EFI:半月暴涨近10倍，一文详解DeFi 3.0的特点与生态情况_gemini求婚戒指

在市场疲软的情况下，出道不久的DeFi3.0概念的代币却在近半月迎来暴涨，其中REFI和ECC近半个月涨幅分别约为968%和744%，带动整个DeFi3.0板块升温，其他DeFi3.0概念的代币在近半个月均获得超过40%的涨幅。

本文PANews将详细介绍DeFi3.0的概念、特点以及该生态的相关代表项目。

概念与特点

以Olympus为代表的DeFi2.0，主要解决了DeFi1.0资金效率问题，而DeFi3.0把YieldFarming的业务专业化，协议制定相应Farming策略获取收益，并将利润回馈给代币持有者，即“Farmingasaservice”，旨在降低普通投资者参与门槛，提高Farming收益。

DeFi的门槛相对较高，对普通用户不友好。在DeFi中进行Farming需要设置滑点系数、组建LP、质押、了解无偿损失等，而且为了获取高APY收益，需要投入大量时间去研究与寻找新的流动性池，同时面临诸多潜在风险，比如大户造成的“矿难”、项目方跑路等问题，以及链上操作风险系数高。

DeFi3.0协议将Farming作为一项服务，制定专业化与跨链多样化的Farming策略，相较于普通投资者自己操作，DeFi3.0协议帮助投资者获取更高的回报。投资者不需要花时间去研究、挑选安全且高APY的矿池，也不需要在不同流动性池中转移资产，同时避免了链上操作的风险，只需要持有协议的Token，就可分享协议Farming赚取的利润。DeFi3.0降低了用户进入DeFi的门槛，提升其回报，尤其对于普通用户而言。

数据：MakerDAO联创近三个半月购入超2万枚MKR:3月1日消息，据链上分析师BitcoinEmber数据监测，MakerDAO联合创始人Rune自2022年11月14日以来，已通过0x购入约20449枚MKR。

目前，Rune地址持有108,893枚MKR，价值约1亿美元，占MKR总量的11%。Rune购买MKR的资金来自出售LDO所得，Rune自2022年11月14日至今已出售994.8万枚LDO，获得了1674万美元，而购买MKR花费了1396万美元。[2023/3/1 12:37:10]

DeFi3.0协议设置了一定比例的交易手续费，部分手续费流入协议的资金库，协议将该资金按照制定的策略进行Farming。获取的利润用来回购代币，减少供应量维护币价，或者将回购的一部分代币以空投的形式奖励给持币者。此外，持币者还可以从每次交易中获取一定比例的手续费奖励。

收益聚合器YearnFinance也是通过协议帮助用户选择高APY的流动性池，提高其收益。但其只在相应部署的公链上Farming，而往往同一Token在不同链上的APY相差较大，如USDC在Etherum和Fantom上的APY相差达三倍多。

Etherum上YearnFinance中USDC收益率Fantom上YearnFinance中USDC收益率为了获取更高收益，用户就得把YearnFinance中的资金从Etherum转移到Fantom。该协议无法自动将资金转移到其他链上更高APY的流动性池中，需要用户自己操作，这会导致用户错过其他链上更高收益率的池子。

《半月谈》：虚拟货币被看作是进入元宇宙的必经之路:金色财经报道，1月26日，《半月谈》官方公众号今日发布文章《这个进入元宇宙的“密钥”，是否靠谱?》，文章写道，虚拟货币被看作是进入元宇宙的必经之路，虚拟货币作为可交易的资产类别,在部分领域有了实践。虚拟货币所依赖的区块链技术,在我国仍然具有广阔的发展前景。只不过,出于对风险与不确定性的考量,虚拟货币在短期内成为大多数人可接受的“非主权数字加密货币”的可能性不大。虚拟货币,犹如一把“密钥”,打开了我们对元宇宙认知的大门,解锁了货币的新技能,也让我们对现实世界有了更深层次、更多面的理解。面向未来,也许我们依然充满疑惑,但随着我们对虚拟货币的认知不断进化,展现在眼前的图景将日渐清晰。[2022/1/26 9:14:02]

