OTC:冻卡风波再起 一文教你如何正确防冻、解冻_hundredchain

“我的卡被冻结了，我只有这一张银行卡，钱全在这里面了，不解封生活都成问题了，怎么搞哦？”，一位最近卖币套现的投资者无奈的在社群中吐槽。

冻卡并非新鲜事，但在社群亲眼看到群友被冻卡，一时间草木皆兵，人心惶惶，显然这次冻卡潮与往期不太一样，冻卡的波及范围更大更广。此次冻卡潮甚至引发了一部分人极度恐慌，有人认为这是新版“94”，新一波打击即将来临，各种各样的猜测也纷纷而起。

值得庆幸的是，绝大多数被冻卡的投资者在三天后就解封了，这让每位投资者都长舒一口气。

一、冻卡风波从何起?

为什么9月以来各个社群被冻卡的现象突然增加，很多人不由自主的联想到曾今的“94”风波，但随着越来越多的卡被解封和各方消息的披露，整个事件的全貌也随之浮现。

1、冻卡权限下放

此次冻卡潮与《部关于修改<机关办理刑事案件程序规定>的决定》密切相关，该决定在2020年7月4日第3次部务会议审议通过，自2020年9月1日起施行。

美国4月ADP就业人数为29.6万人 为2022年7月以来最大增幅:金色财经报道，美国4月ADP就业人数为29.6万人，为2022年7月以来最大增幅；预期14.8万人，前值14.5万人。[2023/5/3 14:40:26]

其中，针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪、用于实施犯罪行为的网络服务器、使用的服务器所在地、网络服务提供者所在地、被侵害的网络、及其管理者所在地、以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地、被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失所在地、机关都可以管辖。

简而言之就是，非法行为的任何一环涉及的所在地，这些所在地的都可以长臂管辖。这也很多人的银行卡被异地冻结的原因。

2、不论行业领域

随着各行各业的冻卡现象出现，可以得出一个结论，此次冻卡潮并非针对区块链行业，除了区块链行业，外贸行业也出现了集体冻卡现象。区块链行业和外贸行业都有一个共同特性就是资金“全球化自由流动”，而这种资金全球流动的便利性恰恰就被犯罪分子给盯上了。

Meta计划裁掉或重新安置在伦敦的Instagram员工:金色财经报道，据知情人士透露，Meta Platforms正计划裁减或重新安置其在伦敦的Instagram员工。去年，该社交媒体应用的负责人Adam Mosseri暂时搬到伦敦后，伦敦办事处成为了该应用的发展中心。Mosseri计划与未被解雇的员工一起搬到美国。在完成与英国政府的必要咨询期之前，此举不会是最终决定。[2023/4/20 14:14:32]

综上两条信息，今年之所以出现很多行业会出现大面积“冻卡潮”，和国家今年集中严打网络、电信、杀猪盘、网络、资金盘等违法犯罪活动有关。这些黑产借助加密货币OTC交易完成xi钱后，普通投资者的银行卡就可能流入了黑钱，进而导致被冻卡。

随着时间推移，各个社群越来越多的冻卡者被解封，因为此次对黑产的打击力度前所未有，不免出现误伤情况，一般误伤的银行卡3天后就自动解封了，长则一两周内解封，所以作为普通投资者的我们大可不必过于担忧。

金融基础设施提供商Prime Trust宣布剥离旗下Fund America股权融资业务:9月21日消息，金融基础设施提供商Prime Trust宣布将于今年年底退出旗下Fund America股权融资业务，主要原因是该公司数字资产业务增长迅速（去年增幅达50%以上），因此将把精力集中在最具前景的领域。

Prime Trust表示，未来将不再支持Fund America平台上的股权融资活动，Fund America会把当前的众筹和托管服务转移到显示众筹平台DealMaker，Fund America客户拟在2022年12月31日之前迁移到DealMaker。Prime Trust将继续建立其核心产品，包括合规服务、数字钱包、以及数字资产托管等，让加密货币可以成为每个人的投资组合选项。（Crowdfund Insider）[2022/9/21 7:10:12]

因此文章开头提到的新版“94”谣言也就不攻自破，在信息繁杂的区块链行业，空头势力和部分媒体会借机夸大其词，恶意制造恐慌情绪来谋取利益，作为投资者务必擦亮眼睛。

分析师：以太坊价格将持续到合并，此后可能会大幅下跌:金色财经消息，据Glassnode数据显示，当前以太坊期权未平仓合约达66亿美元，创历史新高，与此同时，比特币期权未平常合约为48亿美元。许多专家认为，该现象的出现是因为以太坊合并。

对此，Bitfinex市场分析师表示，整个衍生品市场的投资者似乎都在购买以太坊价格反弹的看涨期权，以太坊价格将持续到合并，但此后可能会大幅下跌。（Thecoinrepublic）[2022/8/21 12:38:48]

