DEFI:用DeFi在熊市中生存的3种方法、赚取被动收入_DeFiato

在2020年之前，市场处于近乎完美的状态。历史新高、科技繁荣和股票似乎只会上涨。可以肯定地说，从那以后情况发生了一些变化。在全球大流行、世界各国创纪录的通货膨胀以及我们无法计算的更多崩盘之后，我们绝对处于熊市中。

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由于传统金融让投资者失望，比以往任何时候都多的用户开始研究替代投资方法。去中心化金融的世界变得越来越流行和利润丰厚。然而，随着加密货币也经历了历史性的崩盘，市场总额从3万亿美元跌至仅1亿美元，投资资产似乎并不是最好的方式。

熊市造成的恐惧使得投资资产并等待其上涨的传统机制目前很难实现。虽然几年前，股票或资产价格上涨的可能性很大，但现在情况已不再如此。

幸运的是，DeFi世界拥有一系列解决方案，用户可以采用行业范围内的方法从他们的资产中获得被动收入。如果在不接受整体损失的情况下无法出售，那么这些“一劳永逸”的投资机会就会变得非常受欢迎。在本文中，我们将介绍主要的三个方面，涉及借贷、质押和成为流动性提供者。

imToken将限制中国境内用户使用DEX、Staking等第三方金融应用:据imToken官方公告，为匹配用户属地国家的监管政策，即日起imToken将限制中国境内用户访问和使用以下第三方金融应用，包括但不限于: -DEX:去中心化币币兑换；-Staking：质押挖矿、流动性挖矿 -借贷、衍生品等DeFi应用。[2021/9/29 17:15:54]

如何使用借贷在DeFi中产生被动收入

大量领先的加密货币和DeFi交易平台向其受众成员提供贷款。这些加密贷款允许用户取出大笔加密货币，然后将这笔钱回收到投资或流动资金池中。

要大规模运行这项服务，平台需要有大量的资金储备。当然，他们借出的任何东西都需要实际拥有，这意味着公司有两种选择：

ConsenSys Quorum发布使用Dafny编写的Eth 2.0正式规范:据官方推特消息，开源区块链协议层ConsenSys Quorum宣布发布首版使用验证感知编程语言Dafny编写的Eth 2.0规范的正式规范。该项目由ConsenSys R&D启动，并得到了以太坊基金会的支持。[2021/8/5 1:35:10]

购买加密货币——DeFi交易所可以购买大量的加密货币储备，从而使企业付出巨额资金。

从他人那里获得贷款——DeFi交易所可以从个人投资者那里获得一系列较小的贷款，从而在只需支付利息的同时创造大量储备。

不想一次支付一大笔钱，后一种选择几乎总是这些交易所会选择的。当您的账户中有加密货币时，您可以将其借给这些交易所并因此获得持续的利息费用。这笔资金会定期支付给您，从而产生被动收入流。

动态 | 新加密恶意软件Graboid可利用Docker映像进行传播:帕洛阿尔托网络公司(Palo Alto Networks) 42单元的安全研究人员发现了一种新的加密劫持恶意软件Graboid，它感染了2000多名受害者的电脑。 这种恶意软件会感染用户的电脑，从而窃取XMR。Graboid通过Docker引擎中的容器传播到计算机。 据悉，最新发布的一份报告中，Graboid针对的是Docker，一种基于Linux和Windows的平台即PaaS解决方案，它允许用户在虚拟环境中创建、开发和部署应用程序。（Bitcoinexchangeguide）[2019/10/17]

让我们以领先的DeFi交易所之一为例，CakeDeFi。该平台接受借贷服务，并不断接受一些世界上最大的加密货币和稳定币的订单。例如，用户可以将BTC借给CakeDeFi并获得固定的APY。

动态 | SBI、日本电气成立合资子公司，利用DLT技术开发KYC等解决方案:10月16日，SBI控股官方宣布，将与日本电气（NEC）共同成立一家新的合资子公司，将开发运用分布式账本技术进行KYC、AML/CFT及新型认证等面向金融机构的解决方案。（SBI官网）[2019/10/16]

