ALC:Alchemix：能够自我偿付的借贷平台 是基于Yearn的二阶协议_ALCH

作者:Jasur

Alchemix是建立在Yearn之上的去中心化超额抵押借贷平台。不同于其他借贷平台，Alchemix的借款不需要用户去还款，平台会直接用抵押代币赚取的收益来偿还债务。

用户通过将DAI和ETH放入Alchemix抵押，平台会按照质押代币价值的50%向用户发行alUSD（平台稳定币）和alETH（平台ETH）。

Alchemix则会将用户抵押的代币拿到Yearn上赚取收益。赚的收益90%用于偿还用户的代款，也就是alUSD，10%留到国库中。

随着时间的流逝，用户的贷款便可以完成自我偿付。

Alchemix的目标客户是有流动性需求，但又希望获得farm收益的人，以及有充足流动性但希望获得Alchemix DAO投票权的人。

Alchemy Pay与Checkout.com合作扩大支付支持范围:金色财经报道，法定加密支付网关Alchemy Pay今天宣布与母公司处理商Checkout.com建立合作关系。此次合作将使Alchemy Pay的进出通道与Checkout.com的Visa和万事达通道整合在一起，其NFT Checkout也计划在“不久的将来”实现整合。[2023/7/28 16:04:40]

?协议亮点

Alchemix允许用户质押的同时释放其质押资产的50%的流动性，解决了用户对流动性的需求。

Alchemix没有强制清算，一方面减少对仓位健康度的忧虑，另一方main对市场来讲降低了螺旋清算的风险。

Alchemix解决了用户在yearn上赚取收益无法提前取回资产的痛点。

Alchemix Finance DAO批准ALCX代币回购计划相关提案:2月7日消息，加密借贷协议Alchemix Finance背后的DAO周一批准一项提案，将支持其Treasury和Yield Farming活动的部分现金转移到其原生ALCX代币回购计划中。

该提案旨在通过指示Alchemix将其Yield Farming收入的三分之一用于购买ALCX代币来支持alAssets。新模式应该产生足够的收入来“支付所有费用，并让Treasury有适度的盈余”。Alchemix Finance Treasury目前拥有100万美元的稳定币和200万美元的以太坊，每年消耗高达120万美元。

提案称，“它将我们最大的开支变成了该协议的主要收入来源。”（CoinDesk）[2023/2/7 11:52:01]

Alchemix极大地提升了Defi上的资金效率，释放了原本无流动性资金的50%。

加密交易初创公司FalconX完成2.1亿美元的C轮融资:金色财经报道，加密货币交易初创公司FalconX周二宣布完成了2.1亿美元的C轮融资，其估值达到37.5亿美元，巩固了其独角兽地位。硅谷投资公司Alimeter Capital和Sapphire Ventures领投，投资者还包括Tiger Global和Amex Ventures等。该公司此前在3月份的B轮融资中筹集了5000万美元，当时的估值为6.75亿美元。[2021/8/11 1:47:32]

核心功能

1.?借贷

2.?赚取收益

具体来讲，Alchemix有如下几个关键操作：

代币质押与alUSD铸造

LocalCoin Swap CTO针对套利交易发布诱饵代币，已获利130 ETH:金色财经报道，针对近期频繁发生的以太坊三明治套利交易，LocalCoin Swap CTO Nathan Worsley在以太坊区块链上发布了两个名为“沙门氏菌”（Salmonella）和“李斯特菌”（Listeria）的代币合约，作为收割套利机器人的诱饵代币。这使矿池Ethermine的三明治机器人以大约130 ETH的价格购买了“沙门氏菌”和“李斯特菌”代币，价值约为25万美元。[2021/3/23 19:08:38]

用户将DAI等主流币存入Alchemix Vault可让其抵押金额的50% 铸成alUSD借还给用户。

Alchemix将用户抵押的DAI等币种存入Yearn?Finance?来获取增值收益。

随着 Alchemix 从 Yearn 金库中收获收益，其收益的90%将用来还清用户的贷款。剩余10%留在国库。

动态 | Nouriel Roubini表示Facebook的GlobalCoin与加密货币没有任何关系:据CoinDesk 6月17日消息，著名经济学家和加密货币怀疑论者Nouriel Roubini表示Facebook即将推出的加密货币GlobalCoin，并不是真正的加密货币。Roubini在与CoinDesk的谈话中表示：“GlobalCoin与加密货币无关。由少数许可节点完全私有，受控且集中化。那么它和区块链有关系吗？没有。”虽然他承认该项目的具体细节尚不清楚（预计将在周二的白皮书中公布），但Roubini认为GlobalCoin不太可能使用通用的区块链技术。[2019/6/17]

