产品的访问权限，该产品通常以至少1000万美元的价格接收客户，并收取100000美元的安装费和10个基点的月费。

HashKeyHub

之前提到的3个加密托管服务商都是位于美国的机构，对于在中国、中国香港以及新加坡的用户来说使用起来十分不方便。而且如BitGo，还曾被卷入Binfinex丢币的事件当中，安全性有待考量。

HashKeyHub是一家总部位于新加坡的合规数字资产托管机构。HashKeyHub支持Staking服务，让用户在托管的同时还能挖矿；聚合交易功能接通多个交易所，能够让用户在市场发生剧烈变动时及时保护自己的资产。

标签：数字资产加密货币COINOIN数字资产合法吗加密货币与数字人民币的区别CPUcoinStreamr DATAcoin

以太坊交易热门资讯