TVL:DeFi年终回顾：TVL整体下降76.1%，四大稳定币流通量下降7%_EFI

回顾区块链近些年来的发展，尽管?MEME?币、NFT、GameFi?等概念在不同时期都受到过追捧，但迄今为止，DeFi?仍然是区块链最主要的用例。DeFi?中的各项数据可以反应当前的应用情况，今年来，各项数据总结如下：

所有公链上?DeFi?项目的?TVL?整体下降?76.1%?，虽然?Arbitrum?的?TVL?在过去一年也下降了?45.5%?，但从绝对值上已经升至第四位。

四大稳定币?USDT、USDC、BUSD、DAI?的流通供应量之和今年从?1446?亿降至?1345?亿，整体降幅?7%?，USDC?和?BUSD?抢占了?USDT?的部分市场。

DEX?的交易量从去年?12?月份开始呈下降趋势，以太坊上?Uniswap?仍占有?62%?的交易量。

MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款减少?76.1%?。

跨链桥中，Multichain?流动性和交易量均位列第一，Wormhole?的?TVL?最高下降?94.6%?。

ETH?质押比例升至?13.59%?，Lido?市场占比为?29.23%?，?57%?的区块采用了?FlashbotsMEV-BoostRelay。

DeFi协议总锁仓量达768.2亿美元，24小时内跌0.61%:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，DeFi协议总锁仓量（TVL）达到768.2亿美元，24小时跌幅为0.61%。TVL排名前五分别为MakerDAO（79.8亿美元）、AAVE（65亿美元）、Lido（52.6亿美元）、Uniswap（52.2亿美元）、Curve（51.5亿美元）。[2022/6/27 1:33:45]

若按照公链进行划分，TVL?最高的三条公链中，Ethereum?的?TVL?从?954?亿美元降至?234.1?亿美元，降幅?75.5%?；BNB?链的?TVL?从?120.8?亿美元降至?41.7?亿美元，降幅?65.5%?；Tron?的?TVL?从?52.1?亿美元降至?42.6?亿美元，降幅?18.2%?。

令人意外的，以太坊二层?Arbitrum?的?TVL?已经位于第四位，虽然它的?TVL?也在过去一年里从?19.8?亿美元降至?10.8?亿美元，降幅?45.5%?。

降幅最大的无疑是在?5?月份走向崩溃的?Terra，Terra?的?TVL?从年初的?118.1?亿美元升至?5?月份的?210.2?亿美元，现在仅?529?万美元。

Parallel通过XCM与Moonbeam集成，将PARA以及DeFi用例带入Moonbeam生态:据官方消息，基于波卡的多链去中心化应用开发平台Moonbeam宣布与Parallel Finance集成，Parallel的PARA也已上线Moonbeam。当将PARA以xcPARA的形式存入Moonbeam后，即可用于Moonbeam活跃的DeFi生态系统当中。同时，GLMR同样能够用于Parallel的一站式DeFi平台所提供的功能。此为Moonbeam第二个与其他独立平行链的跨链连接。[2022/6/22 1:23:58]

交易、借贷、流动性质押仍是区块链中资金量最多的三类项目。在市场整体估值下降的情况下，通过流动性挖矿产出大量代币的?DEX?更是遭到严重打击，而?DEX?是公链吸引资金的主要项目，很多公链将原生代币作为?DEX?的挖矿奖励以吸引短期的流动性，在挖提卖的背景下陷入恶性循环。

稳定币：USDT?的流通量与高点相比已减少?20.4%?

在美联储加息叠加加密市场衰退的情况下，稳定币的发行量也少有的出现了下降。根据?Investing.com?的数据，目前美国?1?年期国债收益率为?4.63%?，而最大的借贷协议?Aave?以太坊市场中?USDC?的存款?APY?仅?1.16%?。

Sakura Finance：将建立更多合作伙伴关系，发挥Sakura跨链DeFi体验价值:据官方消息，8月20日，Sakura?Finance&Clover?Finance项目联合创始人Norelle做客Huobi中文社区“蛇叔开火”线上AMA活动，在谈及Sakura的未来计划时，Norelle表示，Sakura Finance所有构建和即将推出的产品都以互操作性、跨链集成和无缝多链DeFi UI体验等原则为优先。在Clover现有的合作伙伴关系之上，Sakura计划于DeFi社区内建立更多的合作伙伴关系，以发挥出Sakura优越的跨链DeFi体验的应用价值。

Sakura?Finance作为Clover?Finance的姐妹网，是Kusama上的智能合约平台，旨在为用户提供跨链和Defi的一站式解决方案。Sakura能完美兼容EVM链，用户可以很方便的将他们的DApp一键迁移到Sakura上，除了享受到低Gas费，高性能外，还能通过Sakura独有的Gas分配模型激励机制为智能合约开发者以及网络维护者创造奖励。[2021/8/20 22:27:23]

根据?glassnode?的数据，四大稳定币?USDT、USDC、BUSD、DAI?的流通供应量之和今年从?1446?亿降至?1345?亿，整体降幅?7%?，但?USDC?和?BUSD?还是保持了增长。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为3.29%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为3.29%。47个币种中33个上涨，14个下跌，其中领涨币种为：LBA(+54.42%)、AMPL(+18.54%)、SWFTC(+14.58%)。领跌币种为：DMG(-18.31%)、FOR(-4.77%)、BZRX(-3.83%)。[2021/8/8 1:41:26]

USDT?的流通量从?783?亿降至?662?亿；USDC?从?423?亿增加至?443?亿，BUSD?从?146?亿增加至?180?亿，DAI?从?92?亿降至?58?亿。USDC?和?BUSD?抢走了?USDT?的一部分市场份额，以?DAI?为代表的去中心化稳定币在?Terra/UST?崩溃后受到的影响更大。

