USD:让时间帮你还清债务：简析 DeFi 炼金术 Alchemix 运作机制与代币模型_plus币的最新进展

上周，YFI 创始人 Andre Cronje 在其推特上转发了 Alchemix 项目相关介绍，一时间 AC 粉丝又开始轰动起来，仿佛是这就是他们在苦苦寻求的下一个财富密码。截止本文发布时，Alchemix 协议锁仓金额已超过 4000 万美元，本期 DeFi 捕手将从其运作机制及代币经济模型作分析来分析 Alchemix 这个项目。

Alchemix 是一个以合成资产代币模式，帮助用户获取存款未来收益的 DeFi 协议。该协议允许用户取回部分临时质押稳定币的存款。

与 MakerDAO 和 Synthetix 类似，用户通过将 DAI (后续将加入的其他稳定币) 存入 Alchemist 智能合约（也就是 Vaults 中）铸造 alUSD，alUSD 就是这个平台的合成代币，可以以 1：1 的比例铸造 alUSD，最多可达 50％的 DAI 存入量。例如存入 1000DAI，则最多只能提取 500alUSD，存放的 DAI 将用于?Yearn?vaults 以获得收益。

贝莱德：人工智能是一种新的投资机会:金色财经报道，贝莱德在6月28日发布的年中展望报告中承认人工智能（AI）是一个重大的经济转变。这家资产管理巨头称人工智能是一种 \"数字颠覆\"，是一种可以通过新的投资机会加以利用的力量。

该公司表示，它对人工智能相关机会的投资规模过大或“超重”，并声称其投资倾斜“已经抓住了人工智能的受益者”。具体而言，贝莱德指出，企业对人工智能的认识和融入在2023年迎来了大幅上升。

贝莱德还建议，人工智能趋势也可能导致进一步增长。例如，这一趋势可能会导致对半导体生产的更大投资，而这是人工智能发展所需要的。该趋势也可能导致数据存储的货币化。[2023/6/29 22:08:15]

下图是 Alchemix 平台产品框架图（图片翻译：Quasar Labs），主要包括 Vaults （金库）、Transmuter （转换池）、Treasury （财政库）、Farming （耕作）等四个部分。

数据：Avalanche子网数量已增至68个:5月30日消息，自2022年3月Avalanche Multiverse推出以来，Avalanche子网创建量大幅激增，截至5月10日共创建了58个子网。在58个子网中，23个（40%）目前至少有一个验证者在运行，而其余35个（60%）已经停止运行。在链上数据可用的11个子网中，有6个（10%）表现出大量的交易和活跃地址。

目前，共有1783个子网已部署并正在Fuji Testnet上进行测试。在Fuji Testnet上部署的子网中，有 395个（22%）有验证器，展示了子网部署过程中的进展和参与。[2023/5/30 11:48:42]

BLUR第二大空投地址收到297.5万枚BLUR代币:金色财经报道，PeckShieldAlert监测显示，BLUR第二大空投地址收到297.5万枚BLUR代币，截至目前近一半的空投代币已转出或通过OKX、Uniswap、ParaSwap出售。目前，该地址还持有150万枚BLUR，并已将 2,000枚ETH（约 300 万美元）存入 Blur Bidding。[2023/2/15 12:08:33]

协议会定期将 Yearn vaults 收益存入转换池，每次收益被发送到转换池时，它都按比例分配给它所持有的所有 alUSD。也就是说，一旦将 DAI 存进合约里，合约就会定期将赚到的钱用来替你偿还债务，直到还清用户的所有债务为止，又因为采用的是稳定币抵押，所以不存在清算风险。

同时，当用户在转化池中认领他们的 DAI 时，会销毁等量的 alUSD。

Shinobi Protocol公布Token分配计划，空投包含Beta测试人员:8月24日消息，比特币隐私解决方案 Shinobi Protocol 公布 Token 分配计划，SNB 发行总量 100 万枚。具体分配计划为：流动性质押奖励占比 60%，ID0 占比 8%，团队分配 15%，营销预算占比 5%。空投与未来上线交易平台共占比 3%，空投将分发给 Beta 测试人员和未来 IE0 等相关贡献者。种子投资人分配占比 9%。

此前报道，1 月 24 日，比特币隐私解决方案 Shinobi Protocol 开启 Beta 公测。Shinobi Protocol 实现了 Secret Network 与比特币测试网的桥接，并且不对用户的资金进行托管，并提供一个将比特币进行包装并应用于 Defi 领域的解决方案，同时不需要特定的中心化管理员。[2022/8/24 12:44:54]

根据白皮书说明，Yearn 每次产生的收益中，会有 10% 分配到 AlchemiDAO 的 Treasury （财政库），主要用于支持项目协议的持续开发，支付开发经费和团队核心支持者，支付服务器的成本，以及其他持续性的开销。