随着协议自动偿还用户的债务，用户的借贷能力会增加。

如果用户不贷款，仅仅是存入 DAI 但不铸造 alUSD，那么协议会通过你的 DAI 在 Yearn 上产生收益，并增加借贷能力。

目前平台已升级支持以ETH为质押来换取alETH，兑换比例与DAI一样，可将ETH的50%铸成alETH贷出。

将alUSD转化为DAI

Alchemix铸造的alUSD代币和DAI之间保持稳定的1:1挂钩，为了维持着一比例，便需要Transmuter。

当 Alchemix 协议从 yDAI 金库中获取收益时，Transmuter 会收集这部分收益。当用户将 alUSD 存回 Transmuter 以提取 DAI 时，总会有DAI为之准备。

撤回 DAI 的行为会产生相等且相反的稳定反应。每提取一次 DAI，就会从供应中消耗等量的 alUSD。alUSD 供应是有弹性的，这意味着它会根据需求收缩和扩张，以保持相对于 DAI 的稳定价值。

在Curve上交易alUSD

当用户需要将alUSD转为其他更被接受的代币时，可到Curve中去将alUSD兑换为其他的稳定币，例如DAI、USDT和USDC。

质押alUSD赚取ALCX（平台治理代币）

ALCX 是 Alchemix 金融生态系统的治理代币。ALCX 持有者可以参与治理投票并帮助 Alchemix DAO做出协议范围的决策。除此之外，ALCX暂无其他职能。

Alchemix平台包含质押协议组建，用户可以通过质押alUSD来赚取ALCX，以此来获得更高的投票权。

通证经济

通证名称：

总供应量：

无上限

用途：

Alchemix DAO治理的投票权、流动性挖矿。

分配模式：

三年内逐渐减少发行量（每周减少130枚），并在3年后保持固定发行量（2200枚/每周），每年约4.5%的通胀率。

具体分配如下：

三年后，Alchemix DAO将获得预计供应量15%的预挖。这些代币的使用及其收益完全由社区自行决定。

Alchemix DAO还将额外储备5%的漏洞赏金预计三年供应量。

剩余的80%的代币可以通过在质押池合约中质押某些代币和流动性池代币来挖矿获得。

Alchemix创始人、入职开发人员和社区开发人员将可以访问一个独家权益池，该池将获得20%的ALCX区块奖励，这相当于所有排放量的16%。

质押者和流动性提供者有资格获得80%的ALCX区块奖励，相当于所有排放量的 64%。

独立钱包地址：

从二月至今，独立钱包地址数目一直上涨，10到11月新增钱包地址数量增速较快，但本月又有所放缓。

ALCX价格：

ALCX在4到7月在一个相对较高的水平，最高达到1950美元，但随后便一路下降，近期币价波动较低在239美元附近。

ALCX供给：

从二月至今ALCX的供给量与流通量的差值一直在缩小，说明释放的ALCX基本都在市场当中流通。然而ALCX的释放与自身业绩并不相关，这从一方面也解释了币价的下跌。

alUSD供给与借贷量：

alUSD的铸造与借贷量直接相关，从第一第二张图中可以发现，alUSD的供给相对平衡，图二中的黑色直线代表了贷出天花板，天花板自8月便无大的增长，说明平台近期并无较高借贷量。

alETH供给：

alETH在10月获得了爆发式的增长，这是得益于平台支持以ETH为抵押贷出50%的alETH。

总结

Alchemix极大地提升了Defi资金利用率，解决了用户无法提前去会yearn收益的痛点，免去了清算机制。

从近期表现里看，目前Alchemix也相对稳定，代币也属于低位，随着加入对不同代币的支持，Alchemix有着不错的发展前景。

除了官网设计相对其他平台有些寒颤，分析平台直接调用的Dune，别无其他槽点。总体上Alchemix是一款即创新性又具实用性的协议。

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