EFI:打着「Farming as a service」旗号的 DeFi 3.0 能否让用户躺赚？_TOK

原文作者：0x137，律动BlockBeats

原标题：DeFi3.0：躺赢的日子终于来了吗？

在去年的DeFi夏天后，整个DeFi领域就进入了一个休眠期，TVL和Token价格出现了明显的下滑。但令人欣慰的是，DeFi却没有停止创新。不到半年，DeFi2.0就以「协议控制流动性」的方式横空出世，试图解决1.0流动性不稳定的问题。现在，DeFi2.0连脚跟都还没站稳，打着「Farmingasaservice」旗号的DeFi3.0就已经杀了出来。那么DeFi3.0与2.0又有什么区别？它解决了什么问题？

为韭菜打造的金钱乐高

在DeFi领域，我们常会看到一个词——「金钱乐高」，这个比喻形象地捕捉到了DeFi的特征与潜力，对于这个领域来说，单打独斗很难有未来，只有像积木一样拼在一起，才能建造出庞大的帝国。DeFi3.0就是建立在DeFi1.0与2.0的基础之上，把高效率、专业化的Farming策略作为一项服务，提供给对DeFi或者Crypto相对陌生的普通人，即「farmingasaservice」。

广西厅：打着虚拟货币、区块链等幌子的网络违法犯罪性强:广西壮族自治区厅召开新闻发布会通报，2019年，当地机关共破获组织、领导活动犯罪案件1021起，涉案资金2.71亿元，打击成效连续三年位居全国第一。广西介绍，近年来当地机关持续的高压严打取得了一定的成效，但违法犯罪依然活跃，花样手法不断更新、层出不穷。打着消费返利、虚拟货币、区块链、炒外汇、爱心慈善、军民融合、一带一路等幌子实施的网络违法犯罪名目繁多，性强，诱惑性大。下一步，广西壮族自治区厅将深入开展全区「广西亮剑·2020 严打」专项行动，清理整顿一批洗脑场所，形成打击防范的压倒性态势。（人民网）[2020/5/14]

建立在以太坊上的Multi-ChainCapital是最早掀起这波浪潮的项目。用户通过购买MCCToken为协议的金库提供资金，项目再利用这些资金去参与其他各类DeFi项目，并用YieldFarming所获得的收入回购MCC，推动Token价值的提升。换句话说，Token的价值是协议Farming战绩的间接映射，而用户所需要做的就是持有Token。

动态 | 趣步APP打着区块链噱头实则为 系资金盘:一位区块链从业人士爆料：“趣步软件并无实体业务，实质就是资金盘。它设计了多重分级奖励机制，看似走步免费赚钱，但很多人是为了升级奖励去买糖果，而趣步通过买卖交易手续费分红给贡献值高的用户，都是靠微商用他们的那套模式去推广，才有了很快的发展，其实泡沫很大的。”据悉，趣步此前打着区块链的噱头吸引了大量用户，3月初，趣步关闭了其交易中心，这导致许多积攒大量糖果在手的用户失去了卖单渠道。5月25日，趣步在APP Store中再次下线，安卓应用市场也无法正常搜索。[2019/5/27]

这个概念听上去似乎并不是非常新颖，毕竟YearnFinance早就提供过类似的服务，然而在仔细研究一些有代表性的DeFi3.0项目后，会发现它们确实为DeFi带来了一些新变化：

顺应多跨未来，为用户寻找最优选择

我们会发现，DeFi3.0项目的名称里往往都带有「crosschain」「multi-chain」等词汇。一年前，想要成为一位优秀的「DeFi农民」并不难，因为以太坊占领了几乎所有的DeFi市场，最好的收益也必然来自这里。然而随着AVAX、BSC、FTM等公链的发展，如今的DeFi生态已经变得极为复杂，投资者需要对行业保持高度关注，且频繁的在各个公链之间转移资金，以确保获得最佳回报。更别说刚刚接触DeFi的小白了，繁琐的操作和越来越高的gas可能就会直接将他们拒之门外。DeFi3.0解决了这个问题，寻找最好平台、制定最佳策略这些工作都由协议来完成，用户唯一要做的就是持有Token，甚至都不需要质押，可以说直接去掉了接纳门槛。

