COM:近亿美元被清算 我们去DeFi平台借贷时需要注意什么_FUNDZ

11月26日下午，去中心化借贷平台Compound遭遇黑客攻击，价值约9千万美元的加密资产被系统强制清算。除了用ETH等非稳定加密资产贷出DAI的用户遭受影响外，抵押其他稳定币借DAI的用户也被殃及。

Compound开创了今年DeFi流动性挖矿的先河，目前平台总锁仓的加密资产高达14.7亿美元，略高于Aave但低于Maker，在DeFi借贷平台中排名第二。

图：DeFi借贷平台TLV排名；来源：https://defipulse.com

Compound的此次巨额清算，罪魁祸首不是项目本身的代码漏洞，而是被很多人忽略的预言机数据源。事实上，在过去的几年里，因为代码漏洞遭遇黑客攻击的比例有所下降，但基于价格预言机操纵的漏洞攻击正在逐步上升。

无论是开发者，还是我们普通用户，都需要关注预言机的数据源，重视预言机的安全性。今天这篇文章，我们将通过通俗易懂的语言，带领大家了解：

天下秀加入国际“元宇宙标准论坛”:11月10日消息，近日，天下秀数字科技集团（IMS GROUP）加入国际首个元宇宙标准联盟 “元宇宙标准论坛”(Metaverse Standards Forum)，成为“Principal Member”（主要成员），未来将与论坛成员一起深入探讨开放元宇宙所需的互操作性标准，共同探索和推动元宇宙标准制定。据悉，元宇宙标准论坛，是由全球领先的标准组织和公司联合起来创办的元宇宙论坛，也是首个元宇宙国际标准联盟。目前参与企业包括Meta、微软、Epic Games、英伟达、华为、百度、阿里巴巴等投身元宇宙领域的国内外科技巨头。[2022/11/10 12:44:35]

1、什么是预言机？

2、黑客是如何操纵预言机数据源，导致Compound发生巨额清算？

3、普通用户如何自我保护？

什么是预言机？

SBI宣布与CBOE在股票、数字资产方面进行合作:金色财经报道，Cboe Global Markets?宣布与日本金融服务巨头SBI签署协议，探索跨越传统金融产品和数字资产的业务合作。经监管部门批准，两家公司可成立合资企业。

两家公司表示，他们将探索扩大 Cboe Japan 在股票市场的影响力，并让 SBI 扩大其股票和数字资产的全球分销网络。[2022/10/25 16:38:33]

提到预言机，大家可能第一时间想到预测市场。事实上，预言机并不作任何预测，相反，它只是一个提供数据、提供信息的桥梁。

举一个生活中的常见例子。你早上刚睡醒睁开眼，想知道外面是否下雨，你对着iPhone说“HiSiri，今天的天气如何，会下雨吗？”语音助手Siri回复你：“主人，现在外面正下着小雨，出门请记得带伞。”

在这个例子中，Siri就扮演了预言机的角色，扮演了现实世界和你之间的桥梁，通过它，你知道了外面正在下雨。

去中心化区块链全栈平台BridgeCoin近期即将上线:据官方消息，由社区驱动的、面向Web3.0 的去中心化加密项目BridgeCoin即将上线。

BridgeCoin集支付生态、消费生态、金融服生态于一身，打造并向用户提供人性化、立体化、全方位的加密资产交易服务。

BridgeCoin已经搭建了以区块链为底层的应用系统。[2022/8/7 12:08:07]

在区块链领域，我们最常见的是价格预言机，即为区块链应用提供加密资产的价格信息。

需要注意的是，预言机本身并没有数据，它是通过采集不同渠道的数据，然后进行加工处理，其他应用调取预言机处理后的数据信息。就像上面的例子中，Siri本身并不知道外面的天气情况，它是采集了气象服务商的实时天气数据，而我们调取了Siri获得的这个天气数据。

价格预言机，按照获取价格的方式可以分为两种：一种是通过中心化交易所API获取加密资产的实时价格，并将这个链外价格数据带到区块链上；另外一种是直接读取去中心化交易所的实时数据来获取价格。这两种方式各有利弊。

21条平行链接入Polkadot网络，另有2条平行链等待接入Polkadot中继链:7月28日消息，据官方消息，Polkadot网络正在进行第23次平行链插槽Auction的蜡烛期，目前在蜡烛期中，Integritee Shell正在领先，截止发稿时一共收集91774个DOT。预计本次插槽Auction将在7月31日下午19:00左右结束。

截止发稿，Polkadot已经接入包括Statemint在内的21条平行链，另外还有两条已经竞拍到插槽的平行链（Darwinia和匿名ID2055）等待接入Polkadot中继链。请注意，在一个Lease Period中只有前两名获胜者可以立即加入Polkadot网络，后五名获胜者将在下一个LP中接入Polkadot中继链。（PolkaWorld）[2022/7/28 2:43:05]

