DeFi世界中有一种代币,它们看起来眼熟,但似乎又有哪里不一样,比如像cDAI、aUSDC、yCURVE、yUSD、xSUSHI、stETH、UNI-LP,这些都是在原有代币符号前添加了一个字母,通常代表的是某种权益。
cDAI代表的是DAI存入compound中的存款收益凭证
aUSDC代表的是USDC存入AAVE的存款收益凭证
yCURVE代表的是Curve的Y池抵押凭证
yUSD代表的是yCURVE存入Yearn的资金池的收益凭证
xSUSHI代表的是sushi存入治理池的权益凭证
stETH代表的是ETH在lido的ETH2.0抵押池中的抵押凭证
ApeCoin社区关于促进社区治理的两项提案已获投票通过:4月27日消息,Snapshot页面显示,ApeCoin社区关于“制定工作组指南和治理工作组章程”的AIP-239提案和“创建社区话语促进团队”的AIP-240提案均已获投票通过。AIP-239提案旨在通过自治工作组来运营ApeCoinDAO,工作组是有意识的社区主导的基础设施,允许执行DAO批准的任务。工作组章程概述了工作组的任务,该任务必须与ApeCoinDAO的愿景和价值观保持一致。[2023/4/27 14:30:10]
UNI-LP代表的是两种代币存入Uniswap的Pool中的流动性凭证
权益代币会随着区块链每个区块的增加而累积权益,比如像yUSD的收益凭证,假设我们从该收益池建立时就投入1DAI,此时1DAI=1yUSD,假设年化15%,经过一年的收益累积,再我们赎回yUSD时,汇率将变成1yUSD=1.15DAI。
日本金融监管机构已与当地数字资产交易所核实FTX破产是否对其业务产生影响:金色财经报道,一位官员表示,日本金融监管机构已与当地数字资产交易所核实FTX破产是否对其业务产生影响。 这位官员表示,金融厅正在研究日本工业对上周申请破产的FTX的风险敞口程度,目前监管机构认为国内加密货币交易所受到的影响微乎其微。[2022/11/16 13:13:14]
权益类代币有很多用处,下面我们可以简单分析些应用场景。
用于挖矿
我们将等价值的ETH和USDT添加至Uniswap的流动池,会得到一个LP代币,这个代币代表了我们在该池中的交易费收益权益。
如果单纯的只是把资产添加至该资金池,交易费年化收益平均在30%左右。由此很多用户得出在该池添加流动性会产生很大的无偿损失。
徐明星:FTX覆灭于整个行业无益,希望CZ与SBF达成新协议:11月8日消息,OKGroup创始人徐明星在社交媒体上发文表示,如果FTX不幸成为另一个LUNA,那么包括Binance在内,没有人能从这次事故中受益。客户和监管机构都会对整个行业失去一些信心。我希望CZ可以考虑停止出售FTT,与SBF达成新的协议。[2022/11/8 12:31:55]
其实,这个LP代币的用途很多,最常见的就是用于挖矿,这也是DeFi可组合性的一个关键体现。
像2020年夏天最热的两个矿YAM和SUSHI,都支持使用ETH-USDT的这个LP代币挖矿,将LP抵押进YAM和SUSHI的分发池,就可以得到几百甚至上千的年化回报。
LongHash Ventures CEO:希望在基础设施方面加倍投入:10月8日消息,LongHash Ventures首席执行官Emma Cui表示,在接下来的五年中,我们希望在基础设施方面加倍投入。这意味着我们想研究以太坊生态系统中的扩展解决方案。我们想看看各种第一层和第二层之间的跨链解决方案。我们想看看Polkadot和Cosmos正在开发的互操作性框架,这样对于每个应用程序,每个人都可以轻松地剥离第一层,而这些第一层将是专门构建的。我们对游戏领域的游戏市场感兴趣。我们对NFT分析感兴趣。(Entrepreneur)
此前8月10日消息,LongHash Ventures将推出第二只1亿美元规模基金以支持Web3基础设施。[2022/10/8 12:49:38]
同样是这个LP,后面还可以挖PICKLE、FARM、UNI、BAO、SUSHI、1INCH等等。大半年算下来,收益绝不比单独持有低。如果这半年币价没涨或者跌了,那挖矿的收益就显得更高!
可以说ETH-USDT就是个金铲子!类似的还有ETH-DAI、ETH-USDC、ETH-WBTC等!
现在BSC和HECO上的很多矿池,基本是各玩各的,用本币和单币挖矿居多。基本都没有按照这个套路玩,主要还是由于生态不够完善,互相可组合的空间有限。
用于抵押品
像cDAI、aUSDC、yUSD等权益代币代表了用户的存款收益权益,可以简单说它们就是稳定的生息代币。每一cDAI背后,至少有1个存在compound里的DAI作为抵押品。因此,我们可以将cDAI等资产用于二次抵押,借出更多的资金。
比如像ARCx,就支持使用yUSD、xSUSHI、cUSDC、ibETH、imUSD用作抵押,铸造稳定币STABLEx。用户持有以上代币,就代表了在相关项目中的收益权益,如果再通过ARCx进行抵押铸造,又可以释放更多的流动性,这也是DeFi积木的美丽所在,可以促进资产的再融资。
像Cream,支持yCRV、yUSD、yETH、ETH-USDT、xSUSHI、WBTC-ETH等等权益代币的质押,我们看到LP代币也可以用于借贷质押。通过将以上收益型代币进行存款质押,一方面可以产生存款收益,另外我们还可以借出需要的代币用于交易。
在Cream中,我们看到不仅可以将LP代币进行质押,同时也可以借出LP代币去挖矿。比如我们可以抵押任意支持的资产,然后借出ETH-USDT这个LP代币去挖1inch,挖矿收益远高于借贷利息,这就是一个标准的套利操作。
写在最后
DeFi的权益代币是构建DeFi乐高积木非常关键的纽带,一方面它们非常稳定,另外它们也易于集成,这让不同协议间可以很方便的互相引用资产,通过互惠互利的激励,促进用户在多个应用间构建一个更优化的收益策略,从而促进整个DeFi生态的繁荣。
这种模式有它好的一面,同时也有相对高风险的一面。由于这种互相堆叠,其中一个环节出现问题,其他协议也会受到影响。就像前段时间Alpha协议被攻击,反而导致了Cream的大量损失,被动挨到。
也有一些情况,用户不清楚钱包里的权益代币的用途,直接把代币卖掉,导致了一些资产的损失。imtoken钱包就经常会有很多看不懂的代币添加提醒,大多是参与某一个矿后收到权益代币,有时用户可能不小心会把这些代币处理掉。
因此,在这里也多提醒老铁们,这种权益代币尽量不要直接交易,虽然这些代币支持直接转账,比如转给自己的另一个账户持有,但尽量少做此类操作,避免不必要的损失。
也尽量不在DEX去出售此类代币,而是选择在原生应用里去通过解除质押的方式赎回,这样可以避免交易的高滑点。
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1900/1/1 0:00:002021年3月1日晚7点,BlockArk运营总监蛋炒饭对话FinNexus创始人&CEO杨涛,在Uniswap中文社区.
1900/1/1 0:00:00编者按:本文来自?DfinityFun,Odaily星球日报经授权转载。撰文:崔晨,就职于HashKeyCapitalResearch审核:邹传伟,万向区块链首席经济学家Dfinity的构想始于.
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