BON:Ondo Finance：让DeFi收益风险可控化_ethyl

在 2020 年初期，DeFi 合约的总锁仓量只有不到 10 亿美元，而在 2021 年巅峰时期总锁仓量达到了惊人的 900 亿美元。DeFi 协议的可组合性让资产可以无阻力穿梭在不同协议间，产生令人不可思议的资产回报收益。

在传统金融中，能做到 20% 的年化回报已经令人感到不可思议，但在 DeFi 领域，年化到达 100% 以上都是随处可见。这么高的收益都是从哪来的？

链上收益主要来源有两个：借贷利息以及交易手续费。

对于借贷利息来说，用户可将资产存入类似于 Compound 或者 Aave 等借贷协议中，借款人会向资产提供人支付相应的利息。而对于交易手续费来说，用户可向类似于 Uniswap 或者 SushiSwap 等去中心化交易所中的交易对提供流动性，交易者在进行交易时会向流动性提供者支付一定比例的交易手续费。

Bondly及其合作伙伴准备在币安NFT市场上发布新的NFT:据官方消息，Bondly及其创作者合作伙伴准备在即将开放的币安NFT市场上发布新的NFT。引领Bondly创作者合作伙伴阵容的是两届全英音乐奖得主刘易斯·卡帕尔迪(Lewis Capaldi)，他将在币安NFT市场上推出首张卡片的续集《Big Fat Sexy收藏卡系列》。

Bondly公司首席执行官Brandon Smith说道:“随着币安推出NFT市场，我们将在体育、音乐、收藏品和游戏产品中推出更多创作者合作伙伴。与币安及其全球社区的合作将使我们离实现把下一个一百万NFT持有者引入去中心化金融生态系统的目标更近一步。”

Lewis Capaldi的收藏卡系列是在他的专辑 《Divinely Uninspired to a Hellish Extent》取得成功之后推出的。这张专辑两次获得全英音乐奖、格莱美奖提名，占据英国专辑榜榜首长达10周。[2021/5/28 22:53:04]

然而，虽然 DeFi 协议所提供的收益十分可观，但其风险也是很高的。尤其是由于加密资产价格高波动性所带来的无偿损失、以及在借贷协议中可能面临的混合风向（Commingled Risk）等等。这些风险对于习惯了传统金融风险观用户，以及风险厌恶型投资者来说是无法被接受的。所以，DeFi 的收益风险需要可控化。

Plasm网络与Bondly达成战略合作:据官方消息，Bondly首席执行官Brandon宣布Bondly与Plasm网络双方达成战略合作伙伴关系，Bondly将使用Plasma网络通过其即将发布的NFT launchpad、NFT交易平台：BondSwap，以及即将发布的BondProtect来进一步扩展到Polkadot的生态系统中，Plasm将会在Bondly launchpad上发布一个特别NFT。

Plasm网络首席生态系统发展官Maarten Henskens表示，在Plasm生态系统中部署Bondly将极大地降低这些费用。

据官方介绍，NFT Launchpad由BondSwap驱动，NFT Launchpad将允许合作伙伴的项目来使用Bondly的基础设施与网络。[2021/4/23 20:49:57]

Ondo Finance 为不同风险偏好的投资者设计了两种不同投资方案：固定收益和浮动收益。正如传统金融中的瀑布分级结构，所有收益将先分发给固定收益投资者，随后剩余所有收益将属于浮动收益投资者。

分片项目Elrond将在7月4日公布主网上线时间:分片项目Elrond表示将在7月4日公布主网上线时间，同时开启创世纪质押2.0（Genesis Staking 2.0）阶段。Elrond供应将参考比特币的供应模式，将在10年内达到固定的最大供应量。Elrond每个节点的固定权益是250万 ERD，代币的权益上线增加到16.725亿ERD，其中委托人额外增加11.225亿ERD，5.5亿增加给验证人。[2020/7/3]

Ondo Finance 将流动性提供者进行细分，我们以 DAI/ETH 交易对为例，在此交易对中，固定收益投资者仅需要存入 DAI 提供流动性，而浮动收益提供者负责提供价格波动资产 ETH。策略师会设定固定收益方的最低收益率。投资者们需要在规定时间内进行认购，将资产存入指定金库合约，在认购期结束后，策略师会将金库中的资产放入去中心化交易所中提供流动性。在投资到期日时，策略师会撤出流动性，并先支付固定收益投资者的本金和收益，剩余的超额收益将全部属于浮动收益投资者。

动态 | 新加坡BondEvalue加入“快捷沙盒”计划，推出基于区块链的债券交易所:总部位于新加坡的BondEvalue将进入新加坡金融管理局（MAS）推出的“快捷沙盒”（Sandbox Express）计划，并推出一个基于区块链的债券交易所，进而将债券的最低投资额降至1000美元。BondEvalue创始人Rahul Banerjee表示：“由于最低投资额为20万美元，如今亚洲只有大约5万人能够负担得起批发债券。BondBloX希望在未来3-5年将这一数字增加至2500万。债券市场不应仅限于富人，而应像股票一样，面向所有人开放。”（e27）[2019/11/4]

不同的资产交易对以及对于流动性提供者的拆分可以最大限度的满足不同投资者的风险偏好以及收益需求。

从上图我们可以看到 Ondo Finance 即将在 7 月 31 日开启认购的 4 款产品。这四款产品的投资周期都是 1 个月，他们分别是 ETH/ALCX、USDC/ETH、USDT/ETH、DAI/ETH。后三个产品与之前我们举的例子十分相似，对于固定收益投资者来说，他们只需要存入稳定币即可，而浮动收益投资者需要存入 ETH。但 ETH/ALCX 交易对就不太一样了，固定收益投资者需要存入价格波动、风险较低的 ETH，而浮动收益投资者需要存入风险较高的 ALCX。此产品相较于其他三款产品风险更高，所以我们可以看到 ALCX 的预估浮动收益可达到 509%，固定收益端 ETH 的收益也可达到 50%。

直至撰文时，Ondo Finance 第一期总锁仓量已达到近 300 万美元。

最初，为了减少协议被攻击后投资者所受到的损失，协议将在最初限制每款产品的投资硬顶。最初，三款稳定币/ETH 交易对的投资硬顶为每款 100 万美元，ETH/ALCX 的硬顶为 200 万美元。在未来，硬顶将会慢慢上升，最终将取消硬顶限制。

同样，Ondo 的投资产品在未来也将不设置投资周期，成为永续产品。在产品种类端，不同的策略师将针对更多资产设计更多样的策略。

据 PitchBook 资料显示，Ondo Finance 已经成功获得了 Pantera Capital 的支持，但具体信息尚未公开。

从合约安全角度来看，Ondo Finance 已经通过来派盾 Peckshield 以及 CertiK 两家第三方审计机构的审计，正在等待 Quantstamp 的最终结果。

Ondo Finance 至今还没有协议原生代币，也还没有发布代币的计划。

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