Magic Eden集成Eden Games游戏Launchpad功能:7月15日消息，Solana生态NFT市场Magic Eden已经集成Eden Games游戏Launchpad功能。已经有超过35个元宇宙和NFT游戏通过Eden Games平台发布，包括DeFi Pirates、Everseed、SkateX等。

Magic Eden表示，Web3游戏会成为数百万用户进入区块链的入口，可以将区块链推向主流。此外，其刚刚推出的 VC基金Magic Ventures表示将加速支持“新生阶段”的元宇宙和游戏项目。（Business 2 Community）[2022/7/15 2:15:14]

在结算方面，与其他 DeFi 协议借什么必须还什么代币不同的是，Alchemix 债务可以在任何时候使用 DAI 或者 alUSD 偿还，以及它们之间任意组合来支付（只要累计金额超过所欠债务）。

例如：Bob 在系统中有 1000DAI 的债务，他发现 alUSD 很便宜，价格为 0.9DAI。Bob 可以从市场以折扣价购买 1000alUSD 并用此偿还他的债务，系统总是会将 alUSD 的价格作为等价于 DAI。此举可以帮助 Bob 省钱，同时他买入 alUSD 的行为可以帮助 alUSD 价格回归锚定值。反过来也一样有效， 如果 alUSD 价格高于锚定，Bob 会卖出 alUSD 买入 DAI，使得他的债务减少。

ALCX 作为 Alchemix 生态的治理代币，可以参与生态的治理当中，如投票选择哪些资产可以作为抵押物，根据 Alchemix 社区治理决定，在第一周发行 22344 枚 ALCX 代币，并在三年内每周减少 130 枚 ALCX 代币。三年后，每周将有 2200 个 ALCX 代币产出，直到 ALCX 最大供应为 958014，以激励生态系统的持续需求。

在代币分发上，有 60% 的代币给到社区，这部分主要通过四种 staking 方式来获取（下文说明），DAO 组织有 20% 代币，其中 5% 的代币会用于 bug 悬赏，另外，将有 20% 代币分给开发团队专属的池子，项目方解释这一行为主要是为了吸引更多开发人员加入到 Alchemix 生态系统，开发人员可以提交潜在 DApp 或生态系统 / 基础设施应用的提案，如果获得批准，将获得资金帮助，同时所有的代币都是三年非线性产出。

根据项目白皮书，目前有四种方式获取 ALCX 代币。

第一种，在?Sushiswap?上为 ALCX/ETH 交易对提供流动性，然后将获得的 SLP Token 质押到 Farm 的 ALCX/ETH SLP POOL，这样可以为想要获取 ALCX 代币的用户获得更好的交易深度；

第二种，使用 DAI （目前只支持 DAI，之后会逐步支持其他稳定币）铸造 alUSD，将铸造出来的 alUSD 质押到 alUSD 池，这样做是为了鼓励更多用户去生成 alUSD；

第三种，质押 ALCX 也可以获取系统奖励的 ALCX 代币，也可以通过在 Sushiswap 上获取 ALCX；

第四种，通过在 Curve 中提供 alUSD/DAI/USDC/USDT 的流动性，然后在 Alchemix 协议中进行质押，以获得 ALCX DAO 质押奖励。这为 alUSD 增加了深度，实现了价值的无磨损转移，从而使 alUSD 代币的价格锚定在 1 美金，也让 alUSD 通过 Curve 的币兑池，流通到更加广阔的 DEFI 生态，提升使用价值。

其中，官网 Farm 页面只有前三种 Staking，笔者推测第四种奖励尚未开启，目前尚未清楚四种池子具体的代币分配，可以预计是类似 Uniswap 四种池子平均分配。白皮书还提到，随着更多的 al-token 系列上线，与之相应的流动性奖励池，也会添加到 Farm 收益率耕作系统。

作为又一个 AC 概念项目，Alchemix 确实在现有的 DeFi 体系内有了一些创新，如立即获得 alUSD 的访问权，同时存款会在后台产生利息，提高了资本效率；随着时间的流逝，债务将完全自动还清，而且这个过程没有清算风险（因为是稳定币+超额抵押）。

但具体项目的前景还要依靠 alUSD 在更多场景中使用，Alchemix 团队还计划发布其他 DApp，这些 DApp 将利用 alUSD 和其他未来的 al-tokens 进行使用。随着更多使用这些代币的 DApp 的使用，将会对它们产生更大的需求和价格上涨的压力，这将减少对代币的抛压。

从产品设计的角度来看，质押的稳定币最好是去中心化的稳定币，所以目前 Alchemix 只支持 DAI，因为如果将来允许多种资产生成 alUSD，其中某一个稳定币存在监管风险，会对 alUSD 的价值波动带来一定影响（如 MakeDAO 允许抵押 USDC）。

此外，Alchemix 合约目前还未通过审计机构审计，参与该项目存在一定的资金风险。

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