原文作者:KirillNaumov,GalaxyDigital研究员
原文编译:DeFi之道
NFT借贷平台允许用户通过抵押他们的NFT借入流动资产。在该帖子中,我们将深入研究NFT中的点对点、点对池和CDP贷款,以了解这一增长趋势。?
长期投资NFT的挑战之一是资金管理。持有NFT意味着将大量的资金锁定在一个非流动性的投资中,而这个投资的价格可能在几天内就会下降。
超额抵押的NFT借贷协议允许用户在其NFT投资组合中释放一部分流动性,而不失去对NFT的风险敞口。以下,让我们来看看不同的项目是如何实现这一目标的。
NFT基础设施服务商Project Galaxy或将发行官方Token:1月24日消息,NFT 基础设施服务商Project Galaxy在社交媒体平台发文称,“Project Galaxy 的 Token 代码应该是什么?在评论区留下你们的想法。”以此暗示或将发行官方Token。[2022/1/24 9:09:25]
NFTfi,TrustNFT,Pawnfi和?Yawww。
这些平台通常要求用户在托管合约中锁定一个NFT作为抵押品,然后在特定时期内提供贷款。随后,用户会收到其他人对抵押品和利率参数的出价。
Galaxy Digital创始人:比特币有可能进一步下跌至42000美元水平:12 月 15 日消息,比特币价格在今年 11 月下跌 30% 之后,亿万富翁、Galaxy Digital 创始人Mike Novogratz表示比特币有可能进一步下跌,他预计比特币会在 42000 美元左右得到支撑。
在接受彭博电视采访时,Mike Novogratz称,随着人们在年底开始抛售各类资产,比特币的交易量很大,但他并不担心比特币中期内的价格并说道:42000 美元是一个非常重要的水平,4 万美元区间的底部应该能够守住。这么多钱涌入这个领域,加密货币的价格远低于这个水平是没有道理的。如果你是多头,你会感到疼痛,但市场可能仍是健康的。(彭博社)[2021/12/15 7:40:21]
这种竞标通常会产生各种贷款价值比和利率组合,允许NFT所有者选择最适合他们的方式。这就是为什么点对点借贷是对冲NFT风险的完美选择的原因。
瑞士加密交易所SDX前CEO将担任Galaxy Digital欧洲负责人:Galaxy Digital宣布已聘请瑞士加密货币交易所SIX Digital Exchange前首席执行官Tim Grant管理其欧洲分部。Tim Grant将于下周加入Galaxy Digital,担任欧洲负责人。他曾在投资银行瑞银(UBS)工作九年,然后投身于技术和数字资产领域。2005年,他成为区块链公司R3首席执行官,在那里工作不到两年。在加入SIX之前,他曾成立数字资产公司DrumG Technologies。
Tim Grant在接受采访时表示,他计划组建一支团队,覆盖Galaxy在美国运营的许多业务,包括销售和交易、投资银行和财富管理。(The Block)[2021/8/12 1:51:27]
贷款相当于看跌期权,通过拥有NFT并拥有看跌期权,用户创造了看涨期权的回报情况,避免了超过规定价格的损失。
声音 | Galaxy Digital首席执行官:如果BTC跌破8500美元 将会感到紧张:据Bitcoinist消息,Galaxy Digital首席执行官Michael Novogratz表示,如果比特币近期的下跌趋势继续下去,他将感到担忧。Michael称:“BTC会回到5000美元吗?我不这么认为。我想如果低于8500美元,我会紧张的。如果低于6000美元,我会非常紧张。”[2019/8/2]
此外,成熟的交易者还会在点对点贷款中进行杠杆操作。例如,一个用户可以通过锁定一个BAYCNFT和购买两个MAYCNFT来借入50,000美元。如果它们的价格上涨,他们只需要归还50,000美元加上利息,从而获利。
点对点贷款通常有很高的利率和适度的贷款价值比。在我们分析的平台中,NFTfi拥有最多的吸引力,目前有2860万美元的未偿债务。上个月,其APR已经达到63%。
DAO运营着一个类似Compound的货币市场,允许用户抵押NFT借出USDC和ETH。NFT由Chainlink预言机定价,对异常值进行调整,并在一个时期内进行平均。
从用户的角度来看,他们将NFT作为抵押品存入,并以可变的利率从池中借入资金。这些资金由贷款人提供,他们从借款人那里赚取利息。
像Compound和Aave一样,Drops使用了分片利息函数,该函数以特定的利用率为目标,如果没有足够的资金用于提款,则会开始大幅提高借款人支付的利率。
关于点对池货币市场如何运作的更深入解释,可以查看这个帖子。
为了限制流动性提供者的风险,Drops将协议分离成孤立的池子,每个池子有自己的NFT藏品。这类似于Fuse在RariCapital上的运作方式,可以确保贷款人选择到他们满意的藏品。
Drops目前有260万美元的供应资本和38.8万美元的未偿借贷。他们提供适度的LTV比率以确保偿付能力,并提供相对较低的利率。
其他点对池的NFT抵押借贷协议,包括?BendDAO和?Bailout在这个设计上进行了迭代。BendDAO为借款人提供48小时的清算保护,Bailout则将贷款期限限制为30天,以确保偿付能力。
总的来说,点对池NFT抵押贷款协议,就像DeFi中的点对池货币市场一样,只接受蓝筹资产作为抵押品。为使这些协议发挥作用,需要有预言机基础设施和稳定的地板价。
MakerDAO开创,是NFT抵押货币市场的最终模式。
JPEG'd?是一个借贷协议,利用CDP来实现对NFT的借贷。
在用户将NFT作为抵押品存入金库后,他们可以铸造PUSd,这是一种与美元挂钩的稳定币。JPEG'd允许PUSd债务头寸达到抵押品价值的32%,通过Chainlink预言机进行定价。该协议只收取2%的年利息。
在JPEG'd上,当某一用户的债务/抵押品比率超过33%时,清算完全由DAO执行。DAO偿还债务,并保留或拍卖NFT,从而建立其金库。
用户可以在贷款时购买针对清算的保险,一次性支付贷款金额的5%,不予退还。有了保险后,用户可以选择在清算后72小时内自己偿还债务。
JPEG'd在2022年2月通过「捐赠活动」筹集了7200万美元。它看起来像ICO,叫起来像ICO,但它不是一个ICO。
通过JPEG'd进行CDP贷款,对于那些寻求从他们的蓝筹NFT中获得一些流动性而又不支付高利率的人来说是完美的。
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