加密货币:英国监管将何去何从？_ICA

英国将建立一个全方面的监管框架，详细说明加密货币企业如何在该国开店和运营。

英国财政部将在未来几周内公布一个监管加密货币的方案，大多数加密社区的人都欢迎这样的计划，希望英国能采取与美国和欧盟类似的做法。CNBC 本周早些时候首次报道了英国监管加密货币的计划。

人工智能平台 Fetch.ai 的首席执行官 Humayun Sheikh 在接受 CoinDesk 采访时表示：“当然，降低加密货币持有人的金融风险很重要，但我们希望它不会变成过度监管，我们期待着监管机构如何解决当前的机遇和挑战。 ”面对加密货币采用率的上升，英国是最新的司法管辖区，加快了全面监管该行业的努力。

就采用情况而言，英国是欧洲领先的去中心化金融（DeFi）点。根据 Chainalysis 的报告，在 2020 年 6 月至 2021 年 7 月期间，加密货币投资者向 DeFi 平台投入了 1700 亿美元，是欧洲在此期间最多的。

卫报：币安绕过桑坦德和巴克莱等商业银行与Paysafe合作，引发英国监管担忧:金色财经报道，据英国卫报消息，英国金融监管机构此前要求币安（Binance）停止在当地进行所有受监管活动，包括桑坦德银行和巴克莱银行在内的一些英国最大商业银行已经禁止客户向币安进行汇款，但据最新信息显示，币安正在通过总部位于伦敦的支付提供商 Paysafe 绕过这些商业银行为用户提供存入英镑的服务，并且支持在拥有 Paysafe 系统的 Pay.UK 银行账户之间汇款。

英国金融行为监管局（FCA）发言人表示：“我们对币安的担忧依然存在，而且已经知道他们与 Paysafe 存在商业伙伴关系，但阻止这种关系的权力有限。” 针对此事，Paysafe称他们是一家信誉良好的支付合作伙伴，拥有深厚的监管知识和经验，而且非常重视监管义务并遵守最高的行业标准。[2022/2/19 10:02:10]

欧盟的做法，2月，财政部发布了一份报告，称英国需要 "迅速行动"，通过新的框架来监管加密货币，以维护其作为加密货币中心的地位。

英国监管机构称将打击有误导性的加密货币广告:英国广告标准局(ASA)声称加密货币广告现在需要加强管理。今年7月，监管机构计划追踪在社交媒体上推广有“误导性”加密货币营销活动，ASA投诉和调查主管声称，如果存在违规行为，打击将是“严厉而快速的”。今年5月，由BarrySilbert数字货币集团的子公司加密货币交易所Luno在伦敦地铁上张贴的比特币海报被ASA撤下，因为它鼓励人们在没有添加任何风险警告的情况下购买比特币。（金融时报）[2021/7/9 0:39:16]

该报告称，该框架应类似于欧盟（EU）的加密资产市场（MiCA）方案，该方案正在通过欧盟议会的立法程序。报告还说，财政部的监管框架应该是一种功能和技术中立的方法，与现行法规相一致，并将加密货币风险纳入考虑范围。

欧洲领先的数字资产管理公司 CoinShares 的合规和监管事务主管 Nicholas du Cros 表示，“ MiCA 谈判可能在 2022 年中期完成，这意味着英国必须迅速选择与 MiCA 的密切复制或分歧。”

英国FCA：越来越多的加密公司正放弃向英国监管机构注册:6月29日消息，随着全球对快速增长的行业的审查愈演愈烈，越来越多的加密资产公司正在放弃向英国金融监管机构注册的尝试。英国金融行为监管局周一表示，注册数据显示，在不到一个月的时间里，放弃注册的公司数增加了四分之一，并补充说币安在5月中旬撤回了其申请，但没有提供更多细节。发言人说，只有6家公司已经注册，还有几十家仍在接受评估，但尚未被认为“合适”。大约有64家公司撤回了他们的申请，高于6月初的51家。此前消息，据官方消息，FCA向币安发出警告，称其旗下实体均未持有任何形式的英国授权、注册或许可。币安回应称FCA的通知对币安提供的服务未产生直接影响。（路透社）[2021/6/29 0:12:49]

