VAS:监管DeFi？FATF最新合规精神，你需要了解下_加密货币市场规模分析

本文来自?anchain.ai，原文作者：anchain.ai，由Odaily星球日报译者Katie辜编译。

对于加密企业/团队来说，监管的收紧可能会导致严厉处罚，包括罚款、限制等。为避免这种情况，必须及时做出调整，遵守FATF的规定。为了让公司或个人做出适当的合规调整，我们首先要理解FATF定义的VASP的范畴。下面，我们将带来最新的FATF加密货币合规精神的解读。

什么是虚拟资产？

任何价值的数字形式，包括：

加密货币

标准加密货币

实用代币

NFT

稳定币

但不包括：

香港财库局许正宇：香港金融管理局正在研究稳定币的监管制度:3月20日消息，香港特区政府财经事务及库务局局长许正宇在 Aspen Digital Web3 投资峰会上表示，截至 2023 年 2 月底，投资推广署已收到超过 80 家与虚拟资产相关的内地和外国公司表示有意在香港设立业务。

此外，香港金融管理局正在研究稳定币的监管制度，目标是在 2024 年实施相关监管。[2023/3/20 13:14:45]

中央银行发行的数字货币

什么是虚拟资产服务提供商？

根据最新的FATF指南，VASP是促进交易、转币、保管或发行者提供/出售虚拟资产的任何个人或企业，包括以下任何一项：

声音 | Libra首席运营官：Libra需与欧盟及世界上任何其他监管机构合作:据路透社消息，Libra协会常务董事、首席运营官佩雷斯在接受采访时表示，在德国和法国表示反对后，该协会正与欧盟当局进行讨论。他称：“（与欧盟监管机构）正在进行讨论，我们仍需与他们及世界上任何其他监管机构合作。”[2019/9/27]

中心化交易所

去中心化交易所

钱包提供商或平台

托管服务包括但不限于：

智能合约驱动的服务

经纪服务

订单簿交易服务

高级交易服务

托管提供商

动态 | 英国金融监管机构在调查50家没有执照的加密货币公司:据英国《每日电讯报》报道，英国金融监管机构目前正在调查50家据信没有获得该机构正式执照的加密货币公司。今年5月，这一数字仅为24。此外，FCA表示，今年共有7名来自加密货币市场各公司的员工揭发了这些公司。相比之下，过去三年没有类似事件发生。[2018/11/27]

矿池

投资工具

2018年，在加密货币市场经历了前所未有的繁荣和萧条之后，FATF更新了其要求，纳入了两个新术语和定义：虚拟资产(VA)和虚拟资产服务提供商(VASP)。此次更新明确说明，所有新旧FATF要求都适用于涉及VA和VASP的活动。

2018年的更新对加密领域、“传统”金融服务和新的相关技术产生了严重和持久的影响。在过去十年中，FATF一直在更新其加密货币领域的指导方针，但明确和整合这一新术语为“各国应如何恰当地建立有关加密货币的法规”提供了强有力的参考。

金色财经独家分析 G20重启监管计划将影响加密货币走势:据悉，全球经济领导人于今年4月19-20日在华盛顿召开第二次G20财长会议和中央银行行长会议，将制定出加密货币监管具体的政策，继续讨论在布宜诺斯艾利斯通过的议程项目。此前，世界各国的经济领导人已经设定了7月作为对加密货币统一监管的最后期限。金色财经分析，如果进展顺利，加密货币世界各国的政策将因G20的成果而逐渐明朗。G20国际协调作用举足轻重，此前中国银行在《2018二季度全球经济金融展望报告》就提出“充分发挥G20在全球政策协调方面的作用，探索构建全球统一的数字货币监管框架，敦促各国共享数字货币的交易信息，不断规范数字货币的发展。共同打击利用数字货币进行的犯罪行为”的监管建议。相信在各国共识和共同努力的基础上，加密货币会逐渐剔除政策不确定造成的强烈波动，稳定性的增强也将显著提高加密货币的实用价值。[2018/4/20]

FATF

FATF是一个强大的非政府组织，负责帮助国际金融体系消除反(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)方面的犯罪活动。

其指导方针成为要求准则，然后发展成由FATF成员国进一步改进和管理的政策。随着时间的推移，成员国共同努力协调利益，减少彼此间的摩擦，一致标准就会出现。当FATF更新其要求时，预计这些要求将会纳入联邦法律。

这些政策通常以KYC要求的形式出现，该要求规定了个人和企业之间必须共享的信息数量，以便彼此合法地进行交易。这些KYC信息是执法部门在调查金融犯罪，特别是和恐怖主义融资方面履行职责的重要工具。

虚拟资产(VA)和虚拟资产服务提供商(VASP)

换句话说，VA和VASP必须遵守FATF的指导方针。接下来，理解VA或VASP的构成是至关重要的，公司或个人既要规范，又要遵守。2018年的建议留给了我们定义VAs和VASP的以下标准：

VA：

是可以数字交易或转移的价值的数字形式。

可用于支付或投资用途。

不包括法定货币的数字形式。

不包括证券的数字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企业实体，并且作为企业代表另一自然人或法人或企业进行以下一项或多项活动：

VAs与法定货币之间的交易。

一种或多种形式的VA之间的交易。

促进VAs的资产转移。

保管和/或管理VA或能够控制VA的工具。

参与和提供与发行人提供/或出售虚拟资产相关的金融服务。

这是衡量个人或实体是否属于FATF建议的区块链领域监管范围的标准。

然而，2021年3月，FATF扩大了其指导方针。

值得注意的是，这一内容扩展更新进一步阐明了VA和VASP的定义。与此同时，在2020年和之前几年，各种区块链技术的应用落地也在增加。

FATF的39个成员国

特别是，FATF明确了以下内容：

大多数NFT应被视为VA。

稳定币应被视为VA。

央行发行的数字货币不应被视为VA。

去中心化交易所应被视为VASP。

去中心化平台或DAPP被被视为VASP

VA托管服务均为VASP。

任何促进个人之间P2P交易的平台都是VASP。

这些建议于2021年6月批准。随着加密领域的成熟，这些内容的明确扩大了联邦政府应该和将监管哪些类型的活动的范围。随着还未分类的技术的应用，以及全新的技术出现，预期这些定义将随着时间的推移继续更新。所有VASP都需要使用能够改进AML-CFT控制和监测交易对手风险能力的工具。公司采用动态工具来确保合规最新内容的速度越快，他们就越有可能与FATF加密货币合规保持一致的步调，并避免受到严厉的处罚。

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