DEFI:加密市场“黑五月”引发DeFi清算海啸_Modefi

本文来自Cointelegraph，原文作者：CointelegraphConsulting

Odaily星球日报译者|Moni

5月19日，加密货币市场经历了自2020年3月12日“黑色星期四”以来最重大的流动性下跌和价格波动，比特币日内价格差异区间高达11,506美元，这种戏剧性的下行价格走势令整个市场感到意外，这种“野蛮抛售”同时又加剧市场波动，并引发了许多DeFi协议清算。

就像地震一样，加密货币市场下跌加剧了DeFi历史上最大的清算浪潮，就整个DeFi市场而言，5月19日当天经历了比过去两年更高的清算量。

分析：2023年全球经济衰退的高风险可能会影响加密市场:1月17日消息，根据世界经济论坛（WEF）1月16日发布的一份报告，国际货币基金组织（IMF）预计，全球约三分之一的经济将在2023年陷入衰退，全球增长前景依然疲弱，全球衰退风险很高。该报告补充说，到2023年初，企业将面临“三重挑战”。关键投入价格高企，货币政策收紧，需求疲软，这些都将抑制经济复苏。

首席经济学家还认为，员工短缺、人才可用性和大幅削减成本也是因素之一。这一切都对底层的零售消费者产生了涓滴效应。此外，美国储蓄率已降至历史最低水平2.3%左右（该指标是用来衡量一个人从可支配收入中扣除用于投资的金额）。

分析称，这可能会对通常被认为高风险的加密资产产生重大影响。如果可支配收入减少，加密货币等风险资产的投资者就会减少。经济衰退可能会进一步影响这一点，因为可能只有富人才有能力涉足高风险的加密投资。（Crypto Potato）[2023/1/17 11:16:43]

根据Covalent联合发布的一份针对Aave、Compound和Maker三个去中心化金融协议清算情况的调查研究。根据DappRadar的数据显示，这三个DeFi协议的锁仓量占到所有DeFi协议总锁仓量的近50%，但就在五月市场暴跌期间，他们的抵押品清算价值竟然超过了11.7亿美元。

Circle等加密企业组建“加密市场诚信联盟”:2月7日消息，由风险监测软件公司Solidus Labs召集，包含Circle、Anchorage Digital和Huobi Global在内的一批主要加密货币公司正在组建“加密市场诚信联盟”，旨在打击市场操纵行为，为新兴的数字资产行业注入信任。据悉，该联盟还敦促数字货币公司签署一份“市场诚信”承诺书，承认加密货币领域存在欺诈的可能性，以及该行业需要保护投资者。

该联盟的其他创始成员包括CrossTower、BitMex、GSR、Bitstamp、Elwood、CryptoCompare、Securrency、MV Index Solutions、the Chamber of Digital Commerce, Global Digital Finance和CryptoUK。（路透社）[2022/2/8 9:36:25]

毫不意外，迄今为止最大的DeFi单日清算额就发生在5月19日，当天这三个DeFi协议共同见证了价值3.77亿美元的抵押品被清算，其中——

动态 | 英国政府需要大约两年时间方可监管加密市场:据cityam消息，律师事务所PRC发布报告称，任何政府监管都可能需要很长时间才能生效。根据金融市场行为监管局过去的职权范围表现来看，监管加密市场可能需要大约两年的时间。法律总监James Kaufmann表示：“即便国会议员的最新提议被迅速跟进，监管规定仍可能需要数年时间才能覆盖英国加密货币市场，从而在保护散户投资者和促进英国加密货币市场繁荣之间找到平衡点。将加密货币等复杂而快速发展的领域引入监管框架，将是一个艰难而漫长的过程”。[2018/10/11]

*Aave的清算金额为1.7亿美元，

*Compound紧随其后，清算金额为1.47亿美元，

*Maker的清算金额为6000万美元。

数据显示，最近的DeFi清算海啸与以太坊、以及更广泛的加密货币市场整体波动有着惊人的相似之处。近期第二次DeFi协议大规模清算发生在5月23日，当时以太方(ETH)的价格从历史高点4,332美元跌至1,925美元，这一天DeFi协议清算金额超过1.6亿美元，当日Compound协议的清算价值超过了Aave，其清算额也创下新纪录。

Compound的清算也创下新纪录。此前在2020年11月，当时由于Dai稳定币价格突然飙升，导致Compound协议面临的清算价值超过8800万美元。

就清算交易数量而言，最近的清算海啸规模也相当惊人。数据表明，本文特别研究的三个DeFi协议历史上总共发生了13,323笔清算，然而这三大DeFi平台的清算总数量中有三分之一以上是在最近市场动荡期间发生的。

5月19日，由比特币价格下跌引发的加密货币市场震荡之后，三大DeFi协议总计发生了5,012笔清算交易，其中：

*64%来自Aave，

*29%来自Compound，

*7%来自Maker。

值得注意的是，5月23日发生的清算交易数量比5月19日更多，这说明DeFi协议清算交易量似乎与价值数据无关。

三个协议的历史上共有418名清算人，其中：

*排名前5名的清算人的清算交易量占到清算总量的57%以上，

*排名前25名的清算人的清算交易量占到清算总量的91%以上，

*一个规模最大的清算人已经在Aave、Compound和Maker这三个协议中清算了超过2.2亿美元。

另一方面，Aave、Compound和Maker这三个协议总计有4,148个清算用户，其中一个地址清算金额高达7200万美元。此外，排名前10名清算用户的清算金额占DeFi协议清算总金额的33%以上。

数据显示，清算金额超过100万美元的地址总计有169个。

最近加密货币市场暴跌，可能是对DeFi可行性的一次重大考验。尽管不少DeFi用户遭受了损失，但这些协议在压力测试中并未宣告“死亡”，比如Aave的总锁仓量近期就成功突破了200亿美元大关，充分证明用户对该协议前景的积极态度。

然而，在提高采用率的同时，DeFi协议必须要引入机制来保护用户免受不可预测的资金损失，并不断教育他们了解潜在的市场风险。

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