与YearnFinance不同，DeFi3.0协议实行跨链的多样化Farming，根据不同公链上协议提供的APY情况，优化Farming方案。

不同公链上的APY往往差别很大，尤其是新公链为了吸引开发者和用户，会推出奖励方案并产生较高的APY，比如Avalanch和Fantom推出数亿美金的激励方案后，其TVL和生态迎来快速的增长，两者生态上协议的APY也普遍高于其他公链。

DeFi3.0协议实行的跨链Farming，可以持续追踪不同链上协议的APY高低情况，提升安全且高APY的Farming资金，获取更高的收益。比如最近Fantom的TVL持续增长，链上协议的APY高于Etherum、BSC和Avalanch，几乎所有的DeFi3.0协议在Fantom上投入的Farming资金均大于其他公链。如Multi-ChainCapital($MCC)协议的资金分布情况。

数据：比特币全网算力半月内触底反弹近50%:Glassnde数据显示，比特币全网算力半月内持续收复跌幅，截至7月11日为89.8EH/s，相比6月27日61.2EH/s的两年内最低值，已经触底反弹47.2%，7月10日更是一度重回100EH/S上方。[2021/7/12 0:44:12]

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综上，由于DeFi的Farming门槛较高，对普通投资者相对不友好。DeFi3.0协议将Farming作为一项服务提供给用户，利用专业化和跨链的多样化Farming策略获取更高收益，并将利润回馈给代币持有者，帮助普通投资者在DeFi生态中获取更好的收益。

代表项目

与DeFi1.0和2.0一样，目前各个主流公链上都推出了原生态的DeFi3.0协议，下面将介绍几个代表项目。

Etherum

Multi-ChainCapital($MCC)：近半个月代币涨幅约为52%，持币地址数为21125，Twitter粉丝数为29.4k，是DeFi3.0概念开创者，已经通过Certik和SolidityFinance审计。

目前Farming涉及的公链有Fantom、Avalanch、BSC、Polygon和Etherum，其主要投资策略为：

声音 | 半月谈：区块链受青睐同时 要警惕“韭菜收割者”卷土重来:半月谈刊发文章《区块链受青睐同时，要警惕“韭菜收割者”卷土重来》，文章评论称，区块链的核心技术在于贸易金融以及公共服务等领域的应用。被许多“韭菜收割者”吹得天花乱坠的比特币等数千种数字货币，只是区块链的初级应用，因为过度炒作已经沦为技术“泡沫”，投资这些数字货币无异于。事实上，作为一种技术手段，区块链本身并不能创造财富。只有将区块链技术与各行各业相结合，通过区块链的创新应用改进生产生活，才有可能激发财富创造的活力。[2019/11/24]

稳定币Farming。为了保证资金的安全性，稳定币占了较大比例。协议选择的是高流动性和背后抵押品充足的稳定币，主要是USDC、USDT和DAI，获得的APY约7%~24%。尽可能低的无偿损失Farming。为了降低无偿损失，协议将选择相关性高的代币组建LP，以尽可能低的无偿损失进行Farming。根据官方21年年度报告，代表LP为FTM-TOMB，TOMB的价格与FTM挂钩，两者的相对价格保持相对稳定，该LP具有很小的无偿损失，APY约为155%。专注于复利的Farming。当出现复利或抵押赚取的代币以获得额外奖励的机会时，协议会加大该方向的Farming头寸。比如在SpookySwap协议上赚取BOO时，BOO都将用于赚取额外的$FTM再投资，获得APY约49.5%的再投资收益。协议利用投资收益回购的代币有两种用途：

动态 | 央视财经：时隔半月比特币再度站上4000美元关口:12月20日消息，央视财经栏目《交易时间》里报道比特币再度站上4000美元关口的快讯。报道中提到，比特币再度站上4000美元关口，单日涨幅超5%。[2018/12/20]

