加密货币:欧盟第五条反指令生效 加密公司运营成本将提高_MEDI

2020年1月10日，欧盟第5条反指令（5AMLD）正式生效。该法规旨在提高金融交易的透明度以在欧洲范围内打击和恐怖主义融资。

根据5AMLD的官方介绍，该指令首次将监管范围扩大到包含虚拟货币-法币交易所和托管钱包供应商在内的加密服务供应商，以反和反恐怖主义融资的名义获取加密交易的参与者的信息。

动态 | 欧盟第5项反指令已正式生效，纳入加密服务提供商:金色财经报道，欧盟第5项反指令（5AMLD）已于1月10日生效。5AMLD首次通过包括加密服务提供商（如虚拟货币-法币交易所或托管钱包提供商）来扩大其监管范围。欧洲的加密货币公司正努力满足5AMLD提出的新监管准则。由于新法律要求了广泛的了解您的客户（KYC）和反（AML）程序，许多企业正在关闭。[2020/1/11]

根据5AMLD的情况说明书，该指令关注的内容将包括：

欧盟《通用数据保护条例》生效后 已有多家加密货币公司宣布参与遵守:据CCN报道，随着欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）在5月25日正式生效，包括比特币钱包公司Xapo、云挖矿服务提供商Genesis Mining以及博客发布平台Medium在内的加密货币公司纷纷宣布将遵守该条例。Medium的用户甚至可以在选项页面直接下载自己的个人数据。[2018/6/3]

增加法人实体的透明度以防止通过不透明的公司结构进行和恐怖分子融资；

欧盟证券、银行和养老金三家监管机构警告：需慎重考虑数字货币“高风险”投资:据外媒消息，针对数字货币市场的高波动性，缺乏监管，以及潜在亏损等风险。欧洲证券和市场管理局（ESMA），欧洲银行管理局（EBA）和欧洲保险和职业养老金管理局（EIOPA）发布了一个简短的警告，对那些“买入或持有高风险虚拟货币的投资者”予以提醒。这三家监管机构表示，如果选择投资加密数字货币，那么投资者将有很大的风险，甚至会失去自己所有的资金。具体而言，他们认为目前市场上存在明显泡沫。[2018/2/13]

通过中心化的银行账户注册使欧洲金融监管机构更好地访问信息；

解决与匿名使用虚拟货币和预付费工具有关的恐怖分子融资风险；

改善反监管机构之间以及与欧洲中央银行之间的合作和信息交流；

扩大评估高风险第三国的标准，并确保对进出这些国家的资金采取较高的保障措施。

如果相关实体无法满足以上规则，监管机构将对其进行处罚。奥地利的金融监管机构将对不符合规定的加密服务提供商处以最高20万欧元的罚款。

5AMLD增加了加密公司的合规成本，欧洲的加密货币公司正在努力满足5AMLD提出的新监管准则。由于新法律所要求的广泛的了解客户（KYC）和反（AML）流程，许多加密公司选择关闭或出走。

总部位于英国的加密钱包提供商Bottle Pay去年年底宣布停止运营。其表示，“由于我们是英国的托管比特币钱包提供商，我们将必须遵守2020年1月10日生效的5AMLD欧盟法规。我们需要从用户那里收集的额外个人信息的数量和类型会影响当前的用户体验，我们不愿意将其强加给我们的社区。”

荷兰加密衍生品交易所Dribit则在本周宣布由于监管方面的原因，其将转移到加密友好的国家巴拿马。该公司表示，荷兰对加密货币公司实施的“非常严格”的反导致了其选择到巴拿马运营。

5AMLD表明欧盟一直密切关注加密货币并为加密公司建立了第一套规则。选择继续留在欧盟的加密公司必须要完全合规或面临运营风险。

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