声音 | 北京金融监管局局长：对打着区块链旗号的非法金融活动采取零容忍的态度:5月21日，在中国银行业协会和北京市海淀区政府主办的2019北京金融科技协同创新论坛上，北京市地方金融监管局党组书记、局长霍学文提到，近期区块链应用开始增强，一批企业蠢蠢欲动准备各种各样的发币模式。这些都是非法金融活动，北京市对此“零容忍”，要取缔，严重的会配合机关。对于现金贷、校园贷从业机构，各种变脸方式都能监测到。霍学文称：“建议你还是收手，不要再从事这个业务。从事了怎么办？就是零容忍，取缔！我管不了还有，大家没必要走到这个地步。”[2019/5/22]

保证利益均沾，收益更具可持续性

阅读过《公链爆发vs以太坊DeFi疲软，MulticoinCapital联创告诉你背后的联系》的读者应该知道，DeFi1.0遇到的一个问题就是：机构能够依靠庞大的资金和复杂的算法，准确地狙击矿池的流动性，导致散户的收益不断被挤压。也就是说，巨鲸成为了DeFi1.0普及道路上的一大障碍。为了解决这一问题，DeFi2.0通过协议自己控制流动性，保证了流动性的稳定，但却带来了另一个问题，就是收益的可持续性。律动编者之前在《APY70,000%，被OHM分叉们支配的DeFi2.0》一文中提到，很多DeFi2.0协议为了快速扩充金库，提供无法长期持续的高APY，由于Token稀释得过快，一些协议的寿命甚至连一周都到不了。

动态 | 河北省网络违法犯罪举报网：警惕打着“区块链”旗号的新型手段:近日，河北省互联网违法和不良信息举报网刊文提醒，加强防范意识，警惕打着“区块链”等“科技创新”旗号的新型手段。文章分析了一起“区块链研习社被承包”的案例，在东莞出现一批打着区块链口号的社群，“承包商”通过投资获取社群中的学习位置，并向他人发起集资计划，转移开支与风险，筹资获利。对此，专业人士提醒，除了国际上兴起的虚拟货币的热炒之外，目前为止，真正可以落地的区块链项目几乎很少，最多是一些机构在讨论和探索中。加强警惕至关重要。[2019/3/7]

而DeFi3.0则与2.0相反，采取了紧缩型的Token设计。就拿Multi-ChainCapital来说，无论是买入还是卖出MCC，每笔交易都会产生10%的滑点，其中5%会等额分配给Token的持有者，另外5%则会放入协议金库以投入Farming或进一步提供流动性。此外，与2.0协议不同，DeFi3.0协议的回购政策是固定的，一般每周回购一次，且被回购的Token也大多是被销毁。还是以MCC为例，现在该协议回购的Token已经占总流通量的35%，为用户收益的可持续性提供了相对有力的保障。更重要的是，DeFi3.0项目基本没有私募，团队成员也没有配额，进一步降低了Rug和巨鲸带来的风险。

声音丨梓岑与 Alex 发声：需警惕打着EOS侧链旗号的分叉行为:据 IMEOS 报道，针对 EOS 主链、侧链与分叉， HelloEOS 梓岑与 EOS 黑庄群 Alex表达了如下见解：

在传统的加密货币的侧链的定义里，侧链通过一个双向锚定的机制实现价值传输，任何链都可以成为任何链的所谓“侧链“。如以太坊可以成为比特币的侧链，莱特币可以成为比特币的侧链。这个操作比如可以通过「散列时间锁合约」来达成。

但这对于EOS来说并无意义！比如散列时间锁，为了完成这一代币的交换，需要交易各方在两条链分别发起交易，由于规则的设定最长等待时间可能长达1-2天。

目前，EOS并没内置快速跨链机制（子链），启用快速跨链机制的准入制度也并没有完善（比如是否需要15%门槛）。在目前状态下，两条独立的使用EOSIO软件的区块链的所谓跨链智能合约执行也并没有经过验证，能做的事情也并不多，每种特定的操作都需要独立的合约，而且并没有任何一个具体的实现出来，而本质上这一行为也需要在两条链有独立的账户，能运行相关的合约才能实现，并不能借此来解决所谓ram费用太高注册用户贵的问题。