二、如何有效降低冻卡风险？

多数冻卡是误伤，短时间都会解封，但也要提前打预防针，作为普通投资者可以采取以下方案来降低冻卡概率和风险：

1、专卡专用

准备多张银行卡，OTC交易用单独一张卡，必须将生活日用的银行卡严格分离，否则一旦被冻卡，你卡中的其他资金也会被冻结，严重影响日常开支。OTC交易专用卡尽量不要与其他账户发生转账关系，因为冻卡并不是马上被冻，有的是几周、几月后才被冻，如果与其他账户发生转账关系，整个资金链上的卡都要被冻。建议直接提取现金后，在存入其他银行卡。

7月至今以太坊NFT交易量约4.95亿美元，环比下跌29%:7月30日消息，Dune的数据显示，7月初至今，以美元计算的以太坊NFT交易价值超过4.95亿美元，而6月份为6.95亿美元，环比下跌29%。此外，7月截至目前OpenSea上售出的以太坊NFT约有161万个，而整个6月为154万个，独立交易者的数量从6月的近393,000人小幅上升至7月迄今的400,000多人。这表明，人们仍在以相对稳定的速度交易NFT，但平均价格比之前低得多。[2022/7/30 2:47:07]

2、远离非主流OTC

非主流OTC包括小OTC平台、场外社群，也包括个人之间的代买，小OTC平台往往缺乏有效的风控机制，更容易被黑钱钻漏洞。场外社群和个人之间的代买，你不知道交易方真实身份，背后的资金是否安全。

对于有法币交易需求的投资者最好选择火币的蓝盾商家，因为蓝盾商家必须在火币上抵押资产才能获到蓝盾认证，再者蓝盾商家有严格的风控管理。退一万步讲，一旦投资者在蓝盾商家卖币被冻卡，蓝盾商家想推卸责任也推卸不掉，必须协助投资者解封，毕竟在火币上质押了很多资产。

此次，火币作为第一大OTC平台，汇聚了大量的流量，黑产的杀入最为头痛也是火币，这也倒推了火币在风控策略上的不断升级，尤其是OTC交易人脸识别验证，因为身份证、银行卡都可以被购买，但人脸识别验证无法利用其他人，必须真人上阵，这对于黑产者无疑是重锤。

三、冻卡之后的解冻指南

最头痛的莫过于已经发生了冻卡，该怎么办。多数投资者一旦碰上的冻卡，往往是急得跺脚。首先要明确一点，法律法规并未禁止私人持有及合法流转比特币，比特币被认定其为“网络虚拟财产”，比特币虽不是法定货币，但并不妨碍其作为财产而受到法律保护。作为投资者在OTC交易比特币，并不违法，所以无需过多担忧。

多数冻卡案例中主要分为2种，一种是短期冻结，一般3天后或几周内自动解封，第二种就是长期冻结，一般是半，半年后还可能会续冻。

先谈第一种，这是多数冻卡者的情况，根据实战经验，这三天就别去联系求解冻，往往适得其反。最佳的策略就是静静等待，根据笔者社群被冻者的经验，被冻的当天十分慌张，因为金额不算太大，慢慢也就不理睬了，被冻期间就是该吃吃，该喝喝，一周后发现突然解封了。

市场上绝大多数冻卡者都是这种情况，这部分更多是来自误伤，所以静静等候就行了。

一旦冻卡期超过了数周，或发现冻结期限变成了半年，就说明被冻的资金涉及黑产了，这个时候就必须积极主动了。

第一步：追查原因

带上个人的身份证、银行卡去开户行网点询问冻结原因，查清被谁冻了，以及什么原因导致被冻。最后你获取的信息要有具体的机关信息、冻结文书编号，最好有详细的纸质版“冻结信息”。

部分投资者跟银行寻求相关信息时，银行可能不会告诉你，此时就要拿起法律作为武器，因为银行有告知义务。如果还是受到阻碍，就要通过银行官方客服进行投诉，讲明你的遭遇，一般经过投诉后，投资者就能很快获取冻结信息。

第二部：自证清白

接下来就是主动联系发起冻结的机关，来证明自己不是黑产的团伙，是个守法的公民。在与机关联系时，需要问清究竟是哪一笔交易导致了冻卡。搞清是哪一笔交易后，就需要你把OTC平台的订单信息、商家对话记录、银行卡流水找出来。

与此同时，你要证明你是清白的，需要你的工作证明、以及各类资产证明，以此来证明该银行卡的收入均是合法来源。

比特币作为新兴产物，可能部分地方部门并不了解比特币是什么，为了应对这种情况，你最好主动做好普及知识，来证明自己只是交易比特币，并没有涉案。如果有需要，必要时请找律师来维护自己的权益。

可以发现，只要涉及黑产，你在解封的道路上将异常麻烦，所以在进行OTC交易前，一定要选择主流OTC平台，因为大平台在防范黑产这块做得相对更好，从而减少接触到黑产的可能性。

结语

此次冻卡潮并非针对区块链行业，且多数是误伤，一般3天后便自动解封，一旦遭遇冻卡也无需过度惊慌，比特币交易本身并不违法，违法的是黑产。在OTC平台选取上，要着重选择风控机制完善的大平台，来降低被冻的几率。在冻卡风波下，希望每一位投资者都能够对冻卡有充分的认识，以及掌握被冻后的自救方式。

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