APY:DeFi挖矿一文全解：风险、老矿、新矿_APYS

崩塌土矿一览＆稳健老矿推荐＆新矿机会指南＆代码审计的意义？

神鱼大佬这样的感慨，我们知道：Defi矿圈是艰难的。

难在三点，

第一点，APY全面下降，以往高APY论天，现在论秒；

第二点，跑路矿开始出现，比如LV、翡翠；

第三点，即便不跑路，合约代码频现BUG，比如Soda、Harvest。

到底还有哪些风.险？代码审计的效用几何？还有什么稳健矿值得冲？

下面为老铁介绍一下。

本文目录

一、风险篇

“稳健矿”的崩塌：Swerve为代表

BUG一大堆：Soda＆Harvest为代表

代码审计究竟审什么？

二、稳健且APY合适的老矿

UNI-均APY-55%

UMA-稳定B-APY110%

Hakka-均APY-100%

Curve-均APY-50%

YFI机池-单B-APY110%

YFV-最高APY-224%

Polygon链上DeFi协议总锁仓量为47.5亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，目前Polygon链上DeFi协议总锁仓量为47.5亿美元，24小时减少3.04%。锁仓资产排名前五分别为AAVE（20.1亿美元）、Quickswap（6.12亿美元）、Curve（3.23亿美元）、SushiSwap（2.22亿美元）、Balancer（1.56亿美元）。[2022/1/31 9:23:42]

Cream-联合挖矿必备

其它-Pickle、Onesswap等

三、新矿消息

NEO-Flamingo

Hooswap

Dodo

KOGE

Kava旗下Harvest

Pancake

WICC-ROG

一、风险篇

“稳健矿”的崩塌：Swerve为代表

Curve的分叉矿——Swerve，以两周内产出更多的SWRV为噱头冷启动，短期内创造出天量TVL，最高点9亿U。

在Defi热度下降，Curve又出锁.仓CRV激励计划之后。

CryptoArt.Ai CMO ：CryptoArt.Ai专注艺术领域、DeFi+NFT创新模式:5月19日，区块链垂直领域高端直播对话栏目《共识52》第19期如期开播。本期《共识52》由币赢CoinW CMO Lorreta洛一主持, CryptoArt.Ai CMO Freya Fu出席本次活动。 在直播间，CryptoArt.Ai CMO Freya Fu介绍，CryptoArt.Ai 是亚洲最大的NFT加密艺术品交易平台，允许任何用户创作和展示自己的作品，并拥有NFT的所有权。另外CryptoArt.Ai创新性地结合DeFi（高流动性）+NFT（高价值捕获）双机制，通过流动性矿池推动价值流转，基于NFT可靠的权益属性与其独一无二、不可分割的特质。

《共识52》由币赢CoinW团队倾力打造，以线上直播的形式呈现，直播内容包括主题演讲、圆桌论坛、大咖对话、百家争鸣等，共同探讨区块链行业新趋势、新格局、新风向。[2021/5/19 22:20:01]

Swerve遭遇滑铁卢，9亿U的TVLx现在勉强7千万U。

原来的超高APY，现在基础不足10%。

要知道，Swerve没有跑路，也没有BUG问题。但就像开篇神鱼大佬所说，8亿U的矿说塌就塌。

DeFi协议Convergence Protocol完成200万美金融资:2月23日消息，DeFi协议Convergence Protocol完成200万美金融资，Hashed 领投。NGC Ventures、Genesis Block Ventures、Alameda Research、CMS Group、Kenetic Capital和Pantera的Paul Veradittakit等参投。这笔资金将用于推进Convergence的测试网和主网，并计划在3月底公开出售其原生代币。（CoinDesk）[2021/2/23 17:45:23]

BUG一大堆：Soda＆Harvest为代表

Soda，本来可以靠着独有的So姨太坊铸造，区别于其它“套娃游戏”，成为土矿里面别出心裁的那个。

但是刚上线几个小时，即发现合约漏洞。

搞笑的是，Soda开发组起初还不闻不问。

更搞笑的是，Soda代码复制少，原创居多，所以BUG多。

Harvest，前两天曝出W姨太坊合约漏洞，提走W姨太坊的老铁瞬间归零。好在最后，几个小时胆战心惊的老铁，终于等到BUG修复，拿回W姨太坊。

更更搞笑的波场系——Rose玫瑰，合约只让存不让提，好在最后挨个退B。

去中心化稳定币DUSD开发者发起将yVault集成至DefiDollar的社区提案:去中心化稳定币DefiDollar（DUSD）开发者发起社区提案，以将yVault集成至DefiDollar生态系统中。DUSD由以太坊扩容方案Matic工程师ArpitAgarwal推出，诞生于ETHGlobal黑客松，作为一种稳定币索引，它通过采用DeFi基元保持美元锚定并补贴抵押率。DUSD可实现稳定币对冲，是一种更稳定的稳定币，仅需最小治理。目前去中心化稳定币DefiDollar（DUSD）仅支持CurveFinance流动性提供者（LP）代币抵押生成，采用Chainlink预言机，并利用Curve来处理与贷款协议和代币交换集成的逻辑。[2020/9/11]