此次Compound因为DAI的价格剧烈波动而触发巨额清算，它所使用的预言机就是采集的中心化交易所DAI的价格信息。

近半小时全网爆仓2.1亿美元，其中以太坊爆仓1.7亿美元:金色财经消息，据币coin数据显示，近半小时全网爆仓2.1亿美元，其中以太坊爆仓1.7亿美元；比特币爆仓2308万美元。[2022/7/17 2:18:16]

Compound为何会发生巨额清算？

在介绍黑客是如何操控预言机数据源导致Compound触发巨额清算之前，我们先来了解一下DeFi借贷平台的借贷规则。

无论是Compound还是Maker、Aave，主营业务都是抵押贷，即贷款之前你需要有加密资产进行抵押。这个很容易理解，现实生活中你去银行贷款，也需要抵押。如果你偿还不上银行的贷款，银行会把你的抵押物拿去拍卖，用拍卖的钱偿还你的欠债。DeFi借贷平台也一样，如果你偿还不上，平台会卖出你抵押的加密资产用来还债。

DeFi是去中心化的应用，由智能合约自动执行。为了防范风险，这些DeFi借贷平台都会设置：

抵押率

清算门槛

抵押率，指的是你抵押加密资产后，可以贷出多少比例的其他资产。不同的加密资产，因为波动性和市场认可度不同，最大抵押率也可能不同。举个例子，在Compound和Aave上，ETH的最大抵押率都是75%，即你抵押价值100美元的ETH到Compound或者Aave上，你最多可以贷出价值75美元的其他加密资产；UNI最大抵押率，Compound上是60%而Aave上是40%，即抵押价值100美元的UNI在Compound可贷价值60美元的其他加密资产，而Aave上最多只能贷40美元。

清算门槛，指的是你的债务与你抵押的资产之间的比例达到某个数值后，平台会强制卖出你的抵押资产以偿还债务。同样，不同的加密资产，因为波动性和市场认可度不同，清算门槛也可能不同。举个例子，ETH在Aave平台上的清算门槛为80%，意味着当你的债务达到抵押资产价值的80%时，系统就会把你的抵押资产卖出还债。

发生清算时，借贷平台会给清算人奖励，以激励清算人代表借款人去偿还债务，防范后续出风险。举个例子，Aave上ETH的清算奖励为5%，隔壁老王抵押了1ETH，借出了300DAI。过了几天，ETH价格跌到了375USDT，隔壁老王的抵押率达到了80%，就要被清算了。矿矿作为清算人，以5%的优惠折扣，即356.25USDT的优惠价购买被系统清算的价值375USDT的1ETH，系统收到货款后，扣除隔壁老王的债务300DAI，剩余的56.25USDT还给隔壁老王。这个例子为了计算方便没有考虑利息，在实际操作中，因为利息的存在，ETH价格还没跌到375USDT就会被清算。

接下去说是昨天发生的Compound巨额清算。

Compound上的DAI价格来源于预言机，而该预言机的DAI价格采集自单一的交易所——CoinbasePro。根据目前的分析，黑客操纵了CoinbasePro上DAI的价格，下图我们可以看到，DAI的价格短时间内最高拉到了1.34USD。

CoinbasePro交易所DAI价格的上涨，让Compound上抵押其他资产借出DAI的用户债务增加了，一些杠杆率高的用户触发了清算门槛，被Compound清算，而黑客此时扮演清算人的角色，获取系统给的5%清算奖励，最终获利约355万美元。

SamPriestley在推文中分析道：当你的帐户正在清算时，清算人可以选择接受你的任何抵押品，以换取偿还你的债务。所以清算人拿走了DAI。从Uniswap借入DAI，偿还DAI债务，从清算中获取更多DAI，偿还Uniswap，坐收利润。

我们普通人应该如何自我保护？

Compound发生巨额清算，主要是预言机只采集单一交易所DAI的价格惹的祸。其他借贷平台上的DAI，比如Aave，因为采用的是Chainlink预言机，Chainlink采用的是多家运营商的报价，因而避开了此次事故。

对我们普通人而言，在使用借贷平台时，一定要先了解借贷平台的预言机数据源。数据源越多，黑客操控预言机的难度越大，相对而言越安全。

另外，在抵押借贷时，适当降低自己的抵押率。加密资产价格波动剧烈，黑客操纵价格或是插针砸盘往往在短短几分钟内完成，如果抵押率高了，很多人根本没有时间增加资产抵押，那面临的结果只能是被清算。

最后，也是最重要的一条建议，能场外借贷就不要场内借贷。场内借贷，场内杠杆，被恶意操控、恶意爆仓的例子数不胜数。

风险提示：本文内容仅为作者个人观点，不代表知矿大学的看法或立场，亦不构成任何投资意见或建议。

参考资料：1、《Compound突现9000万美元巨额清算，预言机安全应受重视》2、《Compound一日内清算逾9千万美元，Coinbase预言机难辞其咎？》3、《细数DeFi预言机攻击套路，这六种安全措施你需要了解》4、《什么是区块链预言机》

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