所以目前市面上的所谓侧链都是打着侧链旗号的分叉链。无论怎么称呼这一行为，这些所谓的链都跟EOS最大共识主网没有任何直接关系，有关系也是分叉链单方面一厢情愿的想法。只有完全承认EOS代币持有者权益的能实现快速跨链机制的子链才是跟EOS主网有直接关系。[2018/7/18]

OG与分叉

和DeFi2.0一样，「farmingasaservice」的概念一出，各种分叉就开始遍地开花。律动编者整理了各公链上一些值得关注的DeFi3.0项目。

Multi-ChainCapital——ETH

Multi-ChainCapital是「DeFi3.0开创者」，投资策略专注于DeFi生态的跨链Farming，其最新的V3策略将90%的资金部署在了Fatom公链，由稳定币、低IL算稳挖矿以及DeFi2.0三个主要领域构成：用流动性高的主流稳定币在Curve等平台YieldFarming，APY约7～20%；挖矿FTM及挂钩FTM的算稳TOMB，获得的收益再进行复利投资，APY约451%；质押主流DeFi2.0协议，如OlympusDAO、Wonderland、HectorDAO等，APY可达80,000%。而除Multi-ChainCapital外，ReimaginedFinance也是以太坊上值得关注的DeFi3.0项目。

CrossChainCapital——AVAX

CrossChainCapital是MCC在Avalanche上的分叉，它更像是一个「基金DAO」，尝试投资和管理各种DeFi以外资产。CCC计划通过积累蓝筹NFT、元宇宙地产、P2E可租赁资产等方式进军元宇宙以及GameFi领域，并希望对这些领域的营销、文化和收入产生持久的影响。除此之外，CCC金库还会用来参与加密领域的私募以及IDO，以提高金库的收益。

在Token用例方面，CCCToken会被赋予治理这个「基金DAO」的权利，以确保用户资金的安全和资金管理的透明度。团队还在开发挂钩CCCToken的算稳资产，用于打造协议自己的借贷服务，这样Token持有者就可以在「躺赢」的基础上获得更多的收益。另外CCC还打算建立自己的DeFi2.0项目，以此扩充金库的收入来源。

CrossChainFarming——BSC

CrossChainFarming是BSC上的第一个DeFi3.0项目。利用BSC生态的优势，CCF除了进行DeFi领域的Farming之外，还会拓展去中心化Token发行及上市、链上链下安全审计等方面的业务，这些所有的收益都将用于CCFToken的回购和分红，以提升Token的价值。同时CCF还会建立现货投资组合，并向Token持有者发放空投。

ScaryChainCapital——FTM

ScaryChainCapital是Fantom上的DeFi3.0项目，旨在推动FTM公链生态的建设。SCC希望打造自己的Launchpad，并为Token持有者发放Launchpad上新项目的空投。

EmpireCapitalToken——跨链

去中心化跨链交易所EmpireDEX的DeFi3.0项目。ECC意图弥合传统金融(TradFi)和DeFi世界之间的差距，主要涉及链上链下的YieldFarming、开发合成股票并包装为链上NFT、部署资本到其他领域技术初创公司以及参与IPO等。

DeFi3.0是未来蓝筹还是画饼充饥？

短短两个月时间，DeFi3.0就发展成了形式多样的「金融乐高」游戏，以DeFi为中心辐射至整个加密甚至传统金融领域，试图打造出一个活跃的金融生态。但就目前来说，这些美好的叙事还只是愿景，大部分DeFi3.0项目没有经过时间和市场的检验，无论市值还是团队都无法与当前的主流DeFi项目相提并论。

另外，这些项目的主要收益来源仍然是依靠跨链的DeFiFarming，其中就包括尚未成熟的DeFi2.0，加上协议Token的价值只是金库收益的间接映射，价值的提升依赖于协议的回购政策，使其更容易受市场波动的影响。作为加密领域的投资者，不能被美好叙事蒙蔽双眼，并意识到与之伴随的巨大风险，我们必须思考，DeFi3.0的出现，究竟是行业潜力的展现，还是市场浮躁情绪的驱使？

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