MiCA 法案旨在适用于所有 27 个欧盟国家，主要关注稳定币。

英国监管部门提示在线投资欺诈风险 涉及数字货币:英国金融监管部门FCA今日发文，呼吁公众对在线投资风险保持警惕。FCA称，二元期权、差价合约、外汇和数字货币等者通常通过Facebook，Instagram和Twitter等社交媒体渠道进行在线宣传。他们通常承诺高回报，并使用奢侈品的图像吸引人们投资，之后通过修改价格、设置极端条款、关闭客户账户、拒绝支付等手段实施局。去年投资者每天因二元期权而损失的金额达87410英镑。FCA称，数字货币一般不受FCA监管，但与加密货币有关的衍生工具，如期货和差价合约，可能是受监管的投资。[2018/1/29]

MiCA 定义了加密资产的三个子类别，包括以下内容：中心化稳定币，如 Facebook 现已取消的项目 Libra ，旨在由一篮子货币支持；算法稳定币，与法定货币挂钩，但是由算法决定稳定性的稳定币；以及实用代币，旨在提供获得商品或服务的机会，仅由其发行者接受。

在欧盟，这些类型的加密货币的发行人在未来必须发布一份白皮书。

同时，提供与定义的加密资产相关的任何服务的公司必须获得欧盟国家的监管当局的批准。一旦他们获得一个地方当局的批准并符合欧盟的条款时，他们就可以在欧盟的任何地方经营。

MiCA 不适用于中央银行发行的数字货币（CBDC) ?或证券、存款、国库券或衍生品等安全代币。

据 CNBC 报道，英国的加密货币法规可能会侧重于稳定币，自从财政部在 2020 年 3 月的预算中优先考虑这个问题以来，政府一直在咨询这个问题。

英国数字资产公司 Trakx 的加密货币经济学家 Ryan Shea 在给 CoinDesk 的一封电子邮件中说："措施可能包括事先授权发行人经营，资本和流动性要求，以及审计和会计要求，包括有义务以高质量的流动性资产持有足够的储备。“

"这些额外的要求，在标准的 KYC/AML 要求之上，增加了监管负担，自然会有利于那些拥有基础设施和财政资源来满足这些要求的大型加密货币公司，"Shea说，指的是了解你的客户和反要求。

美国的做法

杜克罗斯说，可以与美国总统乔-拜登最近的行政命令作一比较。3月初，拜登鼓励联邦机构协调他们对加密货币部门的做法。

英国已经在2018年成立了一个加密资产联合工作组，该工作组由英国顶级监管机构的高级代表组成，包括英格兰银行、金融行为管理局（FCA）和财政部。

英国到目前为止所做的事情

英国不认为加密货币是一种货币或商品，并一直在以不同的方式监管加密货币行业。FCA在2020年成为英国反和打击恐怖主义融资（AML/CFT）的监管机构，此后有100多家公司登记接受监管机构的监督。等待FCA批准的公司被列入其 "临时注册制度"（TRR），这使他们能够在4月1日前开展业务。

FCA 还在2018年宣布，加密货币衍生品能够成为《金融工具市场指令II》（MIFID II）下的金融工具，必须遵守监管机构对此类产品的规定。2019年，它还发布了 "关于加密资产的指导意见"，其中规定了加密货币可能被监管的其他三种方式。被视为实用代币的加密货币，授予在英国获得预期产品或服务的机会，可以根据电子货币法规进行监管。

拥有用于跨境支付的数字资产的加密货币公司可以受到支付服务法规的约束，但代币本身不会受到监管。

财政部在 1 月宣布，加密货币广告将受到 FCA 规则的约束。同时，广告标准局（ASA）一直在严查加密货币广告，以确保它们符合现行法规，不会误导消费者。

下一步会发生什么 ？

英国真正缺少的似乎是监管加密货币的方法。

FTX 欧洲的负责人 Patrick Gruhn 在接受 Coindesk 采访时表示，"我认为[在英国]真正不受监管的是其他加密资产，特别是像比特币或以太坊这样的加密货币。"

下一步是什么的答案也部分取决于加密货币公司和贸易团体向英国财政部推动的内容。据 CNBC 报道，英国财政部一直在与一些公司进行讨论，包括 Gemini 交易所和加密货币交易团体。

原文：The UK Wants to Regulate Crypto: Here's What That Could Look Like

编译：Chen Zou

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