OVO:三分钟读懂 Vovo Finance：在 Arbitrum 上提供本金保护和收益增强产品的结构化协议_NCE

在传统金融中，风险厌恶者往往会对固定收益类投资产品爱不释手，此类产品使得他们能在不损失本金的前提下赚取收益，然而低风险带来的则是低回报。一些结构化金融产品结合了固收产品的低风险和金融衍生品的高收益性质，可以帮助用户提供下行风险保护的情况下博取高收益，但此类产品往往学习成本高，需要了解产品背后金融原理才能做出投资决策，且大多有投资者资金限制，更对是针对高净值用户定制。但如今在加密货币领域，通过智能合约就能使用户一键体验此类产品，这就是?Vovo Finance?在做的事。

Vovo Finance 是一种加密结构化协议，旨在满足具有不同风险状况和市场观点的用户的加密投资需求，主要提供本金保护产品和收益增强产品。

目前?Vovo Finance 已经上线了首个本金保护产品，该产品集成了?Curve 与 Arbitrum 上的永续现货交易所 GMX ，实现既能保护用户的本金又能赚取最大化收益的策略。

体育娱乐NFT公司Candy Digital宣布裁员三分之一:金色财经报道，估值曾达到15亿美元的体育和娱乐NFT公司Candy Digital宣布对旗下100人团队裁员三分之一，Candy Digital 于2021 年 6 月由体育商品巨头 Fanatics 执行董事长Michael Rubin与 Galaxy Digital 创始人兼首席执行官 Mike Novogratz 以及企业家兼投资者 Gary Vaynerchuk 共同创立，去年十月完成软银领投的 1 亿美元 A 轮融资。（decrypt）[2022/11/29 21:08:53]

具体来说，用户首先可将资金存入 Vovo Finance 的资金池，目前有 ETH?Up Vault、 ETH?Down Vault、 BTC Up Vault、BTC Down Vault 四个资金池，当前支持存入的币种为 USDC，之后会陆续增加其他币种。存入后 Vovo Finance 会将用户的资金存入 Curve，使用 Arbitrum 上目前约 4% 的 Curve 稳定币收益率作为基础 APY，然后定期将收益转化为 USDC，在 GMX 上开立 15 倍 ETH-USD \ BTC-USD 多头或空头头寸，交易利润会定期收集到池中。Vovo 表示，杠杆倍数选择 15 倍是 Vovo 在用历史数据回测后采取的最适宜的策略。

Galaxy Digital CEO：三分之二的加密对冲基金或将倒闭:6月9日消息，Galaxy Digital Holdings 创始人兼首席执行官 Mike Novogratz 在 Piper Sandler 全球交易所和经纪会议上表示，由于目前市场的不确定性，三分之二的加密对冲基金或将倒闭。他说：“交易量将下降，对冲基金将不得不重组，实际上有 1,900 家加密货币对冲基金，我的猜测是三分之二会倒闭”。

比特币已从 11 月创下的历史高位下跌了 50% 以上，Novogratz 将加密市场对美联储取消刺激措施的反应列为过去六个月代币价格暴跌的原因，此外，Terra 区块链的崩溃削弱了人们对加密货币和去中心化金融（DeFi）领域的信心。（彭博社）[2022/6/9 4:12:59]

YFI筹码分析：总共30000个 近三分之一在YDAO:微博大V“超级比特币”对DeFi代币YFI进行分析，详情如下：

YFI筹码分析：总共30000个。

1. 近三分之一在YDAO，参与治理，年化收益率4%；相当感人，这是很低的收益。好像“收益优先”法则在这里失效了。

2. Aave抵押借贷3300个，感人，很多人是抵押出USDT，再去买YFI。

3. Binance，2621个，搏杀。

4. 参与YFV挖矿500多个。

5. YFI的机关池500多个，在冰淇淋挖矿。[2020/8/30]

以 ETH?Up Vault 为例，该保险库确保用户存入的资金在 ETH?价格下跌时不会遭受损失（除了 Curve 的滑点），Vovo APY?是基础 APY 的一半，并在 ETH 价格上涨时享受高回报，Vovo APY 估计是基础 APY 的 1.5-3 倍。

调查：三分之一的英国金融技术公司因股权管理问题而损失资金:根据techUK和区块链技术公司Qadre的最新研究，三分之一的英国金融科技（FinTech）公司由于股权管理问题失去了重要的资金。该报告基于对59名英国金融科技公司创始人的采访，发现67%的人认为股权管理是一种干扰，花在管理资本化表格上的时间最好花在更重要的任务上。另有59%的人表示不得不推迟项目，32%的人由于股权管理效率低下而损失资金。61%的人称，在股权管理上花费的时间削弱了他们交付产品或扩大业务规模的能力。最终结果是，股权管理挑战可能会导致英国金融技术行业高达26亿英镑的资金损失。（FSTech）[2020/5/14]