用户可以提供任意数量的BTC并获得5%或更多的回报，从而产生被动收入流。由于当前的加密货币低迷，不想亏本出售他们的BTC或ETH的用户可以将他们的代币借给像CakeDeFi这样的服务，以获得持续的被动回报。

虽然不是可用的最令人兴奋的APY，但这是用DeFi击败熊市的可靠且稳定的方法。

如何使用Staking在DeFi中产生被动收入

使用DeFi产生被动收入的另一种绝妙方法是转向一种称为质押的机制。在使用区块链的加密货币世界中，有几种验证交易的方法。所有交易都必须保存到数据块中，以确保它们永久列在区块链上。

动态 | 隐私邮件应用Dmail在Blockstack上线测试版:据链闻消息，埃及网络公司Intelli Coders推出使用分布式计算网络Blockstack ID的隐私邮件应用Dmail测试版，用户可以使用Blockstack ID收发隐私保护的邮件信息。[2019/6/4]

对于比特币等早期的加密货币，他们的交易验证系统被称为工作证明。PoW需要计算机完成极其复杂的数学交易，这会消耗大量能源。其他区块链生态系统使用更环保的股权证明。

PoS模型是随机选择用户来验证信息块的地方。这个随机系统依赖于让这些用户准备就绪并且可用，他们的资金使他们有资格成为验证者。为了为该系统有效运行创造足够的潜在用户，区块链生态系统要求用户将他们的货币投入到项目中。

这涉及到用户将他们的资金锁定在PoS系统中，如果他们愿意的话，甚至可以无限期地锁定。为提供此服务，用户将不断获得奖励，总APY取决于他们参与的项目。如果我们跨越CakeDeFi中的一些顶级机会，我们可以看到抵押APY奖励范围从5%到19.7%。

在一些著名的项目中，这个APY被推得更高，区块链迫切需要人们投入资金来帮助进行闪电般的快速验证。如果您拥有您认为不会长时间出售的加密货币，那么Staking可能是一个绝佳的机会。特别是由于用户没有固定的时间投入资金，这可能是度过熊市直到情况好转的好方法。

如何提供流动性以在DeFi中产生被动收入

最后，我们来看看DeFi领域的投资者用来产生被动收入的最流行的方法之一——提供流动性。提供流动性和质押经常被混淆，因为它们都涉及用你的加密货币做类似的事情。在Staking中，你可能会无限期地锁定你的资金，帮助支持你喜欢并提供高APY的项目。

另一方面，提供流动性是将您的资金锁定在一个收集加密货币的池中。流动性池在智能合约中收集加密货币对。在这些池中拥有大量流动性允许自动化做市商工作，允许加密货币交易所通过在货币对中的持续买卖和交换来创建一个公平的市场。

想要增加其加密货币流通量的企业通常会参与这些流动性池，利用它们为其新代币产生流动性。将其加密货币锁定在这些池中的用户将获得固定回报。通常，他们投入流动资金池的时间越多，APY回报就越好。

流动性池和质押之间的主要区别在于前者的用户参与了DeFi协议，而后者作为验证者在区块链网络中。虽然两者都有固定的APY回报，但流动性挖旷通常是首选方法，因为它更稳定。

在CakeDeFi上，用户可以浏览当前活跃的许多不同的货币对。通过选择其中一对，投资者可以将他们的加密货币输入这些流动资金池。这种策略的APY回报非常可观，一些可用的流动性挖旷项目提供了21%以上的APY。

对于想要坐下来看着他们的资金积累的用户，即使通过这个裸的市场，流动资金池也是一个很好的研究方向。

文末

低买高卖的传统方法听起来很完美——直到经济衰退、全球大流行和全球金融崩溃使市场陷入混乱。在熊市中，传统的金融投资方法根本行不通。为了避免这些崩溃中最严重的情况，越来越多的人开始转向DeFi世界。

凭借用户可以用自己的资金做什么的各种不同的可能性，投资DeFi世界是一个令人兴奋的新领域。归根结底，多元化是投资的关键，这使得进入DeFi对任何投资者来说都是一个有吸引力的飞跃。无论您是加密专家还是刚刚进入该行业，我们都建议您了解使用DeFi赚取被动收入的世界。

今天的分享就到这里，后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私信，所有资讯平台均为团子财经。

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