直接销毁减少供应量；添加到MCC/BNB或MCC/ETH的资金池中，提供流动性。在协议利用收益回购其代币的过程中，代币将由膨胀逐渐过渡到通缩模式。

ReimaginedFinance($REFI)：近半个月涨幅约968%，持币地址数为2832，Twitter粉丝数10.8k，已经通过Certik审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。

该协议获取的利润将以空投ETH或REFI的形式回馈给拥有10000枚REFI以上的持币者，协议将对每笔交易收取12%的手续费，具体用途如下：

6%流入协议的资金库，用于Farming；5%流入代币持有者，以ETH形式奖励；1%用于回购代币提供LP流动性。该协议在市场疲软状态下的一种策略如下图：

BSC

CrossChainFarming($CCF)：近半个月涨幅约为54%，持币地址数为5784，Twitter粉丝数为16.2K，已经通过Hashex审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。

除了与上述DeFi3.0协议相同的YieldFarming外，CrossChainFarming将建立投资组合，获得的利益将以BNB形式空投给代币持有者。此外该协议将建立自己的Launchpad，对上线的项目进行分析与审计以保证用户安全，代币持有者将有机会参加。

协议收取的交易手续费具体用途如下：

3%用于回购代币，其中2%用于销毁，1%用于补充流动性池；3%自动奖励给代币持有者；3%捐赠给DAO，用于Farming或者投资，其中Farming收益用来回购代币，投资收益以BNB的形式奖励给代币持有者；3%流入协议的marketing钱包，用来建立Launchpad。EmpireCapitalToken($ECC)：近半个月涨幅约为744%，持币地址数为2493，Twitter粉丝数为1.8k，已经通过Certik审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。

该协议对每笔交易收取10%的手续费，具体用途如下：

Buy的9%奖励给代币持有者；Buy的1%回购代币燃烧销毁；Sell的2%提供BNB-ECC流动性；Sell的8%流入协议资金库或者回购代币。除了Farming外，该协议将投资初创的Cefi公司，通过在新西兰的注册公司将资金投入到IPO中。

Avalanch

CrossChainCapital($CCC)：近半个月的涨幅约为141%，持币地址数为4341，Twitter粉丝数为8.7k，暂未通过安全审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。

CrossChainCapital对每笔交易收取10%的手续费，具体用途如下：

Buy的10%奖励给代币持有者；Sell的10%捐赠给协议的资金库。根据官方路线图，该协议未来将布局GameFi和元宇宙相关项目。

Fantom

ScaryChainCapital($SCC)：近7天涨幅约为44%，持币地址数为1814，Twitter粉丝数为2.9k，已经通过SolidityFinance审计。该DeFi3.0协议的Farming策略与Multi-ChainCapital类似，在此不再赘述。

ScaryChainCapital对每笔交易收取10%的手续费，具体用途如下：

5%用来奖励代币持有者；5%流入协议财政部；根据官方路线图，该协议未来将会建立自己的Launchpad。

总结

DeFi3.0提升普通投资者Farming收益，具有一定价值。DeFi的门槛较高，尤其是想通过Farming获取收益，对普通用户而言相对不友好。DeFi3.0协议推出“Farmingasaservice”,利用协议制定多样化的跨链Farming策略，并将利润回馈给代币持有者。DeFi3.0在一定程度上降低了普通投资者进入DeFi生态获利的门槛，有实际的意义。

同时需要注意的是，目前DeFi3.0已经积累了较大风险。DeFi3.0处于非常早期阶段，整个板块的项目上线时间均较短，不足两个月，还未经过市场较长时间的验证。其次市场对DeFi3.0的关注度不高，除了概念开创者Multi-ChainCapital外，其它项目的持币地址数和Twitter粉丝数均较低。最后许多代币在短时间内迎来较大涨幅，如REFI和ECC近半个月涨幅分别约为968%和744%，存在一定泡沫。

目前已经通过安全审计的项目有Multi-ChainCapital、ReimaginedFinance、CrossChainFarming、EmpireCapitalToken和ScaryChainCapital，未通过的为CrossChainCapital。

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