该资金池每年收取 2% 的管理费和 10% 的绩效费，若当周利润为 0 不收取绩效费，资金没有到期日可以随时提取，不收取提取费用。但从短周期来看，本金仍可能会因为 Curve 滑点和协议的管理费等硬性成本造成小幅损失，投资者应注意投资风险。

研究显示：少部分人拥有总量三分之一比特币:据btcmanager报道，区块链研究公司Chainanalysis的一份报告显示，在2018年4月，大约1600个钱包里都装有1000多比特币(BTC)，每个钱包价值大约750万美元，总计375亿美元，合计占有比特币市场总量的三分之一。

这一神秘的投资者群体被称为“鲸鱼”，因为他们持有的比特币数量和潜在的市场影响力。2018年3月，一只日本“鲸”抛售了价值4亿美元的比特币，单凭一己之力就迫使比特币价格暴跌。

根据Chainanalysis的数据，目前存在的100多个比特币钱包中，比特币的比特币数量在1万至10万比特币之间，分别相当于7500万美元和7.5亿美元。这些钱包持有者的任何突然行动都可能严重扭曲市场。毫无疑问，此举违背了分权和自由分配的比特币最初信条。[2018/6/12]

目前该产品的智能合约已经过 PeckShield 和 Hashloak 的审计，但仍处于 alpha 阶段。此外，因为主要本金在 Curve，合约的风险还来自 Curve，开发人员提醒用户投入可以承受损失的资金。

除此之外，Vovo Finance 最终的目标是推出无限量的让用户享受定制回报的被动收益产品。Vovo 还将推出针对 Arbitrum 上的永续现货交易所 GMX 的流动性提供者代币 GLP 的收益增强产品，目前已经过审计，将在完成更多测试后推出该产品。此外，集成期权的资金池预计将于第二季度推出。

具体来说，GMX 的流动性提供者代币?GLP?由一篮子代币组成，如 BTC、ETH、LINK、UNI 等，类似于收益率指数代币，持币者拥有 GMX 的长期所有权和治理权，能获得托管的?GMX 奖励和?70% 的以 ETH 分配的平台费用。Vovo 将要做的是建立一个资金库，支持用户购买 GLP，然后使用 ETH 奖励在 GMX 上做多/做空，此外，资金库自动累积 GLP 的质押收益赚取更多 ETH 费用。Vovo 表示，如果用户选择了正确的市场方向，这将使用户实现 100-150% 的 APY，即使选择了错误的市场方向，仍然可以获得 20% 左右的 APY。

结构化产品例如 Ribbon Finance、Stake DAO 等，他们通过与期权结合的方式来为用户增强收益，Vovo 相比会更灵活，不受任何锁定期的影响，利润不是只能在到期日取出而是可以随时收取，比期权具有更好的链上流动性。

Vovo Finance 推出时间较晚，在已有衍生品交易所上线二层网络后，Vovo 具备了在二层上做结构化产品的条件。在完全执行上述的策略时，Vovo Finance 通过链上交易，可以避免与链下流动性提供商的交互。还有一点，与其他受市场环境影响很大的协议相比，市场或牛或熊，用户都会有用 Vovo Finance 这样的产品来配置部分资金的需求。

Vovo Finance 的团队目前是匿名的，通过 Discord 中团队开发人员披露，目前团队有三名开发人员，并且希望再配置 1 至 2 名开发人员。Vovo 开发人员表示近期将专注于产品开发和完善，短期内不考虑发币。除了已在 3 月 14 日上线了 Arbitrum，Vovo Finance 还计划上线 Optimism 和 zkSync，一直是 zkSync 的早期测试团队。Vovo Finance 也还没有披露投资机构，团队表示希望在前期用户是通过产品而不是一切投资机构的光环来关注它。

Vovo Finance 还在发展早期，但已经有采用类似策略的应用。

DeFi 应用?Brahma?推出的本金受保护资金池 Moonshot DegenVault 把用户本金部署到收益聚合器，收益用于在 Optimism 上的 PerpV2 采用永续期货头寸获取高收益。

Brahma?的 Moonshot DegenVault 于 3 月 15 日推出，上线后不到 15 小时内，总锁仓量达到了 100 万美元上限，Brahma表示，第一周从 Convex 奖励中获得了 2400 美元奖励，已用于开 8 倍杠杆的 ETH-USD 多头头寸，收益率尚未公布。

Vovo 的本金保护产品于 3 月 14 日推出，第一周?Vovo 在 GMX 只使用了 5 倍杠杆，ETH-Up-Vault 和 BTC-Up-Vault 的收益率为 5% ，是 Curve 3% 的 1.67 倍，ETH-Down-Vault 和 BTC-Down-Vault 的收益率为 0%，头寸被清算但本金受到保护。Vovo 表示，后续启用 15 倍杠杆后收益率将是 Curve 的 5 倍。

目前两个应用都处于早期，根据目前已公开的数据似乎难分伯仲，随着更多 DeFi 应用上线 Layer 2，两协议将会集成更多应用，推出更多产品，用户可以同步关注协议的后续进展，选择适合自己协议和策略。

撰文：angelilu?

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