代码审计究竟审什么？

前两条只说了正常崩塌矿和BUG崩塌矿，跑.路矿太多，从最早的翡翠到最近的LV。

而且，这个LV号称是已经审计过的。

于是乎问题来了，代码审计究竟审计什么，意义在哪里？

熊熊不是科学家、也不是代码大神，但是根据群内大神橙总和漫雾大佬余总的对话中总结如下。

第一，代码审计，不审前端，前端可以不停迭代，审了也没意义。如果某个Defi即便通过，如果故意使坏，前端引导你去搞漏洞池，也没办法；

动态 | 平安保险更新eTradeFinance区块链平台:据Coindesk消息，平安保险金融科技部门OneConnect区块链部门负责人兼电子贸易融资设计师Frank Lu表示，团队正在修改eTradeFinance区块链平台，改变企业从网络提交贸易融资数据的方式。让客户不必进入中央门户网站，而是通过各个银行进行注册，以此帮助参与其区块链网络的银行更好底管理客户关系。据悉，参与平安区块链网络的主要银行包括汇丰银行，渣打银行，香港法国巴黎银行，东亚银行以及中国所有四家国有商业银行的香港分行。[2018/12/3]

第二，个别Defi，比如Sushi，新池的不需要审，过往的审计，对新池依然有效，但是有些Defi的新池必须重新审；

第三，Defi迭代中，会出现新的智能合约功能模块，比如迁移、跨链等等，这部分需要继续跟进，仔细阅读审计报告，看看当时到底哪部分代码是安全的；

第四，合约漏洞这个黑天鹅一直在，什么时候发生不知道。

最后总结，

核心一：合约漏洞一直在，即便是当年theDAO级别的项目，最后还是一地鸡毛，不得不分叉姨太坊；

核心二：一定看清楚代码审计报告中，究竟哪些代码安全，哪些代码有问题；

核心三：如果Defi开发者估计作恶，审什么都没用。

由此，随着Defi矿圈降温，合适而稳健的矿，“重新”变成刚需。

二、稳健且APY合适的老矿

以下仅展示单U，单姨太坊，或者LP风.险较小的矿，高APY的风.险LP矿和直接二级买土矿B没区别，不展示了。

UNI-均APY-55%

如表格，

第一，注意LP的风.险，考虑是否长持姨太或者大饼；

第二，火烈鸟25号支持双挖、酸黄瓜Pickle现在支持双挖，Y3D支持挖提卖复投，很多CEX或者机池都能挖。

多说两句，Uniswap是DEX王者没错，对标CEX界的Binance也没错，但是现在就说DEX为王且市.值超过Binance多少多少，还是有待观望，二级的话，还是注意风.险。

UMA-稳定B-APY110%

如表格，

第一，前文写过，可通过铸造or单B方式均可参与；

第二，uU是期权U，到期≈1U；

第三，可以算作是稳定B挖矿；

第四，奖励每周发放；

第五，单B入注意滑点，铸造注意清.算线；

第六，本期活动结束之后，下期挖矿可能和Perlin合作。

Hakka-均APY-100%

如表格，

第一，注意Balancer的池，其中2%是HAKKA，剩下98%都是稳定B，这样只是下跌风险小，而不是彻底没有；

第二，HAKKA还出了保.险业务，感兴趣的可以去看看。

Curve-均APY-50%

如表格，

第一，APY是波动的，要根据锁.仓的CRV计算；

第二，锁.仓的CRV，当前有手续fee分.红，这部分APY-107%；

第三，GAS贵。

多说两句，熊熊个人认为，Curve和Uniswap不是竞争关系，Curve算是DEX中稳定B细分领域的王者，而且开发能力很强，Curve是最容易桥接各种理才类Defi的。

虽然CRV数量多，但是CRV也是有价值的。

YFI机池-单B-APY110%

YFI的机池，最近表现亮眼的是Tu池，单B，近三日APY高达110%。

要注意的是管理fee。

YFV-最高APY-224%

如图，

第一，U/VALUE的池子，98:2，下跌风.险较小，APY101%；

第二，Stakingpool的APY526%，是以YFV计算的。

Cream-联合挖矿必备

要把Cream当成一个APY放大器风.险控制器。

Cream的挖矿奖励可以cover借.贷成本甚至有盈.余。

无论ERC系列还是BSC系列，Cream都是必备神器。

前天，BSC上的Cream，仅大饼的APY就高达1300%。

其它-Pickle、Onesswap等

篇幅所限，不一一推荐，以下矿简写。

Pickle最新的JARS支持UNI双挖，和UNI的LP一样，APY40%~60%；

Oneswap支持B种多，算是同类里面比较稳的，长持Defi类B种可选，基础APY200%；

Golff，持有GXC必去，W大饼APY约50%；

SUP，除了老是暂停挖矿之外，SUP的APY算同类非常高的，也支持稳定B；

Unifi，波场系，TRX/U的APY高达1000%，安全性尚可，可以配合Cola一起；

Harvest，修复BUG之后，W姨太重开，W姨太APY-100%，稳定B系列80%左右。

三、新矿消息

NEO-Flamingo

今日Flamincome机池上线，支持ERC系列；

9月23日Wrapeer上线；

9月5日单B质押上线，正式开挖。

具体细节单独出文。

Hooswap

Hooswap测试17天，近期正式上线，曾经提供过流动性的老铁，可获空投。

使用是否可以空投未确认。

Dodo

预挖延迟至9月29日。

届时，将以1%的Dodo开启1D0。

KOGE

9月24日20点，在Dodo开启1D0，初始1KOGE=0.03BNB。

KOGE是BNB48俱乐部代B，也是BNB48的DAO代B。

Kava旗下Harvest

基于KAVA的COMP：Harvest。

10月15日正式开启，可能是1E0或者1E0挖矿的方式。

Pancake

BSC新矿，CZ转推过。

明日22点开始。

WICC-ROG

维基链孵化Defi。

9月25日开启，首批仅支持WICC和WGRT。

虽然APY不支棱，但是新矿也不少，篇幅有限不在列举，会第一时间群内呈现。

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