USDT?的流通量曾在今年?5?月份达到了?832?亿的历史高点，与高点相比，已经下降?20.4%?，且仍然呈下降趋势。

从过去多年的历史数据看，稳定币市值大量减少的情况非常少见，似乎仅在?2018?年下半年出现过一次。根据?CoinMarketCap?的数据，?2018?年?8?月?27?日，USDT?的市值为?28.2?亿美元，到当年的?11?月?16?日下降至?16.8?亿美元，降幅?40.4%?。

观点：围绕DeFi的炒作或已消退:根据BitInfoCharts的数据，上周六以太坊的平均交易费用达到0.905美元，在周日攀升至1.029美元。相比9月初单笔交易费高达14.583美元，出现了急剧下降。Decrypt分析称，以太坊交易平均费用已降至7月以来未见的水平，这可能表明今年夏天围绕DeFi的炒作已经消退。[2020/10/20]

在市场占有率上，Uniswap?继续保持?62%?的交易量占比，Curve?的占比从?12.9%?升至?19.6%?，Balancer?从?1.9%?升至?6.8%?，DODO?从?1.2%?升至?4.9%?，而?Sushiswap?从?11.2%?降至?1.6%?。

Sushiswap?市场份额下降，其它?DEX?占比上升，是?DEX?竞争性地调低交易手续费比例的结果。手续费比例固定为?0.3%?的?Sushiswap?正逐渐失去竞争力。

借贷：MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款减少?76.1%?

以太坊上借贷协议的前三强?MakerDAO、Aave、Compound?仍然维持了自己的地位。但在其它链上，目前?Compound?的?TVL?已经被?Tron?上的?JustLend?超越，Aave?的?TVL?也曾短暂的被?Terra?上的?Anchor?超越过。

根据?DeFiLlama?的数据，MakerDAO?的?TVL?从?175?亿美元降至现在的?60.4?亿美元，降幅?65.5%?；Aave?的?TVL?从?142.1?亿美元降至?37.6?亿美元，降幅?73.5%?；Compound?的?TVL?从?89?亿美元降至?16.9?亿美元，降幅?81%?。

因为?MakerDAO?是?CDP?类型，只能借出自身发行的?DAI，TVL?即为总存款；而?Aave?和?Compound?中的存款可以作为他人的借款，TVL?为总存款-总借款。Aave?的总存款从?262?亿美元降至?56.4?亿美元，降幅?78.5%?；Compound?的总存款从?149?亿美元降至?23.5?亿美元，降幅?84.2%?。MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款从?586?亿美元降至?140.3?亿美元，降幅?76.1%?。

在借贷的一些细分领域，将抵押品进行分级的?Euler?和优化存借利息的?Morpho?占有了一定的市场，TVL?分别为?1.84?亿美元和?1.28?亿美元；Maple?等无抵押借贷随着?FTX?的暴雷而出现大量坏账；将每一个借贷市场分离开的?Silo?也只有?2194?万美元的?TVL。

跨链桥：Multichain?流动性和交易量均位列第一，Wormhole?的?TVL?最高下降?94.6%?

跨链桥需要锁定大量资金，但通常情况下交易量并不高，手续费比例也低，又很容易发生安全事故，属于较难的一类项目。仅在今年，因为黑客攻击导致上亿美元损失的跨链桥就包括?Wormhole、RoninNetwork、BNBChain、Horizon、Nomad，其中前三个都已由项目方进行赔付。

根据?DeFiLlama?的数据，过去一个月，交易量最高的通用型跨链桥及其交易量分别为：Multichain8.17?亿美元、CelercBridge5.43?亿美元、Stargate4.1?亿美元、Across1.73?亿美元、Synapse1.5?亿美元。在锁定的资金量上，Multichain16?亿美元的?TVL?也在跨链桥中位居第一。

和?DEX?中对交易量的竞争一样，Multichain?在跨链的手续费上同样有所让步，例如?Layer2Optimism?和?Arbitrum?之间的?USDC?跨链，Multichain?仅收取?0.19USDC?作为?gas?费，免除其它费用；对于其它非以太坊的?EVM?链跨链，Multichain?收取的费用一般为?0.02%?。

另一个值得关注的跨链桥?Wormhole?的?Portal，TVL?在今年?5?月初达到?47.4?亿美元，但由于它和?Terra、Solana?生态高度相关，经历了今年的一系列暴雷事件，目前?TVL?还有?2.55?亿美元，与最高点相比下降?94.6%?。单从?TVL?看，Portal?仍位于跨链桥的前列，但据?DeFiLlama?统计，过去一个月的交易量只有?5201?万美元。

不仅是?Lido、RocketPool?等专注于流动性质押的项目在提供?ETH?的质押服务，交易所等中心化机构也利用自己用户和资金量多的优势提供服务。前五大质押实体和市场占比分别为：Lido29.23%?、Coinbase13.1%?、Kraken7.61%?、Binance6.25%?、Staked.us2.9%?。大多数流动性质押服务提供商都有为用户发行流动性质押代币，在当前质押的?ETH?不能赎回的情况下，这些流动性质押代币均有轻微的负溢价。

采用?FlashbotsMEV-BoostRelay?能够使验证者增加来自?MEV的收益，这一优势使近期通过?FlashbotsMEV-BoostRelay?出块的比例高达?57%?，引发了对?Flashbots?的担忧，目前?Flashbots?也在采取措施争取去中心化。

标签：TVLUSDEFIDEFItvl币圈XUSD价格My Defi LegendsOrigen DEFI

抹茶交易所热门资讯